購房意向資金管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司購房意向資金的管理，保障資金安全，維護交易雙方的合法權益，根據(jù)國家相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，結合公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在房地產(chǎn)交易過程中涉及的購房意向資金的收取、存儲、使用、監(jiān)管及退還等管理活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保購房意向資金管理活動合法合規(guī)。2.安全性原則采取有效措施保障購房意向資金的安全，防止資金被挪用、侵占或損失。3.透明性原則資金管理過程應公開透明，接受交易雙方及相關監(jiān)管部門的監(jiān)督。4.?？顚Ｓ迷瓌t購房意向資金應專項用于購房相關事宜，不得挪作他用。二、購房意向資金的收取（一）收取主體公司指定專門的部門或崗位負責購房意向資金的收取工作。（二）收取流程1.客戶表達購房意向后，業(yè)務人員應向客戶詳細介紹購房意向資金的管理辦法及相關規(guī)定，確?？蛻舫浞掷斫狻?.客戶決定繳納購房意向資金時，業(yè)務人員應指導客戶填寫《購房意向資金繳納申請表》，明確資金金額、繳納方式、收款賬戶等信息，并由客戶簽字確認。3.業(yè)務人員將客戶簽字確認的《購房意向資金繳納申請表》提交至公司指定的收款部門或崗位。4.收款部門或崗位在收到《購房意向資金繳納申請表》后，應核實客戶身份及申請信息的真實性，并按照客戶選擇的繳納方式收取資金。5.收款完成后，收款部門或崗位應向客戶出具加蓋公司財務專用章的收款收據(jù)，并注明資金用途為購房意向資金。（三）收取方式1.現(xiàn)金繳納客戶可前往公司指定的收款地點以現(xiàn)金方式繳納購房意向資金。收款人員應在收款時當場清點現(xiàn)金，并開具收款收據(jù)。2.銀行轉賬客戶可通過銀行轉賬的方式將購房意向資金轉入公司指定的銀行賬戶。轉賬時，客戶應在轉賬備注中注明“購房意向資金”及客戶姓名、房號等信息。公司收款人員在收到銀行到賬通知后，應及時核對轉賬信息，并開具收款收據(jù)。3.其他合法方式在符合法律法規(guī)及公司規(guī)定的前提下，經(jīng)公司同意，客戶也可采用其他合法方式繳納購房意向資金。三、購房意向資金的存儲（一）存儲賬戶公司應設立專門的購房意向資金存儲賬戶，用于存放客戶繳納的購房意向資金。存儲賬戶應具有唯一性，并由公司財務部門負責管理。（二）存儲要求1.購房意向資金應足額存入存儲賬戶，不得與公司其他資金混存。2.存儲賬戶應選擇具有良好信譽、資金安全性高的銀行，并簽訂相關資金監(jiān)管協(xié)議，確保資金安全。3.公司財務部門應定期對存儲賬戶的資金余額進行核對，確保賬實相符。四、購房意向資金的使用（一）使用范圍購房意向資金僅用于以下與購房相關的事項：1.支付購房定金、首付款等款項。2.按照購房合同約定應由客戶承擔的其他費用。（二）使用流程1.業(yè)務部門根據(jù)購房合同約定及實際交易進展情況，填寫《購房意向資金使用申請表》，明確資金用途、金額、支付對象等信息，并附上相關證明材料。2.《購房意向資金使用申請表》經(jīng)業(yè)務部門負責人審核簽字后，提交至公司財務部門。3.財務部門對《購房意向資金使用申請表》及相關證明材料進行審核，核實資金使用的合理性、合規(guī)性及真實性。審核通過后，財務部門負責人簽字確認。4.公司分管領導對《購房意向資金使用申請表》進行審批，審批通過后，財務部門方可按照審批意見辦理資金支付手續(xù)。5.資金支付時，財務部門應嚴格按照公司財務管理制度及相關資金支付流程進行操作，確保資金支付安全、準確。（三）使用監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門應定期對購房意向資金的使用情況進行審計監(jiān)督，檢查資金使用是否符合規(guī)定用途及流程，有無違規(guī)使用或挪用資金的情況。2.業(yè)務部門應配合審計部門的工作，及時提供相關資料和信息。五、購房意向資金的監(jiān)管（一）監(jiān)管主體公司應接受房地產(chǎn)主管部門及其他相關監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照要求定期報送購房意向資金管理情況報告。（二）監(jiān)管措施1.建立健全購房意向資金管理臺賬，詳細記錄資金的收取、存儲、使用及退還等情況，確保賬目清晰、可查。2.定期向交易雙方及相關監(jiān)管部門公開購房意向資金的管理情況，接受社會監(jiān)督。3.配合監(jiān)管部門的檢查、審計等工作，如實提供相關資料和信息。六、購房意向資金的退還（一）退還條件1.因購房合同未能簽訂或解除，導致購房交易無法完成的，在滿足相關條件下，購房意向資金應予以退還。2.經(jīng)交易雙方協(xié)商一致，同意退還購房意向資金的，按照協(xié)商結果辦理退還手續(xù)。（二）退還流程1.業(yè)務部門根據(jù)實際情況填寫《購房意向資金退還申請表》，說明退還原因、金額及退還對象等信息，并附上相關證明材料。2.《購房意向資金退還申請表》經(jīng)業(yè)務部門負責人審核簽字后，提交至公司財務部門。3.財務部門對《購房意向資金退還申請表》及相關證明材料進行審核，核實退還資金的來源及金額準確性。審核通過后，財務部門負責人簽字確認。4.公司分管領導對《購房意向資金退還申請表》進行審批，審批通過后，財務部門方可按照審批意見辦理資金退還手續(xù)。5.資金退還時，財務部門應根據(jù)客戶繳納資金的方式，將資金原路退還至客戶賬戶。如客戶以現(xiàn)金方式繳納的，可由客戶憑收款收據(jù)到公司指定地點領取現(xiàn)金。（三）退還期限公司應在符合退還條件后的[X]個工作日內(nèi)完成購房意向資金的退還工作。如因特殊情況需要延長退還期限的，應提前向客戶說明原因，并取得客戶的書面同意。七、責任追究（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)授權收取、存儲、使用或退還購房意向資金的。2.挪用、侵占購房意向資金的。3.未按照規(guī)定流程辦理購房意向資金相關業(yè)務的。4.提供虛假資料騙取購房意向資金的。5.其他違反本辦法及相關法律法規(guī)的行為。（二）責任追究措施1.對于違規(guī)行為，公司將視情節(jié)輕重，對相關責任人給予警告、罰款、降職、撤職等處分。2.如因違規(guī)行為給公司或客戶造成損失的，相關責任人應承擔相應的賠償