第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試討論群及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集期限的說法中，正確的是（）。

A.基金募集期限一般為3個月，自基金份額發(fā)售之日起計算

B.基金募集期限可以無限延長，以吸引更多投資者

C.基金募集期限屆滿，基金管理人應(yīng)立即停止發(fā)售基金份額

D.基金募集期限縮短可以加速資金到位，無需考慮合規(guī)性

2.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是（）。

A.基金管理人近三年的業(yè)績排名

B.基金投資策略的詳細(xì)闡述

C.基金管理人的照片墻

D.基金過往的投資失誤案例

3.基金投資組合中，通過分散投資于不同資產(chǎn)類別以降低整體風(fēng)險的方法稱為（）。

A.資產(chǎn)配置

B.股票選擇

C.債券評級

D.積極管理

4.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)按成本估值

B.交易性金融資產(chǎn)按市值估值

C.非交易性金融資產(chǎn)采用攤余成本法估值

D.基金估值需考慮流動性折價

5.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的是（）。

A.日常事項只需持有人總數(shù)過半同意即可通過

B.重大事項需持有人總數(shù)過半且代表基金資產(chǎn)凈值過半同意

C.所有事項均需持有人總數(shù)三分之二以上同意

D.表決權(quán)比例與持有人持有的基金份額無關(guān)

6.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，不包括（）。

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.投資決策委員會

7.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.完全銷售

C.合規(guī)銷售

D.公開透明

8.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外股票、債券等金融資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍僅限于其注冊地國家或地區(qū)

C.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需符合中國證監(jiān)會的風(fēng)險管理要求

9.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人的薪酬水平

10.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價需考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績評價應(yīng)參考同期市場基準(zhǔn)

C.基金業(yè)績評價僅關(guān)注短期收益

D.基金業(yè)績評價需考慮基金的投資策略

11.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在（）。

A.基金凈值波動較大時盡快披露

B.法規(guī)要求的時間內(nèi)盡快披露

C.基金管理人認(rèn)為合適的時間披露

D.基金持有人要求的時間內(nèi)披露

12.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定不包括（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金份額分紅權(quán)

D.基金份額表決權(quán)

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金不得投資于有價證券期貨

B.基金不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益

C.基金不得從事內(nèi)幕交易

D.基金可以違反規(guī)定代持他人證券

14.基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查不包括（）。

A.服務(wù)機構(gòu)的資質(zhì)

B.服務(wù)機構(gòu)的業(yè)績

C.服務(wù)機構(gòu)的收費

D.服務(wù)機構(gòu)的管理團(tuán)隊

15.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)揭示的風(fēng)險不包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

16.基金份額凈值計算中，屬于基金總資產(chǎn)的項目不包括（）。

A.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

B.交易性金融資產(chǎn)

C.長期股權(quán)投資

D.應(yīng)收賬款

17.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)包含（）。

A.所有對基金持有人有重大影響的信息

B.基金管理人認(rèn)為重要的信息

C.基金監(jiān)管機構(gòu)要求披露的信息

D.基金銷售機構(gòu)希望披露的信息

18.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人需確保基金信息披露的真實性、準(zhǔn)確性、完整性

B.基金管理人需及時更新基金信息披露

C.基金管理人需對基金信息披露承擔(dān)最終責(zé)任

D.基金管理人可以委托第三方機構(gòu)進(jìn)行基金信息披露

19.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定不包括（）。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金業(yè)績報酬

20.下列關(guān)于基金投資顧問的說法中，錯誤的是（）。

A.基金投資顧問可以為基金提供投資建議

B.基金投資顧問可以代為基金進(jìn)行投資決策

C.基金投資顧問需遵守相關(guān)法規(guī)和規(guī)范

D.基金投資顧問可以與基金管理人串通損害基金持有人利益

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金募集的說法中，正確的有（）。

A.基金募集需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

B.基金募集可以采用認(rèn)購和申購的方式

C.基金募集期間，基金財產(chǎn)不得動用

D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

22.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)（）。

A.對所有基金持有人公平

B.及時披露所有重大信息

C.保證信息披露內(nèi)容一致

D.避免利益沖突

23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。

A.基金不得利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.基金不得從事內(nèi)幕交易

C.基金不得不公平地對待基金份額持有人

D.基金可以違反規(guī)定代持他人證券

24.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.防范操作風(fēng)險

C.提高經(jīng)營效率

D.保障基金持有人利益

25.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法中，正確的有（）。

A.基金銷售機構(gòu)需取得相應(yīng)的銷售牌照

B.基金銷售機構(gòu)需遵循合規(guī)銷售原則

C.基金銷售機構(gòu)可以代銷其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品

D.基金銷售機構(gòu)需對基金銷售行為負(fù)責(zé)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.基金募集期限一般為2個月，自基金份額發(fā)售之日起計算。（）

27.基金招募說明書只需在基金募集期間披露一次。（）

28.基金投資組合中，通過集中投資于少數(shù)幾只股票以獲取高收益的方法稱為資產(chǎn)配置。（）

29.基金估值是指對基金資產(chǎn)價值進(jìn)行評估的過程。（）

30.基金份額持有人大會可以就基金運作中的重大事項進(jìn)行表決。（）

31.基金管理人內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人。（）

32.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以夸大宣傳，以吸引更多投資者。（）

33.QDII基金的投資范圍僅限于中國境內(nèi)的金融資產(chǎn)。（）

34.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。（）

35.基金業(yè)績評價應(yīng)僅關(guān)注短期收益，而不考慮風(fēng)險因素。（）

36.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)在法規(guī)要求的時間內(nèi)盡快披露。（）

37.基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額。（）

38.基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（）

39.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高經(jīng)營效率。（）

40.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期限屆滿，基金管理人應(yīng)立即停止發(fā)售基金份額，并在______內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對基金募集情況進(jìn)行??證，出具驗資報告。

42.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)包含所有對基金持有人有______的影響的信息。

43.基金投資組合中，通過分散投資于不同資產(chǎn)類別以降低整體風(fēng)險的方法稱為______。

44.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需持有人總數(shù)過半且代表基金資產(chǎn)______過半同意。

45.基金管理人內(nèi)部控制的責(zé)任主體是______。

46.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、______、合規(guī)銷售、公開透明。

47.QDII基金的投資范圍可以包括境外股票、債券等金融資產(chǎn)，投資需符合中國證監(jiān)會的______要求。

48.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、______、基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)等。

49.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益，常用的指標(biāo)包括______和夏普比率。

50.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)______，避免利益沖突。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金信息披露的原則及其含義。

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

53.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共1題，25分）

某基金公司擬發(fā)行一只QDII基金，投資于香港市場的股票和債券。在基金募集期間，該基金公司委托某證券公司進(jìn)行基金銷售。某天，該基金公司的一位基金經(jīng)理發(fā)現(xiàn)，某只香港上市的股票近期業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異，遂建議基金管理人增加對該股票的投資。同時，該基金經(jīng)理私下將其持有的該股票的信息告知其好友，并建議其好友買入該股票。

問題：

（1）分析該基金公司在基金募集期間可能存在的違規(guī)行為。（10分）

（2）分析該基金經(jīng)理可能存在的違規(guī)行為。（10分）

（3）針對上述問題，提出相應(yīng)的防范措施。（5分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.A

4.A

5.B

6.D

7.B

8.B

9.D

10.C

11.B

12.D

13.D

14.D

15.C

16.D

17.A

18.D

19.D

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ACD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.10

42.重大

43.資產(chǎn)配置

44.凈值

45.基金管理人

46.合規(guī)銷售

47.風(fēng)險管理

48.投資范圍

49.詹森指數(shù)

50.對所有基金持有人公平

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：

基金信息披露的原則包括：及時性、完整性、公平性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、風(fēng)險揭示。

及時性原則要求基金信息披露應(yīng)在法規(guī)要求的時間內(nèi)盡快披露。

完整性原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有對基金持有人有重大影響的的影響的信息。

公平性原則要求基金信息披露應(yīng)公平對待所有基金持有人，避免利益沖突。

準(zhǔn)確性原則要求基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、無誤導(dǎo)性陳述。

規(guī)范性原則要求基金信息披露應(yīng)遵守相關(guān)法規(guī)和規(guī)范。

風(fēng)險揭示原則要求基金信息披露應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險。

52.答：

基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括：

①基金投資管理業(yè)務(wù)控制

②基金份額持有人權(quán)益保護(hù)控制

③基金信息披露控制

④基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)控制

⑤基金公司財務(wù)會計控制

⑥基金公司人事管理控制

53.答：

基金投資禁止行為的主要類型包括：

①利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

②從事內(nèi)幕交易

③違反規(guī)定代持他人證券

④法律法規(guī)禁止的其他行為

六、案例分析題（共1題，25分）

（1）案例背景分析：

該基金公司在基金募集期間可能存在的違規(guī)行為主要涉及基金銷售和信息披露方面。

問題解答：

問題1：答：

①基金公司委托某證券公司進(jìn)行基金銷售，但未確保該證券公司具備相應(yīng)的銷售牌照，屬于違規(guī)行為。

②基金公司在基金募集期間，未充分披露基金的投資范圍、風(fēng)險等因素，屬于信息披露不完整。