第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁18年基金從業(yè)預(yù)約考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低要求，該最低要求是（）。

（）A.200人

（）B.500人

（）C.1000人

（）D.2000人

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日進(jìn)行估算，并在次日公告

（）B.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日進(jìn)行計(jì)算，并在當(dāng)日公告

（）C.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日進(jìn)行估算，并在當(dāng)日公告

（）D.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日進(jìn)行計(jì)算，并在次日公告

3.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購基金份額時(shí)，一般需要提交的證明文件不包括（）。

（）A.身份證明文件

（）B.財(cái)富證明文件

（）C.基金交易確認(rèn)單

（）D.收入證明文件

4.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作中基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其重要特征不包括（）。

（）A.法律效力

（）B.約束力

（）C.長期性

（）D.靈活性

5.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則

（）B.基金募集信息披露主要包括基金合同、招募說明書等

（）C.基金運(yùn)作信息披露主要包括基金份額凈值公告、基金定期報(bào)告等

（）D.基金臨時(shí)信息披露主要包括基金份額持有人大會(huì)公告、基金管理人變更公告等

6.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括（）。

（）A.財(cái)務(wù)控制

（）B.會(huì)計(jì)控制

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.人事控制

7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金不得投資于有價(jià)證券期貨

（）B.基金不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

（）C.基金不得從事內(nèi)幕交易

（）D.基金不得挪用基金資產(chǎn)

8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)（）。

（）A.直接進(jìn)行調(diào)整

（）B.要求基金管理人停止違規(guī)行為

（）C.通知基金份額持有人

（）D.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

9.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

（）B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)考慮基金規(guī)模因素

（）C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)考慮投資策略因素

（）D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)不考慮市場(chǎng)環(huán)境因素

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容不包括（）。

（）A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.基金產(chǎn)品的投資方向

（）C.基金產(chǎn)品的投資策略

（）D.基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

11.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金份額持有人可以隨時(shí)贖回其持有的基金份額

（）B.基金份額贖回需要繳納贖回費(fèi)

（）C.基金份額贖回的價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

（）D.基金份額贖回需要提前申報(bào)

12.基金管理人變更，應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并在變更后（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

13.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金合同應(yīng)載明基金名稱

（）B.基金合同應(yīng)載明基金管理人、基金托管人的名稱和住所

（）C.基金合同應(yīng)載明基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

（）D.基金合同應(yīng)載明基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

14.基金運(yùn)作信息披露的定期報(bào)告不包括（）。

（）A.基金中期報(bào)告

（）B.基金年度報(bào)告

（）C.基金季度報(bào)告

（）D.基金臨時(shí)報(bào)告

15.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度

（）B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)方面

（）C.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估

（）D.基金管理人內(nèi)部控制制度可以由外部機(jī)構(gòu)制定

16.基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制的核心是（）。

（）A.制定投資策略

（）B.進(jìn)行投資分析

（）C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

（）D.評(píng)估投資業(yè)績(jī)

17.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用

（）B.基金銷售費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等

（）C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中載明

（）D.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人承擔(dān)

18.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的（）。

（）A.注冊(cè)登記

（）B.托管

（）C.運(yùn)營管理

（）D.信息披露

19.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集

（）B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次

（）C.基金份額持有人大會(huì)的決議，對(duì)基金份額持有人具有約束力

（）D.基金份額持有人大會(huì)可以就基金合同的內(nèi)容進(jìn)行修改

20.基金信息披露的公平性原則要求（）。

（）A.對(duì)所有基金份額持有人進(jìn)行同等披露

（）B.對(duì)不同基金份額持有人進(jìn)行差異化披露

（）C.對(duì)基金管理人和基金托管人進(jìn)行同等披露

（）D.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)和基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行同等披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。

（）A.基金名稱

（）B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

（）C.基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

（）D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

（）E.基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

22.基金信息披露應(yīng)遵循的原則包括（）。

（）A.真實(shí)性原則

（）B.準(zhǔn)確性原則

（）C.完整性原則

（）D.及時(shí)性原則

（）E.公平性原則

23.基金投資禁止行為包括（）。

（）A.從事內(nèi)幕交易

（）B.挪用基金資產(chǎn)

（）C.將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

（）D.投資于有價(jià)證券期貨

（）E.從事利益輸送行為

24.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括（）。

（）A.財(cái)務(wù)控制

（）B.會(huì)計(jì)控制

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.人事控制

（）E.投資控制

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括（）。

（）A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.基金產(chǎn)品的投資方向

（）C.基金產(chǎn)品的投資策略

（）D.基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

（）E.基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

26.基金運(yùn)作信息披露的定期報(bào)告包括（）。

（）A.基金中期報(bào)告

（）B.基金年度報(bào)告

（）C.基金季度報(bào)告

（）D.基金臨時(shí)報(bào)告

（）E.基金凈值公告

27.基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括（）。

（）A.制定投資策略

（）B.進(jìn)行投資分析

（）C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

（）D.評(píng)估投資業(yè)績(jī)

（）E.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

28.基金銷售費(fèi)用包括（）。

（）A.認(rèn)購費(fèi)

（）B.申購費(fèi)

（）C.贖回費(fèi)

（）D.管理費(fèi)

（）E.托管費(fèi)

29.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的（）。

（）A.注冊(cè)登記

（）B.托管

（）C.運(yùn)營管理

（）D.信息披露

（）E.風(fēng)險(xiǎn)控制

30.基金份額持有人大會(huì)的決議包括（）。

（）A.基金份額持有人大會(huì)的召集

（）B.基金份額持有人大會(huì)的表決

（）C.基金份額持有人大會(huì)的決議

（）D.基金合同的內(nèi)容修改

（）E.基金管理人的變更

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保基金份額持有人人數(shù)達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低要求，該最低要求是200人。（）

32.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日進(jìn)行估算，并在次日公告。（）

33.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購基金份額時(shí)，一般需要提交的證明文件包括身份證明文件和財(cái)富證明文件。（）

34.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作中基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其重要特征包括法律效力、約束力和靈活性。（）

35.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則。（）

36.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括人事控制。（）

37.基金投資禁止行為包括將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。（）

38.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)要求基金管理人停止違規(guī)行為。（）

39.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)考慮市場(chǎng)環(huán)境因素。（）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容包括基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資方向。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低要求，該最低要求是________人。

42.基金份額凈值在基金每個(gè)交易日進(jìn)行________，并在當(dāng)日公告。

43.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購基金份額時(shí)，一般需要提交的證明文件包括________文件和收入證明文件。

44.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作中基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其重要特征包括法律效力、約束力和________。

45.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和________原則。

46.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括________控制。

47.基金投資禁止行為包括________交易。

48.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)________違規(guī)行為。

49.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)考慮________因素。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容包括基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露應(yīng)遵循的原則。

53.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為。

54.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共30分）

55.某基金管理人在2018年10月發(fā)行了一款新的基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品的主要投資方向是股票市場(chǎng)。在基金募集期間，該基金管理人通過多種渠道進(jìn)行了宣傳，吸引了大量投資者認(rèn)購。然而，在基金募集結(jié)束后，該基金管理人發(fā)現(xiàn)基金份額持有人人數(shù)只有150人，低于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低要求200人。請(qǐng)問，該基金管理人應(yīng)該采取哪些措施來解決這個(gè)問題？請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法規(guī)進(jìn)行分析。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.D

5.B

6.D

7.A

8.B

9.D

10.D

11.A

12.B

13.D

14.D

15.D

16.C

17.D

18.C

19.B

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABCDE

26.ABC

27.CE

28.ABC

29.ABC

30.BDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分）

41.500

42.計(jì)算

43.身份

44.靈活性

45.公平性

46.人事

47.內(nèi)幕

48.停止

49.風(fēng)險(xiǎn)

50.費(fèi)用結(jié)構(gòu)

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.答：①基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)；④基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式；⑤基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用；⑥基金費(fèi)用的種類和計(jì)取方式；⑦基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑧基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決方式；⑨基金合同的內(nèi)容修改；⑩基金管理人的變更；?基金托管人的變更；?基金清算方式；?基金合同終止的事由；?爭(zhēng)議解決方式。

52.答：①真實(shí)性原則；②準(zhǔn)確性原則；③完整性原則；④及時(shí)性原則；⑤公平性原則。

53.答：①從事內(nèi)幕交易；②挪用基金資產(chǎn)；③將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保；④投資于有價(jià)證券期貨；⑤從事利益輸送行為。

54.答：①財(cái)務(wù)控制；②會(huì)計(jì)控制；③風(fēng)險(xiǎn)控制；④投資控制；⑤信息技術(shù)控制；⑥人事控制。

六、案例分析題（共30分）

55.答：

案例背景分析：該基金管理人發(fā)行的基金產(chǎn)品在募集期間吸引了大量投資者認(rèn)購，但在基金募集結(jié)束后，基金份額持有人人數(shù)只有150人，低于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低要求200人，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

問題解答：

問題1：該基金管理人是否需要采取補(bǔ)救措施？

答：①根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)將募集的資金并加計(jì)銀行同期存款利息返還認(rèn)購人。②因此，該基金管理人需要采取補(bǔ)救措施，將募集的資金并加計(jì)銀行同期存款利息返還認(rèn)