企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理及應(yīng)急預(yù)案制定工具模板一、引言在復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益多樣化（如戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等），突發(fā)事件（如自然災(zāi)害、安全、公共衛(wèi)生事件等）的應(yīng)對(duì)能力直接影響企業(yè)生存與發(fā)展。本工具旨在為企業(yè)提供一套系統(tǒng)化、可落地的風(fēng)險(xiǎn)管理及應(yīng)急預(yù)案制定框架，幫助企業(yè)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估影響、制定應(yīng)對(duì)措施，提升風(fēng)險(xiǎn)管控與應(yīng)急處置能力，保障企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。二、適用情境本工具適用于各類企業(yè)（含中小企業(yè)、大型集團(tuán)），尤其適用于以下場(chǎng)景：新業(yè)務(wù)/新項(xiàng)目啟動(dòng)前：需全面評(píng)估新業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案；年度/半年度風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤：結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境變化，更新風(fēng)險(xiǎn)清單與應(yīng)急預(yù)案；監(jiān)管合規(guī)要求：如滿足《安全生產(chǎn)法》《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》等法規(guī)對(duì)應(yīng)急預(yù)案的備案與演練要求；重大變革期：企業(yè)戰(zhàn)略調(diào)整、組織架構(gòu)變動(dòng)、流程優(yōu)化等過(guò)程中，需識(shí)別新增風(fēng)險(xiǎn)；突發(fā)事件事后總結(jié)：結(jié)合應(yīng)急處置效果，優(yōu)化現(xiàn)有預(yù)案與風(fēng)險(xiǎn)管控措施。三、操作流程詳解（一）準(zhǔn)備階段：明確目標(biāo)與組建團(tuán)隊(duì)操作步驟：明確工作目標(biāo)：根據(jù)企業(yè)當(dāng)前需求（如合規(guī)要求、業(yè)務(wù)痛點(diǎn)、戰(zhàn)略規(guī)劃），確定風(fēng)險(xiǎn)管理及應(yīng)急預(yù)案制定的具體目標(biāo)（如“識(shí)別年度十大核心風(fēng)險(xiǎn)”“完成生產(chǎn)安全應(yīng)急預(yù)案編制”）。組建專項(xiàng)工作組：由企業(yè)負(fù)責(zé)人（如*總）擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括各部門負(fù)責(zé)人（生產(chǎn)、銷售、財(cái)務(wù)、人力、法務(wù)等）、核心業(yè)務(wù)骨干及外部專家（可選，如風(fēng)險(xiǎn)管理師、安全工程師）。明確組員職責(zé)：組長(zhǎng)統(tǒng)籌整體工作，各部門負(fù)責(zé)人提供本領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)信息，外部專家提供專業(yè)支持。收集基礎(chǔ)資料：梳理企業(yè)內(nèi)部資料（組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、規(guī)章制度等）及外部環(huán)境資料（行業(yè)政策、市場(chǎng)趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)案例、地域自然災(zāi)害數(shù)據(jù)等）。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)操作步驟：選擇識(shí)別方法：結(jié)合企業(yè)特點(diǎn)，采用以下方法組合：頭腦風(fēng)暴法：組織工作組成員召開會(huì)議，圍繞“戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、人力、聲譽(yù)”等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域自由發(fā)言，列出所有可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；SWOT分析法：從優(yōu)勢(shì)（S）、劣勢(shì)（W）、機(jī)會(huì)（O）、威脅（T）四個(gè)維度，識(shí)別外部威脅（如政策變化、市場(chǎng)萎縮）和內(nèi)部劣勢(shì)（如流程漏洞、人員技能不足）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；檢查表法：參考行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)清單、監(jiān)管要求（如《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》）及歷史風(fēng)險(xiǎn)事件，制定風(fēng)險(xiǎn)檢查表，逐項(xiàng)核對(duì)是否存在遺漏風(fēng)險(xiǎn)；流程梳理法：繪制核心業(yè)務(wù)流程（如生產(chǎn)流程、銷售流程、采購(gòu)流程），分析流程中的關(guān)鍵控制點(diǎn)，識(shí)別流程中斷、操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)。形成風(fēng)險(xiǎn)清單：將識(shí)別到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整理為《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》，明確風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域（如“運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)-生產(chǎn)安全”）、風(fēng)險(xiǎn)描述（具體說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及觸發(fā)條件，如“生產(chǎn)車間設(shè)備老化導(dǎo)致安全”）。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與優(yōu)先級(jí)操作步驟：評(píng)估維度與標(biāo)準(zhǔn)：從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)估，制定量化標(biāo)準(zhǔn)（示例）：可能性：1-5分，1分=極不可能發(fā)生（如5年以上1次），5分=極可能發(fā)生（如每年發(fā)生1次以上）；影響程度：1-5分，1分=影響輕微（如單次損失<1萬(wàn)元），5分=影響嚴(yán)重（如單次損失>100萬(wàn)元或?qū)е轮卮笕藛T傷亡/聲譽(yù)損失）。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：采用“可能性×影響程度”計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)分值，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（示例）：高風(fēng)險(xiǎn)：分值≥15分（需立即采取控制措施）；中風(fēng)險(xiǎn)：分值8-14分（需制定計(jì)劃管控）；低風(fēng)險(xiǎn)：分值≤7分（可持續(xù)監(jiān)控）。形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：輸出《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表》，標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并按優(yōu)先級(jí)排序（高風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先處理），明確“風(fēng)險(xiǎn)名稱、可能性、影響程度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、現(xiàn)有控制措施”等字段。（四）應(yīng)急預(yù)案制定：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景編制響應(yīng)方案操作步驟：確定預(yù)案范圍：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的“高風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)（如“火災(zāi)”“供應(yīng)鏈中斷”“數(shù)據(jù)泄露”），分別編制專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案；同時(shí)可制定綜合應(yīng)急預(yù)案，涵蓋通用應(yīng)急響應(yīng)流程。編制預(yù)案核心內(nèi)容（以“生產(chǎn)安全專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案”為例）：總則：目的、適用范圍（如“適用于企業(yè)生產(chǎn)車間發(fā)生的火災(zāi)、爆炸、機(jī)械傷害等”）、工作原則（如“預(yù)防為主、快速響應(yīng)、分工協(xié)作”）；應(yīng)急組織架構(gòu)與職責(zé)：成立應(yīng)急指揮部（總指揮總，副總指揮生產(chǎn)總監(jiān)經(jīng)理），下設(shè)搶險(xiǎn)救援組、醫(yī)療救護(hù)組、警戒疏散組、后勤保障組、通訊聯(lián)絡(luò)組，明確各組組長(zhǎng)及成員（如“搶險(xiǎn)救援組組長(zhǎng)：生產(chǎn)部*主管，成員：生產(chǎn)部5名骨干”），并細(xì)化各組職責(zé)；預(yù)防與預(yù)警：明確風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施（如“每日設(shè)備巡檢”“易燃品存放區(qū)溫度監(jiān)控”）、預(yù)警信息發(fā)布流程（如“三級(jí)預(yù)警：黃色（預(yù)警）、橙色（警告）、紅色（緊急）”）、預(yù)警響應(yīng)措施；應(yīng)急響應(yīng)：分級(jí)響應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)（如“3人以下輕傷：部門級(jí)響應(yīng)；3人及以上重傷或死亡：企業(yè)級(jí)響應(yīng)”）、信息上報(bào)流程（“現(xiàn)場(chǎng)人員→部門負(fù)責(zé)人→應(yīng)急指揮部→監(jiān)管部門，30分鐘內(nèi)完成”）、現(xiàn)場(chǎng)處置流程（如“切斷電源→組織疏散→初期滅火→等待救援”）；后期處置：包括調(diào)查（成立調(diào)查組，分析原因、明確責(zé)任）、善后處理（傷亡人員賠償、家屬安撫）、恢復(fù)生產(chǎn)（設(shè)備檢修、流程優(yōu)化）；保障措施：人員保障（應(yīng)急隊(duì)伍培訓(xùn)演練）、物資保障（消防器材、急救藥品、應(yīng)急物資儲(chǔ)備清單）、通訊保障（應(yīng)急通訊錄，含內(nèi)部人員及外部機(jī)構(gòu)電話，如消防119、急救120、監(jiān)管部門電話）、經(jīng)費(fèi)保障（設(shè)立應(yīng)急專項(xiàng)資金）；附件：應(yīng)急組織架構(gòu)圖、應(yīng)急通訊錄、關(guān)鍵崗位應(yīng)急處置卡、外部救援機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式、企業(yè)平面圖（標(biāo)注疏散通道、集合點(diǎn)）。預(yù)案評(píng)審與修訂：組織內(nèi)部評(píng)審（各部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)、安全專家對(duì)預(yù)案的完整性、可操作性提出意見），必要時(shí)邀請(qǐng)外部專家（如應(yīng)急管理局專家）評(píng)審，根據(jù)評(píng)審意見修訂完善，最終由企業(yè)負(fù)責(zé)人（*總）審批后發(fā)布。（五）執(zhí)行與更新：動(dòng)態(tài)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管控操作步驟：培訓(xùn)與演練：組織全員學(xué)習(xí)應(yīng)急預(yù)案及風(fēng)險(xiǎn)管控措施，針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景開展專項(xiàng)演練（如“消防演練”“停電應(yīng)急演練”），每年至少1次綜合演練，演練后總結(jié)問(wèn)題，更新預(yù)案。日常監(jiān)控與預(yù)警：指定專人（如風(fēng)險(xiǎn)管理崗）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化（如“設(shè)備故障率”“客戶投訴率”），及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息并啟動(dòng)應(yīng)對(duì)措施。定期回顧與更新：每年至少開展1次全面風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤，結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)擴(kuò)張、新技術(shù)應(yīng)用）、演練結(jié)果及實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)事件，更新風(fēng)險(xiǎn)清單、評(píng)估結(jié)果及應(yīng)急預(yù)案，保證持續(xù)有效性。四、核心模板表格（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)描述觸發(fā)條件可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）現(xiàn)有控制措施建議應(yīng)對(duì)策略責(zé)任部門負(fù)責(zé)人計(jì)劃完成時(shí)間R001運(yùn)營(yíng)-生產(chǎn)安全生產(chǎn)車間設(shè)備老化導(dǎo)致安全設(shè)備使用年限超10年未更換45高每月設(shè)備巡檢，記錄運(yùn)行參數(shù)立即停用老化設(shè)備，采購(gòu)新設(shè)備生產(chǎn)部*主管2024-12-31R002財(cái)務(wù)-現(xiàn)金流核心客戶回款延遲導(dǎo)致資金鏈緊張客戶賬期超90天未付款34中客戶信用評(píng)級(jí)，賬期管理提前催款，引入保理業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)部*經(jīng)理持續(xù)監(jiān)控（二）應(yīng)急預(yù)案框架表（以“火災(zāi)專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案”為例）預(yù)案名稱編制部門版本號(hào)生效日期適用范圍火災(zāi)專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案安全部V1.02024-06-01企業(yè)生產(chǎn)區(qū)、辦公區(qū)、倉(cāng)庫(kù)核心內(nèi)容具體說(shuō)明應(yīng)急組織架構(gòu)總指揮：總；副總指揮：生產(chǎn)總監(jiān)經(jīng)理、行政總監(jiān)總監(jiān)；搶險(xiǎn)救援組組長(zhǎng)：安全部主管，成員：生產(chǎn)部5人；醫(yī)療救護(hù)組組長(zhǎng)：行政部專員，成員：醫(yī)務(wù)室2人；警戒疏散組組長(zhǎng)：保安隊(duì)長(zhǎng)隊(duì)長(zhǎng)，成員：保安6人；后勤保障組組長(zhǎng)：采購(gòu)部經(jīng)理，成員：行政部3人；通訊聯(lián)絡(luò)組組長(zhǎng)：總經(jīng)辦秘書，成員：IT部2人預(yù)防與預(yù)警預(yù)警監(jiān)測(cè)：每日巡查消防器材、用電安全；預(yù)警發(fā)布：通過(guò)企業(yè)內(nèi)部群、廣播系統(tǒng)發(fā)布三級(jí)預(yù)警（黃色預(yù)警：局部隱患；橙色預(yù)警：火情初現(xiàn)；紅色預(yù)警：火勢(shì)蔓延）應(yīng)急響應(yīng)流程1.發(fā)覺火情→2.立即撥打內(nèi)部報(bào)警電話（分機(jī)8888）→3.現(xiàn)場(chǎng)人員利用滅火器初期滅火→4.應(yīng)急指揮部啟動(dòng)預(yù)案，各組就位→5.警戒疏散組引導(dǎo)人員沿安全通道撤離至集合點(diǎn)→6.后勤保障組提供滅火器、急救物資→7.如火勢(shì)無(wú)法控制，撥打119報(bào)警保障措施物資保障：消防栓20處、滅火器100具、急救箱10個(gè)、應(yīng)急手電50個(gè)；通訊保障：應(yīng)急通訊錄（含消防119、急救120、園區(qū)管委會(huì)電話）；經(jīng)費(fèi)保障：年度應(yīng)急預(yù)算50萬(wàn)元（三）應(yīng)急通訊錄模板序號(hào)姓名部門職務(wù)辦公電話手機(jī)備用聯(lián)系方式備注（如負(fù)責(zé)事項(xiàng)）1*總總經(jīng)辦總經(jīng)理8888138家庭電話：1395678應(yīng)急總指揮，負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)2*經(jīng)理生產(chǎn)部經(jīng)理88891375678對(duì)講機(jī)：頻道01搶險(xiǎn)救援組負(fù)責(zé)人，指揮現(xiàn)場(chǎng)滅火3*主管安全部主管88901369012應(yīng)急值班電話：8899預(yù)警信息發(fā)布，預(yù)案管理4*專員行政部專員88911353456急救中心：120醫(yī)療救護(hù)組負(fù)責(zé)人，傷亡人員救治5外部1消防部門-119--火災(zāi)救援6外部2急救中心-120--人員傷亡救治五、關(guān)鍵提示動(dòng)態(tài)更新是核心：風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)案不是“一次性工作”，需結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)擴(kuò)張、新技術(shù)應(yīng)用、實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生）定期更新，建議至少每年全面復(fù)盤1次。全員參與不可少：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)急預(yù)案需覆蓋各部門、各崗位，避免“閉門造車”；培訓(xùn)演練需全員參與，保證員工熟悉自身職責(zé)與應(yīng)急處置流程。實(shí)操性優(yōu)先：預(yù)案避免“假大空”，措施需具體明確（如“誰(shuí)在什么時(shí)間做什么”“如何做”），關(guān)鍵崗位可編制《應(yīng)急處置卡》（如“火災(zāi)發(fā)生時(shí)，車間員工第一步切斷電源，第二步使用就近滅火器滅火”）。內(nèi)外部協(xié)同：預(yù)案需明確與外部機(jī)構(gòu)（消防、急救、公安、監(jiān)管部門）的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，預(yù)留外部救援聯(lián)系方式，保證突發(fā)事件時(shí)能快速獲得外部支持。演練重于形式：演練需模擬真實(shí)場(chǎng)景（如“假設(shè)生產(chǎn)車間因線路