第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試三科都考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向合格投資者提供基金產(chǎn)品宣傳資料

（）B.在未簽訂基金銷售協(xié)議的情況下，向投資者收取認(rèn)購費(fèi)

（）C.建立完善的基金銷售信息管理制度

（）D.對基金銷售人員進(jìn)行定期合規(guī)培訓(xùn)

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，以下哪個條件是必須滿足的？

（）A.實(shí)繳資本不低于5000萬元人民幣

（）B.具有至少3名持基金從業(yè)資格的員工

（）C.主要出資人是金融機(jī)構(gòu)

（）D.控制人及實(shí)際控制人不存在重大違法違規(guī)記錄

3.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是以下哪項(xiàng)？

（）A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

（）B.基金管理人變更

（）C.基金業(yè)績排名

（）D.基金投資策略調(diào)整

4.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失敗？

（）A.投資者賬戶余額不足支付贖回費(fèi)用

（）B.基金處于分紅派息階段

（）C.基金合同發(fā)生重大變更

（）D.投資者主動撤回贖回申請

5.基金投資組合中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險(xiǎn)

（）B.市場流動性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.個別股票違約風(fēng)險(xiǎn)

（）D.利率變動風(fēng)險(xiǎn)

6.基金份額凈值計(jì)算公式中，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-凈負(fù)債）/基金總份額

（）B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-凈負(fù)債）/基金總份額

（）C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額

（）D.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值+凈負(fù)債）/基金總份額

7.以下哪種基金類型屬于“被動型基金”？

（）A.指數(shù)基金

（）B.積極型股票基金

（）C.貨幣市場基金

（）D.混合型基金

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種表述是合規(guī)的？

（）A.“本基金過去三年收益率高達(dá)30%，未來業(yè)績可期”

（）B.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)極低”

（）C.“投資本基金，穩(wěn)賺不賠”

（）D.“本基金適合所有風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者”

9.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款屬于“特別風(fēng)險(xiǎn)揭示”？

（）A.基金投資方向

（）B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）C.基金終止條件

（）D.基金信息披露義務(wù)

10.基金托管人對基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有哪些責(zé)任？

（）A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）B.計(jì)算并復(fù)核基金份額凈值

（）C.管理基金銷售渠道

（）D.制定基金投資策略

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)披露哪些內(nèi)容？

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

D.基金歷史業(yè)績

12.私募基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括哪些？

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理活動

B.編制基金定期報(bào)告

C.辦理基金備案手續(xù)

D.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)記錄

13.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是以下哪些文件？

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

14.基金投資中，以下哪些屬于“流動性風(fēng)險(xiǎn)”？

A.市場交易量不足導(dǎo)致無法及時(shí)變現(xiàn)

B.基金持有大量難以出售的資產(chǎn)

C.基金管理人突然變更

D.利率大幅波動

15.基金投資者在開立基金賬戶時(shí)，需要提供哪些材料？

A.身份證明文件

B.收入證明

C.證券賬戶開戶證明

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額。

（）

17.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。

（）

18.基金信息披露中，非公開披露的信息可以隨意傳播。

（）

19.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，必須支付贖回費(fèi)用。

（）

20.基金托管人對基金資產(chǎn)負(fù)有保管責(zé)任，但不對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

（）

21.私募基金管理人可以不受中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的監(jiān)管。

（）

22.基金份額凈值每天只計(jì)算一次。

（）

23.基金投資組合中，分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（）

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾最低收益率。

（）

25.基金合同中，基金運(yùn)作方式屬于重要條款。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會提交________備案。

27.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，贖回費(fèi)用由________和________共同承擔(dān)。

28.基金投資組合中，________是指基金資產(chǎn)中各類資產(chǎn)的比例分布。

29.基金信息披露中，________是指基金管理人、基金托管人等信息披露義務(wù)人的責(zé)任。

30.私募基金管理人應(yīng)建立健全________制度，防范利益沖突。

31.基金份額凈值計(jì)算公式中，________是指基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的價(jià)值。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)遵循________原則。

33.基金合同中，________是指基金運(yùn)作的期限。

34.基金投資中，________是指基金資產(chǎn)因市場波動而面臨的價(jià)值損失風(fēng)險(xiǎn)。

35.基金投資者在開立基金賬戶時(shí)，需要簽署________。

五、簡答題（共25分）

36.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。（5分）

37.基金信息披露中，定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告的區(qū)別是什么？（5分）

38.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是什么？（5分）

39.私募基金管理人應(yīng)如何防范利益沖突？（5分）

六、案例分析題（共20分）

40.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一款股票型基金時(shí)，宣稱“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)極低，過去三年收益率高達(dá)30%，未來業(yè)績可期”。該機(jī)構(gòu)的行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？請分析并說明理由。（10分）

41.某私募基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，導(dǎo)致投資者無法及時(shí)了解基金運(yùn)作情況。請分析該行為可能產(chǎn)生的后果，并提出改進(jìn)建議。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)在收取認(rèn)購費(fèi)前，必須簽訂基金銷售協(xié)議，因此B選項(xiàng)不符合規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募基金管理人登記辦法》第4條，私募基金管理人登記時(shí)，控制人及實(shí)際控制人不存在重大違法違規(guī)記錄是必須滿足的條件。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條，基金管理人變更屬于重大事項(xiàng)披露。

4.A

解析：基金贖回失敗的原因可能是投資者賬戶余額不足支付贖回費(fèi)用，因此A選項(xiàng)是正確的。

5.C

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指個別資產(chǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如個別股票違約風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)是正確的。

6.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)凈值-凈負(fù)債）/基金總份額，因此A選項(xiàng)是正確的。

7.A

解析：指數(shù)基金屬于被動型基金，因此A選項(xiàng)是正確的。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾最低收益率，因此D選項(xiàng)是合規(guī)的。

9.C

解析：基金合同中，基金終止條件屬于特別風(fēng)險(xiǎn)揭示，因此C選項(xiàng)是正確的。

10.B

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有以下責(zé)任：計(jì)算并復(fù)核基金份額凈值，因此B選項(xiàng)是正確的。

二、多選題

11.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)披露基金募集期限、基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險(xiǎn)等級等內(nèi)容，因此ABC選項(xiàng)是正確的。

12.ABCD

解析：根據(jù)《私募基金管理人登記辦法》第6條，私募基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括：組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理活動、編制基金定期報(bào)告、辦理基金備案手續(xù)、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)記錄，因此ABCD選項(xiàng)是正確的。

13.BCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告，因此BCD選項(xiàng)是正確的。

14.AB

解析：基金投資中，流動性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)因市場波動而面臨的價(jià)值損失風(fēng)險(xiǎn)，以及市場交易量不足導(dǎo)致無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，因此AB選項(xiàng)是正確的。

15.ACD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金投資者在開立基金賬戶時(shí)，需要提供身份證明文件、證券賬戶開戶證明、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，因此ACD選項(xiàng)是正確的。

三、判斷題

16.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第11條，基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額。

17.√

解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件，因此本題說法正確。

18.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，非公開披露的信息不得隨意傳播，因此本題說法錯誤。

19.×

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，是否需要支付贖回費(fèi)用取決于基金合同的規(guī)定，因此本題說法錯誤。

20.×

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)負(fù)有保管責(zé)任，并對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，因此本題說法錯誤。

21.×

解析：私募基金管理人必須接受中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的監(jiān)管，因此本題說法錯誤。

22.√

解析：基金份額凈值每天只計(jì)算一次，因此本題說法正確。

23.√

解析：分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此本題說法正確。

24.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾最低收益率，因此本題說法錯誤。

25.√

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式屬于重要條款，因此本題說法正確。

四、填空題

26.基金募集備案

27.基金管理人、基金托管人

28.投資組合比例

29.信息披露義務(wù)

30.利益沖突防范

31.基金資產(chǎn)凈值

32.客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確

33.基金運(yùn)作期限

34.市場風(fēng)險(xiǎn)

35.基金賬戶開戶協(xié)議

五、簡答題

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)應(yīng)遵循以下基本原則：

①客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確原則：基金產(chǎn)品信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得夸大宣傳或虛假陳述。

②合規(guī)經(jīng)營原則：基金銷售機(jī)構(gòu)必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事非法銷售活動。

③投資者適當(dāng)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品。

④信息披露原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者披露基金產(chǎn)品信息。

37.基金信息披露中，定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告的區(qū)別如下：

①定期報(bào)告：包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告，定期披露基金運(yùn)作情況，內(nèi)容較為全面。

②臨時(shí)報(bào)告：針對基金發(fā)生的重大事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)披露，內(nèi)容較為簡潔，但時(shí)效性較強(qiáng)。

38.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別如下：

①系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指影響整個市場的風(fēng)險(xiǎn)，如宏觀經(jīng)濟(jì)波動、利率變動等，無法通過分散投資消除。

②非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指個別資產(chǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，如個別股票違約風(fēng)險(xiǎn)，可以通過分散投資降低。

39.私募基金管理人應(yīng)如何防范利益沖突：

①建立健全利益沖突防范制度，明確利益沖突的識別、評估和處置機(jī)制。

②對員工進(jìn)行定期培訓(xùn)，提高利益沖突防范意識。

③建立利益沖突申報(bào)制度，要求員工及時(shí)申報(bào)利益沖突事項(xiàng)。

④建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，對利益沖突進(jìn)行監(jiān)督和處置。

六、案例分析題

40.該機(jī)構(gòu)的行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券投資基金