風(fēng)險(xiǎn)管理清單全面排查模板一、適用場景與對(duì)象本模板適用于各類組織（含企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)組織等）在開展系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)使用，具體場景包括但不限于：年度/季度常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查：全面梳理組織運(yùn)營中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，更新風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫；重大項(xiàng)目/業(yè)務(wù)啟動(dòng)前評(píng)估：針對(duì)新項(xiàng)目、新產(chǎn)品、新市場等場景，識(shí)別專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)并制定預(yù)案；監(jiān)管合規(guī)檢查應(yīng)對(duì)：滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如市場監(jiān)管、稅務(wù)、安全監(jiān)管等）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控的要求；組織架構(gòu)調(diào)整或流程優(yōu)化前梳理：識(shí)別變革過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，保證平穩(wěn)過渡；重大風(fēng)險(xiǎn)事件復(fù)盤：對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行根源分析，完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系。適用對(duì)象：組織風(fēng)險(xiǎn)管理部門、各業(yè)務(wù)單元負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目組、內(nèi)審人員、合規(guī)專員及相關(guān)崗位人員。二、排查操作流程與步驟（一）前期準(zhǔn)備階段明確排查目標(biāo)與范圍根據(jù)組織戰(zhàn)略、當(dāng)前重點(diǎn)工作或外部環(huán)境變化，確定本次排查的核心目標(biāo)（如“識(shí)別供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)”“合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋”等）；界定排查范圍，包括業(yè)務(wù)領(lǐng)域（如生產(chǎn)、銷售、財(cái)務(wù)、人力資源等）、流程環(huán)節(jié)（如采購、生產(chǎn)、銷售、回款等）、時(shí)間周期（如近1年、某項(xiàng)目全周期）等。組建排查團(tuán)隊(duì)成立跨部門排查小組，成員需涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門、法務(wù)部門等關(guān)鍵崗位負(fù)責(zé)人，保證視角全面；明確小組組長（建議由分管領(lǐng)導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任），統(tǒng)籌協(xié)調(diào)排查工作。制定排查計(jì)劃包含排查時(shí)間節(jié)點(diǎn)（如啟動(dòng)會(huì)、現(xiàn)場排查、風(fēng)險(xiǎn)分析、報(bào)告輸出等階段時(shí)間）、任務(wù)分工（各成員負(fù)責(zé)的領(lǐng)域/環(huán)節(jié)）、輸出成果要求（如風(fēng)險(xiǎn)清單、評(píng)估報(bào)告等）；計(jì)劃需經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人審批后執(zhí)行。收集基礎(chǔ)資料收集與排查范圍相關(guān)的資料，如：組織架構(gòu)圖、業(yè)務(wù)流程手冊(cè)、制度文件、過往風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、內(nèi)審報(bào)告、合規(guī)性檢查結(jié)果、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段多維度識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)資料分析法：通過梳理流程文件、制度規(guī)范、歷史數(shù)據(jù)等，識(shí)別流程漏洞、職責(zé)不清、合規(guī)缺失等風(fēng)險(xiǎn)；現(xiàn)場訪談法：與關(guān)鍵崗位人員（如業(yè)務(wù)骨干、部門負(fù)責(zé)人、一線操作人員等）進(jìn)行結(jié)構(gòu)化訪談，知曉實(shí)際操作中可能遇到的問題及潛在風(fēng)險(xiǎn)；流程梳理法：繪制核心業(yè)務(wù)流程圖，標(biāo)注關(guān)鍵控制節(jié)點(diǎn)，識(shí)別節(jié)點(diǎn)缺失、控制失效等風(fēng)險(xiǎn)（如采購流程中“供應(yīng)商資質(zhì)審核”節(jié)點(diǎn)未執(zhí)行）；案例對(duì)標(biāo)法：參考行業(yè)典型風(fēng)險(xiǎn)案例、監(jiān)管通報(bào)案例，對(duì)比組織自身情況，識(shí)別共性及個(gè)性風(fēng)險(xiǎn)。匯總初步風(fēng)險(xiǎn)清單將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按“風(fēng)險(xiǎn)類別+風(fēng)險(xiǎn)描述”格式匯總，形成《初步風(fēng)險(xiǎn)清單》，保證每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)具體、可追溯（避免“存在風(fēng)險(xiǎn)”等模糊描述，應(yīng)明確如“供應(yīng)商未通過資質(zhì)審核仍被納入采購名錄”）。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段評(píng)估可能性與影響程度對(duì)《初步風(fēng)險(xiǎn)清單》中的每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行量化評(píng)估：可能性：分為“高（經(jīng)常發(fā)生，如1年內(nèi)發(fā)生概率≥30%）、中（偶爾發(fā)生，1年內(nèi)發(fā)生概率10%-30%）、低（極少發(fā)生，1年內(nèi)發(fā)生概率＜10%）”；影響程度：分為“高（導(dǎo)致重大損失/違規(guī)，如直接經(jīng)濟(jì)損失≥100萬元、重大監(jiān)管處罰、核心業(yè)務(wù)中斷）、中（導(dǎo)致中度損失/違規(guī)，直接經(jīng)濟(jì)損失50萬-100萬元、一般監(jiān)管處罰、業(yè)務(wù)效率顯著下降）、低（導(dǎo)致輕微損失/違規(guī)，直接損失＜50萬元、內(nèi)部通報(bào)批評(píng)、對(duì)業(yè)務(wù)影響較?。?。確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)可能性與影響程度的組合，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（建議采用“紅黃藍(lán)”三色管理）：紅色（高風(fēng)險(xiǎn)）：高可能性+高影響、高可能性+中影響、中可能性+高影響；黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）：中可能性+中影響、低可能性+高影響；藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）：低可能性+中影響、低可能性+低影響、中可能性+低影響。（四）應(yīng)對(duì)措施制定階段匹配應(yīng)對(duì)策略針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略：紅色風(fēng)險(xiǎn)（重點(diǎn)管控）：優(yōu)先采取“規(guī)避”（如終止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）或“降低”（如強(qiáng)化控制措施、增加審批環(huán)節(jié)）策略，保證風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)；黃色風(fēng)險(xiǎn)（持續(xù)監(jiān)控）：采取“降低”（優(yōu)化流程、加強(qiáng)培訓(xùn)）或“轉(zhuǎn)移”（如購買保險(xiǎn)、外包給第三方）策略，定期評(píng)估措施有效性；藍(lán)色風(fēng)險(xiǎn)（日常維護(hù)）：采取“承受”（保留風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)日常監(jiān)控）策略，納入常規(guī)管理。明確責(zé)任與時(shí)限每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)需指定“責(zé)任部門/責(zé)任人”（如“財(cái)務(wù)部-*經(jīng)理”），明確應(yīng)對(duì)措施的“具體行動(dòng)方案”（如“每月對(duì)供應(yīng)商資質(zhì)進(jìn)行復(fù)核”）、“計(jì)劃完成時(shí)間”（如“2024年X月X日前完成制度修訂”）及“驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)”（如“復(fù)核記錄完整率100%”）。（五）結(jié)果匯總與跟蹤階段輸出風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告匯總風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)全流程結(jié)果，形成《風(fēng)險(xiǎn)管理清單全面排查報(bào)告》，內(nèi)容包括：排查背景、范圍、方法、風(fēng)險(xiǎn)清單（含等級(jí)、措施）、主要風(fēng)險(xiǎn)結(jié)論、改進(jìn)建議等。報(bào)告需經(jīng)排查小組組長、分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，報(bào)送組織決策層及相關(guān)部門。動(dòng)態(tài)跟蹤與更新責(zé)任部門按計(jì)劃落實(shí)應(yīng)對(duì)措施，風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期（如每月/季度）跟蹤措施進(jìn)展，記錄執(zhí)行情況；當(dāng)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)擴(kuò)張、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生）時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)重新排查，更新風(fēng)險(xiǎn)清單。三、風(fēng)險(xiǎn)排查清單模板表格風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)具體描述可能觸發(fā)因素/原因現(xiàn)有控制措施可能性評(píng)估影響程度評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)措施責(zé)任部門/責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間實(shí)際完成時(shí)間備注戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)市場需求變化導(dǎo)致產(chǎn)品滯銷，影響年度營收目標(biāo)競爭對(duì)手推出替代品、消費(fèi)者偏好轉(zhuǎn)變、宏觀經(jīng)濟(jì)下行未建立市場動(dòng)態(tài)監(jiān)測機(jī)制中高紅色每月開展市場調(diào)研，調(diào)整產(chǎn)品策略；建立快速響應(yīng)生產(chǎn)線市場部-*總監(jiān)2024-06-30需協(xié)調(diào)研發(fā)部參與產(chǎn)品優(yōu)化運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)商原材料延遲交付，導(dǎo)致生產(chǎn)中斷供應(yīng)商產(chǎn)能不足、物流運(yùn)輸受阻、未簽訂備選供應(yīng)商協(xié)議現(xiàn)有采購合同中約定了交付違約金，但無備選供應(yīng)商高中紅色開發(fā)2家備選供應(yīng)商；簽訂緊急采購預(yù)案；增加原材料安全庫存（15天用量）采購部-*經(jīng)理2024-07-15安全庫存需財(cái)務(wù)部審批資金財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款逾期率上升，壞賬風(fēng)險(xiǎn)增加客戶信用審核不嚴(yán)、催收機(jī)制不完善、客戶經(jīng)營困難現(xiàn)有“30天內(nèi)回款”政策，但未對(duì)客戶信用分級(jí)管理中中黃色建立客戶信用評(píng)級(jí)體系（A/B/C/D級(jí)），D級(jí)客戶要求預(yù)付款；加強(qiáng)月度賬齡分析財(cái)務(wù)部-*經(jīng)理2024-08-31需銷售部配合客戶信息收集法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)更新行業(yè)新法規(guī)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作違規(guī)法規(guī)跟蹤機(jī)制缺失、未指定合規(guī)專員、未開展法規(guī)培訓(xùn)現(xiàn)有《合規(guī)手冊(cè)》未涵蓋2024年新出臺(tái)的《行業(yè)管理辦法》高高紅色聘請(qǐng)外部律師擔(dān)任合規(guī)顧問；每季度開展法規(guī)更新培訓(xùn)；修訂《合規(guī)手冊(cè)》并全員宣貫法務(wù)部-*專員2024-07-31培訓(xùn)需留存簽到記錄及考核結(jié)果人力資源風(fēng)險(xiǎn)核心技術(shù)人員流失，影響項(xiàng)目進(jìn)度薪酬競爭力不足、職業(yè)發(fā)展通道不明確、團(tuán)隊(duì)氛圍不佳現(xiàn)有“核心技術(shù)人員保密協(xié)議”，但無股權(quán)激勵(lì)或特殊獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制低高黃色設(shè)計(jì)核心技術(shù)人員股權(quán)激勵(lì)方案；建立“導(dǎo)師制”幫助成長；定期開展團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng)人力資源部-*總監(jiān)2024-09-30股權(quán)激勵(lì)方案需董事會(huì)審批信息安全風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)存儲(chǔ)服務(wù)器遭黑客攻擊，導(dǎo)致信息泄露防火墻未更新、員工弱密碼、未定期備份數(shù)據(jù)現(xiàn)有每周數(shù)據(jù)備份，但異地備份未執(zhí)行中高紅色升級(jí)防火墻及殺毒軟件；強(qiáng)制員工使用復(fù)雜密碼（12位+字母數(shù)字符號(hào)）；每日異地備份信息技術(shù)部*-工程師2024-06-15需采購部落實(shí)軟件采購預(yù)算四、使用過程中的關(guān)鍵注意事項(xiàng)避免“為排查而排查”，注重實(shí)效性排查不是簡單填表，需聚焦“真問題、高風(fēng)險(xiǎn)”，避免形式主義；對(duì)識(shí)別出的高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，優(yōu)先資源落實(shí)應(yīng)對(duì)措施，保證風(fēng)險(xiǎn)可控。強(qiáng)化跨部門協(xié)同，打破信息壁壘風(fēng)險(xiǎn)管理是全流程、全員參與的工作，需避免僅由風(fēng)險(xiǎn)管理部門“單打獨(dú)斗”；業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)提供一線信息，技術(shù)/法務(wù)/財(cái)務(wù)等部門需專業(yè)支持，保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全面、評(píng)估準(zhǔn)確。動(dòng)態(tài)調(diào)整，避免“一查了之”風(fēng)險(xiǎn)清單不是靜態(tài)文檔，需根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場波動(dòng)、組織變革）定期更新（建議至少每季度復(fù)盤一次），保證風(fēng)險(xiǎn)管控與組織發(fā)展同步。責(zé)任到人，保證措施落地每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)必須明確“責(zé)任部門/責(zé)任人”及“完成時(shí)限”，避免“責(zé)任真空”；風(fēng)險(xiǎn)管理部門需跟蹤措施執(zhí)行情況，對(duì)未按時(shí)完成的事項(xiàng)及時(shí)預(yù)警并上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。結(jié)合行業(yè)特性，突出排查重點(diǎn)不同行業(yè)、不同規(guī)模組織的風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)差異較大（如制造業(yè)側(cè)重安全生產(chǎn)、金融業(yè)側(cè)重合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)側(cè)重?cái)?shù)據(jù)安全），使用時(shí)可結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)類別及排查維度，避免生搬硬套。做好保密工