第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試必考知識(shí)點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列哪個(gè)條件？（）

A.客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

B.客戶證券賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

C.客戶資產(chǎn)不低于人民幣30萬(wàn)元且風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型及以上

D.客戶證券賬戶資產(chǎn)不低于人民幣30萬(wàn)元且風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為進(jìn)取型及以上

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開市前公布融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)證券的融資余額和融券余額

B.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后公布融資融券交易信息，包括當(dāng)日融資融券交易量

C.證券公司應(yīng)當(dāng)定期公布融資融券業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，但無(wú)需披露具體客戶的融資融券信息

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)公布融資融券業(yè)務(wù)專項(xiàng)報(bào)告

3.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）？

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

4.下列哪種情況不屬于證券公司可以采取的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.建立自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之間的隔離制度

B.對(duì)自營(yíng)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行定期輪崗

C.將自營(yíng)業(yè)務(wù)人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員完全隔離辦公

D.對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）？

A.收入來(lái)源

B.支出結(jié)構(gòu)

C.信用狀況

D.以上都是

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）？

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)

B.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

C.融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

D.以上都是

8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金來(lái)源限于（）？

A.公司自有資金

B.銀行借款

C.客戶委托資金

D.以上都是

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）？

A.融資融券合同

B.證券交易委托代理協(xié)議

C.資產(chǎn)管理合同

D.期權(quán)交易協(xié)議

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守（）？

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券投資基金法》

D.以上都是

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍限于（）？

A.上市股票

B.上市債券

C.上市基金

D.以上都是

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定（）？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

B.交易限額

C.賬戶限制

D.以上都是

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)（）？

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)

B.遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

C.遵守基金合同的約定

D.以上都是

14.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益和虧損（）？

A.應(yīng)當(dāng)單獨(dú)核算

B.可以與公司其他業(yè)務(wù)混合核算

C.應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)合并核算

D.可以根據(jù)公司實(shí)際情況選擇核算方式

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）？

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估

C.對(duì)客戶進(jìn)行投資能力評(píng)估

D.以上都是

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）？

A.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

B.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

C.具有相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)控體系

D.以上都是

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

C.操縱證券市場(chǎng)

D.以上都是

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）？

A.建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

C.對(duì)客戶進(jìn)行定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.以上都是

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)（）？

A.以客戶利益為中心

B.遵循專業(yè)化、規(guī)范化的原則

C.遵守公平、公正的原則

D.以上都是

20.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的（）？

A.管理制度應(yīng)當(dāng)完善

B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)有效

C.內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)當(dāng)健全

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括哪些？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

C.操縱證券市場(chǎng)

D.從事內(nèi)幕交易

E.虛假申報(bào)

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的哪些信息？（）

A.收入來(lái)源

B.支出結(jié)構(gòu)

C.信用狀況

D.投資經(jīng)驗(yàn)

E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券投資基金法》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

E.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源限于哪些？（）

A.公司自有資金

B.銀行借款

C.客戶委托資金

D.證券回購(gòu)資金

E.融資融券資金

25.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定哪些風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？（）

A.融資規(guī)模

B.融券規(guī)模

C.融資比例

D.融券比例

E.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。（）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)凈資本的500%。（）

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，應(yīng)當(dāng)包含融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)。（）

29.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金來(lái)源限于公司自有資金。（）

30.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)。（）

32.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益和虧損應(yīng)當(dāng)單獨(dú)核算。（）

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)。（）

35.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的管理制度應(yīng)當(dāng)完善。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括______、______和______。

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，應(yīng)當(dāng)包含______、______和______。

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守______、______和______。

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源限于______、______和______。

40.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定______、______和______風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（10分）

42.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（10分）

43.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求。（5分）

六、案例分析題（共30分）

44.某證券公司A的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人最近一年內(nèi)頻繁更換，且該部門多位員工存在利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易的行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)處以罰款。請(qǐng)結(jié)合案例，分析該證券公司A在自營(yíng)業(yè)務(wù)管理方面存在哪些問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。（25分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.C

5.D

6.B

7.D

8.A

9.A

10.D

11.D

12.D

13.D

14.A

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ACD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；違規(guī)使用客戶資產(chǎn)；操縱證券市場(chǎng)

37.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)；融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)；融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

38.《證券法》；《公司法》；《證券投資基金法》

39.公司自有資金；證券回購(gòu)資金；融資融券資金

40.融資規(guī)模；融券規(guī)模；融資比例

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要包括：

①建立健全的自營(yíng)業(yè)務(wù)管理制度，明確自營(yíng)業(yè)務(wù)的定義、范圍、流程等；

②建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模、比例等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控；

③建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制；

④建立健全的信息披露制度，及時(shí)披露自營(yíng)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息；

⑤加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，提高自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

解析：本題考查培訓(xùn)中“證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理”模塊的核心內(nèi)容，要點(diǎn)①②③④⑤分別對(duì)應(yīng)自營(yíng)業(yè)務(wù)管理的制度建設(shè)、指標(biāo)監(jiān)控、內(nèi)控機(jī)制、信息披露和人員管理五個(gè)方面，全面覆蓋了自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

42.答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要包括：

①建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控；

②建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模、比例等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控；

③建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制；

④建立健全的信息披露制度，及時(shí)披露融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)信息；

⑤加強(qiáng)融資融券業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，提高融資融券業(yè)務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

解析：本題考查培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理”模塊的核心內(nèi)容，要點(diǎn)①②③④⑤分別對(duì)應(yīng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理、指標(biāo)監(jiān)控、內(nèi)控機(jī)制、信息披露和人員管理五個(gè)方面，全面覆蓋了融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

43.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求主要包括：

①建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性；

②建立健全的投資運(yùn)作制度，規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作；

③建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制；

④建立健全的信息披露制度，及時(shí)披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)信息；

⑤加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

解析：本題考查培訓(xùn)中“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管”模塊的核心內(nèi)容，要點(diǎn)①②③④⑤分別對(duì)應(yīng)合規(guī)風(fēng)控、投資運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露和人員管理五個(gè)方面，全面覆蓋了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管的核心要求。

六、案例分析題（共30分）

44.答：案例背景分析：該證券公司A在自營(yíng)業(yè)務(wù)管理方面存在內(nèi)部控制不嚴(yán)、風(fēng)險(xiǎn)管理不到位的問(wèn)題，具體表現(xiàn)為自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人頻繁更換，且該部門多位員工存在利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易的行為。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該證券公司A在自營(yíng)業(yè)務(wù)管理方面存在哪些問(wèn)題？

答：①內(nèi)部控制不嚴(yán)，自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人頻繁更換，說(shuō)明公司內(nèi)部管理存在漏洞，缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制；

②風(fēng)險(xiǎn)管理不到位，自營(yíng)業(yè)務(wù)部門多位員工存在利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易的行為，說(shuō)明公司對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不完善，風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在缺陷。

問(wèn)題2：該證券公司A應(yīng)該如何改進(jìn)自營(yíng)業(yè)務(wù)管理？

答：①加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立健全的自營(yíng)業(yè)務(wù)管理制度，明確自營(yíng)業(yè)務(wù)的定義、范圍、流程等，加強(qiáng)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)部門的監(jiān)督和管理；

②完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模、比例等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制；

③加強(qiáng)人員管理，加強(qiáng)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理，提高自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，杜絕利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易的行為；

④加強(qiáng)信息披露，及時(shí)披露自營(yíng)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，提高自營(yíng)業(yè)務(wù)的透明度。

總結(jié)建議：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，必須建立健全的內(nèi)部控制機(jī)