上?，F(xiàn)金供應(yīng)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)上海地區(qū)現(xiàn)金供應(yīng)管理，保障現(xiàn)金供應(yīng)的合理、安全、高效，滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)現(xiàn)金的需求，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在上海地區(qū)從事現(xiàn)金供應(yīng)相關(guān)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位以及其他相關(guān)組織和個(gè)人。（三）基本原則1.保障供應(yīng)原則確保上海地區(qū)各經(jīng)濟(jì)主體在日常經(jīng)營(yíng)和生活中對(duì)現(xiàn)金的合理需求得到充分滿足，不因現(xiàn)金供應(yīng)不足影響正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。2.安全高效原則在現(xiàn)金供應(yīng)過(guò)程中，嚴(yán)格遵循安全操作規(guī)程，確?，F(xiàn)金的運(yùn)輸、存儲(chǔ)、調(diào)配等環(huán)節(jié)安全無(wú)事故；同時(shí)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高現(xiàn)金供應(yīng)效率，降低運(yùn)營(yíng)成本。3.依法合規(guī)原則現(xiàn)金供應(yīng)管理活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及上海地區(qū)的相關(guān)政策要求，確保各項(xiàng)工作合法合規(guī)。二、現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)與監(jiān)測(cè)（一）需求預(yù)測(cè)機(jī)制1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)體系，結(jié)合上海地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)、居民消費(fèi)習(xí)慣等因素，運(yùn)用科學(xué)的方法和模型，對(duì)不同時(shí)期、不同區(qū)域、不同行業(yè)的現(xiàn)金需求進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)。2.定期收集、分析各類經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，如GDP增長(zhǎng)數(shù)據(jù)、物價(jià)指數(shù)、企業(yè)銷售收入與支出數(shù)據(jù)、居民儲(chǔ)蓄與消費(fèi)數(shù)據(jù)等，作為現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)依據(jù)。3.加強(qiáng)與政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、重點(diǎn)企業(yè)等的溝通協(xié)作，及時(shí)獲取相關(guān)信息，以便更全面、準(zhǔn)確地把握現(xiàn)金需求動(dòng)態(tài)。（二）監(jiān)測(cè)指標(biāo)與方法1.設(shè)定現(xiàn)金需求監(jiān)測(cè)指標(biāo)，包括但不限于現(xiàn)金投放回籠總量、不同券別現(xiàn)金占比、重點(diǎn)區(qū)域現(xiàn)金流量、特定行業(yè)現(xiàn)金需求變化等。2.通過(guò)現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)、金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表、實(shí)地調(diào)研等多種方式，對(duì)監(jiān)測(cè)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤和分析。3.建立異常情況預(yù)警機(jī)制，當(dāng)現(xiàn)金需求出現(xiàn)大幅波動(dòng)、異常增長(zhǎng)或下降等情況時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，以便采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。三、現(xiàn)金儲(chǔ)備與調(diào)配（一）現(xiàn)金儲(chǔ)備要求1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)結(jié)果，合理確定現(xiàn)金儲(chǔ)備規(guī)模。確保在正常情況下，能夠滿足上海地區(qū)短期內(nèi)的現(xiàn)金供應(yīng)需求。2.現(xiàn)金儲(chǔ)備應(yīng)涵蓋各種券別，以適應(yīng)不同客戶的現(xiàn)金使用需求。同時(shí)，要保證現(xiàn)金儲(chǔ)備的質(zhì)量，儲(chǔ)備現(xiàn)金應(yīng)符合人民銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)。3.建立現(xiàn)金儲(chǔ)備定期檢查制度，對(duì)儲(chǔ)備現(xiàn)金的數(shù)量、質(zhì)量、存放安全等進(jìn)行全面檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決存在的問(wèn)題。（二）調(diào)配流程與管理1.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部應(yīng)建立完善的現(xiàn)金調(diào)配流程，明確各部門在現(xiàn)金調(diào)配過(guò)程中的職責(zé)和權(quán)限。2.根據(jù)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)和庫(kù)存情況，及時(shí)制定現(xiàn)金調(diào)配計(jì)劃。調(diào)配計(jì)劃應(yīng)包括調(diào)配時(shí)間、金額、券別、來(lái)源與去向等詳細(xì)信息。3.在現(xiàn)金調(diào)配過(guò)程中，嚴(yán)格遵循安全、保密原則。運(yùn)輸現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)采取必要的安全防護(hù)措施，確保現(xiàn)金運(yùn)輸安全。4.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金調(diào)配過(guò)程的監(jiān)控和管理，記錄現(xiàn)金調(diào)配的全過(guò)程，以備核查。同時(shí)，定期對(duì)現(xiàn)金調(diào)配情況進(jìn)行總結(jié)分析，不斷優(yōu)化調(diào)配方案。四、現(xiàn)金服務(wù)與保障（一）金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)規(guī)范1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行的要求，合理設(shè)置營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金服務(wù)窗口，確保營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)為客戶提供及時(shí)、便捷的現(xiàn)金收付服務(wù)。2.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金服務(wù)人員的培訓(xùn)，提高服務(wù)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。服務(wù)人員應(yīng)熟悉現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程，準(zhǔn)確、快速地辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。3.優(yōu)化現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程，減少客戶等待時(shí)間。推廣使用先進(jìn)的現(xiàn)金處理設(shè)備，提高現(xiàn)金收付效率。同時(shí)，要做好現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的宣傳解釋工作，確?？蛻袅私庀嚓P(guān)政策和流程。（二）特殊時(shí)期現(xiàn)金保障措施1.在重大節(jié)假日、突發(fā)事件等特殊時(shí)期，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定專門的現(xiàn)金保障應(yīng)急預(yù)案，確?，F(xiàn)金供應(yīng)不中斷。2.提前做好現(xiàn)金儲(chǔ)備和調(diào)配工作，增加重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)行業(yè)的現(xiàn)金投放量。加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的協(xié)作配合，必要時(shí)可進(jìn)行現(xiàn)金余缺調(diào)劑。3.加強(qiáng)對(duì)特殊時(shí)期現(xiàn)金服務(wù)的監(jiān)督檢查，確保現(xiàn)金服務(wù)質(zhì)量不降低。及時(shí)處理客戶在現(xiàn)金使用過(guò)程中遇到的問(wèn)題，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。五、現(xiàn)金安全管理（一）現(xiàn)金存儲(chǔ)安全1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金存儲(chǔ)場(chǎng)所的安全建設(shè)，配備必要的安全設(shè)施，如防盜報(bào)警裝置、監(jiān)控設(shè)備、消防器材等。2.嚴(yán)格現(xiàn)金存儲(chǔ)場(chǎng)所的人員出入管理，設(shè)置門禁系統(tǒng)，限制無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。對(duì)進(jìn)入現(xiàn)金存儲(chǔ)場(chǎng)所的人員進(jìn)行身份驗(yàn)證和登記。3.建立現(xiàn)金存儲(chǔ)雙人管庫(kù)制度，明確管庫(kù)人員的職責(zé)和權(quán)限。管庫(kù)人員應(yīng)定期輪崗，確?，F(xiàn)金存儲(chǔ)安全。（二）現(xiàn)金運(yùn)輸安全1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)、信譽(yù)良好的現(xiàn)金運(yùn)輸公司承擔(dān)現(xiàn)金運(yùn)輸任務(wù)。與運(yùn)輸公司簽訂安全運(yùn)輸協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.現(xiàn)金運(yùn)輸過(guò)程中，應(yīng)采用專門的運(yùn)鈔車輛，并配備必要的安全防護(hù)設(shè)備，如防彈玻璃、槍支彈藥等。運(yùn)鈔車輛應(yīng)安裝GPS定位系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控車輛行駛軌跡。3.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金運(yùn)輸人員的安全教育和培訓(xùn)，提高安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力。運(yùn)輸過(guò)程中，嚴(yán)格遵守交通規(guī)則和安全操作規(guī)程，確保現(xiàn)金運(yùn)輸安全。（三）現(xiàn)金交易安全1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金交易的風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。在辦理大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，要認(rèn)真核實(shí)客戶身份，了解資金來(lái)源和用途。2.建立現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)異?，F(xiàn)金交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。對(duì)可疑現(xiàn)金交易，應(yīng)及時(shí)按照規(guī)定進(jìn)行報(bào)告和處理。3.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金交易場(chǎng)所的安全管理，確保交易環(huán)境安全。同時(shí)，要做好現(xiàn)金交易數(shù)據(jù)的保密工作，防止信息泄露。六、監(jiān)督管理與檢查（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.人民銀行上海分行負(fù)責(zé)對(duì)上海地區(qū)現(xiàn)金供應(yīng)管理工作進(jìn)行全面監(jiān)督管理。制定現(xiàn)金供應(yīng)管理政策和制度，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)做好現(xiàn)金供應(yīng)管理工作。2.定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題。對(duì)違反現(xiàn)金供應(yīng)管理規(guī)定的行為，依法進(jìn)行處罰。（二）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金供應(yīng)管理各環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金儲(chǔ)備、調(diào)配、服務(wù)、安全等方面進(jìn)行審計(jì)，確保各項(xiàng)工作合規(guī)、高效。2.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)控制，建立崗位制衡機(jī)制。對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)關(guān)鍵崗位人員實(shí)行定期輪崗制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。（三）檢查內(nèi)容與方式1.檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性、現(xiàn)金儲(chǔ)備與調(diào)配的合理性、現(xiàn)金服務(wù)質(zhì)量、現(xiàn)金安全管理措施的落實(shí)情況等。2.檢查方式主要包括現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查可采取查閱資料、實(shí)地查看、人員詢問(wèn)等方式；非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)主要通過(guò)分析金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等進(jìn)行。七、信息管理與統(tǒng)計(jì)報(bào)告（一）現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)建設(shè)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行的要求，建立完善現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)。該系統(tǒng)應(yīng)具備現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)、儲(chǔ)備管理、調(diào)配管理、安全監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)分析等功能。2.實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)與人民銀行相關(guān)系統(tǒng)的對(duì)接，確保數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確傳輸。同時(shí)，要加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全管理，防止數(shù)據(jù)泄露和系統(tǒng)故障。（二）統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和格式，定期向人民銀行上海分行報(bào)送現(xiàn)金供應(yīng)管理相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。統(tǒng)計(jì)報(bào)表應(yīng)包括現(xiàn)金收支情況、庫(kù)存情況、需求預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)等。2.遇有重大現(xiàn)金供應(yīng)事件或異常情況，應(yīng)及時(shí)向人民銀行上海分行報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、原因、影響范圍、已采取的措施及下一步工作計(jì)劃等。八、罰則（一）對(duì)違反本辦法行為的界定1.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)或預(yù)測(cè)結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的。2.現(xiàn)金儲(chǔ)備不符合要求，影響正?，F(xiàn)金供應(yīng)的。3.現(xiàn)金調(diào)配不及時(shí)、不合理，導(dǎo)致現(xiàn)金供應(yīng)出現(xiàn)問(wèn)題的。4.現(xiàn)金服務(wù)質(zhì)量不符合規(guī)范，引發(fā)客戶投訴且情節(jié)嚴(yán)重的。5.現(xiàn)金安全管理措施不到位，發(fā)生現(xiàn)金被盜、被搶等安全事故的。6.未按照規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表或報(bào)告重大現(xiàn)金供應(yīng)事件的。（二）處罰措施1.對(duì)于違反本辦法的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行上