基金從業(yè)考試真題及答案

一、單項選擇題1.基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司答案：B2.以下關(guān)于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回D.基金無固定存續(xù)期答案：D3.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：B4.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.永久性答案：D5.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的定義，說法正確的是（）。A.面向公眾投資者的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.基金銷售機(jī)構(gòu)與投資人之間的媒介信息C.為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布的信息D.以上都是答案：D6.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B7.開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式B.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C.Ⅰ、Ⅱ情況兼有的“混合”模式D.委托中央國債登記結(jié)算有限公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式答案：D8.基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形不包括（）。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.公平對待客戶C.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息D.詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員答案：B9.以下關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格答案：C10.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所D.證券交易所答案：D二、多項選擇題1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門服務(wù)答案：ABC4.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則答案：ABCD5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎調(diào)查B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價C.投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查D.銷售適用性匹配答案：ABCD6.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD7.開放式基金的非交易過戶包括（）。A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈D.基金轉(zhuǎn)換答案：ABC8.基金市場營銷的特征包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD9.基金份額持有人大會可以對（）等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。A.更換基金管理人B.更換基金托管人C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD10.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.降低非系統(tǒng)風(fēng)險答案：ABC三、判斷題1.契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東。（）答案：錯誤2.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤4.基金銷售機(jī)構(gòu)對不同類型的客戶提供統(tǒng)一的投資建議。（）答案：錯誤5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。（）答案：正確6.基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性的活動。（）答案：正確7.基金管理人內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。（）答案：正確8.開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人自行辦理。（）答案：錯誤9.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯誤10.基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。（）答案：正確四、簡答題1.簡述基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別?；鹗且环N受益憑證，銀行儲蓄存款是一種信用憑證?；鹗找婢哂胁淮_定性，銀行儲蓄利率相對固定。基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益；銀行儲蓄存款可獲固定利息收益?；痫L(fēng)險一般高于銀行儲蓄存款，投資方向、資金性質(zhì)等方面也存在差異。2.簡述基金信息披露的作用?；鹦畔⑴赌苡欣谕顿Y者的價值判斷，通過披露信息，投資者可了解基金的運(yùn)作情況，進(jìn)行投資決策。能防止利益沖突與利益輸送，增加運(yùn)作透明度，減少暗箱操作。有助于提高證券市場的效率，使市場資源得到合理配置。還能有效防止欺詐等違法犯罪行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益。3.簡述基金客戶服務(wù)的原則?；鹂蛻舴?wù)的原則包括客戶至上原則，始終將客戶利益放在首位；有效溝通原則，保證與客戶信息交流暢通；安全第一原則，保障客戶信息和資產(chǎn)安全；專業(yè)規(guī)范原則，服務(wù)人員具備專業(yè)知識和技能，服務(wù)流程規(guī)范；適當(dāng)性管理原則，根據(jù)客戶情況提供合適服務(wù)。4.簡述基金托管人的職責(zé)。基金托管人要安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。五、討論題1.討論基金市場營銷與傳統(tǒng)市場營銷的異同。基金市場營銷與傳統(tǒng)市場營銷有相同點也有不同點。相同點在于都需要遵循市場營銷的基本原理，都注重市場調(diào)研、目標(biāo)客戶定位、產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略和促銷策略等。不同點在于基金市場營銷專業(yè)性更強(qiáng)，需要專業(yè)的金融知識和法規(guī)理解。產(chǎn)品具有特殊性，是一種金融產(chǎn)品，投資收益不確定。而且服務(wù)性突出，更強(qiáng)調(diào)售后服務(wù)和客戶關(guān)系維護(hù)。銷售渠道也有其獨特性，涉及多種金融機(jī)構(gòu)。2.結(jié)合實際，討論基金管理人加強(qiáng)內(nèi)部控制的重要性?；鸸芾砣思訌?qiáng)內(nèi)部控制至關(guān)重要。從保護(hù)投資者權(quán)益看，能防止利益輸送等損害投資者利益行為，保障資金安全和收益。從公司自身發(fā)展講，健全內(nèi)控可提升運(yùn)營效率，降低運(yùn)營風(fēng)險，增強(qiáng)市場競爭力。從行業(yè)規(guī)范角度，有助于維護(hù)基金行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，提升行業(yè)公信力。例如某些基金公司因內(nèi)控缺失出現(xiàn)違規(guī)操作，遭受處罰并失去市場信任，而內(nèi)控良好的公司發(fā)展更穩(wěn)健。3.分析開放式基金和封閉式基金在運(yùn)作上的差異及其對投資者的影響。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時申購贖回，資金流動性強(qiáng)，能滿足投資者隨時變現(xiàn)需求，但可能面臨巨額贖回壓力影響基金運(yùn)作。封閉式基金規(guī)模固定，在存續(xù)期內(nèi)不能贖回，只能在二級市場交易，交易價格受供求關(guān)系影響可能出現(xiàn)折價或溢價。對投資者來說，開放式基金適合追求流動性、隨時調(diào)整投資的人；封閉式基金適合有長期投資計劃、能承受價格波動并可能利用價格差異獲利的投資