合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估流程工具一、適用場景與業(yè)務(wù)覆蓋范圍本工具適用于各類企業(yè)在業(yè)務(wù)開展過程中涉及的標(biāo)準(zhǔn)合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估場景，具體包括但不限于：日常業(yè)務(wù)合作：如采購合同、銷售合同、服務(wù)外包合同、技術(shù)開發(fā)合同等；項(xiàng)目專項(xiàng)合作：如工程承包合同、戰(zhàn)略合作協(xié)議、聯(lián)營合同等；商業(yè)事務(wù)處理：如保密協(xié)議、授權(quán)委托書、補(bǔ)充協(xié)議、合同變更協(xié)議等；特殊行業(yè)合同：如涉及數(shù)據(jù)處理的《數(shù)據(jù)服務(wù)協(xié)議》、跨境業(yè)務(wù)的《國際貿(mào)易合同》等（需結(jié)合行業(yè)監(jiān)管要求補(bǔ)充審查要點(diǎn)）。本工具旨在通過標(biāo)準(zhǔn)化流程，降低合同法律風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)合法權(quán)益，同時(shí)提升合同審查效率，適用于法務(wù)部門、業(yè)務(wù)部門及第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)使用。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程與步驟詳解（一）合同接收與初步登記合同接收業(yè)務(wù)部門或合作方通過郵件、OA系統(tǒng)、紙質(zhì)文件等方式提交合同文本，同步附上《合同審批表》（含業(yè)務(wù)背景、合作方基本信息、簽約金額等關(guān)鍵信息）。法務(wù)部門在收到合同后1個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)接收，對材料不完整的（如缺少《合同審批表》、合作方資質(zhì)文件等），及時(shí)退回補(bǔ)充。初步登記在《合同審查臺賬》（模板1）中記錄合同基本信息，包括：合同編號、合同名稱、提交部門/人、合作方名稱、合同類型、簽約金額、簽約日期、預(yù)計(jì)審查完成時(shí)間、當(dāng)前狀態(tài)（待審查/審查中/已完成）等。（二）審查準(zhǔn)備與資料收集明確審查重點(diǎn)根據(jù)合同類型（如買賣合同、服務(wù)合同）及業(yè)務(wù)場景，確定核心審查方向（如標(biāo)的物質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、付款節(jié)點(diǎn)、違約責(zé)任等）。涉及特殊事項(xiàng)（如知識產(chǎn)權(quán)歸屬、保密義務(wù)、跨境條款等），需提前準(zhǔn)備相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范（如《民法典》《個(gè)人信息保護(hù)法》等）。收集背景資料向業(yè)務(wù)部門獲取合作方盡職調(diào)查材料（如營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資質(zhì)證書、過往履約記錄、信用報(bào)告等）；知曉合作歷史（如是否曾存在糾紛、交易習(xí)慣）、本次合作業(yè)務(wù)目標(biāo)（如是否涉及新業(yè)務(wù)拓展）及企業(yè)內(nèi)部特殊審批要求（如“三重一大”事項(xiàng)需經(jīng)總經(jīng)理辦公會審批）。（三）合同主體資格審查主體合法性核查查驗(yàn)合作方營業(yè)執(zhí)照：確認(rèn)主體資格（企業(yè)/個(gè)體工商戶/其他組織）、經(jīng)營范圍是否涵蓋本次合作內(nèi)容、是否在有效期內(nèi)（營業(yè)執(zhí)照需加蓋公章，復(fù)印件需與原件一致）。特殊行業(yè)資質(zhì)核查：如建筑行業(yè)需具備《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書》，食品行業(yè)需《食品生產(chǎn)許可證》，若合作涉及行政許可，需確認(rèn)其是否取得相應(yīng)許可（如《網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證》）。履約能力評估調(diào)查合作方財(cái)務(wù)狀況（如近3年審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流情況），判斷其是否有能力履行合同義務(wù)；核查過往履約記錄（如歷史合作合同、付款情況、是否存在違約糾紛），可通過“信用中國”“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”等公開渠道查詢信用記錄。授權(quán)代表審查若簽約人為法定代表人，需查驗(yàn)身份證復(fù)印件及法定代表人身份證明；若為授權(quán)代表，需審查《授權(quán)委托書》（載明授權(quán)范圍、權(quán)限、期限）及授權(quán)代表身份證，保證簽約人有權(quán)代表合作方簽署合同。（四）合同條款逐項(xiàng)審查1.核心條款審查（必審項(xiàng)）標(biāo)的條款：明確標(biāo)的物名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（需引用國家標(biāo)準(zhǔn)/行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)/約定標(biāo)準(zhǔn)），避免模糊表述（如“優(yōu)良”“合格”）；服務(wù)類合同需清晰描述服務(wù)內(nèi)容、范圍、標(biāo)準(zhǔn)及交付成果。價(jià)款與支付條款：明確總價(jià)款、計(jì)價(jià)方式（單價(jià)/總價(jià)）、幣種、支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款比例、到貨款、驗(yàn)收款、質(zhì)保金比例及支付條件）、支付賬戶（需與合同主體一致，禁止個(gè)人賬戶收款）。履行期限與地點(diǎn)：明確合同開始/結(jié)束時(shí)間、履行地點(diǎn)（涉及管轄權(quán)及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，如“交貨地點(diǎn)：甲方倉庫”“服務(wù)履行地：乙方辦公地”）。違約責(zé)任：審查違約是否明確、對等（如雙方逾期付款、逾期交付的違約金比例是否一致），違約金是否過高（一般不超過實(shí)際損失的30%，過高可請求法院調(diào)整）；是否約定定金條款（定金不超過主合同標(biāo)的額20%，且與違約金不可并用）。爭議解決方式：優(yōu)先約定“乙方所在地人民法院管轄”或“仲裁委員會仲裁”（明確具體仲裁機(jī)構(gòu)，如“北京仲裁委員會”），避免約定“由甲方所在地法院管轄”對企業(yè)不利的條款。2.常規(guī)條款審查（選審項(xiàng)）保密條款：明保證密范圍（技術(shù)信息、經(jīng)營信息等）、保密期限（一般至合同終止后2-3年）、違約責(zé)任（如賠償損失、支付違約金）。知識產(chǎn)權(quán)條款：明確合作過程中產(chǎn)生的知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如“技術(shù)開發(fā)成果歸甲方所有”），以及侵權(quán)責(zé)任的承擔(dān)方。不可抗力條款：定義不可抗力范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政策變更），約定通知義務(wù)（不可抗力發(fā)生后X日內(nèi)書面通知對方）及免責(zé)情形。合同變更與解除：明確變更需簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議，約定解除條件（如一方嚴(yán)重違約、不可抗力導(dǎo)致合同無法履行）及解除后的處理（如款項(xiàng)結(jié)算、資料返還）。3.特殊條款審查（根據(jù)合同類型補(bǔ)充）涉外合同：需明確準(zhǔn)據(jù)法（如“適用中華人民共和國法律”）、語言版本（以中文為準(zhǔn)）、匯率條款（如“以簽約日中國人民銀行中間價(jià)計(jì)算”）。數(shù)據(jù)合規(guī)合同：需符合《個(gè)人信息保護(hù)法》《數(shù)據(jù)安全法》要求，明確數(shù)據(jù)收集、存儲、使用的合法性，數(shù)據(jù)泄露的應(yīng)急處理義務(wù)。（五）風(fēng)險(xiǎn)評估與等級劃分根據(jù)審查結(jié)果，對合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評估，劃分為三級：低風(fēng)險(xiǎn)：主體合法、條款完整、無重大法律漏洞，僅需微調(diào)（如錯(cuò)別字、標(biāo)點(diǎn)符號）；中風(fēng)險(xiǎn)：存在一般性法律問題（如違約金比例偏高、爭議解決約定不明），需修改后使用；高風(fēng)險(xiǎn)：存在重大法律風(fēng)險(xiǎn)（如主體無資質(zhì)、條款違反法律強(qiáng)制性規(guī)定、權(quán)利義務(wù)嚴(yán)重不對等），建議不予簽約或重新談判。填寫《合同風(fēng)險(xiǎn)評估表》（模板2），詳細(xì)記錄風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級、法律依據(jù)及修改建議。（六）出具審查意見與反饋出具《合同審查意見書》（模板3）明確審查結(jié)論（通過/修改后通過/不通過）；列出具體修改意見（條款序號+原內(nèi)容+修改建議），如“第5.2條：‘乙方應(yīng)在收到貨物后10日內(nèi)驗(yàn)收’，建議修改為‘乙方應(yīng)在收到貨物后10日內(nèi)驗(yàn)收完畢，逾期未驗(yàn)收視為合格’”；風(fēng)險(xiǎn)提示（如“本合同未約定質(zhì)保金返還條件，存在乙方怠于履行質(zhì)保義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)”）。反饋與溝通將《合同審查意見書》反饋至業(yè)務(wù)部門，說明修改理由及法律依據(jù)；若業(yè)務(wù)部門對修改意見有異議，需組織法務(wù)、業(yè)務(wù)、合作方三方溝通，達(dá)成一致后調(diào)整合同條款。（七）合同修訂與最終確認(rèn)業(yè)務(wù)部門根據(jù)審查意見與合作方協(xié)商修訂合同，修訂后重新提交法務(wù)部門復(fù)核；法務(wù)部門復(fù)核確認(rèn)無風(fēng)險(xiǎn)后，在《合同審查臺賬》中更新審查狀態(tài)為“已完成”，并標(biāo)注最終版本號。（八）歸檔與管理將最終版合同、《合同審批表》《合同審查意見書》《風(fēng)險(xiǎn)評估表》等材料整理歸檔（紙質(zhì)版需加蓋騎縫章，電子版需加密存儲）；合同歸檔后，法務(wù)部門在《合同臺賬》中記錄歸檔日期、檔案編號，保證可追溯。三、實(shí)用模板工具清單模板1：合同審查臺賬合同編號合同名稱合作方名稱合同類型簽約金額（元）提交部門提交日期審查完成日期審查人審查結(jié)論歸檔編號模板2：合同風(fēng)險(xiǎn)評估表合同名稱合同編號審查人審查日期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級（高/中/低）法律依據(jù)修改建議示例：合作方未提供《食品經(jīng)營許可證》高《食品安全法》第五十二條要求合作方提供許可證原件并核對，否則不予簽約模板3：合同審查意見書合同名稱合同編號審查日期合作方信息甲方：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、地址乙方：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、地址審查結(jié)論□通過□修改后通過□不通過具體修改意見1.第3.1條：原“標(biāo)的物質(zhì)量符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”，建議修改為“標(biāo)的物質(zhì)量符合GB/T19001-2016標(biāo)準(zhǔn)，并提供第三方檢測報(bào)告”；2.第4.3條：原“質(zhì)保金為合同總額的10%”，建議修改為“質(zhì)保金為合同總額的5%，質(zhì)保期為驗(yàn)收合格后12個(gè)月”；3.第7.2條：爭議解決約定“由甲方所在地法院管轄”，建議修改為“由乙方所在地人民法院管轄”。風(fēng)險(xiǎn)提示本合同質(zhì)保金比例較高，建議結(jié)合市場慣例及乙方履約能力調(diào)整；若乙方逾期交付，需明確違約金計(jì)算方式（如“按日萬分之五計(jì)算”）。審查人（簽字）復(fù)核人（如需）：（簽字）四、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)提示與使用規(guī)范（一）審查時(shí)效管理常規(guī)合同審查需在收到完整材料后2個(gè)工作日內(nèi)完成；緊急合同（如重大項(xiàng)目招標(biāo)）需在24小時(shí)內(nèi)完成初步審查，3個(gè)工作日內(nèi)出具最終意見；因業(yè)務(wù)部門提供材料不全導(dǎo)致審查延誤的，責(zé)任由業(yè)務(wù)部門承擔(dān)。（二）保密義務(wù)審查人員需嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露合同內(nèi)容、合作方信息及企業(yè)內(nèi)部審批流程；合同文本及相關(guān)材料需存放在保密柜中，電子版不得隨意傳輸。（三）特殊情況處理主體異常：若合作方為分支機(jī)構(gòu)，需核實(shí)其總部的授權(quán)書；若為自然人，需核查身份證及民事行為能力（如無/限制民事行為能力人需法定代理人代理簽約）。條款沖突：若合同附件與條款不一致，需明確以為準(zhǔn)（或約定“附件與具有同等法律效力，沖突處以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)”）。法律更新：若審查過程中法律法規(guī)發(fā)生變化（如《民法典》相關(guān)司法解釋更新），需按新規(guī)定執(zhí)行，并及時(shí)更新審