中國(guó)外匯交易管理辦法總則目的與依據(jù)本辦法旨在規(guī)范中國(guó)外匯交易行為，加強(qiáng)外匯市場(chǎng)管理，維護(hù)外匯市場(chǎng)秩序，促進(jìn)外匯市場(chǎng)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)制定。適用范圍本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行的外匯交易活動(dòng)，包括但不限于外匯即期交易、外匯遠(yuǎn)期交易、外匯掉期交易、外匯期權(quán)交易等各類外匯交易業(yè)務(wù)。涉及的主體包括境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人以及其他參與外匯交易的組織和機(jī)構(gòu)?；驹瓌t1.合法性原則：外匯交易活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)的交易行為。2.公平公正原則：保障各類交易主體在外匯市場(chǎng)中的平等地位，交易過(guò)程應(yīng)公平、公正、公開(kāi)，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和欺詐行為。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：交易主體應(yīng)具備有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，控制外匯交易風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)自身財(cái)務(wù)穩(wěn)定和市場(chǎng)整體穩(wěn)定。4.監(jiān)管與自律相結(jié)合原則：外匯管理部門(mén)依法實(shí)施監(jiān)管，同時(shí)充分發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用，共同維護(hù)外匯市場(chǎng)秩序。外匯交易市場(chǎng)主體管理金融機(jī)構(gòu)1.準(zhǔn)入條件經(jīng)中國(guó)人民銀行或其他相關(guān)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立，具有合法的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。擁有專業(yè)的外匯交易人員和必要的交易設(shè)施。滿足規(guī)定的資本充足率等監(jiān)管要求。2.業(yè)務(wù)范圍可從事外匯買(mǎi)賣(mài)、外匯交易代理、外匯資金拆借、外匯衍生品交易等各類外匯業(yè)務(wù)。經(jīng)批準(zhǔn)可開(kāi)展面向企業(yè)和個(gè)人的外匯交易咨詢、培訓(xùn)等服務(wù)。3.監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向外匯管理部門(mén)報(bào)送外匯交易業(yè)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料，接受監(jiān)管部門(mén)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格執(zhí)行外匯交易的各項(xiàng)規(guī)定和操作規(guī)程，確保交易的合規(guī)性和安全性。加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的管理和培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。企業(yè)1.外匯交易資格依法設(shè)立并具有真實(shí)、合法的外匯交易需求的企業(yè)，可在規(guī)定范圍內(nèi)參與外匯交易。企業(yè)應(yīng)具備健全的財(cái)務(wù)管理制度和外匯風(fēng)險(xiǎn)管理能力。2.交易規(guī)范企業(yè)應(yīng)按照國(guó)家外匯管理規(guī)定，如實(shí)申報(bào)外匯交易信息，不得隱瞞、虛報(bào)或偽造交易數(shù)據(jù)。在外匯交易中，應(yīng)遵循市場(chǎng)規(guī)則，合理運(yùn)用外匯衍生品等工具進(jìn)行套期保值，防范匯率風(fēng)險(xiǎn)。不得利用外匯交易進(jìn)行投機(jī)炒作，擾亂外匯市場(chǎng)秩序。3.監(jiān)督管理外匯管理部門(mén)對(duì)企業(yè)外匯交易情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，企業(yè)應(yīng)配合提供相關(guān)資料和信息。對(duì)于違反外匯交易規(guī)定的企業(yè)，外匯管理部門(mén)將依法予以處罰，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。個(gè)人1.交易范圍個(gè)人可在規(guī)定的額度內(nèi)參與外匯交易，主要用于個(gè)人真實(shí)的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的外匯收支需求，如旅游、留學(xué)、商務(wù)活動(dòng)等。個(gè)人外匯交易應(yīng)通過(guò)符合規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。2.交易規(guī)范個(gè)人應(yīng)遵守國(guó)家外匯管理政策，不得出借本人額度協(xié)助他人進(jìn)行外匯交易。在進(jìn)行外匯交易時(shí)，應(yīng)了解交易產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理選擇交易方式和產(chǎn)品。如實(shí)申報(bào)個(gè)人外匯交易信息，不得通過(guò)分拆等方式逃避外匯管理規(guī)定。3.監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)個(gè)人外匯交易進(jìn)行審核和監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常交易情況應(yīng)及時(shí)向外匯管理部門(mén)報(bào)告。外匯管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人外匯交易的監(jiān)管，對(duì)違規(guī)行為依法進(jìn)行查處。外匯交易業(yè)務(wù)管理外匯即期交易1.交易定義與方式外匯即期交易是指交易雙方以約定的匯率，在成交后的兩個(gè)工作日內(nèi)交割外匯資金的交易行為。交易方式包括銀行間外匯市場(chǎng)交易和銀行與客戶之間的柜臺(tái)交易。2.交易規(guī)則交易雙方應(yīng)簽訂外匯即期交易合同，明確交易金額、匯率、交割日期等條款。銀行間外匯市場(chǎng)交易應(yīng)遵循市場(chǎng)交易規(guī)則，通過(guò)電子交易平臺(tái)等方式進(jìn)行報(bào)價(jià)、詢價(jià)和成交。銀行與客戶之間的柜臺(tái)交易應(yīng)按照公平、合理的原則確定匯率，并及時(shí)辦理資金交割手續(xù)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理交易主體應(yīng)根據(jù)自身資金狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理控制外匯即期交易規(guī)模。加強(qiáng)對(duì)匯率波動(dòng)的監(jiān)測(cè)和分析，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，如止損、套期保值等，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。外匯遠(yuǎn)期交易1.交易定義與特點(diǎn)外匯遠(yuǎn)期交易是指交易雙方約定在未來(lái)某一特定日期，按照約定的匯率進(jìn)行外匯交割的交易。其特點(diǎn)是鎖定匯率，避免未來(lái)匯率波動(dòng)帶來(lái)的不確定性。2.交易規(guī)則交易雙方應(yīng)簽訂外匯遠(yuǎn)期交易合同，明確交易金額、匯率、交割日期、交割方式等條款。外匯遠(yuǎn)期交易應(yīng)符合國(guó)家外匯管理規(guī)定，交易期限一般不超過(guò)一年。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定對(duì)客戶的外匯遠(yuǎn)期交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。3.風(fēng)險(xiǎn)管理交易主體應(yīng)根據(jù)自身外匯收支計(jì)劃和匯率預(yù)期，合理安排外匯遠(yuǎn)期交易。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和匯率走勢(shì)，及時(shí)調(diào)整交易策略，防范信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。外匯掉期交易1.交易定義與原理外匯掉期交易是指交易雙方同時(shí)進(jìn)行即期和遠(yuǎn)期外匯交易，在一筆交易中同時(shí)鎖定不同期限的匯率。通過(guò)外匯掉期，交易主體可以調(diào)整外匯資金的期限結(jié)構(gòu)，滿足不同的資金需求。2.交易規(guī)則交易雙方應(yīng)簽訂外匯掉期交易合同，明確交易金額、即期匯率、遠(yuǎn)期匯率、交割日期等條款。外匯掉期交易應(yīng)按照規(guī)定的交易流程進(jìn)行，確保交易的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外匯掉期交易的風(fēng)險(xiǎn)管理，防范利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理交易主體應(yīng)根據(jù)自身資金狀況和業(yè)務(wù)需求，合理運(yùn)用外匯掉期交易工具。密切關(guān)注市場(chǎng)利率和匯率變化，及時(shí)調(diào)整掉期交易策略，優(yōu)化資金配置，降低綜合成本。外匯期權(quán)交易1.交易定義與分類外匯期權(quán)交易是指期權(quán)買(mǎi)方有權(quán)在約定的期限內(nèi)，按照約定的匯率買(mǎi)入或賣(mài)出一定金額外匯的交易。外匯期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。2.交易規(guī)則交易雙方應(yīng)簽訂外匯期權(quán)交易合同，明確交易金額、期權(quán)類型、行權(quán)價(jià)格、到期日期等條款。外匯期權(quán)交易應(yīng)在規(guī)定的交易場(chǎng)所進(jìn)行，遵循市場(chǎng)交易規(guī)則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定對(duì)客戶的外匯期權(quán)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理，合理收取期權(quán)費(fèi)用。3.風(fēng)險(xiǎn)管理期權(quán)買(mǎi)方應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和匯率預(yù)期，合理選擇期權(quán)交易策略。期權(quán)賣(mài)方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的管理，通過(guò)對(duì)沖等方式降低風(fēng)險(xiǎn)敞口，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。外匯交易市場(chǎng)監(jiān)管監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行國(guó)家外匯管理政策，對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控。監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)，維護(hù)市場(chǎng)秩序和穩(wěn)定。審批金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，對(duì)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.國(guó)家外匯管理局具體負(fù)責(zé)外匯市場(chǎng)的日常監(jiān)管工作，制定外匯交易相關(guān)的規(guī)章制度和操作細(xì)則。監(jiān)測(cè)外匯市場(chǎng)運(yùn)行情況，分析外匯市場(chǎng)形勢(shì)，防范外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)各類外匯交易主體的外匯交易行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，查處違法違規(guī)行為。監(jiān)管措施1.現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期或不定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人的外匯交易情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括交易合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等方面。2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)通過(guò)建立外匯交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，收集、分析各類交易主體的外匯交易數(shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易情況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。3.違規(guī)處罰對(duì)于違反外匯交易管理規(guī)定的交易主體，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將依法予以處罰，處罰措施包括警告、罰款、暫?；蛉∠鈪R交易資格等。外匯交易市場(chǎng)自律管理行業(yè)自律組織成立外匯交易行業(yè)自律組織，如中國(guó)外匯交易協(xié)會(huì)等。行業(yè)自律組織在外匯管理部門(mén)的指導(dǎo)下，發(fā)揮行業(yè)自律管理作用。自律管理職責(zé)1.制定行業(yè)規(guī)范制定外匯交易行業(yè)自律規(guī)范和業(yè)務(wù)指引，引導(dǎo)會(huì)員單位規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)行業(yè)自律。2.會(huì)員管理對(duì)會(huì)員單位的外匯交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，建立會(huì)員信用檔案，對(duì)違規(guī)會(huì)員進(jìn)行自律懲戒。3.培訓(xùn)與交流組織開(kāi)展外匯交易業(yè)務(wù)培訓(xùn)和行業(yè)交流活動(dòng)，提高會(huì)員單位的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。4.糾紛調(diào)解受理會(huì)員單位之間以及會(huì)員與客戶之間的外匯交易糾紛，進(jìn)行調(diào)解處理，維護(hù)市場(chǎng)秩序。外匯交易信息管理信息報(bào)告制度1.交易主體報(bào)告義務(wù)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人應(yīng)按照規(guī)定向外匯管理部門(mén)報(bào)告外匯交易信息，包括交易金額、交易時(shí)間、交易對(duì)手、交易產(chǎn)品等詳細(xì)信息。2.報(bào)告方式與頻率交易主體可通過(guò)電子數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)等方式定期向外匯管理部門(mén)報(bào)送外匯交易信息，報(bào)告頻率根據(jù)不同交易業(yè)務(wù)和監(jiān)管要求確定。信息使用與保密1.信息使用外匯管理部門(mén)依法使用交易主體報(bào)告的外匯交易信息，用于外匯市場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析、宏觀經(jīng)濟(jì)決策和監(jiān)管執(zhí)法等目的。2.信息保密外匯管理部門(mén)及相關(guān)工作人員應(yīng)對(duì)交易主體報(bào)告的外匯交易信息嚴(yán)格保密，不得泄露給無(wú)關(guān)人員或機(jī)構(gòu)。法律責(zé)任違法違規(guī)