pos機收回管理辦法一、總則（一）目的為加強公司POS機的收回管理，規(guī)范操作流程，確保POS機資產(chǎn)的安全與完整，防范相關(guān)風(fēng)險，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有發(fā)放給合作商戶或相關(guān)業(yè)務(wù)人員使用的POS機的收回管理工作。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)以及金融行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，確保收回管理工作合法合規(guī)。2.安全性原則：保障POS機在收回過程中的安全，防止丟失、損壞或信息泄露。3.及時性原則：按照規(guī)定的時間和流程及時收回POS機，避免因拖延導(dǎo)致風(fēng)險增加。4.責(zé)任明確原則：明確各環(huán)節(jié)的責(zé)任主體，確保收回管理工作有序進(jìn)行。二、職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)與合作商戶或相關(guān)業(yè)務(wù)人員溝通協(xié)調(diào)POS機收回事宜，提前告知收回要求和時間節(jié)點。2.對收回的POS機進(jìn)行初步檢查，確保設(shè)備外觀無明顯損壞，附件齊全。3.將初步檢查合格的POS機移交至專門的收回管理部門。（二）收回管理部門1.制定詳細(xì)的POS機收回計劃，并組織實施。2.對收回的POS機進(jìn)行全面檢測，包括功能測試、數(shù)據(jù)清理等，確保設(shè)備能正常使用且數(shù)據(jù)安全。3.對檢測合格的POS機進(jìn)行妥善保管，建立庫存臺賬，記錄設(shè)備的型號、數(shù)量、狀態(tài)等信息。4.定期對庫存的POS機進(jìn)行盤點，確保賬實相符。（三）財務(wù)部門1.負(fù)責(zé)審核POS機收回過程中的相關(guān)費用，如運輸費、手續(xù)費等，并進(jìn)行賬務(wù)處理。2.對POS機資產(chǎn)的價值進(jìn)行評估，按照財務(wù)制度進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)核算。（四）法務(wù)部門1.審查POS機收回管理辦法及相關(guān)合同條款，確保符合法律法規(guī)要求。2.處理收回過程中涉及的法律糾紛和風(fēng)險防范工作，提供法律支持和建議。三、收回條件（一）合作期限屆滿1.按照與合作商戶簽訂的合作協(xié)議約定，合作期限到期后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時通知商戶辦理POS機收回手續(xù)。2.商戶應(yīng)在接到通知后的[X]個工作日內(nèi)，將POS機及相關(guān)附件完整交回公司。（二）合作終止1.因商戶違約、經(jīng)營不善、違規(guī)操作等原因?qū)е潞献魈崆敖K止的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)立即啟動POS機收回程序。2.收回時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)檢查商戶是否存在未結(jié)清的交易款項，如有欠費，應(yīng)督促商戶結(jié)清后再辦理收回手續(xù)。（三）設(shè)備故障或損壞1.當(dāng)POS機出現(xiàn)故障或損壞，無法正常使用時，商戶應(yīng)及時通知業(yè)務(wù)部門。2.業(yè)務(wù)部門在確認(rèn)情況屬實后，可根據(jù)實際情況決定是否收回故障或損壞的POS機。如需收回，應(yīng)要求商戶在規(guī)定時間內(nèi)交回，并按照設(shè)備損壞程度進(jìn)行相應(yīng)處理。（四）業(yè)務(wù)調(diào)整1.因公司業(yè)務(wù)調(diào)整，不再需要某些商戶使用POS機時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提前通知商戶，并按照規(guī)定的收回流程辦理。2.在收回過程中，應(yīng)妥善處理商戶的相關(guān)權(quán)益，避免給商戶造成不必要的損失，維護(hù)公司良好的合作關(guān)系。四、收回流程（一）通知階段1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)收回條件，提前[X]個工作日向合作商戶或相關(guān)業(yè)務(wù)人員發(fā)出《POS機收回通知》，明確收回原因、時間、地點及相關(guān)要求。2.通知方式可采用書面通知（快遞、掛號信等）、電子郵件或電話等多種形式，確保商戶或業(yè)務(wù)人員能及時收到通知。（二）交回階段1.商戶或業(yè)務(wù)人員在接到收回通知后，應(yīng)按照要求在規(guī)定時間內(nèi)將POS機及相關(guān)附件交至指定地點。2.交回時，需填寫《POS機收回交接清單》，詳細(xì)記錄POS機的型號、機身編號、附件名稱及數(shù)量等信息，并由雙方簽字確認(rèn)。（三）初步檢查階段1.業(yè)務(wù)部門在收到交回的POS機后，應(yīng)立即進(jìn)行初步檢查。2.檢查內(nèi)容包括：POS機外觀是否有劃痕、破損、變形等；顯示屏、鍵盤、讀卡器等部件是否能正常使用；附件（如電源線、數(shù)據(jù)線、密碼鍵盤等）是否齊全。3.如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時與商戶或業(yè)務(wù)人員溝通，要求其說明情況并協(xié)商解決辦法。對于因商戶或業(yè)務(wù)人員原因造成的損壞，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行賠償。（四）全面檢測階段1.初步檢查合格的POS機，由收回管理部門進(jìn)行全面檢測。2.檢測內(nèi)容包括：POS機的功能測試，確保各項交易功能正常；數(shù)據(jù)清理，刪除設(shè)備內(nèi)存儲的商戶交易數(shù)據(jù)，防止信息泄露；安全檢測，檢查設(shè)備是否存在安全隱患，如是否被植入惡意軟件等。3.檢測過程中，應(yīng)詳細(xì)記錄檢測結(jié)果。對于檢測不合格的POS機，應(yīng)及時進(jìn)行維修或報廢處理，并做好相應(yīng)記錄。（五）保管階段1.檢測合格的POS機，由收回管理部門進(jìn)行妥善保管。2.保管方式可采用集中存放、分類管理等方式，建立庫存臺賬，詳細(xì)記錄每臺POS機的型號、機身編號、入庫時間、保管狀態(tài)等信息。3.定期對庫存的POS機進(jìn)行盤點，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)賬實不符情況，應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行處理。五、風(fēng)險防范（一）信息安全風(fēng)險1.在POS機收回過程中，要嚴(yán)格做好數(shù)據(jù)清理工作，確保設(shè)備內(nèi)存儲的商戶交易信息、客戶信息等不被泄露。2.對涉及數(shù)據(jù)處理的人員進(jìn)行嚴(yán)格的背景審查和權(quán)限管理，防止數(shù)據(jù)被非法獲取或篡改。3.定期對數(shù)據(jù)清理過程進(jìn)行審計，確保數(shù)據(jù)清理工作符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和要求。（二）設(shè)備丟失或損壞風(fēng)險1.在收回運輸過程中，要采取必要的防護(hù)措施，如使用專用的運輸箱、包裝材料等，確保POS機安全運輸。2.對于因不可抗力等特殊原因?qū)е略O(shè)備丟失或損壞的情況，要及時進(jìn)行調(diào)查和評估，并按照保險條款或相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。3.要求商戶或業(yè)務(wù)人員在交回POS機時，對設(shè)備的完好狀態(tài)進(jìn)行確認(rèn)，如有損壞應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（三）法律合規(guī)風(fēng)險1.法務(wù)部門要定期審查POS機收回管理辦法及相關(guān)合同條款，確保符合法律法規(guī)要求。2.在收回過程中，如遇到法律糾紛或爭議，要及時咨詢法務(wù)部門，依法依規(guī)處理，維護(hù)公司合法權(quán)益。3.加強對員工的法律培訓(xùn)，提高員工的法律意識和風(fēng)險防范能力，確保收回管理工作合法合規(guī)進(jìn)行。六、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機制1.公司內(nèi)部設(shè)立專門的監(jiān)督小組，定期對POS機收回管理工作進(jìn)行檢查和監(jiān)督。2.監(jiān)督內(nèi)容包括：收回流程是否規(guī)范執(zhí)行、各部門職責(zé)是否履行到位、風(fēng)險防范措施是否落實等。3.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時下達(dá)整改通知，要求相關(guān)部門限期整改，并跟蹤整改情況。（二）考核辦法1.建立POS機收回管理工作考核指標(biāo)體系，對業(yè)務(wù)部門、收回管理部門、財務(wù)部門、法務(wù)部門等相關(guān)部門進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)包括：收回及時率、設(shè)備完好率、數(shù)據(jù)清理合格率、風(fēng)險事件發(fā)生率等。3.根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進(jìn)行表彰和獎勵，對未達(dá)到考核要求的部門和個人進(jìn)行批評