超市卡使用管理辦法一、總則（一）目的為加強公司超市卡的使用管理，規(guī)范超市卡的發(fā)放、使用、回收等流程，確保超市卡使用的安全、合規(guī)、有序，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部所有涉及超市卡的發(fā)放、使用、管理等相關(guān)活動，包括但不限于員工福利發(fā)放、客戶禮品贈送等。（三）基本原則1.合法性原則：超市卡的使用管理必須符合國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁任何違法違規(guī)行為。2.規(guī)范性原則：明確超市卡的各項管理流程，確保操作規(guī)范、流程清晰，防止出現(xiàn)管理漏洞。3.安全性原則：保障超市卡信息的安全，防止卡片丟失、被盜用等情況發(fā)生，維護公司及持卡人的合法權(quán)益。4.透明性原則：超市卡的發(fā)放、使用等情況應(yīng)保持公開透明，接受公司內(nèi)部監(jiān)督和審計。二、超市卡的種類及規(guī)格（一）種類1.記名卡：登記持卡人姓名、有效期限等信息，可掛失、補辦。2.不記名卡：不登記持卡人姓名，不可掛失，丟失不補。（二）規(guī)格超市卡的面額分為[具體面額1]、[具體面額2]、[具體面額3]等多種，以滿足不同的使用需求。三、超市卡的申請與審批（一）申請1.因員工福利發(fā)放需要申請超市卡的部門，應(yīng)提前[X]個工作日填寫《超市卡申請表》，注明申請原因、發(fā)放對象、預(yù)計發(fā)放數(shù)量及金額等信息。2.因客戶禮品贈送需要申請超市卡的部門，需填寫《客戶禮品超市卡申請表》，詳細(xì)說明客戶信息、禮品用途、預(yù)計贈送數(shù)量及金額等內(nèi)容。（二）審批1.《超市卡申請表》及《客戶禮品超市卡申請表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至財務(wù)部門審核。2.財務(wù)部門審核重點包括申請金額是否在預(yù)算范圍內(nèi)、用途是否合理合規(guī)等。審核通過后，報公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.公司分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)實際情況進行審批，審批通過后方可進行超市卡的采購或發(fā)放。四、超市卡的采購與保管（一）采購1.經(jīng)審批同意后，由采購部門負(fù)責(zé)超市卡的采購工作。采購部門應(yīng)選擇具有良好信譽、資質(zhì)齊全的供應(yīng)商進行合作。2.采購合同應(yīng)明確超市卡的種類、規(guī)格、數(shù)量、金額、交付時間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款，確保采購過程合法合規(guī)、合同條款清晰明確。3.采購部門應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定對超市卡進行驗收，檢查卡片數(shù)量、面額、質(zhì)量等是否與合同一致，如有問題應(yīng)及時與供應(yīng)商溝通解決。（二）保管1.超市卡采購回來后，由財務(wù)部門指定專人負(fù)責(zé)保管。保管人員應(yīng)設(shè)立專門的臺賬，詳細(xì)記錄超市卡的購入時間、種類、數(shù)量、面額、起止號碼等信息。2.超市卡應(yīng)存放在安全可靠的保險柜或其他專用保管設(shè)備中，確?？ㄆ踩１９苋藛T應(yīng)定期對超市卡的保管情況進行檢查，防止卡片丟失、損壞等情況發(fā)生。3.如因工作需要臨時借用超市卡，借用人員應(yīng)填寫《超市卡借用申請表》，注明借用原因、借用期限、借用數(shù)量等信息，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人及財務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批后，方可借用。借用人員應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)歸還超市卡，并辦理歸還手續(xù)。五、超市卡的發(fā)放（一）員工福利發(fā)放1.對于作為員工福利發(fā)放的超市卡，由人力資源部門根據(jù)審批通過的《超市卡申請表》，制定具體的發(fā)放名單和發(fā)放方式。2.發(fā)放名單應(yīng)包括員工姓名、部門、員工編號等信息，確保發(fā)放準(zhǔn)確無誤。發(fā)放方式可采用集中發(fā)放或由員工自行領(lǐng)取等方式。3.在發(fā)放超市卡時，發(fā)放人員應(yīng)要求員工簽字確認(rèn)領(lǐng)取情況，并留存相關(guān)簽字記錄。對于集中發(fā)放的情況，應(yīng)制作發(fā)放清單，發(fā)放清單應(yīng)包括員工姓名、部門、領(lǐng)取時間、領(lǐng)取金額等信息，發(fā)放清單由發(fā)放人員及領(lǐng)取員工簽字確認(rèn)后存檔。（二）客戶禮品贈送1.對于作為客戶禮品贈送的超市卡，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)審批通過的《客戶禮品超市卡申請表》，負(fù)責(zé)禮品的贈送工作。2.贈送人員應(yīng)按照申請表中注明的客戶信息及禮品用途，將超市卡準(zhǔn)確無誤地贈送給客戶。贈送時應(yīng)要求客戶簽字確認(rèn)收到禮品，并留存相關(guān)簽字記錄。3.如因特殊原因無法直接將超市卡贈送給客戶，可委托其他人員代送，但代送人員應(yīng)持有相關(guān)授權(quán)文件，并按照上述要求辦理簽收手續(xù)。六、超市卡的使用（一）使用范圍超市卡僅限在指定的超市及其下屬門店使用，可用于購買超市內(nèi)的各類商品及服務(wù)，但不得用于兌換現(xiàn)金、購買儲值卡、支付水電費等其他非超市消費用途。（二）使用方式1.持卡人在超市消費時，應(yīng)將超市卡交予收銀員進行刷卡結(jié)算。收銀員應(yīng)按照規(guī)定的操作流程進行刷卡，確保交易信息準(zhǔn)確無誤。2.如超市卡余額不足，持卡人可選擇現(xiàn)金支付或使用其他支付方式補足差額。（三）使用記錄超市應(yīng)建立完善的消費記錄系統(tǒng)，對每筆超市卡消費進行詳細(xì)記錄，包括消費時間、消費金額、消費門店、持卡人信息等。消費記錄應(yīng)保存[X]年以上，以備查詢和審計。七、超市卡的掛失與補辦（一）掛失1.記名卡持卡人如發(fā)現(xiàn)卡片丟失或被盜用，應(yīng)立即撥打超市卡背面的客服電話進行掛失。掛失時，持卡人應(yīng)提供卡片相關(guān)信息，如卡號、密碼（如有）、持卡人姓名、有效身份證件號碼等，以便客服人員核實身份。2.客服人員在接到掛失申請后，應(yīng)立即對卡片進行掛失處理，并告知持卡人掛失成功。掛失成功后，卡片將被凍結(jié)，無法進行消費。（二）補辦1.記名卡掛失后，持卡人可在[X]個工作日內(nèi)攜帶有效身份證件到超市指定的服務(wù)網(wǎng)點辦理補辦手續(xù)。補辦時，持卡人應(yīng)填寫《超市卡補辦申請表》，并繳納補辦手續(xù)費[X]元。2.服務(wù)網(wǎng)點在收到補辦申請及相關(guān)費用后，應(yīng)核實持卡人身份及掛失情況。核實無誤后，為持卡人補辦新的超市卡，并將原卡余額轉(zhuǎn)入新卡。新卡的卡號、密碼等信息與原卡一致，但有效期將重新計算。3.不記名卡丟失不補，持卡人應(yīng)妥善保管卡片，如因保管不善導(dǎo)致卡片丟失，后果自負(fù)。八、超市卡的回收與核銷（一）回收1.因各種原因?qū)е鲁锌ú辉偈褂没蛐枰厥盏?，如員工離職、客戶關(guān)系終止等，相關(guān)部門應(yīng)及時將超市卡回收交至財務(wù)部門。2.回收的超市卡應(yīng)保持卡片完整、信息清晰，不得有損壞、涂改等情況。（二）核銷1.財務(wù)部門收到回收的超市卡后，應(yīng)及時進行核銷處理。核銷時，財務(wù)人員應(yīng)核對卡片信息與臺賬記錄是否一致，并在臺賬中注明卡片已回收核銷。2.對于已核銷的超市卡，財務(wù)部門應(yīng)定期進行盤點，確?？ㄆ淹咨铺幚恚瑹o遺漏或違規(guī)使用情況。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對超市卡的使用管理情況進行審計監(jiān)督，檢查超市卡的申請、審批、采購、保管、發(fā)放、使用、掛失、補辦、回收、核銷等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定，是否存在違規(guī)操作行為。2.審計部門應(yīng)根據(jù)審計結(jié)果出具審計報告，對于發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)積極配合相關(guān)政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供超市卡使用管理的相關(guān)資料和信息。2.對于政府部門及監(jiān)管機構(gòu)提出的整改要求，公司應(yīng)認(rèn)真落實，及時整改到位，并將整改情況報告相關(guān)部門。十、違規(guī)處理（一）對違規(guī)使用超市卡的持卡人，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于警告、罰款、解除勞動合同等。（二）對在超市卡管理過程中存在違規(guī)操作行為的部門或個人，公司將責(zé)令其限期整改，并視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括但不限于警告、記