銀監(jiān)局統(tǒng)計管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計行為，提高監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國統(tǒng)計法》等法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法旨在確保銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性，為銀行業(yè)監(jiān)管決策提供科學(xué)依據(jù)，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。（二）適用范圍本辦法適用于銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計工作的監(jiān)督管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。（三）基本原則1.真實性原則銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定如實統(tǒng)計各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確、完整，不得虛報、瞞報、拒報、遲報，不得偽造、篡改。2.及時性原則銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的時間和方式報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保統(tǒng)計信息及時傳遞，不得延誤。3.統(tǒng)一性原則銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按照統(tǒng)一的統(tǒng)計制度、統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計口徑開展監(jiān)管統(tǒng)計工作，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的可比性和一致性。4.保密性原則銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對監(jiān)管統(tǒng)計工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私予以保密，不得泄露。二、統(tǒng)計制度與標(biāo)準(zhǔn)（一）統(tǒng)計制度1.監(jiān)管統(tǒng)計報表制度銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管需要，制定統(tǒng)一的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表制度，明確報表種類、格式、內(nèi)容、報送頻率、報送方式等要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管統(tǒng)計報表制度的規(guī)定，按時、準(zhǔn)確、完整地報送各類監(jiān)管統(tǒng)計報表。2.統(tǒng)計指標(biāo)體系監(jiān)管統(tǒng)計指標(biāo)體系應(yīng)涵蓋銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債、風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、市場競爭等各個方面，反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況和風(fēng)險水平。銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管政策和市場變化，適時調(diào)整和完善統(tǒng)計指標(biāo)體系。（二）統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)1.統(tǒng)計分類標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應(yīng)采用統(tǒng)一的統(tǒng)計分類標(biāo)準(zhǔn)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動、資產(chǎn)負(fù)債、風(fēng)險狀況等進(jìn)行分類統(tǒng)計。統(tǒng)計分類標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和統(tǒng)計制度的規(guī)定，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的規(guī)范性和可比性。2.統(tǒng)計編碼標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計應(yīng)采用統(tǒng)一的統(tǒng)計編碼標(biāo)準(zhǔn)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、統(tǒng)計指標(biāo)等進(jìn)行編碼，便于統(tǒng)計數(shù)據(jù)的采集、處理和分析。統(tǒng)計編碼標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持相對穩(wěn)定，確需變更時，應(yīng)提前通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并做好相關(guān)培訓(xùn)和銜接工作。三、統(tǒng)計工作流程（一）統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集1.數(shù)據(jù)來源銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管統(tǒng)計報表制度的規(guī)定，通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、統(tǒng)計臺賬等渠道采集統(tǒng)計數(shù)據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保采集的數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確、完整，并對數(shù)據(jù)的質(zhì)量負(fù)責(zé)。2.數(shù)據(jù)審核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全數(shù)據(jù)審核機(jī)制，對采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。審核內(nèi)容包括數(shù)據(jù)的邏輯關(guān)系、數(shù)據(jù)的一致性、數(shù)據(jù)的完整性等。（二）統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送1.報送方式銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管統(tǒng)計報表制度的規(guī)定，通過網(wǎng)絡(luò)報送、紙質(zhì)報送等方式向銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保報送數(shù)據(jù)的及時性和準(zhǔn)確性，不得延誤或報送錯誤數(shù)據(jù)。2.報送時間銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管統(tǒng)計報表制度規(guī)定的時間報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，不得遲報。銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管需要，合理確定統(tǒng)計數(shù)據(jù)的報送時間，并提前通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（三）統(tǒng)計數(shù)據(jù)處理1.數(shù)據(jù)錄入銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的格式和要求，將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的統(tǒng)計數(shù)據(jù)錄入監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)。數(shù)據(jù)錄入人員應(yīng)認(rèn)真核對錄入的數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。2.數(shù)據(jù)審核與匯總銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)利用監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)對錄入的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核和匯總，生成各類統(tǒng)計報表和統(tǒng)計分析報告。審核內(nèi)容包括數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、邏輯性等。（四）統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析與應(yīng)用1.數(shù)據(jù)分析銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)用統(tǒng)計分析方法，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，揭示銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況和風(fēng)險水平，為監(jiān)管決策提供依據(jù)。數(shù)據(jù)分析內(nèi)容包括趨勢分析、結(jié)構(gòu)分析、比較分析、關(guān)聯(lián)分析等。2.統(tǒng)計信息發(fā)布銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的程序和方式，定期向社會公眾發(fā)布銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計信息，提高監(jiān)管透明度。統(tǒng)計信息發(fā)布內(nèi)容包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)營指標(biāo)、風(fēng)險狀況、監(jiān)管評級等。3.統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享機(jī)制，與其他監(jiān)管部門、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等共享統(tǒng)計數(shù)據(jù)，提高監(jiān)管效率和協(xié)同監(jiān)管能力。四、統(tǒng)計工作管理（一）組織管理1.銀監(jiān)局職責(zé)銀監(jiān)局負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本轄區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作，制定監(jiān)管統(tǒng)計工作規(guī)劃和年度工作計劃，組織實施監(jiān)管統(tǒng)計制度和統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)，開展統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督檢查等工作。2.派出機(jī)構(gòu)職責(zé)銀監(jiān)局派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本轄區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的具體實施，按照銀監(jiān)局的要求，組織開展統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集、審核、報送、分析等工作，配合銀監(jiān)局開展統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督檢查等工作。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)職責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的統(tǒng)計部門或崗位，配備必要的統(tǒng)計人員，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計工作。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全統(tǒng)計工作管理制度，加強(qiáng)統(tǒng)計隊伍建設(shè)，提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，確保統(tǒng)計工作的順利開展。（二）人員管理1.統(tǒng)計人員配備銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)統(tǒng)計工作需要，配備足夠數(shù)量的統(tǒng)計人員，并保持統(tǒng)計人員的相對穩(wěn)定。統(tǒng)計人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)，熟悉銀行業(yè)務(wù)和統(tǒng)計法律法規(guī)，掌握統(tǒng)計業(yè)務(wù)知識和技能。2.統(tǒng)計人員培訓(xùn)銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計人員參加培訓(xùn)，提高統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。培訓(xùn)內(nèi)容包括統(tǒng)計法律法規(guī)、統(tǒng)計制度、統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)計業(yè)務(wù)知識和技能等。（三）統(tǒng)計資料管理1.統(tǒng)計資料的保存銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存統(tǒng)計資料，包括統(tǒng)計報表、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計分析報告等，保存期限應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。統(tǒng)計資料應(yīng)分類整理、裝訂成冊，并建立電子檔案，便于查詢和使用。2.統(tǒng)計資料的使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和權(quán)限使用統(tǒng)計資料，不得擅自對外提供或泄露統(tǒng)計資料。銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)依法使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的統(tǒng)計資料，不得泄露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和個人隱私。五、統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督檢查（一）監(jiān)督檢查內(nèi)容1.統(tǒng)計制度執(zhí)行情況檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是否按照監(jiān)管統(tǒng)計報表制度的規(guī)定報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，是否存在虛報、瞞報、拒報、遲報等違法行為。2.統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，是否存在數(shù)據(jù)造假、數(shù)據(jù)不實等問題。3.統(tǒng)計工作管理檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計工作的組織管理、人員配備、統(tǒng)計資料管理等情況，是否符合監(jiān)管要求。（二）監(jiān)督檢查方式1.現(xiàn)場檢查銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)監(jiān)管需要，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查統(tǒng)計工作的各個環(huán)節(jié)，包括數(shù)據(jù)采集、審核、報送、處理、分析等。2.非現(xiàn)場監(jiān)管銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)利用監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。（三）問題整改1.問題反饋銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題或統(tǒng)計工作違規(guī)行為的，應(yīng)及時向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出整改通知，明確整改要求和整改期限。2.整改落實銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照整改通知的要求，認(rèn)真落實整改措施，及時整改存在的問題，并將整改情況書面報告銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)。3.跟蹤復(fù)查銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的整改情況，對整改不到位的，應(yīng)采取進(jìn)一步的監(jiān)管措施，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計工作規(guī)范。六、法律責(zé)任（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律責(zé)任銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1.虛報、瞞報、拒報、遲報統(tǒng)計資料；2.偽造、篡改統(tǒng)計資料；3.未按照規(guī)定設(shè)立統(tǒng)計部門或崗位，配備統(tǒng)計人員；4.未按照規(guī)定建立健全統(tǒng)計工作