銀行中心庫管理辦法總則目的與依據(jù)本辦法旨在加強(qiáng)銀行中心庫的規(guī)范化管理，確?，F(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證等重要物品的安全與完整，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營。依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管要求制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本行各級中心庫的設(shè)置、人員管理、業(yè)務(wù)操作、安全保衛(wèi)以及監(jiān)督檢查等工作?；驹瓌t銀行中心庫管理遵循安全第一、規(guī)范操作、保障供應(yīng)、防范風(fēng)險(xiǎn)的原則。確保中心庫內(nèi)各類物品的安全存儲，嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，及時(shí)滿足銀行業(yè)務(wù)對現(xiàn)金及其他重要物品的需求，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。中心庫設(shè)置與人員管理中心庫設(shè)置1.選址要求中心庫應(yīng)選擇交通便利、地勢較高、安全防范設(shè)施完善的地點(diǎn)。庫址周圍應(yīng)無易燃、易爆、腐蝕性物品存放場所，且遠(yuǎn)離人員密集區(qū)域。2.建筑標(biāo)準(zhǔn)中心庫建筑應(yīng)具備堅(jiān)固耐用、防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等功能。庫內(nèi)設(shè)置現(xiàn)金區(qū)、貴金屬區(qū)、有價(jià)單證區(qū)、保管區(qū)等不同功能區(qū)域，各區(qū)域應(yīng)進(jìn)行有效分隔，并設(shè)置明顯標(biāo)識。3.設(shè)施配備中心庫應(yīng)配備先進(jìn)的安全防范設(shè)備，如監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、門禁系統(tǒng)等，確保24小時(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控。同時(shí)，應(yīng)配備完善的消防設(shè)施、通風(fēng)設(shè)備、溫濕度調(diào)節(jié)設(shè)備等，保障庫內(nèi)環(huán)境符合要求。人員管理1.人員配備中心庫應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求合理配備管理人員和操作人員，包括庫主任、副主任、管庫員、記賬員等。所有人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)并取得相應(yīng)資格證書。2.崗位職責(zé)庫主任職責(zé)：全面負(fù)責(zé)中心庫的管理工作，制定工作計(jì)劃和規(guī)章制度，組織實(shí)施各項(xiàng)管理措施，協(xié)調(diào)解決工作中出現(xiàn)的問題。副主任職責(zé)：協(xié)助庫主任開展工作，負(fù)責(zé)分管業(yè)務(wù)的組織管理和監(jiān)督檢查，在庫主任不在崗時(shí)履行庫主任職責(zé)。管庫員職責(zé)：負(fù)責(zé)中心庫內(nèi)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證等物品的出入庫操作、保管和盤點(diǎn)工作，確保物品賬實(shí)相符、安全無差錯(cuò)。記賬員職責(zé)：負(fù)責(zé)中心庫業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理，及時(shí)準(zhǔn)確記錄各類物品的出入庫情況、庫存余額等信息，定期與管庫員核對賬務(wù)。3.人員培訓(xùn)與考核定期組織中心庫人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括安全防范知識、業(yè)務(wù)操作技能、職業(yè)道德等方面的培訓(xùn)，不斷提高人員素質(zhì)。建立人員考核機(jī)制，對中心庫人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、安全責(zé)任落實(shí)等情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果與績效掛鉤。業(yè)務(wù)操作管理現(xiàn)金業(yè)務(wù)1.現(xiàn)金收付辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，管庫員應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行操作，認(rèn)真審核憑證的真實(shí)性、合法性和完整性。收入現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)先點(diǎn)大數(shù)，后點(diǎn)細(xì)數(shù)，核對無誤后在憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”章；付出現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)先核對憑證要素，再按券別配款，核對無誤后在憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖”章。2.現(xiàn)金整點(diǎn)現(xiàn)金整點(diǎn)應(yīng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚。整點(diǎn)后的現(xiàn)金應(yīng)按券別、金額進(jìn)行捆扎，每捆注明券別、金額、封捆日期等信息，并在封口處加蓋經(jīng)手人章。3.現(xiàn)金調(diào)撥現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，由調(diào)出行填制現(xiàn)金調(diào)撥單，經(jīng)有權(quán)人審批后辦理。調(diào)出行應(yīng)將現(xiàn)金調(diào)撥單及時(shí)交記賬員記賬，同時(shí)通知調(diào)入行。調(diào)入行收到現(xiàn)金調(diào)撥單后，應(yīng)及時(shí)安排人員辦理現(xiàn)金調(diào)入手續(xù)?，F(xiàn)金調(diào)撥過程中，雙方應(yīng)嚴(yán)格交接手續(xù)，確?，F(xiàn)金安全。貴金屬業(yè)務(wù)1.貴金屬出入庫貴金屬出入庫應(yīng)憑貴金屬業(yè)務(wù)部門出具的出入庫憑證辦理，管庫員應(yīng)認(rèn)真核對憑證要素，確保與實(shí)際出入庫情況相符。貴金屬入庫時(shí)，應(yīng)按照品種、規(guī)格、數(shù)量進(jìn)行清點(diǎn)驗(yàn)收，無誤后辦理入庫手續(xù)；出庫時(shí)，應(yīng)按照憑證要求進(jìn)行配貨、發(fā)貨，核對無誤后辦理出庫手續(xù)。2.貴金屬保管貴金屬應(yīng)存放在專用的保險(xiǎn)柜或保管箱內(nèi)，實(shí)行雙人管庫制度。定期對貴金屬進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，應(yīng)建立貴金屬保管臺賬，詳細(xì)記錄貴金屬的出入庫情況、庫存余額等信息。有價(jià)單證業(yè)務(wù)1.有價(jià)單證出入庫有價(jià)單證出入庫應(yīng)憑業(yè)務(wù)部門出具的出入庫憑證辦理，管庫員應(yīng)認(rèn)真核對憑證要素，確保與實(shí)際出入庫情況相符。有價(jià)單證入庫時(shí)，應(yīng)按照品種、號碼、數(shù)量進(jìn)行清點(diǎn)驗(yàn)收，無誤后辦理入庫手續(xù)；出庫時(shí)，應(yīng)按照憑證要求進(jìn)行配貨、發(fā)貨，核對無誤后辦理出庫手續(xù)。2.有價(jià)單證保管有價(jià)單證應(yīng)存放在專用的保險(xiǎn)柜或保管箱內(nèi)，實(shí)行雙人管庫制度。定期對有價(jià)單證進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，應(yīng)建立有價(jià)單證保管臺賬，詳細(xì)記錄有價(jià)單證的出入庫情況、庫存余額等信息。安全保衛(wèi)管理安全制度1.建立健全中心庫安全保衛(wèi)制度，明確各級人員的安全職責(zé)，確保安全工作落實(shí)到位。2.制定安全檢查制度，定期對中心庫的安全防范設(shè)施、消防設(shè)備、電器設(shè)備等進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除安全隱患。3.建立應(yīng)急處置預(yù)案，針對火災(zāi)、盜竊、搶劫等突發(fā)事件制定詳細(xì)的應(yīng)對措施，定期組織演練，提高應(yīng)急處置能力。人員安全管理1.中心庫人員應(yīng)嚴(yán)格遵守安全保衛(wèi)制度，不得擅自離崗、串崗。進(jìn)入中心庫時(shí)，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行身份驗(yàn)證和登記。2.嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入中心庫區(qū)域，因工作需要進(jìn)入的，必須經(jīng)過嚴(yán)格審批，并在專人陪同下進(jìn)入。3.中心庫人員應(yīng)掌握基本的安全防范知識和技能，如如何正確使用消防設(shè)備、如何應(yīng)對突發(fā)事件等。設(shè)施安全管理1.加強(qiáng)對中心庫安全防范設(shè)施的維護(hù)和管理，確保監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、門禁系統(tǒng)等設(shè)備正常運(yùn)行。2.定期對消防設(shè)備進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保消防器材完好有效。同時(shí)，應(yīng)保持庫內(nèi)消防通道暢通無阻。3.對電器設(shè)備進(jìn)行定期檢查和維護(hù)，防止因電器故障引發(fā)火災(zāi)等安全事故。監(jiān)督檢查管理內(nèi)部監(jiān)督1.建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對中心庫的業(yè)務(wù)操作、安全保衛(wèi)等工作進(jìn)行檢查。檢查內(nèi)容包括人員履職情況、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、安全制度執(zhí)行情況等。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查應(yīng)形成書面報(bào)告，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。外部監(jiān)督1.主動(dòng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.對監(jiān)