銀行業(yè)調(diào)研管理辦法總則目的與宗旨本辦法旨在規(guī)范銀行業(yè)調(diào)研活動，確保調(diào)研工作的科學(xué)性、系統(tǒng)性和有效性，為銀行業(yè)務(wù)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、市場拓展等提供準(zhǔn)確、可靠的信息支持，促進(jìn)銀行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類銀行機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開展的各類調(diào)研活動，包括但不限于市場調(diào)研、客戶調(diào)研、業(yè)務(wù)調(diào)研、政策法規(guī)調(diào)研等?；驹瓌t1.合法性原則：調(diào)研活動應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得從事違法違規(guī)行為。2.客觀性原則：調(diào)研過程應(yīng)客觀公正，如實(shí)反映實(shí)際情況，不得主觀臆斷或歪曲事實(shí)。3.科學(xué)性原則：運(yùn)用科學(xué)的調(diào)研方法和技術(shù)，確保調(diào)研數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性。4.保密性原則：對調(diào)研過程中涉及的商業(yè)秘密、客戶信息等予以嚴(yán)格保密，不得泄露。調(diào)研計(jì)劃管理計(jì)劃制定1.各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和戰(zhàn)略規(guī)劃，制定年度調(diào)研計(jì)劃。調(diào)研計(jì)劃應(yīng)明確調(diào)研項(xiàng)目的名稱、目的、內(nèi)容、方法、時間安排、負(fù)責(zé)人等。2.調(diào)研計(jì)劃應(yīng)報(bào)經(jīng)本行管理層審批后實(shí)施。對于重大調(diào)研項(xiàng)目，應(yīng)報(bào)上級監(jiān)管部門備案。計(jì)劃調(diào)整1.在調(diào)研計(jì)劃執(zhí)行過程中，如因市場變化、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因需要調(diào)整調(diào)研計(jì)劃，應(yīng)及時提出書面申請，說明調(diào)整原因、調(diào)整內(nèi)容及對調(diào)研工作的影響，并報(bào)經(jīng)原審批部門批準(zhǔn)。2.調(diào)整后的調(diào)研計(jì)劃應(yīng)及時通知相關(guān)部門和人員，確保調(diào)研工作順利進(jìn)行。調(diào)研項(xiàng)目管理項(xiàng)目立項(xiàng)1.各部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求提出調(diào)研項(xiàng)目申請，填寫《銀行業(yè)調(diào)研項(xiàng)目立項(xiàng)申請表》，詳細(xì)說明項(xiàng)目背景、目的、內(nèi)容、方法、時間安排、預(yù)算等。2.立項(xiàng)申請經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)本行調(diào)研管理部門。調(diào)研管理部門對申請項(xiàng)目進(jìn)行評估和篩選，對符合要求的項(xiàng)目予以立項(xiàng)，并下達(dá)《銀行業(yè)調(diào)研項(xiàng)目立項(xiàng)通知書》。項(xiàng)目實(shí)施1.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)立項(xiàng)通知書的要求，制定具體的調(diào)研實(shí)施方案，明確調(diào)研步驟、人員分工、時間節(jié)點(diǎn)等，并組織實(shí)施。2.在調(diào)研過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照調(diào)研實(shí)施方案進(jìn)行操作，確保調(diào)研數(shù)據(jù)的真實(shí)性和可靠性。如需變更調(diào)研方法或調(diào)整調(diào)研內(nèi)容，應(yīng)報(bào)經(jīng)調(diào)研管理部門批準(zhǔn)。3.調(diào)研人員應(yīng)遵守職業(yè)道德和工作紀(jì)律，不得接受被調(diào)研對象的賄賂或其他不正當(dāng)利益，不得擅自泄露調(diào)研信息。項(xiàng)目驗(yàn)收1.調(diào)研項(xiàng)目完成后，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)及時整理調(diào)研資料，撰寫調(diào)研報(bào)告，并提交給本行調(diào)研管理部門。調(diào)研報(bào)告應(yīng)包括引言、調(diào)研目的、方法、主要發(fā)現(xiàn)、結(jié)論與建議等內(nèi)容。2.調(diào)研管理部門組織相關(guān)專家對調(diào)研報(bào)告進(jìn)行評審和驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的項(xiàng)目，出具《銀行業(yè)調(diào)研項(xiàng)目驗(yàn)收報(bào)告》；驗(yàn)收不合格的項(xiàng)目，應(yīng)要求項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行整改，整改后重新申請驗(yàn)收。調(diào)研人員管理人員資質(zhì)1.從事銀行業(yè)調(diào)研工作的人員應(yīng)具備相關(guān)專業(yè)知識和技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)和市場情況。2.調(diào)研人員應(yīng)經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，取得相應(yīng)的資格證書。人員培訓(xùn)1.本行應(yīng)定期組織調(diào)研人員參加各類培訓(xùn)，包括市場調(diào)研方法、數(shù)據(jù)分析技術(shù)、法律法規(guī)等方面的培訓(xùn)，不斷提高調(diào)研人員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。2.鼓勵調(diào)研人員參加行業(yè)內(nèi)的學(xué)術(shù)交流活動，及時了解行業(yè)最新動態(tài)和發(fā)展趨勢。人員考核1.建立調(diào)研人員考核制度，對調(diào)研人員的工作業(yè)績、業(yè)務(wù)能力、職業(yè)道德等進(jìn)行定期考核。2.考核結(jié)果作為調(diào)研人員晉升、獎勵、薪酬調(diào)整等的重要依據(jù)。調(diào)研數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)收集1.調(diào)研人員應(yīng)根據(jù)調(diào)研方案的要求，采用科學(xué)合理的方法收集數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。2.數(shù)據(jù)收集過程中應(yīng)做好記錄，注明數(shù)據(jù)來源、收集時間、收集人員等信息。數(shù)據(jù)整理1.對收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類、匯總、審核等整理工作，剔除無效數(shù)據(jù)和重復(fù)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量。2.數(shù)據(jù)整理過程中應(yīng)建立數(shù)據(jù)臺賬，詳細(xì)記錄數(shù)據(jù)的整理情況和變動原因。數(shù)據(jù)分析1.運(yùn)用適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)分析方法和工具，對整理后的數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，挖掘數(shù)據(jù)背后的規(guī)律和趨勢，為業(yè)務(wù)決策提供支持。2.數(shù)據(jù)分析報(bào)告應(yīng)內(nèi)容詳實(shí)、邏輯清晰、結(jié)論明確，能夠準(zhǔn)確反映調(diào)研問題的本質(zhì)和關(guān)鍵因素。數(shù)據(jù)存儲與保密1.建立健全調(diào)研數(shù)據(jù)存儲管理制度，確保數(shù)據(jù)的安全存儲和有效管理。數(shù)據(jù)存儲應(yīng)采用安全可靠的存儲設(shè)備和存儲方式，定期進(jìn)行備份。2.嚴(yán)格遵守?cái)?shù)據(jù)保密規(guī)定，對涉及商業(yè)秘密、客戶信息等敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，防止數(shù)據(jù)泄露。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得擅自訪問、使用或傳播調(diào)研數(shù)據(jù)。調(diào)研成果管理成果應(yīng)用1.本行應(yīng)建立調(diào)研成果應(yīng)用機(jī)制，將調(diào)研成果及時應(yīng)用于業(yè)務(wù)決策、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理等工作中，充分發(fā)揮調(diào)研成果的價值。2.業(yè)務(wù)部門在制定業(yè)務(wù)計(jì)劃、產(chǎn)品策略、營銷方案等過程中，應(yīng)充分參考調(diào)研成果，確保決策的科學(xué)性和合理性。成果共享1.在不涉及商業(yè)秘密和客戶信息保密的前提下，本行應(yīng)積極推動調(diào)研成果的共享與交流，促進(jìn)銀行業(yè)整體發(fā)展。2.調(diào)研管理部門應(yīng)定期整理和發(fā)布調(diào)研成果，供本行內(nèi)部人員參考使用。同時，也可根據(jù)需要將部分調(diào)研成果向行業(yè)協(xié)會、監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)報(bào)送或分享。成果獎勵1.建立調(diào)研成果獎勵制度，對在調(diào)研工作中取得突出成績、做出重要貢獻(xiàn)的部門和個人給予表彰和獎勵。2.獎勵方式包括榮譽(yù)證書、獎金、晉升機(jī)會等，以激勵調(diào)研人員積極開展調(diào)研工作，提高調(diào)研質(zhì)量和水平。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.本行應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對調(diào)研活動的全過程進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保調(diào)研工作符合本辦法的規(guī)定和要求。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括調(diào)研計(jì)劃執(zhí)行情況、調(diào)研項(xiàng)目實(shí)施情況、調(diào)研數(shù)據(jù)質(zhì)量、調(diào)研成果應(yīng)用等方面。外部監(jiān)督1.積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，及時提供相關(guān)