金控股準(zhǔn)入管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范金控股準(zhǔn)入管理，確保公司運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，保障公司穩(wěn)健發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于金控股及其下屬各分支機(jī)構(gòu)、子公司涉及的各類準(zhǔn)入事項(xiàng)，包括但不限于市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、人員準(zhǔn)入、技術(shù)準(zhǔn)入等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)準(zhǔn)入活動(dòng)合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分評(píng)估準(zhǔn)入事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范和控制。3.審慎性原則：對(duì)準(zhǔn)入申請(qǐng)進(jìn)行全面、深入、審慎的審查，確保符合公司發(fā)展戰(zhàn)略和整體利益。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策及公司業(yè)務(wù)發(fā)展變化，適時(shí)調(diào)整準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和管理流程。二、市場(chǎng)準(zhǔn)入（一）設(shè)立審批1.申請(qǐng)條件符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和金融市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃。具有明確的經(jīng)營(yíng)宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略，具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度。擁有符合規(guī)定的注冊(cè)資本金及營(yíng)運(yùn)資金，且來(lái)源合法。具備熟悉金融業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和專業(yè)技術(shù)人員。具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等?？尚行匝芯繄?bào)告，包括市場(chǎng)分析、業(yè)務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。公司章程草案。股東名冊(cè)及其出資額、股份。法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格證明。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交設(shè)立申請(qǐng)材料。金控股對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，提出初審意見(jiàn)。將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)材料報(bào)送相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審批意見(jiàn)，辦理設(shè)立登記等相關(guān)手續(xù)。（二）業(yè)務(wù)范圍變更審批1.申請(qǐng)條件公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，具備開展擬變更業(yè)務(wù)的能力和條件。擬變更業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，與公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)具有協(xié)同效應(yīng)。已就業(yè)務(wù)變更事項(xiàng)制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制方案。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，說(shuō)明變更業(yè)務(wù)范圍的原因、內(nèi)容及預(yù)期效果。業(yè)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制方案。相關(guān)業(yè)務(wù)人員的資質(zhì)證明。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交業(yè)務(wù)范圍變更申請(qǐng)材料。金控股對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，組織相關(guān)部門進(jìn)行論證和評(píng)估。根據(jù)審查結(jié)果，形成審批意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果報(bào)送相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批1.申請(qǐng)條件公司具備良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和管理能力。擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的地區(qū)具有市場(chǎng)需求和發(fā)展?jié)摿?。已制定分支機(jī)構(gòu)的管理制度和運(yùn)營(yíng)方案。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，載明分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍等?？尚行匝芯繄?bào)告，包括地區(qū)市場(chǎng)分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃等。分支機(jī)構(gòu)管理制度和運(yùn)營(yíng)方案。擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格證明。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)材料。金控股對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，實(shí)地考察擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等情況。提出初審意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果報(bào)送相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，并辦理分支機(jī)構(gòu)設(shè)立登記等手續(xù)。三、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入（一）金融產(chǎn)品與服務(wù)準(zhǔn)入1.申請(qǐng)條件金融產(chǎn)品與服務(wù)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，具備合法合規(guī)的設(shè)計(jì)和定價(jià)機(jī)制。具有明確的目標(biāo)客戶群體和市場(chǎng)定位，風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰。已制定完善的產(chǎn)品與服務(wù)說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等銷售文件。具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制措施。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，說(shuō)明金融產(chǎn)品與服務(wù)的基本情況、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等。產(chǎn)品與服務(wù)說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等銷售文件。風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制方案。相關(guān)業(yè)務(wù)人員的資質(zhì)證明。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交金融產(chǎn)品與服務(wù)準(zhǔn)入申請(qǐng)材料。金控股相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，組織內(nèi)部評(píng)審。法律合規(guī)部門對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查。根據(jù)審查和評(píng)審結(jié)果，形成審批意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果通知申請(qǐng)人。（二）業(yè)務(wù)合作準(zhǔn)入1.申請(qǐng)條件合作方具有合法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和良好的信譽(yù)。合作業(yè)務(wù)符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和利益，具有協(xié)同效應(yīng)。已簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、合作方式、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等內(nèi)容。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，說(shuō)明合作方基本情況、合作業(yè)務(wù)內(nèi)容、合作期限等。合作協(xié)議草案。合作方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)許可證等資質(zhì)證明文件。合作業(yè)務(wù)的可行性研究報(bào)告。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交業(yè)務(wù)合作準(zhǔn)入申請(qǐng)材料。金控股相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，征求相關(guān)部門意見(jiàn)。法律合規(guī)部門對(duì)合作協(xié)議進(jìn)行合規(guī)審查。根據(jù)審查結(jié)果，形成審批意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果通知申請(qǐng)人，并辦理合作協(xié)議簽訂等手續(xù)。四、人員準(zhǔn)入（一）高級(jí)管理人員任職資格準(zhǔn)入1.申請(qǐng)條件具有良好的職業(yè)道德和個(gè)人品行。具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和管理能力。熟悉金融法律法規(guī)和監(jiān)管政策。無(wú)違法違規(guī)記錄。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，說(shuō)明擬任高級(jí)管理人員的基本情況、任職經(jīng)歷、任職意向等。個(gè)人簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、專業(yè)資格證書等。無(wú)違法違規(guī)記錄的證明材料。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交高級(jí)管理人員任職資格準(zhǔn)入申請(qǐng)材料。金控股對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，組織背景調(diào)查。法律合規(guī)部門對(duì)擬任人員進(jìn)行合規(guī)審查。根據(jù)審查結(jié)果，形成審批意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果報(bào)送相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，并辦理任職手續(xù)。（二）專業(yè)技術(shù)人員資質(zhì)準(zhǔn)入1.申請(qǐng)條件具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，取得相關(guān)專業(yè)資格證書。具有一定的金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，說(shuō)明申請(qǐng)人的基本情況、專業(yè)資格證書情況、工作經(jīng)歷等。專業(yè)資格證書原件及復(fù)印件。工作經(jīng)歷證明材料。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交專業(yè)技術(shù)人員資質(zhì)準(zhǔn)入申請(qǐng)材料。金控股相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查。根據(jù)審查結(jié)果，形成審批意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果通知申請(qǐng)人，并辦理相關(guān)備案手續(xù)。五、技術(shù)準(zhǔn)入（一）信息技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)入1.申請(qǐng)條件信息技術(shù)系統(tǒng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，具備安全性、穩(wěn)定性和可靠性。具有完善的系統(tǒng)功能，能夠滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要。已制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案和維護(hù)計(jì)劃。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，說(shuō)明信息技術(shù)系統(tǒng)的基本情況、功能特點(diǎn)、技術(shù)架構(gòu)等。系統(tǒng)設(shè)計(jì)文檔、測(cè)試報(bào)告、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案和維護(hù)計(jì)劃。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交信息技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)入申請(qǐng)材料。金控股信息技術(shù)部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，組織技術(shù)評(píng)估。安全管理部門對(duì)系統(tǒng)安全性進(jìn)行審查。根據(jù)審查和評(píng)估結(jié)果，形成審批意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果通知申請(qǐng)人，并辦理系統(tǒng)上線等相關(guān)手續(xù)。（二）新技術(shù)應(yīng)用準(zhǔn)入1.申請(qǐng)條件新技術(shù)具有創(chuàng)新性和應(yīng)用價(jià)值，能夠提升公司業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。已對(duì)新技術(shù)進(jìn)行充分的調(diào)研、論證和測(cè)試，風(fēng)險(xiǎn)可控。具備相應(yīng)的技術(shù)人才和技術(shù)支持能力。2.申請(qǐng)材料申請(qǐng)書，說(shuō)明新技術(shù)的名稱、特點(diǎn)、應(yīng)用場(chǎng)景、預(yù)期效果等。新技術(shù)調(diào)研報(bào)告、論證報(bào)告、測(cè)試報(bào)告等。技術(shù)人才配備情況和技術(shù)支持方案。中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提交的其他文件。3.審批流程申請(qǐng)人向金控股提交新技術(shù)應(yīng)用準(zhǔn)入申請(qǐng)材料。金控股相關(guān)業(yè)務(wù)部門會(huì)同信息技術(shù)部門等對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，組織專家評(píng)審。法律合規(guī)部門對(duì)新技術(shù)應(yīng)用進(jìn)行合規(guī)審查。根據(jù)審查和評(píng)審結(jié)果，形成審批意見(jiàn)，報(bào)公司管理層審批。將審批結(jié)果通知申請(qǐng)人，并辦理新技術(shù)應(yīng)用相關(guān)手續(xù)。六、監(jiān)督與管理（一）定期檢查1.金控股定期對(duì)已準(zhǔn)入的事項(xiàng)進(jìn)行檢查，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入情況、業(yè)務(wù)開展情況、人員資質(zhì)情況、技術(shù)應(yīng)用情況等。2.檢查內(nèi)容包括是否符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、是否存在違規(guī)行為、風(fēng)險(xiǎn)防控措施是否有效等。3.檢查方式包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、資料審查等。（二）不定期抽查1.根據(jù)監(jiān)管要求、公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況，不定期對(duì)準(zhǔn)入事項(xiàng)進(jìn)行抽查。2.抽查重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、新準(zhǔn)入業(yè)務(wù)、關(guān)鍵崗位人員等。3.對(duì)抽查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)