管理型支行管理辦法總則制定目的本管理辦法旨在規(guī)范管理型支行的運營與管理，提高支行的工作效率、服務質(zhì)量和風險防控能力，確保支行各項業(yè)務穩(wěn)健、合規(guī)發(fā)展，實現(xiàn)公司/組織的戰(zhàn)略目標。適用范圍本辦法適用于公司/組織下屬的各管理型支行?；驹瓌t1.合規(guī)經(jīng)營原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及公司/組織內(nèi)部的各項規(guī)章制度。2.風險管理原則：建立健全風險管理體系，有效識別、評估和控制各類風險。3.效率優(yōu)先原則：優(yōu)化業(yè)務流程，提高工作效率，以優(yōu)質(zhì)高效的服務滿足客戶需求。4.團隊協(xié)作原則：強調(diào)支行內(nèi)部各部門之間、員工之間的協(xié)作配合，形成工作合力。組織架構(gòu)與職責組織架構(gòu)管理型支行應建立合理的組織架構(gòu)，一般包括行長室、綜合管理部、業(yè)務拓展部、風險管理部、財務會計部等部門。職責分工1.行長室全面負責支行的經(jīng)營管理工作，貫徹執(zhí)行公司/組織的戰(zhàn)略決策和各項規(guī)章制度。制定支行的年度經(jīng)營計劃和目標，并組織實施和監(jiān)督考核。協(xié)調(diào)支行與外部監(jiān)管部門、上級公司/組織以及其他相關(guān)單位的關(guān)系。2.綜合管理部負責支行的行政管理、人力資源管理、后勤保障等工作。制定和完善支行內(nèi)部管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行。組織開展員工培訓、績效考核等工作。3.業(yè)務拓展部負責市場調(diào)研、客戶開發(fā)與維護，拓展各類金融業(yè)務。制定業(yè)務營銷計劃，組織實施營銷活動，完成業(yè)務指標。收集客戶信息，分析市場動態(tài)，為支行決策提供依據(jù)。4.風險管理部建立健全風險管理體系，制定風險管理制度和流程。對支行各項業(yè)務進行風險識別、評估和監(jiān)測，提出風險防控措施。負責不良資產(chǎn)的清收與處置，防范信用風險。5.財務會計部負責支行的財務管理和會計核算工作。編制財務預算和決算報告，監(jiān)控財務指標執(zhí)行情況。加強成本控制，確保財務合規(guī)。業(yè)務管理存款業(yè)務管理1.存款營銷業(yè)務拓展部應制定存款營銷方案，明確營銷目標、策略和措施。加強與客戶的溝通與合作，積極拓展對公存款和個人存款業(yè)務。2.存款風險管理風險管理部要對存款業(yè)務進行風險監(jiān)測，防范存款流失風險。嚴格執(zhí)行存款實名制等相關(guān)規(guī)定，確保存款業(yè)務合規(guī)操作。貸款業(yè)務管理1.貸款審批流程按照公司/組織規(guī)定的貸款審批流程，對貸款申請進行盡職調(diào)查、風險評估和審批。確保貸款審批過程公正、透明、合規(guī)。2.貸款發(fā)放與管理財務會計部負責貸款資金的發(fā)放和核算。業(yè)務拓展部和風險管理部要對貸款進行跟蹤管理，及時掌握貸款使用情況和借款人經(jīng)營狀況，防范貸款風險。中間業(yè)務管理1.中間業(yè)務產(chǎn)品開發(fā)與推廣業(yè)務拓展部應根據(jù)市場需求和客戶特點，積極開發(fā)和推廣中間業(yè)務產(chǎn)品。加強與上級公司/組織及其他金融機構(gòu)的合作，豐富中間業(yè)務品種。2.中間業(yè)務風險管理風險管理部要對中間業(yè)務進行風險評估，制定相應的風險防控措施。確保中間業(yè)務操作合規(guī)，防范聲譽風險等各類風險。內(nèi)部控制內(nèi)部控制制度建設1.綜合管理部應建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋財務管理、業(yè)務操作、風險管理等各個方面。2.定期對內(nèi)部控制制度進行評估和修訂，確保制度的有效性和適應性。內(nèi)部控制執(zhí)行與監(jiān)督1.各部門應嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，確保各項業(yè)務操作符合規(guī)定。2.風險管理部負責對內(nèi)部控制執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。內(nèi)部審計1.定期開展內(nèi)部審計工作，對支行的財務收支、業(yè)務經(jīng)營、內(nèi)部控制等進行全面審計。2.內(nèi)部審計部門應獨立行使審計職權(quán)，出具審計報告，提出改進建議，并跟蹤整改落實情況。人力資源管理人員招聘與配置1.根據(jù)支行發(fā)展需要，綜合管理部制定人員招聘計劃，明確招聘崗位、條件和程序。2.按照公平、公正、公開的原則，選拔優(yōu)秀人才，合理配置人力資源。員工培訓與發(fā)展1.制定員工培訓計劃，定期組織開展業(yè)務培訓、技能培訓和職業(yè)道德培訓。2.鼓勵員工參加外部培訓和學習交流活動，為員工提供職業(yè)發(fā)展通道和晉升機會?？冃Э己伺c激勵1.建立科學合理的績效考核體系，對員工的工作業(yè)績、工作態(tài)度等進行全面考核。2.根據(jù)績效考核結(jié)果，實施相應的激勵措施，如薪酬調(diào)整、獎勵表彰等，充分調(diào)動員工的工作積極性。財務管理財務預算管理1.財務會計部應根據(jù)支行年度經(jīng)營計劃，編制財務預算，明確各項收入、成本和費用指標。2.加強對財務預算執(zhí)行情況的監(jiān)控和分析，及時調(diào)整預算偏差。成本費用管理1.嚴格控制成本費用支出，建立成本費用審批制度。2.優(yōu)化資源配置，降低運營成本，提高經(jīng)濟效益。財務分析與決策支持1.定期開展財務分析工作，為支行管理層提供財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量等方面的分析報告。2.根據(jù)財務分析結(jié)果，為支行決策提供數(shù)據(jù)支持和建議。風險管理風險識別與評估1.風險管理部應定期對支行面臨的信用風險、市場風險、操作風險等各類風險進行識別和評估。2.采用科學的風險評估方法，確定風險等級，為風險防控提供依據(jù)。風險防控措施1.根據(jù)風險評估結(jié)果，制定針對性的風險防控措施，如風險限額管理、風險預警機制等。2.加強對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)的風險監(jiān)控，確保風險可控。應急預案管理1.制定各類風險應急預案，明確應急處置流程和責任分工。2.定期組織應急演練，提高應對突發(fā)事件的能力。信息科技管理信息系統(tǒng)建設與維護1.保障支行信息系統(tǒng)的正常運行，滿足業(yè)務發(fā)展需要。2.定期對信息系統(tǒng)進行維護、升級和安全檢查，確保系統(tǒng)穩(wěn)定、安全。信息安全管理1.建立健全信息安全管理制度，加強信息安全防護。2.防范信息泄露、網(wǎng)絡攻擊等信息安全事件，保障客戶信息和業(yè)務數(shù)據(jù)安全。合規(guī)管理合規(guī)制度建設1.綜合管理部應制定合規(guī)管理制度，明確合規(guī)標準和操作流程。2.確保支行各項業(yè)務活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)培訓與教育1.定期開展合規(guī)培訓和教育活動，提高員工的合規(guī)意識和合規(guī)能力。2.加強對新員工的合規(guī)培訓，使其盡快熟悉合規(guī)要求。合規(guī)檢查與監(jiān)督1.風險管理部負責對支行合規(guī)情況進行檢查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。