反洗錢j階段考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以（）方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A.書面B.電子C.電話D.郵件答案：B2.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B3.反洗錢調查中臨時凍結不得超過（）小時。A.24B.48C.72D.12答案：B4.（）對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機構B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.行業(yè)協(xié)會答案：A5.義務機構應當根據非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并最終明確客戶的（）。A.實際受益人B.法定代表人C.控股股東D.負責人答案：A6.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每（）被要求確認一次基本身份信息。A.一年B.兩年C.三年D.五年答案：C7.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A.現金匯款B.現鈔兌換C.票據兌付D.以上都是答案：D8.（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A.中國人民銀行B.公安部C.國家外匯管理局D.證監(jiān)會答案：A9.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。A.24B.48C.72D.12答案：B10.反洗錢內部控制的核心是（）。A.確保反洗錢工作合規(guī)B.有效防范洗錢風險C.保護金融機構聲譽D.滿足監(jiān)管要求答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢義務主體包括（）A.金融機構B.特定非金融機構C.個體工商戶D.普通公民答案：AB2.客戶身份識別包含哪幾個環(huán)節(jié)（）A.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ABCD3.金融機構反洗錢工作的原則包括（）A.合法審慎原則B.保密原則C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則D.安全原則答案：ABC4.洗錢的常見方式有（）A.利用金融機構B.投資合法生意C.利用地下錢莊D.走私答案：ABCD5.反洗錢調查的措施包括（）A.詢問B.查閱C.復制D.封存答案：ABCD6.金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD7.客戶身份資料和交易記錄保存的基本原則包括（）A.完整性B.準確性C.可用性D.保密性答案：ABCD8.金融機構應當按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準確C.完整D.保密答案：ABCD9.義務機構應當根據（）、（）、（）以及（）等情況，及時調整客戶洗錢和恐怖主義融資風險等級。A.客戶身份B.客戶行為C.客戶交易D.客戶風險狀況答案：ABCD10.反洗錢工作的意義包括（）A.維護金融體系的穩(wěn)健運行B.打擊違法犯罪活動C.維護社會公平正義D.保障國家經濟安全答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融機構僅在與客戶初次建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份。（）答案：錯誤2.反洗錢調查只能由中國人民銀行總行進行。（）答案：錯誤3.客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）答案：正確4.金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（）答案：錯誤5.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。（）答案：錯誤6.大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的核心制度。（）答案：正確7.金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）答案：正確8.客戶身份資料和交易記錄的保存期限自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。（）答案：正確9.中國人民銀行及其分支機構無權對金融機構進行現場檢查。（）答案：錯誤10.只要系統(tǒng)篩選出可疑交易就應上報，無需人工分析。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述客戶身份識別的概念。答案：客戶身份識別指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或提供規(guī)定金額以上一次性金融服務時，要求客戶出示有效身份證件或其他身份證明文件，進行核對并登記，了解客戶真實身份、交易目的、資金來源等情況。2.金融機構反洗錢內部控制制度的內容有哪些？答案：包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶洗錢風險等級劃分、大額交易和可疑交易報告、內部審計監(jiān)督等制度，確保反洗錢工作有效開展。3.簡述洗錢的三個階段。答案：放置階段，將犯罪所得投入金融體系；離析階段，通過復雜交易使資金來源和性質模糊；融合階段，使非法資金合法化，與合法資金混同用于正常經濟活動。4.金融機構在反洗錢工作中的義務有哪些？答案：履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告義務，建立健全反洗錢內部控制制度，開展反洗錢培訓和宣傳等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論反洗錢工作對金融機構的重要性體現在哪些方面？答案：能防范洗錢風險，避免金融機構因涉洗錢活動受監(jiān)管處罰和聲譽損害；維護金融秩序穩(wěn)定，保障金融體系安全；提升金融機構自身風險管理水平，增強競爭力。2.如何加強金融機構與其他部門在反洗錢工作中的協(xié)作？答案：建立信息共享機制，如與司法、海關等部門共享數據；開展聯合培訓和研討，提升各方業(yè)務能力；構建協(xié)同調查機制，在案件調查中密切配合，形成反洗錢合力。3.談談科技手段在反洗錢工作中的應用及作用。答案：利用大數據分析客戶交易