第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)有證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？

（）A.未經(jīng)批準，以個人名義為客戶提供投資咨詢服務

B.利用職務便利，獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券

C.在執(zhí)業(yè)活動中未按照規(guī)定向客戶披露其利益沖突

D.按照規(guī)定公開披露其持有證券公司的股份

2.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循的原則是？

（）A.客戶自愿原則，無需審核客戶信用狀況

B.客戶信用狀況良好且符合法律規(guī)定的原則

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模較大的原則

D.客戶提出申請即可，無需進行風險評估

3.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，正確的是？

（）A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)性要求，無需關注風險管理

B.內(nèi)部控制制度應由公司管理層單獨制定，無需員工參與

C.內(nèi)部控制制度應定期評估并持續(xù)改進，以適應市場變化

D.內(nèi)部控制制度只需記錄在案，無需實際執(zhí)行

4.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露的年度報告，應在每年結(jié)束后多少日內(nèi)編制完成并公告？

（）A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶收取的保證金比例不得低于？

（）A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

6.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循的原則是？

（）A.以客戶利益最大化為核心，推薦高收益產(chǎn)品

B.優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品，以增加收入

C.客觀、全面地分析證券投資價值，并提供專業(yè)建議

D.僅根據(jù)客戶提供的風險測評結(jié)果，推薦單一類型的證券產(chǎn)品

7.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值，但扣除非經(jīng)常性損益前后的凈利潤為正，且營業(yè)收入不少于多少萬元？

（）A.1000萬元

B.2000萬元

C.5000萬元

D.1億元

8.證券公司為客戶開立資金賬戶，應遵循的原則是？

（）A.先開立信用賬戶，再開立資金賬戶

B.客戶只需提供身份證明，無需提供其他資料

C.客戶開戶時需簽署風險揭示書，并了解相關業(yè)務規(guī)則

D.客戶可以同時開立多個資金賬戶，以分散風險

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備什么條件？

（）A.具備金融從業(yè)經(jīng)驗，但無需持有基金從業(yè)資格

B.具備基金從業(yè)資格，且無不良誠信記錄

C.具備法律專業(yè)背景，無需金融從業(yè)經(jīng)驗

D.具備會計專業(yè)背景，且無法律合規(guī)問題

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶提供的風險揭示書內(nèi)容不包括？

（）A.融資融券業(yè)務的定義和特點

B.融資融券業(yè)務的操作流程

C.融資融券業(yè)務的收益和風險

D.融資融券業(yè)務的稅收政策

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司內(nèi)部控制制度應覆蓋哪些方面？

（）A.風險管理

B.合規(guī)經(jīng)營

C.信息安全

D.資產(chǎn)管理

12.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當考慮哪些因素？

（）A.客戶的風險承受能力

B.客戶的投資目標

C.客戶的投資經(jīng)驗

D.證券的市場價格

13.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露的臨時報告，應在什么情況下及時公告？

（）A.公司發(fā)生重大虧損

B.公司發(fā)生重大訴訟

C.公司擬進行重大資產(chǎn)重組

D.公司董事發(fā)生重大變動

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶收取的費用包括？

（）A.融資利息

B.融券費用

C.保證金比例

D.交易手續(xù)費

15.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對待客戶

C.保守客戶秘密

D.避免利益沖突

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶的委托，代客戶買賣證券。（×）

17.證券公司內(nèi)部控制制度應由公司董事會負責監(jiān)督實施。（√）

18.上市公司披露的年度報告，應在每年結(jié)束后60日內(nèi)編制完成并公告。（√）

19.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，可以不評估客戶的信用狀況。（×）

20.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以收取傭金以外的其他費用。（×）

21.證券公司從業(yè)人員可以將個人證券賬戶用于自己的投資。（×）

22.上市公司發(fā)生重大事件，可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的，應當及時披露。（√）

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，可以不簽署風險揭示書。（×）

24.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以推薦未公開信息的內(nèi)幕信息。（×）

25.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定利益分成。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范是__________和__________。

27.上市公司披露的臨時報告，應在發(fā)生重大事件后的__________內(nèi)編制完成并公告。

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶收取的保證金比例不得低于__________。

29.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循__________原則。

30.證券公司內(nèi)部控制制度應由__________負責監(jiān)督實施。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（6分）

32.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議的基本要求。（5分）

33.簡述上市公司披露臨時報告的主要內(nèi)容。（5分）

34.簡述證券公司從業(yè)人員應遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（9分）

六、案例分析題（共20分）

某證券公司投資顧問張某，在為客戶提供投資建議時，發(fā)現(xiàn)該客戶持有某只股票的倉位較高，且該股票即將發(fā)布業(yè)績預告。張某未告知客戶，私下利用內(nèi)幕信息建議客戶賣出該股票，并為自己賺取了傭金。后經(jīng)調(diào)查，張某的行為違反了相關法律法規(guī)。

問題：

（1）張某的行為違反了哪些法律法規(guī)？（5分）

（2）張某的行為對客戶和證券公司造成了哪些影響？（5分）

（3）證券公司應如何防范類似事件的發(fā)生？（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A2.B3.C4.C5.C6.C7.B8.C9.B10.D

二、多選題

11.ABC12.ABC13.ABCD14.AB15.ABCD

三、判斷題

16.×17.√18.√19.×20.×21.×22.√23.×24.×25.×

四、填空題

26.客戶利益優(yōu)先，保守客戶秘密27.228.100%29.客戶利益優(yōu)先30.董事會

五、簡答題

31.答：

①風險管理；

②合規(guī)經(jīng)營；

③信息安全；

④內(nèi)部控制制度的制定、執(zhí)行和監(jiān)督；

⑤內(nèi)部控制制度的持續(xù)改進。

32.答：

①客戶利益優(yōu)先；

②公平對待客戶；

③保守客戶秘密；

④避免利益沖突；

⑤客觀、全面地分析證券投資價值。

33.答：

①公司發(fā)生重大虧損；

②公司發(fā)生重大訴訟；

③公司擬進行重大資產(chǎn)重組；

④公司董事發(fā)生重大變動；

⑤公司發(fā)生重大安全事故；

⑥其他可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的事件。

34.答：

①客戶利益優(yōu)先；

②公平對待客戶；

③保守客戶秘密；

④避免利益沖突；

⑤客觀、全面地分析證券投資價值；

⑥遵守法律法規(guī)和公司制度；

⑦接受監(jiān)管機構的監(jiān)督。

六、案例分析題

（1）答：

①《證券法》第180條規(guī)定，證券從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，違反規(guī)定從事與該信息相關的證券交易活動。

②《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶的委托，代客戶買賣證券。

（2）答：

①對客戶造成經(jīng)濟損失；

②對證券公司造成聲譽損失；

③對證券市場造成不良影響。

（3）答：

①加強內(nèi)部控制制度建設；

②加強對投資顧問的培訓和考核；

③建立健全內(nèi)幕信息管理制度；

④加強對投資顧問行為的監(jiān)督和檢查。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，違反規(guī)定從事與該信息相關的證券交易活動。因此，A選項錯誤，B、C、D選項均屬于禁止行為。正確答案為A。

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應遵循客戶信用狀況良好且符合法律規(guī)定的原則。因此，B選項正確，A、C、D選項均錯誤。正確答案為B。

3.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應覆蓋風險管理、合規(guī)經(jīng)營、信息安全等方面。因此，A、B、C選項正確，D選項錯誤。正確答案為C。

4.解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露的年度報告，應在每年結(jié)束后90日內(nèi)編制完成并公告。因此，C選項正確，A、B、D選項均錯誤。正確答案為C。

5.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶收取的保證金比例不得低于100%。因此，C選項正確，A、B、D選項均錯誤。正確答案為C。

6.解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，客觀、全面地分析證券投資價值，并提供專業(yè)建議。因此，C選項正確，A、B、D選項均錯誤。正確答案為C。

7.解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負值，但扣除非經(jīng)常性損益前后的凈利潤為正，且營業(yè)收入不少于2000萬元。因此，B選項正確，A、C、D選項均錯誤。正確答案為B。

8.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立資金賬戶，應遵循客戶自愿原則，客戶需簽署風險揭示書，并了解相關業(yè)務規(guī)則。因此，C選項正確，A、B、D選項均錯誤。正確答案為C。

9.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備基金從業(yè)資格，且無不良誠信記錄。因此，B選項正確，A、C、D選項均錯誤。正確答案為B。

10.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶提供的風險揭示書內(nèi)容包括融資融券業(yè)務的定義和特點、操作流程、收益和風險等。因此，D選項錯誤，A、B、C選項正確。正確答案為D。

二、多選題

11.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應覆蓋風險管理、合規(guī)經(jīng)營、信息安全等方面。因此，A、B、C選項正確，D選項錯誤。正確答案為ABC。

12.解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當考慮客戶的風險承受能力、投資目標、投資經(jīng)驗等因素。因此，A、B、C選項正確，D選項錯誤。正確答案為ABC。

13.解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露的臨時報告，應在發(fā)生重大事件后的2日內(nèi)編制完成并公告。因此，A、B、C、D選項均正確。正確答案為ABCD。

14.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶收取的費用包括融資利息和融券費用。因此，A、B選項正確，C、D選項錯誤。正確答案為AB。

15.解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當遵循客戶利益優(yōu)先、公平對待客戶、保守客戶秘密、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范。因此，A、B、C、D選項均正確。正確答案為ABCD。

三、判斷題

16.解析：根據(jù)《證券法》第187條，證券從業(yè)人員不得私下接受客戶的委托，代客戶買賣證券。因此，本題說法錯誤。正確答案為×。

17.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應由公司董事會負責監(jiān)督實施。因此，本題說法正確。正確答案為√。

18.解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露的年度報告，應在每年結(jié)束后90日內(nèi)編制完成并公告。因此，本題說法正確。正確答案為√。

19.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應評估客戶的信用狀況。因此，本題說法錯誤。正確答案為×。

20.解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得收取傭金以外的其他費用。因此，本題說法錯誤。正確答案為×。

21.解析：根據(jù)《證券法》第188條，證券從業(yè)人員不得將個人證券賬戶用于自己的投資。因此，本題說法錯誤。正確答案為×。

22.解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大事件，可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的，應當及時披露。因此，本題說法正確。正確答案為√。

23.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應簽署風險揭示書。因此，本題說法錯誤。正確答案為×。

24.解析：根據(jù)《證券法》第186條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，違反規(guī)定從事與該信息相關的證券交易活動。因此，本題說法錯誤。正確答案為×。

25.解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問不得私下與客戶約定利益分成。因此，本題說法錯誤。正確答案為×。

四、填空題

26.解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范是客戶利益優(yōu)先和保守客戶秘密。正確答案為客戶利益優(yōu)先和保守客戶秘密。

27.解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露的臨時報告，應在發(fā)生重大事件后的2日內(nèi)編制完成并公告。正確答案為2。

28.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應向客戶收取的保證金比例不得低于100%。正確答案為100%。

29.解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問向客戶提