第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試資料2025及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級至少為（）。

A.C4

B.C3

C.C2

D.C1

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶披露其融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

B.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開市前，向其客戶披露其前一交易日的融資融券業(yè)務(wù)信息。

C.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)信息，但無需向客戶披露。

D.證券公司應(yīng)當(dāng)對融資融券業(yè)務(wù)信息進(jìn)行妥善保存，保存期限不得少于5年。

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.申購股票

B.申購可轉(zhuǎn)換債券

C.買入交易所交易的基金

D.從事融資融券交易

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶必須（）。

A.擁有10萬元以上的金融資產(chǎn)

B.具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級至少為C4

D.持有該證券公司一定數(shù)量的證券

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要（）。

A.逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

B.向證交所備案

C.向證券交易所和證監(jiān)會(huì)同時(shí)報(bào)告

D.無需特別報(bào)告

7.證券公司客戶信用評級由低到高分為（）等級。

A.五個(gè)

B.六個(gè)

C.七個(gè)

D.八個(gè)

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶必須（）。

A.擁有10萬元以上的金融資產(chǎn)

B.具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級至少為C4

D.持有該證券公司一定數(shù)量的證券

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

10.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.申購股票

B.申購可轉(zhuǎn)換債券

C.買入交易所交易的基金

D.從事融資融券交易

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要（）。

A.逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

B.向證交所備案

C.向證券交易所和證監(jiān)會(huì)同時(shí)報(bào)告

D.無需特別報(bào)告

12.證券公司客戶信用評級由低到高分為（）等級。

A.五個(gè)

B.六個(gè)

C.七個(gè)

D.八個(gè)

13.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶必須（）。

A.擁有10萬元以上的金融資產(chǎn)

B.具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級至少為C4

D.持有該證券公司一定數(shù)量的證券

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

15.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.申購股票

B.申購可轉(zhuǎn)換債券

C.買入交易所交易的基金

D.從事融資融券交易

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要（）。

A.逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

B.向證交所備案

C.向證券交易所和證監(jiān)會(huì)同時(shí)報(bào)告

D.無需特別報(bào)告

17.證券公司客戶信用評級由低到高分為（）等級。

A.五個(gè)

B.六個(gè)

C.七個(gè)

D.八個(gè)

18.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶必須（）。

A.擁有10萬元以上的金融資產(chǎn)

B.具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級至少為C4

D.持有該證券公司一定數(shù)量的證券

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

20.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.申購股票

B.申購可轉(zhuǎn)換債券

C.買入交易所交易的基金

D.從事融資融券交易

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益至上原則

B.公平公正原則

C.自我約束原則

D.監(jiān)管監(jiān)督原則

22.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評級的內(nèi)容包括（）。

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的收入狀況

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有合格的高級管理人員

D.具有符合要求的營業(yè)場所和必要的辦公設(shè)施

24.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本要求包括（）。

A.不得從事內(nèi)幕交易

B.不得利用客戶資產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

C.不得侵占客戶資產(chǎn)

D.不得損害客戶利益

26.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.申購股票

B.申購可轉(zhuǎn)換債券

C.買入交易所交易的基金

D.從事融資融券交易

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.保管客戶資產(chǎn)

B.進(jìn)行投資運(yùn)作

C.定期向客戶報(bào)告

D.接受監(jiān)督管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票。（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。（）

30.證券公司客戶信用評級由低到高分為五個(gè)等級。（）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶必須持有該證券公司一定數(shù)量的證券。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的5%。（）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于從事融資融券交易。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。（）

35.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本要求包括不得損害客戶利益。（）

37.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)督管理。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有______資格。

40.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于______交易。

41.證券公司客戶信用評級由低到高分為______等級。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的______。

43.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于______。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本要求包括不得______客戶利益。

45.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件之一是客戶必須______承受能力評級至少為C4。

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)______客戶資產(chǎn)。

47.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于______債券。

48.證券公司客戶信用評級由低到高分為______等級。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的______。

五、簡答題（共20分）

50.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要遵循的原則。

51.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式及含義。

52.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶需要符合的條件。

53.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

54.某客戶在A證券公司開立了信用證券賬戶，并獲得了C4的信用評級。該客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例目前為160%。隨后，該客戶使用信用賬戶買入了一批B公司的股票，導(dǎo)致其信用賬戶的維持擔(dān)保比例降至120%。A證券公司應(yīng)如何處理？請結(jié)合相關(guān)規(guī)定分析并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.C

4.A

5.C

6.A

7.C

8.C

9.C

10.A

11.A

12.C

13.C

14.C

15.A

16.A

17.C

18.C

19.C

20.A

解析

1.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級；（二）具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)……因此B選項(xiàng)正確。

2.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶披露其融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書……根據(jù)第五十條，證券公司應(yīng)當(dāng)定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)信息……因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的百分之五……因此C選項(xiàng)正確。

4.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票……因此A選項(xiàng)正確。

5.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級……因此C選項(xiàng)正確。

6.A：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)……因此A選項(xiàng)正確。

7.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶信用評級由低到高分為七個(gè)等級，分別為C1、C2、C3、C4、C5、C6、C7級……因此C選項(xiàng)正確。

8.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級……因此C選項(xiàng)正確。

9.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的百分之五……因此C選項(xiàng)正確。

10.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票……因此A選項(xiàng)正確。

11.A：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)……因此A選項(xiàng)正確。

12.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶信用評級由低到高分為七個(gè)等級，分別為C1、C2、C3、C4、C5、C6、C7級……因此C選項(xiàng)正確。

13.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級……因此C選項(xiàng)正確。

14.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于140%……因此C選項(xiàng)正確。

15.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票……因此A選項(xiàng)正確。

16.A：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)……因此A選項(xiàng)正確。

17.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶信用評級由低到高分為七個(gè)等級，分別為C1、C2、C3、C4、C5、C6、C7級……因此C選項(xiàng)正確。

18.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級……因此C選項(xiàng)正確。

19.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的百分之五……因此C選項(xiàng)正確。

20.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票……因此A選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.CD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

解析

21.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：（一）客戶利益至上原則；（二）公平公正原則；（三）自我約束原則；（四）監(jiān)管監(jiān)督原則……因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶信用評級應(yīng)當(dāng)綜合考慮客戶的資產(chǎn)狀況、收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素……因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有證券從業(yè)資格；（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；（三）具有合格的高級管理人員；（四）具有符合要求的營業(yè)場所和必要的辦公設(shè)施……因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.CD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%……因此CD選項(xiàng)正確。

25.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本要求包括：（一）不得從事內(nèi)幕交易；（二）不得利用客戶資產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益；（三）不得侵占客戶資產(chǎn)；（四）不得損害客戶利益……因此ABCD選項(xiàng)均正確。

26.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票、申購可轉(zhuǎn)換債券、買入交易所交易的基金、從事融資融券交易……因此ABCD選項(xiàng)均正確。

27.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）保管客戶資產(chǎn)；（二）進(jìn)行投資運(yùn)作；（三）定期向客戶報(bào)告；（四）接受監(jiān)督管理……因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

解析

28.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票……因此本題說法正確。

29.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，需要逐級上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)……因此本題說法正確。

30.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶信用評級由低到高分為七個(gè)等級……因此本題說法正確。

31.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級……因此本題說法正確。

32.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有證券從業(yè)資格……因此本題說法正確。

33.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于從事融資融券交易……因此本題說法正確。

34.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有證券從業(yè)資格……因此本題說法正確。

35.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%……因此本題說法正確。

36.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本要求包括不得損害客戶利益……因此本題說法正確。

37.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級……因此本題說法正確。

38.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（四）接受監(jiān)督管理……因此本題說法正確。

四、填空題

39.證券從業(yè)

40.申購

41.七個(gè)

42.5%

43.130%

44.損害

45.風(fēng)險(xiǎn)

46.保管

47.可轉(zhuǎn)換

48.七個(gè)

49.5%

解析

39.證券從業(yè)：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有證券從業(yè)資格……因此答案為“證券從業(yè)”。

40.申購：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購股票……因此答案為“申購”。

41.七個(gè)：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶信用評級由低到高分為七個(gè)等級……因此答案為“七個(gè)”。

42.5%：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的百分之五……因此答案為“5%”。

43.130%：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%……因此答案為“130%”。

44.損害：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本要求包括不得損害客戶利益……因此答案為“損害”。

45.風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，客戶申請開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于C4級……因此答案為“風(fēng)險(xiǎn)”。

46.保管：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）保管客戶資產(chǎn)……因此答案為“保管”。

47.可轉(zhuǎn)換：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，客戶信用證券賬戶不得用于申購可轉(zhuǎn)換債券……因此答案為“可轉(zhuǎn)換”。

48.七個(gè)：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶信用評級由低到高分為七個(gè)等級……因此答案為“七個(gè)”。

49.5%：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額，不得超過該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理資產(chǎn)凈值的百分之五……因此答案為“5%”。

五、簡答題

50.答：

①客