第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試價格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合的最低注冊資本要求是：

（）A.1億元人民幣

（）B.5億元人民幣

（）C.10億元人民幣

（）D.20億元人民幣

2.下列關(guān)于證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的表述，正確的是：

（）A.該賬戶用于記錄證券公司對客戶的融資融券業(yè)務

（）B.該賬戶不得用于證券交易

（）C.該賬戶的證券只能用于擔保融資融券債權(quán)

（）D.該賬戶不計入客戶的證券資產(chǎn)

3.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務時，應確?？蛻舻男庞蔑L險評級不低于：

（）A.R1級

（）B.R2級

（）C.R3級

（）D.R4級

4.證券公司客戶信用交易擔保物監(jiān)控過程中，以下哪種情況需要及時解除監(jiān)控：

（）A.客戶信用證券賬戶中的擔保物價格下跌至警戒線以下

（）B.客戶信用賬戶可用資金余額低于維持擔保比例的最低要求

（）C.客戶信用賬戶中的擔保物價格回升至警戒線以上

（）D.客戶信用賬戶維持擔保比例低于150%

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于必經(jīng)程序：

（）A.客戶簽署融資融券合同

（）B.客戶簽署風險揭示書

（）C.客戶提交身份證明文件

（）D.客戶進行風險承受能力評估

6.證券公司計算客戶維持擔保比例時，以下哪項屬于分子（資產(chǎn)部分）的構(gòu)成要素：

（）A.客戶信用賬戶中的融資余額

（）B.客戶信用賬戶中的擔保物市值

（）C.客戶信用賬戶中的融券賣出證券市值

（）D.客戶信用賬戶中的保證金占用

7.根據(jù)《證券公司信用業(yè)務風險監(jiān)控指標管理辦法》，證券公司融券業(yè)務規(guī)模與公司凈資本的比例不得超過：

（）A.10%

（）B.20%

（）C.30%

（）D.50%

8.證券公司客戶信用交易保證金比例不得低于：

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.250%

9.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于禁止性行為：

（）A.為客戶提供融資融券額度

（）B.對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控

（）C.允許客戶使用信用額度進行現(xiàn)金管理業(yè)務

（）D.按規(guī)定收取信用交易傭金

10.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，不得用于：

（）A.擔保融資融券債權(quán)

（）B.證券公司自營業(yè)務

（）C.客戶信用賬戶的擔保物監(jiān)控

（）D.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務

11.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須獲得中國證監(jiān)會的：

（）A.備案批準

（）B.審批通過

（）C.額度核準

（）D.資格認證

12.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例警戒線的標準是：

（）A.150%

（）B.140%

（）C.130%

（）D.120%

13.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例最低要求是：

（）A.120%

（）B.130%

（）C.140%

（）D.150%

14.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，其劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)移必須經(jīng)：

（）A.客戶書面同意

（）B.證券公司內(nèi)部審批

（）C.中國證監(jiān)會核準

（）D.中國證券業(yè)協(xié)會備案

15.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致維持擔保比例降低：

（）A.擔保物價格上漲

（）B.客戶補充保證金

（）C.客戶信用賬戶中的證券賣出

（）D.客戶信用賬戶中的融資余額減少

16.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致維持擔保比例升高：

（）A.擔保物價格下跌

（）B.客戶信用賬戶中的融券賣出證券市值增加

（）C.客戶信用賬戶中的保證金占用增加

（）D.客戶信用賬戶中的擔保物市值增加

17.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作：

（）A.允許客戶使用信用額度進行場外衍生品交易

（）B.對客戶信用賬戶進行實時市值監(jiān)控

（）C.允許客戶信用賬戶中的擔保物進行質(zhì)押式回購

（）D.對客戶信用賬戶中的現(xiàn)金進行理財投資

18.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況需要立即執(zhí)行強制平倉：

（）A.客戶維持擔保比例低于120%

（）B.客戶維持擔保比例低于130%

（）C.客戶維持擔保比例低于140%

（）D.客戶維持擔保比例低于150%

19.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致強制平倉：

（）A.客戶補充保證金

（）B.擔保物價格大幅上漲

（）C.客戶維持擔保比例低于最低要求

（）D.客戶信用賬戶中的可用資金增加

20.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于違規(guī)操作：

（）A.對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控

（）B.按規(guī)定收取信用交易傭金

（）C.允許客戶使用信用額度進行融資買入

（）D.對客戶信用賬戶中的擔保物進行市值評估

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須具備的條件包括：

（）A.注冊資本不低于1億元人民幣

（）B.具備完善的信用風險隔離制度

（）C.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

（）D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

22.證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于擔保物的類型：

（）A.上市股票

（）B.上市基金

（）C.交易所認可的債券

（）D.交易所認可的標準化衍生品

23.證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于禁止行為：

（）A.允許客戶使用信用額度進行場外配資

（）B.對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控

（）C.允許客戶信用賬戶中的擔保物進行質(zhì)押式回購

（）D.允許客戶使用信用額度進行可轉(zhuǎn)換債券交易

24.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例的計算公式包括：

（）A.維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的擔保物市值+客戶信用賬戶中的現(xiàn)金）/（客戶信用賬戶中的融資余額+客戶信用賬戶中的融券賣出證券市值）

（）B.維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的擔保物市值）/（客戶信用賬戶中的融資余額）

（）C.維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的現(xiàn)金）/（客戶信用賬戶中的融券賣出證券市值）

（）D.維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的擔保物市值+客戶信用賬戶中的現(xiàn)金）/（客戶信用賬戶中的融資余額）

25.證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于風險監(jiān)控措施：

（）A.對客戶信用賬戶進行實時市值監(jiān)控

（）B.設置維持擔保比例警戒線

（）C.設置維持擔保比例最低要求

（）D.對客戶信用賬戶進行資金流水監(jiān)控

26.證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于合規(guī)操作：

（）A.對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控

（）B.按規(guī)定收取信用交易傭金

（）C.允許客戶使用信用額度進行融資買入

（）D.對客戶信用賬戶中的擔保物進行市值評估

27.證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于禁止行為：

（）A.允許客戶使用信用額度進行場外配資

（）B.對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控

（）C.允許客戶信用賬戶中的擔保物進行質(zhì)押式回購

（）D.允許客戶使用信用額度進行可轉(zhuǎn)換債券交易

28.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例的監(jiān)控要求包括：

（）A.設置維持擔保比例警戒線

（）B.設置維持擔保比例最低要求

（）C.對客戶信用賬戶進行實時市值監(jiān)控

（）D.對客戶信用賬戶進行資金流水監(jiān)控

29.證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于風險監(jiān)控措施：

（）A.對客戶信用賬戶進行實時市值監(jiān)控

（）B.設置維持擔保比例警戒線

（）C.設置維持擔保比例最低要求

（）D.對客戶信用賬戶進行資金流水監(jiān)控

30.證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于合規(guī)操作：

（）A.對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控

（）B.按規(guī)定收取信用交易傭金

（）C.允許客戶使用信用額度進行融資買入

（）D.對客戶信用賬戶中的擔保物進行市值評估

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合的最低注冊資本要求是5億元人民幣。（）

32.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄證券公司對客戶的融資融券業(yè)務。（）

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須客戶簽署融資融券合同和風險揭示書。（）

34.證券公司計算客戶維持擔保比例時，分子（資產(chǎn)部分）包括客戶信用賬戶中的擔保物市值。（）

35.證券公司融券業(yè)務規(guī)模與公司凈資本的比例不得超過30%。（）

36.證券公司客戶信用交易保證金比例不得低于150%。（）

37.證券公司客戶信用交易中，允許客戶使用信用額度進行現(xiàn)金管理業(yè)務。（）

38.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，不得用于擔保融資融券債權(quán)。（）

39.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須獲得中國證監(jiān)會的審批通過。（）

40.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例警戒線的標準是140%。（）

41.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例最低要求是120%。（）

42.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，其劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)移必須經(jīng)客戶書面同意。（）

43.證券公司客戶信用交易中，允許客戶使用信用額度進行場外衍生品交易。（）

44.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致維持擔保比例降低：擔保物價格上漲。（）

45.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致維持擔保比例升高：客戶信用賬戶中的融資余額減少。（）

46.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致強制平倉：客戶維持擔保比例低于130%。（）

47.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作：允許客戶使用信用額度進行融資買入。（）

48.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于違規(guī)操作：對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控。（）

49.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于違規(guī)操作：允許客戶信用賬戶中的擔保物進行質(zhì)押式回購。（）

50.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于違規(guī)操作：允許客戶使用信用額度進行可轉(zhuǎn)換債券交易。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合的最低注冊資本要求是__________億元人民幣。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》）

2.證券公司客戶信用交易保證金比例不得低于__________%。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》）

3.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例警戒線的標準是__________%。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》）

4.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例最低要求是__________%。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》）

5.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，其劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)移必須經(jīng)__________書面同意。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》）

6.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致維持擔保比例降低：__________。（根據(jù)培訓內(nèi)容）

7.證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致維持擔保比例升高：__________。（根據(jù)培訓內(nèi)容）

8.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于禁止行為：__________。（根據(jù)培訓內(nèi)容）

9.證券公司客戶信用交易中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作：__________。（根據(jù)培訓內(nèi)容）

10.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例的計算公式是：__________。（根據(jù)培訓內(nèi)容）

五、簡答題（共25分）

1.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務必須具備的條件。（10分）

2.簡述證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例的計算方法和監(jiān)控要求。（10分）

3.簡述證券公司客戶信用交易中，以下哪些行為屬于禁止行為，并說明原因。（5分）

（1）允許客戶使用信用額度進行場外配資；

（2）對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控；

（3）允許客戶信用賬戶中的擔保物進行質(zhì)押式回購；

（4）允許客戶使用信用額度進行可轉(zhuǎn)換債券交易。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶張三信用賬戶信息如下：

-融資余額：100萬元

-擔保物市值：200萬元

-現(xiàn)金：50萬元

-融券賣出證券市值：30萬元

問題：

1.計算張三客戶信用賬戶的維持擔保比例。（5分）

2.若張三客戶信用賬戶的維持擔保比例低于130%，證券公司應采取哪些措施？（5分）

3.若張三客戶信用賬戶的維持擔保比例低于120%，證券公司應采取哪些措施？（5分）

一、單選題（共20分）

1.A（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合的最低注冊資本要求是1億元人民幣）

2.C（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易擔保物監(jiān)控賬戶用于記錄證券公司對客戶的融資融券債權(quán)擔保情況，該賬戶不得用于證券交易）

3.C（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務時，應確?？蛻舻男庞蔑L險評級不低于R3級）

4.C（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易擔保物監(jiān)控過程中，客戶信用賬戶中的擔保物價格回升至警戒線以上時，需要及時解除監(jiān)控）

5.D（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須客戶簽署融資融券合同、風險揭示書，并提交身份證明文件，但不需要進行風險承受能力評估）

6.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用賬戶中的擔保物市值屬于維持擔保比例計算公式中的分子，即資產(chǎn)部分）

7.C（根據(jù)《證券公司信用業(yè)務風險監(jiān)控指標管理辦法》，證券公司融券業(yè)務規(guī)模與公司凈資本的比例不得超過30%）

8.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易保證金比例不得低于150%）

9.C（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，禁止允許客戶使用信用額度進行現(xiàn)金管理業(yè)務）

10.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，不得用于證券公司自營業(yè)務）

11.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務，必須獲得中國證監(jiān)會的審批通過）

12.C（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例警戒線的標準是130%）

13.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例最低要求是130%）

14.A（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，其劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)移必須經(jīng)客戶書面同意）

15.C（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，客戶信用賬戶中的證券賣出會導致?lián)Ｎ锸兄禍p少，從而降低維持擔保比例）

16.D（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，客戶信用賬戶中的擔保物市值增加會導致維持擔保比例升高）

17.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控屬于合規(guī)操作）

18.B（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況需要立即執(zhí)行強制平倉：客戶維持擔保比例低于130%）

19.C（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪種情況會導致強制平倉：客戶維持擔保比例低于最低要求）

20.A（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，允許客戶使用信用額度進行場外配資屬于違規(guī)操作）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務，必須具備的條件包括：注冊資本不低于1億元人民幣、具備完善的信用風險隔離制度、有合格的高級管理人員和從業(yè)人員、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件）

22.ABCD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于擔保物的類型：上市股票、上市基金、交易所認可的債券、交易所認可的標準化衍生品）

23.AD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于禁止行為：允許客戶使用信用額度進行場外配資、允許客戶使用信用額度進行可轉(zhuǎn)換債券交易）

24.AB（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例的計算公式包括：維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的擔保物市值+客戶信用賬戶中的現(xiàn)金）/（客戶信用賬戶中的融資余額+客戶信用賬戶中的融券賣出證券市值）、維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的擔保物市值）/（客戶信用賬戶中的融資余額））

25.ABCD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于風險監(jiān)控措施：對客戶信用賬戶進行實時市值監(jiān)控、設置維持擔保比例警戒線、設置維持擔保比例最低要求、對客戶信用賬戶進行資金流水監(jiān)控）

26.ABCD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于合規(guī)操作：對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控、按規(guī)定收取信用交易傭金、允許客戶使用信用額度進行融資買入、對客戶信用賬戶中的擔保物進行市值評估）

27.AD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于禁止行為：允許客戶使用信用額度進行場外配資、允許客戶使用信用額度進行可轉(zhuǎn)換債券交易）

28.ABCD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例的監(jiān)控要求包括：設置維持擔保比例警戒線、設置維持擔保比例最低要求、對客戶信用賬戶進行實時市值監(jiān)控、對客戶信用賬戶進行資金流水監(jiān)控）

29.ABCD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于風險監(jiān)控措施：對客戶信用賬戶進行實時市值監(jiān)控、設置維持擔保比例警戒線、設置維持擔保比例最低要求、對客戶信用賬戶進行資金流水監(jiān)控）

30.ABCD（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，以下哪些屬于合規(guī)操作：對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控、按規(guī)定收取信用交易傭金、允許客戶使用信用額度進行融資買入、對客戶信用賬戶中的擔保物進行市值評估）

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

32.×（證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄證券公司對客戶的融資融券債權(quán)擔保情況，而非融資融券業(yè)務）

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，禁止允許客戶使用信用額度進行現(xiàn)金管理業(yè)務）

38.×（證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，用于擔保融資融券債權(quán)）

39.√

40.×（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例警戒線的標準是140%）

41.×（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例最低要求是120%）

42.√

43.×（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司客戶信用交易中，禁止允許客戶使用信用額度進行場外衍生品交易）

44.×（證券公司客戶信用交易中，擔保物價格上漲會導致維持擔保比例升高）

45.√

46.√

47.√

48.×（對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控屬于合規(guī)操作）

49.√

50.√

四、填空題（共10分，每空1分）

1.5

2.150

3.140

4.120

5.客戶

6.客戶信用賬戶中的證券賣出

7.客戶補充保證金

8.允許客戶使用信用額度進行現(xiàn)金管理業(yè)務

9.對客戶信用賬戶進行實時監(jiān)控

10.維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的擔保物市值+客戶信用賬戶中的現(xiàn)金）/（客戶信用賬戶中的融資余額+客戶信用賬戶中的融券賣出證券市值）

五、簡答題（共25分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務必須具備的條件包括：

（1）注冊資本不低于1億元人民幣；

（2）具備完善的信用風險隔離制度；

（3）有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（每點2分，共10分）

2.證券公司客戶信用交易中，維持擔保比例的計算方法和監(jiān)控要求如下：

（1）計算方法：維持擔保比例=（客戶信用賬戶中的擔保物市值+客戶信用賬戶中的現(xiàn)金）/（客戶信用賬戶中的融資余額+客