防詐騙大班課件演講人：2025-09-0901課程簡(jiǎn)介02詐騙基本認(rèn)知03常見(jiàn)詐騙類型04識(shí)別與防范技巧05互動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)06總結(jié)與行動(dòng)目錄CATALOGUE課程簡(jiǎn)介01PART通過(guò)案例分析幫助學(xué)員掌握常見(jiàn)詐騙手段的特征，如冒充公檢法、虛假投資、網(wǎng)絡(luò)釣魚等，培養(yǎng)對(duì)異常信息的敏感度。提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力系統(tǒng)講解個(gè)人信息保護(hù)、轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證流程等核心知識(shí)，引導(dǎo)學(xué)員建立“不輕信、不轉(zhuǎn)賬、多核實(shí)”的行為準(zhǔn)則。強(qiáng)化防范意識(shí)設(shè)計(jì)角色扮演環(huán)節(jié)，模擬詐騙場(chǎng)景，訓(xùn)練學(xué)員在高壓情境下的快速反應(yīng)與決策能力。模擬實(shí)戰(zhàn)演練010203教學(xué)目標(biāo)設(shè)定適用對(duì)象說(shuō)明金融從業(yè)人員針對(duì)銀行柜員、客戶經(jīng)理等需高頻處理資金業(yè)務(wù)的群體，重點(diǎn)培訓(xùn)大額轉(zhuǎn)賬審核、異常交易攔截等專業(yè)內(nèi)容。中老年群體結(jié)合偽造領(lǐng)導(dǎo)簽字、虛假合同等案例，專項(xiàng)培訓(xùn)企業(yè)資金審批流程與反詐風(fēng)控措施。針對(duì)信息獲取渠道有限的學(xué)員，采用圖文結(jié)合方式講解保健品詐騙、養(yǎng)老金詐騙等針對(duì)性騙局。企業(yè)財(cái)務(wù)人員涵蓋詐騙類型分類、心理學(xué)原理分析等內(nèi)容，建議分配完整課時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)性講解?；A(chǔ)理論模塊組織分組討論近期高發(fā)詐騙案例，鼓勵(lì)學(xué)員分享親身經(jīng)歷，深化理解?；?dòng)討論模塊通過(guò)閉卷測(cè)試檢驗(yàn)知識(shí)掌握程度，設(shè)置情景題評(píng)估實(shí)際應(yīng)用能力?？己嗽u(píng)估模塊課程時(shí)長(zhǎng)安排詐騙基本認(rèn)知02PART詐騙常見(jiàn)定義詐騙是指以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的手段，騙取公私財(cái)物且數(shù)額較大的犯罪行為，其核心特征是行為人主觀上具有欺騙故意。法律定義現(xiàn)代詐騙常結(jié)合信息技術(shù)手段（如偽基站、釣魚網(wǎng)站），利用社會(huì)工程學(xué)原理誘導(dǎo)受害者主動(dòng)泄露敏感信息或轉(zhuǎn)賬，具有隱蔽性和跨區(qū)域性特點(diǎn)。技術(shù)性定義包括但不限于電信詐騙（冒充公檢法）、網(wǎng)絡(luò)詐騙（虛假投資平臺(tái)）、線下接觸式詐騙（假冒慈善募捐）等，手法隨技術(shù)發(fā)展不斷迭代。行為模式分類詐騙危害性分析個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失受害者可能瞬間損失巨額資金，甚至背負(fù)債務(wù)，尤其針對(duì)老年人、學(xué)生等防范意識(shí)薄弱群體，造成長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)困境。社會(huì)信任危機(jī)頻繁發(fā)生的詐騙案件會(huì)削弱公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)、公共服務(wù)系統(tǒng)的信任，增加社會(huì)運(yùn)行成本。心理創(chuàng)傷受害者除經(jīng)濟(jì)損失外，常伴隨自責(zé)、焦慮等心理問(wèn)題，部分案例導(dǎo)致家庭矛盾激化或極端事件發(fā)生。法律資源消耗公安機(jī)關(guān)需投入大量人力物力偵破跨區(qū)域案件，司法系統(tǒng)處理詐騙訴訟的壓力持續(xù)增加。日常生活場(chǎng)景聯(lián)系通訊工具風(fēng)險(xiǎn)微信/QQ冒充親友借款、虛假中獎(jiǎng)短信、FaceTime詐騙通話等，均利用即時(shí)通訊的便捷性實(shí)施快速欺詐。02040301金融場(chǎng)景滲透?jìng)卧煦y行APP、虛假理財(cái)高收益承諾、信用卡提額詐騙等，利用專業(yè)術(shù)語(yǔ)包裝增強(qiáng)可信度。消費(fèi)場(chǎng)景陷阱網(wǎng)購(gòu)?fù)丝钤p騙、虛假物流賠付、二手交易平臺(tái)誘導(dǎo)線下付款等，針對(duì)消費(fèi)者貪便宜心理設(shè)計(jì)話術(shù)。公共服務(wù)仿冒冒充社保局發(fā)放補(bǔ)貼、偽造醫(yī)院核酸繳費(fèi)鏈接、假稱教育機(jī)構(gòu)退費(fèi)等，結(jié)合熱點(diǎn)事件更新詐騙劇本。常見(jiàn)詐騙類型03PART電話詐騙識(shí)別詐騙分子常偽裝成公檢法工作人員，以涉嫌犯罪為由要求轉(zhuǎn)賬或提供銀行卡信息，需警惕任何要求資金操作的電話。冒充公檢法詐騙詐騙者謊稱是親友遇到車禍、疾病等緊急情況急需匯款，需通過(guò)其他渠道核實(shí)身份后再行動(dòng)。冒充親友緊急求助通過(guò)電話宣稱受害者中獎(jiǎng)，需支付手續(xù)費(fèi)或稅費(fèi)才能領(lǐng)取獎(jiǎng)品，此類詐騙利用貪便宜心理，應(yīng)直接掛斷并舉報(bào)。虛假中獎(jiǎng)詐騙010302以低息貸款或高收益理財(cái)為誘餌，要求預(yù)付保證金或手續(xù)費(fèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)不會(huì)要求提前支付費(fèi)用。虛假貸款或理財(cái)詐騙04網(wǎng)絡(luò)詐騙防范釣魚網(wǎng)站識(shí)別詐騙者偽造銀行、電商等官方網(wǎng)站，誘導(dǎo)輸入賬號(hào)密碼，需檢查網(wǎng)址安全性（如HTTPS協(xié)議）和域名細(xì)節(jié)。01社交平臺(tái)詐騙通過(guò)虛假兼職、投資群或情感詐騙誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，切勿輕信陌生人發(fā)起的金錢交易請(qǐng)求。虛假購(gòu)物詐騙在非正規(guī)平臺(tái)以超低價(jià)售賣商品，收款后不發(fā)貨或發(fā)假貨，應(yīng)選擇官方渠道并查看賣家信用評(píng)價(jià)。惡意軟件防范不明鏈接或附件可能攜帶木馬病毒，竊取個(gè)人信息，需安裝殺毒軟件并避免點(diǎn)擊可疑來(lái)源內(nèi)容。020304聲稱是水電煤氣檢修或社區(qū)服務(wù)人員，需核實(shí)證件并通過(guò)官方電話確認(rèn)其身份真實(shí)性。假冒工作人員上門同伙假裝撿到財(cái)物要求平分，實(shí)則調(diào)包受害者隨身物品，遇到此類情況應(yīng)立即報(bào)警處理。撿錢分贓騙局01020304利用迷信心理索要財(cái)物“消災(zāi)”，應(yīng)拒絕任何陌生人提出的錢財(cái)要求并迅速離開(kāi)。街頭算命或祈福詐騙強(qiáng)迫購(gòu)買高價(jià)商品或故意制造碰撞索賠，應(yīng)保持冷靜并尋求周圍人或警方協(xié)助。強(qiáng)買強(qiáng)賣或碰瓷當(dāng)面詐騙應(yīng)對(duì)識(shí)別與防范技巧04PART可疑行為判斷標(biāo)準(zhǔn)異常高額回報(bào)承諾緊急情感綁架冒充權(quán)威機(jī)構(gòu)若對(duì)方宣稱投資或兼職可短期內(nèi)獲得遠(yuǎn)超市場(chǎng)水平的收益，需警惕為資金盤或傳銷騙局，此類行為常利用人性貪婪心理設(shè)計(jì)陷阱。詐騙者可能偽造政府、銀行、公檢法等單位文件或來(lái)電，以“賬戶異?！薄吧嫦舆`法”等話術(shù)制造恐慌，要求轉(zhuǎn)賬或提供驗(yàn)證碼，正規(guī)機(jī)構(gòu)不會(huì)通過(guò)電話索要敏感信息。常見(jiàn)于“冒充親友求助”騙局，騙子編造車禍、綁架等緊急事件要求匯款，需通過(guò)其他渠道核實(shí)身份，避免因慌亂中招。避免所有賬戶使用同一密碼，建議將金融類、社交類、普通網(wǎng)站密碼分開(kāi)設(shè)置，并定期更換，采用“大小寫字母+數(shù)字+符號(hào)”組合增強(qiáng)安全性。個(gè)人信息保護(hù)方法分級(jí)管理密碼在掃碼或登錄不明平臺(tái)時(shí)，留意權(quán)限申請(qǐng)范圍，禁止非必要應(yīng)用獲取通訊錄、位置等數(shù)據(jù)，定期清理已授權(quán)但不再使用的服務(wù)。謹(jǐn)慎授權(quán)第三方應(yīng)用身份證、銀行卡復(fù)印件需標(biāo)注“僅限XX用途”水印，廢棄快遞單、賬單應(yīng)銷毀個(gè)人信息部分，防止被不法分子撿拾利用。物理介質(zhì)防護(hù)緊急求助渠道遭遇詐騙后立即撥打反詐中心電話，提供轉(zhuǎn)賬賬號(hào)、通話記錄等線索，專業(yè)人員可凍結(jié)資金流向并追蹤嫌疑人。若已轉(zhuǎn)賬，需在黃金時(shí)間內(nèi)聯(lián)系銀行客服申請(qǐng)攔截，部分銀行支持通過(guò)APP自助提交欺詐交易申訴材料。保留詐騙短信、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等原始數(shù)據(jù)，通過(guò)司法鑒定機(jī)構(gòu)固定證據(jù)，為后續(xù)報(bào)案提供完整證據(jù)鏈。反詐專線快速響應(yīng)銀行緊急止付流程電子證據(jù)保全互動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)05PART情景模擬練習(xí)模擬電信詐騙場(chǎng)景設(shè)計(jì)虛構(gòu)的詐騙電話或短信對(duì)話，讓學(xué)生扮演受害者和詐騙者，通過(guò)角色扮演識(shí)別詐騙話術(shù)中的邏輯漏洞和威脅話術(shù)，提升快速反應(yīng)能力。030201網(wǎng)絡(luò)釣魚郵件識(shí)別提供仿真的釣魚郵件模板，引導(dǎo)學(xué)生分析郵件中的可疑鏈接、虛假發(fā)件人地址和誘導(dǎo)性語(yǔ)言，掌握郵件安全驗(yàn)證技巧。虛假中獎(jiǎng)陷阱演練模擬“中獎(jiǎng)通知”詐騙場(chǎng)景，指導(dǎo)學(xué)生辨別要求預(yù)付手續(xù)費(fèi)、提供銀行卡信息等常見(jiàn)套路，強(qiáng)化“天上不會(huì)掉餡餅”的防范意識(shí)。小組討論指導(dǎo)詐騙手段分類與特征總結(jié)分組討論冒充公檢法、刷單兼職、虛假投資等詐騙類型，歸納其共性特征（如制造緊迫感、要求轉(zhuǎn)賬等），并制作思維導(dǎo)圖展示討論成果。受害者心理分析探討恐懼、貪婪、同情等心理如何被詐騙分子利用，提出針對(duì)性的心理防御策略（如延遲決策、多方核實(shí)）。防騙宣傳方案設(shè)計(jì)各小組設(shè)計(jì)面向不同人群（如老年人、學(xué)生）的防詐宣傳海報(bào)或短視頻腳本，強(qiáng)調(diào)簡(jiǎn)潔易懂的表達(dá)和實(shí)用技巧。案例分析要點(diǎn)選取典型詐騙案例（如冒充客服退款、虛假ETC認(rèn)證），逐步還原詐騙流程，標(biāo)注關(guān)鍵誘導(dǎo)節(jié)點(diǎn)和受害者失誤環(huán)節(jié)。真實(shí)案例拆解分析詐騙中涉及的偽基站、改號(hào)軟件、虛假網(wǎng)站搭建等技術(shù)工具，解釋其工作原理及技術(shù)防范措施（如安裝反詐APP）。技術(shù)手段剖析結(jié)合案例說(shuō)明詐騙行為的法律責(zé)任，指導(dǎo)學(xué)生掌握證據(jù)保存、報(bào)警流程及銀行止付等緊急應(yīng)對(duì)措施。法律后果與維權(quán)路徑總結(jié)與行動(dòng)06PART核心知識(shí)回顧010203詐騙常見(jiàn)手段包括冒充公檢法、虛假中獎(jiǎng)、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙等，需警惕陌生來(lái)電、不明鏈接和誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬行為，掌握“不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不泄露”原則。個(gè)人信息保護(hù)強(qiáng)調(diào)不隨意填寫身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等敏感信息，避免在公共場(chǎng)合透露家庭住址、學(xué)校名稱等隱私內(nèi)容。緊急應(yīng)對(duì)流程若遭遇詐騙，應(yīng)立即保留證據(jù)（如聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證）并聯(lián)系警方，同時(shí)告知家長(zhǎng)或老師協(xié)助處理。親子反詐演練協(xié)助孩子列出需保密的個(gè)人信息類別（如密碼、證件號(hào)），并制定家庭信息共享規(guī)則，明確哪些情況可對(duì)外提供。家庭信息清單整理反詐海報(bào)創(chuàng)作鼓勵(lì)孩子繪制防詐騙主題海報(bào)，標(biāo)注關(guān)鍵警示語(yǔ)，張貼于家中醒目位置，鞏固學(xué)習(xí)成果。家長(zhǎng)模擬詐騙場(chǎng)景（如假冒客服退款），與孩子共同演練識(shí)別話術(shù)漏洞和拒絕話術(shù)，強(qiáng)化