第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)2-18證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

（）A.30%

（）B.40%

（）C.50%

（）D.60%

2.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

（）A.基金管理公司可以從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）B.證券公司可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理部門

（）C.個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶都可以成為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶

（）D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶必須是證券公司的股東

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）元。

（）A.5000萬(wàn)

（）B.1億

（）C.2億

（）D.5億

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立（）。

（）A.融資專用證券賬戶

（）B.融券專用證券賬戶

（）C.信用交易擔(dān)保資金賬戶

（）D.信用交易證券賬戶

5.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，向客戶收取的保證金不得低于（）。

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以接受的保證金形式包括（）。

（）A.現(xiàn)金

（）B.上市交易的股票

（）C.上市交易的債券

（）D.以上都是

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。

（）A.代銷

（）B.包銷

（）C.代銷或包銷

（）D.以上都不是

8.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）等文件。

（）A.承銷協(xié)議

（）B.承銷團(tuán)協(xié)議

（）C.上市公司公告

（）D.以上都是

9.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

（）A.客戶利益至上

（）B.公平、公正

（）C.客觀、誠(chéng)信

（）D.以上都是

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得（）。

（）A.向客戶提供證券投資建議

（）B.代理客戶買賣證券

（）C.收取咨詢費(fèi)用

（）D.從事其他證券業(yè)務(wù)

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

（）A.自主經(jīng)營(yíng)

（）B.專業(yè)管理

（）C.客戶利益至上

（）D.以上都是

12.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出具（）。

（）A.證券資產(chǎn)管理合同

（）B.證券投資建議書

（）C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）D.以上都是

13.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資方向應(yīng)當(dāng)符合（）。

（）A.公司發(fā)展戰(zhàn)略

（）B.資金規(guī)模

（）C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.以上都是

14.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資禁止行為包括（）。

（）A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）B.違規(guī)參與融資融券交易

（）C.操縱證券市場(chǎng)

（）D.以上都是

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

（）A.承銷業(yè)務(wù)流程

（）B.承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.承銷業(yè)務(wù)人員管理

（）D.以上都是

16.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

（）A.投資咨詢業(yè)務(wù)流程

（）B.投資咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.投資咨詢業(yè)務(wù)人員管理

（）D.以上都是

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

（）A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程

（）B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員管理

（）D.以上都是

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

（）A.自營(yíng)業(yè)務(wù)流程

（）B.自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.自營(yíng)業(yè)務(wù)人員管理

（）D.以上都是

19.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

（）A.承銷業(yè)務(wù)流程

（）B.承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.承銷業(yè)務(wù)人員管理

（）D.以上都是

20.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

（）A.投資咨詢業(yè)務(wù)流程

（）B.投資咨詢業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.投資咨詢業(yè)務(wù)人員管理

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括（）。

（）A.上市交易的股票

（）B.上市交易的債券

（）C.證券投資基金

（）D.非上市企業(yè)股權(quán)

22.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以接受的資金形式包括（）。

（）A.現(xiàn)金

（）B.上市交易的股票

（）C.上市交易的債券

（）D.其他合法財(cái)產(chǎn)

23.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，可以向客戶提供的信用方式包括（）。

（）A.融資

（）B.融券

（）C.保證金

（）D.信用證

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，可以承銷的證券種類包括（）。

（）A.股票

（）B.債券

（）C.證券投資基金

（）D.以上都是

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供的服務(wù)包括（）。

（）A.證券投資建議

（）B.證券投資分析

（）C.證券投資預(yù)測(cè)

（）D.以上都是

26.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以提供的資產(chǎn)管理計(jì)劃類型包括（）。

（）A.固定收益類

（）B.權(quán)益類

（）C.商品及金融衍生品類

（）D.以上都是

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

（）A.建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）B.設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）D.實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理

28.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

（）A.建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）B.設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）D.實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理

29.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

（）A.建立健全融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）B.設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）D.實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

（）A.建立健全承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）B.設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門

（）C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）D.實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。（）

32.證券公司可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理部門從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）

33.個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶都可以成為證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元。（）

35.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立信用交易證券賬戶。（）

36.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，向客戶收取的保證金不得低于150%。（）

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以接受的保證金形式包括現(xiàn)金、上市交易的股票和上市交易的債券。（）

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用代銷或包銷方式。（）

39.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送承銷協(xié)議、承銷團(tuán)協(xié)議、上市公司公告等文件。（）

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、公平、公正、客觀、誠(chéng)信原則。（）

41.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供證券投資建議。（）

42.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得代理客戶買賣證券。（）

43.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自主經(jīng)營(yíng)、專業(yè)管理、客戶利益至上原則。（）

44.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出具證券資產(chǎn)管理合同、證券投資建議書、證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（）

45.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資方向應(yīng)當(dāng)符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、資金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

46.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的______%。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，該比例不得低于______%。

47.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出具_(dá)_____，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

48.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取______，并按照規(guī)定進(jìn)行管理和使用。

49.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保承銷業(yè)務(wù)的公平、公正。

50.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保投資咨詢業(yè)務(wù)的客觀、公正。

51.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)。

52.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。

53.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。

54.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。

55.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

57.簡(jiǎn)述證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的流程。

58.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

59.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的流程。

六、案例分析題（共25分）

60.案例背景：某證券公司A公司成立于2010年，注冊(cè)資本為5億元，主要從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)。2020年，A公司開(kāi)始從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模迅速擴(kuò)大，占其凈資本的55%。2021年，A公司因違規(guī)使用客戶資金進(jìn)行自營(yíng)投資，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)處以罰款5000萬(wàn)元，并責(zé)令其暫停自營(yíng)業(yè)務(wù)6個(gè)月。

問(wèn)題：

（1）分析A公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)方面存在哪些問(wèn)題？

（2）根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，A公司應(yīng)采取哪些措施來(lái)防范自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？

（3）總結(jié)A公司案例的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出對(duì)其他證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.D

5.C

6.D

7.C

8.D

9.D

10.B

11.D

12.A

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.AB

24.D

25.D

26.D

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分）

46.50；30

47.證券資產(chǎn)管理合同

48.保證金

49.承銷業(yè)務(wù)

50.投資咨詢業(yè)務(wù)

51.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

52.自營(yíng)業(yè)務(wù)

53.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

54.融資融券業(yè)務(wù)

55.承銷業(yè)務(wù)

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.答：

①建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

②設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門；

③定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

④實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理；

⑤加強(qiáng)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理；

⑥建立自營(yíng)業(yè)務(wù)信息披露制度。

57.答：

①客戶簽約；

②資產(chǎn)盡職調(diào)查；

③投資方案制定；

④投資運(yùn)作；

⑤業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估；

⑥信息披露。

58.答：

①建立健全融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

②設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門；

③定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

④實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理；

⑤加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和管理；

⑥建立融資融券業(yè)務(wù)信息披露制度。

59.答：

①承銷前的準(zhǔn)備工作；

②承銷過(guò)程中的管理工作；

③承銷結(jié)束后的工作。

具體包括：

①承銷前的準(zhǔn)備工作：對(duì)擬承銷的證券進(jìn)行盡職調(diào)查，制定承銷方案，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送承銷申請(qǐng)文件等；

②承銷過(guò)程中的管理工作：根據(jù)承銷方案進(jìn)行證券的發(fā)售，監(jiān)督投資者的認(rèn)購(gòu)行為，管理承銷過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)等；

③承銷結(jié)束后的工作：辦理承銷結(jié)算，向投資者交付證券，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告承銷情況等。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：A公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)方面存在嚴(yán)重問(wèn)題，其自營(yíng)投資規(guī)模嚴(yán)重超過(guò)規(guī)定的上限，且違規(guī)使用客戶資金進(jìn)行自營(yíng)投資，違反了相關(guān)法律法規(guī)，最終受到了中國(guó)證監(jiān)會(huì)的處罰。

問(wèn)題解答：

（1）問(wèn)題1：答：①A公司自營(yíng)投資規(guī)模嚴(yán)重超過(guò)規(guī)定的上限，違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l