第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格深圳考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的？（）

A.為客戶制定個(gè)性化投資組合

B.在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶信息用于市場(chǎng)調(diào)研

C.遵守保密協(xié)議，保護(hù)客戶隱私

D.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適的產(chǎn)品

2.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

3.基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要內(nèi)容包括？（）

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.基金管理人、基金托管人

C.基金投資組合

D.基金業(yè)績(jī)比較

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有基金份額的，在任職期間需要履行哪些義務(wù)？（）

A.不得買賣該基金

B.需要定期報(bào)告持股情況

C.需要回避相關(guān)決策

D.以上都是

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在哪個(gè)工作日內(nèi)公告基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件？（）

A.1

B.2

C.3

D.5

6.下列哪種行為不屬于基金銷售行為？（）

A.基金代銷機(jī)構(gòu)宣傳基金產(chǎn)品

B.基金管理人直銷團(tuán)隊(duì)推介基金

C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布基金評(píng)級(jí)報(bào)告

D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)提供投資建議

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金利潤(rùn)分配方式

D.以上都是

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.日常事項(xiàng)一人一票

B.重大事項(xiàng)需要三分之二以上表決權(quán)通過(guò)

C.日常事項(xiàng)需要三分之二以上表決權(quán)通過(guò)

D.重大事項(xiàng)一人一票

9.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括？（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.以上都是

10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，"夏普比率"主要用于衡量？（）

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.基金的絕對(duì)收益

C.基金的投資策略有效性

D.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

11.基金銷售費(fèi)用中，"認(rèn)繳費(fèi)用"是指？（）

A.基金認(rèn)購(gòu)時(shí)支付的固定費(fèi)用

B.基金申購(gòu)時(shí)支付的固定費(fèi)用

C.基金贖回時(shí)支付的固定費(fèi)用

D.基金轉(zhuǎn)換時(shí)支付的固定費(fèi)用

12.基金信息披露中，"基金招募說(shuō)明書(shū)"的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金募集期限

B.基金投資策略

C.基金管理人收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

13.基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品時(shí)，需要履行哪些職責(zé)？（）

A.提供基金產(chǎn)品信息

B.確保銷售行為合規(guī)

C.支付銷售費(fèi)用

D.以上都是

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.以上都是

15.基金份額持有人大會(huì)的召集條件中，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.以上都是

16.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.監(jiān)督基金管理人的信息披露

C.監(jiān)督基金管理人的內(nèi)控制度

D.以上都是

17.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，"信息比率"主要用于衡量？（）

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.基金的絕對(duì)收益

C.基金的投資策略有效性

D.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

18.基金銷售費(fèi)用中，"申購(gòu)費(fèi)"是指？（）

A.基金認(rèn)購(gòu)時(shí)支付的固定費(fèi)用

B.基金申購(gòu)時(shí)支付的固定費(fèi)用

C.基金贖回時(shí)支付的固定費(fèi)用

D.基金轉(zhuǎn)換時(shí)支付的固定費(fèi)用

19.基金信息披露中，"基金資產(chǎn)凈值公告"的主要內(nèi)容包括？（）

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.基金管理人、基金托管人

C.基金投資組合

D.基金業(yè)績(jī)比較

20.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金利潤(rùn)分配方式

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括？（）

A.利用基金份額信息牟利

B.泄露基金份額持有人信息

C.未經(jīng)客戶同意，動(dòng)用客戶資金

D.收受利益相關(guān)人的不正當(dāng)利益

22.基金募集期間，基金管理人需要履行的職責(zé)包括？（）

A.公告基金合同、招募說(shuō)明書(shū)

B.擔(dān)任基金管理人

C.組織基金募集

D.按時(shí)繳納基金募集費(fèi)用

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述，以下哪些是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易費(fèi)用

24.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪些是正確的？（）

A.日常事項(xiàng)一人一票

B.重大事項(xiàng)需要三分之二以上表決權(quán)通過(guò)

C.日常事項(xiàng)需要三分之二以上表決權(quán)通過(guò)

D.重大事項(xiàng)一人一票

25.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括？（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.定期編制基金資產(chǎn)托管報(bào)告

26.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括？（）

A.夏普比率

B.信息比率

C.特雷諾比率

D.詹森比率

27.基金銷售費(fèi)用中，常見(jiàn)的費(fèi)用類型包括？（）

A.認(rèn)繳費(fèi)用

B.申購(gòu)費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.轉(zhuǎn)換費(fèi)

28.基金信息披露中，常見(jiàn)的披露內(nèi)容包括？（）

A.基金凈值公告

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金投資組合

D.基金業(yè)績(jī)比較

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪些是正確的？（）

A.基金投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金利潤(rùn)分配方式

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

30.基金份額持有人大會(huì)的召集條件中，以下哪些是正確的？（）

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金托管人要求

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，需要遵守保密協(xié)議，保護(hù)客戶隱私。（）

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)公告基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件。（）

33.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)一人一票。（）

34.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)。（）

35.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率主要用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。（）

36.基金銷售費(fèi)用中，申購(gòu)費(fèi)是指基金申購(gòu)時(shí)支付的固定費(fèi)用。（）

37.基金信息披露中，基金資產(chǎn)凈值公告的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，基金投資范圍和投資策略是正確的。（）

39.基金份額持有人大會(huì)的召集條件中，代表基金份額10%以上的持有人提議是正確的。（）

40.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，需要遵守________協(xié)議，保護(hù)客戶隱私。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在________個(gè)工作日內(nèi)公告基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件。

43.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，________事項(xiàng)一人一票。

44.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括________基金財(cái)產(chǎn)。

45.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率主要用于衡量________。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止性行為。

47.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

六、案例分析題（共1題，25分）

49.案例背景：某基金管理公司銷售部門(mén)員工張某，在銷售過(guò)程中為了完成業(yè)績(jī)指標(biāo)，向客戶推薦了與其風(fēng)險(xiǎn)偏好不符的基金產(chǎn)品，并夸大基金業(yè)績(jī)，導(dǎo)致客戶損失慘重。請(qǐng)分析張某的行為違反了哪些規(guī)定，并提出相應(yīng)的處理措施。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，需要遵守保密協(xié)議，保護(hù)客戶隱私。B選項(xiàng)中，在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶信息用于市場(chǎng)調(diào)研，違反了保密協(xié)議，因此是錯(cuò)誤的。

2.D

解析：根據(jù)基金類型的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低，因此D選項(xiàng)是正確的。

3.A

解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，因此A選項(xiàng)是正確的。

4.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有基金份額的，在任職期間需要履行不得買賣該基金、定期報(bào)告持股情況、回避相關(guān)決策等義務(wù)，因此D選項(xiàng)是正確的。

5.D

解析：根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)公告基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件，因此D選項(xiàng)是正確的。

6.C

解析：基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布基金評(píng)級(jí)報(bào)告屬于基金評(píng)級(jí)行為，不屬于基金銷售行為，因此C選項(xiàng)是正確的。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，基金投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)管理制度、基金利潤(rùn)分配方式都是正確的，因此D選項(xiàng)是正確的。

8.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需要三分之二以上表決權(quán)通過(guò)，因此B選項(xiàng)是正確的。

9.D

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，因此D選項(xiàng)是正確的。

10.A

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率主要用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，因此A選項(xiàng)是正確的。

11.B

解析：基金銷售費(fèi)用中，申購(gòu)費(fèi)是指基金申購(gòu)時(shí)支付的固定費(fèi)用，因此B選項(xiàng)是正確的。

12.C

解析：基金信息披露中，"基金招募說(shuō)明書(shū)"的主要內(nèi)容不包括基金管理人收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，因此C選項(xiàng)是錯(cuò)誤的。

13.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品時(shí)，需要履行提供基金產(chǎn)品信息、確保銷售行為合規(guī)、支付銷售費(fèi)用等職責(zé)，因此D選項(xiàng)是正確的。

14.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述，基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)用都是正確的，因此D選項(xiàng)是正確的。

15.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集條件中，代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議都是正確的，因此D選項(xiàng)是正確的。

16.D

解析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、信息披露、內(nèi)控制度，因此D選項(xiàng)是正確的。

17.B

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，信息比率主要用于衡量基金的絕對(duì)收益，因此B選項(xiàng)是正確的。

18.B

解析：基金銷售費(fèi)用中，申購(gòu)費(fèi)是指基金申購(gòu)時(shí)支付的固定費(fèi)用，因此B選項(xiàng)是正確的。

19.A

解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，因此A選項(xiàng)是正確的。

20.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，基金投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)管理制度、基金利潤(rùn)分配方式、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)都是正確的，因此D選項(xiàng)是正確的。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金份額信息牟利、泄露基金份額持有人信息、未經(jīng)客戶同意，動(dòng)用客戶資金、收受利益相關(guān)人的不正當(dāng)利益，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

22.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人需要履行的職責(zé)包括公告基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、擔(dān)任基金管理人、組織基金募集，因此ABC選項(xiàng)是正確的。

23.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述，基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)用都是正確的，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

24.AC

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)一人一票、重大事項(xiàng)需要三分之二以上表決權(quán)通過(guò)，因此AC選項(xiàng)是正確的。

25.ABCD

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、定期編制基金資產(chǎn)托管報(bào)告，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

26.ABCD

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括夏普比率、信息比率、特雷諾比率、詹森比率，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

27.ABCD

解析：基金銷售費(fèi)用中，常見(jiàn)的費(fèi)用類型包括認(rèn)繳費(fèi)用、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

28.ABCD

解析：基金信息披露中，常見(jiàn)的披露內(nèi)容包括基金凈值公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金投資組合、基金業(yè)績(jī)比較，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

29.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，基金投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)管理制度、基金利潤(rùn)分配方式、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)都是正確的，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

30.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集條件中，代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議、基金托管人要求都是正確的，因此ABCD選項(xiàng)都是正確的。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

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