2025年大學(xué)偵查學(xué)專業(yè)題庫——防范金融犯罪的刑偵策略考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（請將正確選項填入括號內(nèi)）1.下列哪項不屬于當(dāng)前金融犯罪的主要特征？（A）A.犯罪主體單一化B.手段技術(shù)隱蔽化C.流動性跨境化D.損害后果嚴(yán)重化2.在金融犯罪偵查中，最常遇到且最具挑戰(zhàn)性的證據(jù)類型是？（C）A.書證B.視聽資料C.電子數(shù)據(jù)D.證人證言3.針對非法集資類金融犯罪，事前預(yù)防策略中最為關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是？（B）A.犯罪發(fā)生后及時抓捕B.識別和評估潛在的非法集資風(fēng)險C.涉案資金的大額追繳D.對犯罪分子的刑事處罰4.利用大數(shù)據(jù)技術(shù)分析異常金融交易，以發(fā)現(xiàn)潛在犯罪線索，這主要體現(xiàn)了刑偵策略中的？（C）A.傳統(tǒng)摸排策略B.專門化偵查策略C.預(yù)警防控策略D.技術(shù)偵查策略5.對于跨國網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，實現(xiàn)有效打擊的核心挑戰(zhàn)之一是？（D）A.犯罪嫌疑人的身份認(rèn)定B.電子證據(jù)的固定與提取C.涉案資金的跨境追繳D.跨國司法協(xié)作的障礙6.在金融犯罪偵查中，與中國人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立協(xié)作機(jī)制，其主要目的是？（A）A.獲取金融風(fēng)險預(yù)警信息和涉案線索B.協(xié)助進(jìn)行涉案財物的價值評估C.對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督D.分擔(dān)偵查人員的繁重工作7.運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)追蹤非法資金流動，其主要優(yōu)勢在于？（C）A.可以匿名進(jìn)行交易B.交易速度快C.資金流向不可篡改D.成本低廉8.根據(jù)刑事訴訟法規(guī)定，在偵查階段獲取的金融電子證據(jù)，在法庭上作為定案根據(jù)時，首要考慮的是？（B）A.證據(jù)的證明力大小B.證據(jù)的合法性C.證據(jù)的關(guān)聯(lián)性D.證據(jù)的客觀性二、簡答題1.簡述網(wǎng)絡(luò)金融犯罪與傳統(tǒng)金融犯罪在偵查方面的主要區(qū)別。2.闡述在金融犯罪偵查中，與金融機(jī)構(gòu)建立協(xié)作機(jī)制的具體內(nèi)容和意義。3.分析運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行金融犯罪偵查時，可能面臨的技術(shù)性困難和應(yīng)對思路。4.說明在處理跨境金融犯罪案件時，啟動國際警務(wù)合作的主要程序和依據(jù)。三、論述題假設(shè)你是一名負(fù)責(zé)金融犯罪偵查的警官，近期接到報案，某公司以“投資新能源項目”為名，在多個省份進(jìn)行非法集資活動，涉案金額巨大，社會影響惡劣。請結(jié)合金融犯罪偵查的特點(diǎn)和策略，闡述你將如何制定一套全面的偵查方案（包括事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后打擊等環(huán)節(jié)），以有效打擊此案，并最大限度減少損失。四、實務(wù)操作題（模擬）（注：本題為模擬題，無實際答案，旨在考察學(xué)生思考過程）某銀行反洗錢部門根據(jù)客戶交易報告，發(fā)現(xiàn)一賬戶近期有大量異常大額現(xiàn)金存取，并迅速向公安機(jī)關(guān)移送線索。假設(shè)你接到此線索后，作為偵查人員，請簡述你從線索接收到初步偵查方向確定的工作思路和步驟。試卷答案一、選擇題1.A2.C3.B4.C5.D6.A7.C8.B二、簡答題1.網(wǎng)絡(luò)金融犯罪具有虛擬性強(qiáng)、犯罪行為與結(jié)果分離、跨地域乃至跨國作案、技術(shù)對抗激烈等特點(diǎn)。這些特點(diǎn)導(dǎo)致其偵查對象難尋、證據(jù)易滅失且獲取難度大、管轄權(quán)認(rèn)定復(fù)雜、技術(shù)偵查手段要求高等。相比之下，傳統(tǒng)金融犯罪（如銀行柜臺詐騙）雖然也存在專業(yè)性，但其物理接觸和傳統(tǒng)交易模式使得偵查相對更直接、證據(jù)鏈相對更易形成。2.具體內(nèi)容包括：共享金融風(fēng)險信息和預(yù)警信號、提供涉案賬戶交易明細(xì)和資金流向信息、協(xié)助凍結(jié)和查封涉案資產(chǎn)、配合開展對潛在犯罪窩點(diǎn)的排查、提供對客戶身份識別和交易監(jiān)測的指導(dǎo)與支持等。其意義在于：能及時發(fā)現(xiàn)和發(fā)現(xiàn)可疑線索，變被動偵查為主動預(yù)警；獲取關(guān)鍵證據(jù)和線索，縮短偵查周期；提高涉案資金查控效率，減少損失；形成監(jiān)管與執(zhí)法合力，構(gòu)建更有效的金融風(fēng)險防控體系。3.技術(shù)性困難包括：數(shù)據(jù)量巨大且維度復(fù)雜，需要強(qiáng)大的計算能力和高效的算法進(jìn)行篩選和挖掘；數(shù)據(jù)清洗和預(yù)處理難度大，原始數(shù)據(jù)存在噪聲和偏差；特征工程復(fù)雜，需要專業(yè)金融知識和技術(shù)能力識別有效犯罪特征；模型構(gòu)建和優(yōu)化需要大量標(biāo)注數(shù)據(jù)和持續(xù)迭代；數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)要求高，在利用數(shù)據(jù)的同時需遵守相關(guān)法律法規(guī)。應(yīng)對思路：構(gòu)建或引入先進(jìn)的金融大數(shù)據(jù)分析平臺；加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理和清洗能力；培養(yǎng)復(fù)合型人才，兼具金融和計算機(jī)技能；研發(fā)或應(yīng)用成熟的反欺詐算法和機(jī)器學(xué)習(xí)模型；建立嚴(yán)格的數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)機(jī)制，在合法合規(guī)前提下進(jìn)行數(shù)據(jù)利用。4.主要程序和依據(jù)包括：首先，通過國內(nèi)偵查機(jī)關(guān)間的協(xié)調(diào)，初步確認(rèn)案件跨國性質(zhì)和可能涉及的境外國家或地區(qū)；其次，依據(jù)《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》等國際公約以及相關(guān)國家間的司法協(xié)助條約或協(xié)議，向有管轄權(quán)的境外司法機(jī)關(guān)提出正式的司法協(xié)助請求，內(nèi)容可能包括調(diào)查取證、證據(jù)移轉(zhuǎn)、犯罪人員引渡等；再次，境外司法機(jī)關(guān)審查請求的合法性，若同意，則開展相應(yīng)調(diào)查或協(xié)作；最后，根據(jù)調(diào)查結(jié)果或協(xié)議安排，可能進(jìn)行證據(jù)交換、人員移交或聯(lián)合偵查等。整個過程必須嚴(yán)格依據(jù)相關(guān)國際法和國內(nèi)法規(guī)定進(jìn)行。三、論述題（略，本題為開放性論述題，無標(biāo)準(zhǔn)答案，考察學(xué)生綜合運(yùn)用知識的能力）四、實務(wù)操作題（模擬）工作思路和步驟：首先，仔細(xì)審閱銀行移送的客戶交易報告，標(biāo)記異常交易的關(guān)鍵信息（如金額、頻率、開戶行、賬戶性質(zhì)、交易對手等），初步判斷是否存在洗錢或非法集資嫌疑。其次，利用公安內(nèi)部系統(tǒng)（如經(jīng)偵信息平臺、刑偵數(shù)據(jù)庫）查詢該賬戶及其相關(guān)人員（開戶人、實際控制人等）的背景信息，看是否有已知涉罪記錄或可疑線索。再次，根據(jù)初步判斷的犯罪方向，確定需要調(diào)取的進(jìn)一步證據(jù)，可能包括但不限于：全部賬戶流水（尤其是現(xiàn)金交易明細(xì)）、客戶身份信息、開戶資料、異常交易的對方賬戶信息及