第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁20號基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）→參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.在宣傳材料中明確承諾基金未來的投資收益

B.向合格投資者提供基金份額轉(zhuǎn)讓服務(wù)

C.對基金銷售人員進行專業(yè)資格管理

D.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

2.根據(jù)基金合同，基金管理人應(yīng)當以什么為依據(jù)，按照基金合同的約定，獨立運用基金財產(chǎn)進行投資？（）

A.基金托管人的意見

B.基金銷售機構(gòu)的建議

C.基金份額持有人的要求

D.基金自身的投資策略

3.以下哪種基金類型通常被認為風險較低，適合風險承受能力較低的投資者？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

4.基金信息披露中，"基金份額凈值"是指什么？（）

A.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果

B.基金資產(chǎn)原值除以基金總份額的結(jié)果

C.基金凈資產(chǎn)除以基金總負債的結(jié)果

D.基金資產(chǎn)收益除以基金總份額的結(jié)果

5.投資者通過基金管理人贖回基金份額時，以下哪項不是影響贖回時機的因素？（）

A.基金凈值的高低

B.市場經(jīng)濟環(huán)境的變化

C.投資者個人的資金需求

D.基金管理人的投資策略調(diào)整

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前多少日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

7.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，不得兼任什么職務(wù)？（）

A.基金托管人

B.基金銷售機構(gòu)

C.與基金管理人業(yè)務(wù)相關(guān)的機構(gòu)

D.與基金管理人無業(yè)務(wù)關(guān)系的機構(gòu)

8.基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當怎樣規(guī)定？（）

A.由基金管理人自行決定

B.在基金合同中規(guī)定

C.由基金托管人決定

D.由中國證監(jiān)會規(guī)定

9.基金合同應(yīng)當約定基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制，以下哪項不屬于投資限制的范疇？（）

A.投資范圍

B.投資比例

C.投資期限

D.投資費用

10.基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的多少日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.合理定價

D.完善的內(nèi)部控制

22.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？（）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金財產(chǎn)的獨立運作

D.基金管理人、基金托管人的職責

23.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（）

A.虛假記載

B.誤導性陳述

C.隱瞞重要事實

D.篡改基金信息披露內(nèi)容

24.基金投資風險的主要類型包括哪些？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

25.基金份額持有人享有的權(quán)利包括哪些？（）

A.分紅權(quán)

B.轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.基金份額持有人大會的表決權(quán)

D.基金財產(chǎn)的知情權(quán)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、登記、核算等業(yè)務(wù)。（）

27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應(yīng)當拒絕執(zhí)行。（）

28.基金份額凈值應(yīng)當在每個交易日結(jié)束后計算并公告。（）

29.基金銷售機構(gòu)可以向基金投資者提供虛假或者誤導性的信息。（）

30.基金管理人應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。（）

31.基金合同生效后，基金管理人不得擅自更改基金合同的內(nèi)容。（）

32.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當真實、準確、完整、及時地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（）

33.基金投資于非上市交易股票的投資比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

34.基金管理人、基金托管人不得從事基金財產(chǎn)的運用。（）

35.基金份額持有人大會可以就基金財產(chǎn)的分配作出決議。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，__________、__________、__________、__________的信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性和公平性。

37.基金管理人應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束后的__________日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。

38.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過__________的方式行使表決權(quán)。

39.基金合同應(yīng)當約定基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制，基金投資于股票、債券等資產(chǎn)的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的__________%。

40.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者他人謀取__________。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當遵循的原則及其具體含義。

42.簡述基金合同的主要內(nèi)容及其重要性。

43.簡述基金信息披露的禁止行為及其危害。

六、案例分析題（共15分）

44.某基金管理人在宣傳材料中承諾基金未來的投資收益將達到15%，并聲稱該基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，投資策略科學合理。請問該基金管理人的行為是否合規(guī)？為什么？如果違規(guī)，可能面臨哪些法律責任？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中不得承諾基金未來的投資收益，因此A選項違反了規(guī)定。B選項屬于合格投資者服務(wù)范疇，C選項屬于內(nèi)部管理要求，D選項屬于合規(guī)管理措施。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當以基金合同為依據(jù)，獨立運用基金財產(chǎn)進行投資，因此D選項正確。A選項中，基金托管人負責保管基金財產(chǎn)，但不參與投資決策；B選項中，基金銷售機構(gòu)負責基金銷售，不參與投資決策；C選項中，基金份額持有人可以通過持有人大會表達意見，但不直接參與投資決策。

3.D

解析：貨幣市場基金主要投資于短期、高流動性的金融工具，風險較低，適合風險承受能力較低的投資者，因此D選項正確。股票型基金風險較高，混合型基金風險適中，指數(shù)型基金風險取決于標的指數(shù)。

4.A

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，因此A選項正確。B選項中，基金資產(chǎn)原值不是計算凈值的標準；C選項中，基金凈資產(chǎn)與基金總負債的關(guān)系不直接決定凈值；D選項中，基金資產(chǎn)收益不是計算凈值的標準。

5.A

解析：基金凈值的高低會影響投資者的收益，但不是決定贖回時機的唯一因素，因此A選項不是影響贖回時機的因素。B選項中，市場經(jīng)濟環(huán)境的變化會影響基金凈值和投資策略，C選項中，投資者個人的資金需求會影響贖回決策，D選項中，基金管理人的投資策略調(diào)整會影響基金凈值和未來收益。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第25條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前7日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告，因此C選項正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，不得兼任與基金管理人業(yè)務(wù)相關(guān)的機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員，因此C選項正確。A選項中，基金托管人與基金管理人存在監(jiān)督關(guān)系；B選項中，基金銷售機構(gòu)與基金管理人存在合作關(guān)系；D選項中，與基金管理人無業(yè)務(wù)關(guān)系的機構(gòu)不會影響其獨立性。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條規(guī)定，基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當在基金合同中規(guī)定，因此B選項正確。A選項中，基金管理人可以制定內(nèi)部規(guī)則，但需符合法律法規(guī)；C選項中，基金托管人負責監(jiān)督，但不制定議事規(guī)則；D選項中，中國證監(jiān)會負責監(jiān)管，但不具體規(guī)定議事規(guī)則。

9.C

解析：基金合同應(yīng)當約定基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制，包括投資范圍、投資比例等，但投資期限不屬于投資限制的范疇，因此C選項不屬于投資限制的范疇。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第65條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的15日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上，因此B選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合理定價、完善的內(nèi)部控制等原則，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第29條規(guī)定，基金合同應(yīng)當約定基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金財產(chǎn)的獨立運作、基金管理人、基金托管人的職責等內(nèi)容，因此ABCD選項均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第68條規(guī)定，基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述、隱瞞重要事實、篡改基金信息披露內(nèi)容等，因此ABCD選項均正確。

24.ABCD

解析：基金投資風險的主要類型包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等，因此ABCD選項均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利包括分紅權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、基金份額持有人大會的表決權(quán)、基金財產(chǎn)的知情權(quán)等，因此ABCD選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得向基金投資者提供虛假或者誤導性的信息，因此該說法錯誤。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第65條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上，因此該說法錯誤。

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第32條規(guī)定，基金投資于非上市交易股票的投資比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但該比例可能根據(jù)實際情況調(diào)整，因此該說法不完全正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金管理人負責運用基金財產(chǎn)，基金托管人負責保管基金財產(chǎn)，因此該說法錯誤。

35.√

四、填空題（共10分，每空1分）

36.及時、準確、完整、真實

37.60

38.投票

39.80%

40.特殊利益

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當遵循的原則及其具體含義：

①客戶利益優(yōu)先：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當將投資者的利益放在首位，不得為了銷售業(yè)績而誤導投資者。

②公開透明：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當公開披露基金銷售信息，包括基金募集信息、基金份額發(fā)售信息、基金投資策略等，確保投資者能夠充分了解基金信息。

③合理定價：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當合理定價基金份額，不得進行不正當競爭或者損害投資者利益。

④完善的內(nèi)部控制：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立完善的內(nèi)部控制制度，確?；痄N售活動的合規(guī)性和安全性。

42.基金合同的主要內(nèi)容及其重要性：

基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金財產(chǎn)的獨立運作、基金管理人、基金托管人的職責等?；鸷贤腔疬\作的基礎(chǔ)，規(guī)定了基金各方的權(quán)利義務(wù)，確?；疬\作的合規(guī)性和穩(wěn)定性。

43.基金信息披露的禁止行為及其危害：

基金信