2025年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案單項選擇題1.以下哪種情況不屬于常見的金融詐騙手段？A.網(wǎng)絡(luò)貸款要求先繳納手續(xù)費B.銀行正規(guī)理財產(chǎn)品宣傳C.冒充公檢法要求轉(zhuǎn)賬D.高額回報投資陷阱答案：B答案分析：銀行正規(guī)理財產(chǎn)品宣傳是正常業(yè)務(wù)行為，不是詐騙手段。A選項網(wǎng)絡(luò)貸款先收手續(xù)費、C選項冒充公檢法轉(zhuǎn)賬、D選項高額回報投資陷阱都是常見詐騙手段。2.當(dāng)收到陌生短信，稱您中了大獎，需要先繳納手續(xù)費才能領(lǐng)取獎金，您應(yīng)該：A.按照短信要求盡快轉(zhuǎn)賬B.聯(lián)系短信中的客服電話咨詢C.不理會該短信，這很可能是詐騙D.與身邊朋友商量后轉(zhuǎn)賬答案：C答案分析：正規(guī)中獎不會要求先交手續(xù)費，這種短信多為詐騙，應(yīng)不理會。A選項轉(zhuǎn)賬會造成財產(chǎn)損失；B選項客服電話可能也是詐騙電話；D選項商量后轉(zhuǎn)賬仍可能被騙。3.假如有人在銀行大廳向您推銷一種高收益、無風(fēng)險的投資產(chǎn)品，您首先應(yīng)該：A.立刻購買，以免錯過機(jī)會B.詳細(xì)了解產(chǎn)品并查看相關(guān)文件C.直接拒絕，不理會對方D.介紹給身邊的朋友答案：B答案分析：對于投資產(chǎn)品，不能盲目購買或拒絕，應(yīng)先詳細(xì)了解并查看相關(guān)文件，評估風(fēng)險。A選項立刻購買很可能陷入詐騙；C選項直接拒絕可能錯過合法產(chǎn)品；D選項自己未了解清楚就介紹給朋友不合適。4.網(wǎng)上有人加您好友，稱可以幫您操作股票，保證高額收益，您會：A.馬上同意，跟著賺錢B.拒絕添加，并提高警惕C.先觀察一段時間再做決定D.要求對方先展示盈利記錄再考慮答案：B答案分析：網(wǎng)絡(luò)上保證股票高額收益的多是詐騙，應(yīng)直接拒絕并提高警惕。A選項馬上同意易受騙；C選項觀察也可能陷入騙局；D選項展示的盈利記錄也可能是偽造的。5.銀行賬戶收到一筆不明來源的大額轉(zhuǎn)賬，您應(yīng)該：A.立即將錢轉(zhuǎn)出使用B.聯(lián)系銀行查詢款項來源C.當(dāng)作意外之財收下D.等待對方聯(lián)系說明情況答案：B答案分析：收到不明轉(zhuǎn)賬應(yīng)先聯(lián)系銀行查詢來源，確保資金安全。A選項立即轉(zhuǎn)出使用可能涉及違法；C選項當(dāng)作意外之財收下可能有風(fēng)險；D選項等待對方聯(lián)系不可靠。6.以下哪種行為可能會泄露您的金融信息？A.在銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)時遮擋密碼B.定期更換銀行卡密碼C.在公共WiFi下進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作D.不隨意透露銀行卡號和驗證碼答案：C答案分析：公共WiFi安全性低，在上面進(jìn)行網(wǎng)上銀行操作易泄露金融信息。A、B、D選項都是保護(hù)金融信息的正確做法。7.接到自稱是銀行客服的電話，要求您提供銀行卡密碼進(jìn)行賬戶安全驗證，您應(yīng)該：A.如實提供密碼B.詢問對方工號后提供C.拒絕提供，并聯(lián)系銀行官方核實D.先提供部分密碼試探答案：C答案分析：銀行客服不會要求提供密碼，應(yīng)拒絕并聯(lián)系官方核實。A選項如實提供會導(dǎo)致資金被盜；B選項詢問工號后提供也不安全；D選項提供部分密碼也有風(fēng)險。8.看到網(wǎng)上有一個投資項目，宣傳回報率高達(dá)50%以上，您認(rèn)為：A.這是難得的投資機(jī)會，趕緊參與B.回報率過高，很可能是詐騙C.先投入一小部分資金試試D.向?qū)I(yè)投資顧問咨詢后再決定答案：B答案分析：正常投資回報率不會高達(dá)50%以上，這種宣傳多是詐騙。A選項趕緊參與會損失錢財；C選項先投入一小部分也可能被騙；D選項咨詢專業(yè)顧問后也應(yīng)謹(jǐn)慎判斷。9.假如您在銀行ATM機(jī)取款時，發(fā)現(xiàn)機(jī)器有異常響動，您應(yīng)該：A.繼續(xù)操作取款B.立即停止操作，聯(lián)系銀行工作人員C.快速取完錢離開D.嘗試拍打機(jī)器使其正常答案：B答案分析：ATM機(jī)有異常響動可能存在安全問題，應(yīng)立即停止操作并聯(lián)系銀行工作人員。A選項繼續(xù)操作可能導(dǎo)致資金損失或卡片被盜刷；C選項快速取完錢離開不能解決問題；D選項拍打機(jī)器可能會損壞設(shè)備。10.收到銀行發(fā)來的短信，提醒您信用卡存在風(fēng)險，需要點擊鏈接進(jìn)行驗證，您應(yīng)該：A.馬上點擊鏈接進(jìn)行驗證B.撥打銀行官方客服電話核實情況C.按照短信提示輸入個人信息D.與短信中提供的客服聯(lián)系答案：B答案分析：銀行不會通過短信鏈接驗證信息，應(yīng)撥打官方客服電話核實。A選項點擊鏈接可能進(jìn)入詐騙網(wǎng)站；C選項輸入個人信息會泄露隱私；D選項與短信客服聯(lián)系不可靠。多項選擇題1.常見的金融詐騙類型包括：A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙B.電信詐騙C.非法集資詐騙D.保險詐騙答案：ABCD答案分析：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、電信詐騙、非法集資詐騙、保險詐騙都是常見的金融詐騙類型。2.保護(hù)個人金融信息安全的方法有：A.不隨意透露銀行卡號、密碼和驗證碼B.定期修改銀行卡密碼C.不在公共場合隨意連接不明WiFi進(jìn)行金融操作D.妥善保管身份證、銀行卡等重要證件答案：ABCD答案分析：這些方法都能有效保護(hù)個人金融信息安全。不透露關(guān)鍵信息、定期改密碼、避免公共WiFi操作、保管好重要證件都是必要的措施。3.遇到金融詐騙時，應(yīng)該采取的措施有：A.及時撥打110報警B.保留相關(guān)證據(jù)，如聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等C.聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶D.自行尋找詐騙者解決問題答案：ABC答案分析：遇到詐騙應(yīng)及時報警、保留證據(jù)、聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶。D選項自行尋找詐騙者可能會陷入更危險的境地。4.以下哪些是非法集資的常見特征？A.承諾高額回報B.虛構(gòu)項目或用途C.面向社會不特定對象吸收資金D.經(jīng)過有關(guān)部門依法批準(zhǔn)答案：ABC答案分析：非法集資通常承諾高額回報、虛構(gòu)項目、面向不特定對象吸資，一般是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的。D選項不符合非法集資特征。5.銀行工作人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的反詐騙原則有：A.核實客戶身份信息B.提醒客戶防范詐騙C.不隨意透露客戶信息D.對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和報告答案：ABCD答案分析：銀行工作人員核實身份、提醒防范、保護(hù)信息、監(jiān)測可疑交易都是反詐騙的重要原則。6.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙的常見手段包括：A.以各種理由要求先繳納費用B.承諾低息貸款但實際利率極高C.冒用正規(guī)貸款平臺名義D.要求提供銀行卡密碼和驗證碼答案：ABCD答案分析：這些都是網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙的常見手段，通過先收費、高利率、冒名、獲取關(guān)鍵信息等方式騙取錢財。7.金融詐騙可能會給個人帶來的危害有：A.財產(chǎn)損失B.個人信用受損C.精神壓力增大D.影響正常生活和工作答案：ABCD答案分析：金融詐騙會導(dǎo)致財產(chǎn)損失、影響信用、帶來精神壓力，進(jìn)而影響正常生活和工作。8.為了避免陷入投資詐騙，投資者應(yīng)該：A.學(xué)習(xí)金融知識，提高風(fēng)險意識B.不輕易相信高收益承諾C.選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)和投資渠道D.對投資項目進(jìn)行充分的了解和評估答案：ABCD答案分析：投資者學(xué)習(xí)知識、不迷信高收益、選正規(guī)渠道、充分了解評估項目都能有效避免投資詐騙。9.以下哪些情況可能是電信詐騙的跡象？A.陌生電話要求立即轉(zhuǎn)賬B.短信通知中獎但需先繳費C.對方自稱公檢法要求配合調(diào)查D.電話推銷保健品并要求匯款答案：ABCD答案分析：這些情況都是電信詐騙常見跡象，通過各種理由誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬匯款。10.銀行在反詐騙工作中可以采取的措施有：A.加強(qiáng)客戶身份驗證B.建立可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)C.開展金融知識宣傳活動D.與警方合作打擊詐騙犯罪答案：ABCD答案分析：銀行加強(qiáng)驗證、監(jiān)測交易、宣傳知識、與警方合作都是反詐騙的有效措施。判斷題1.只要是在網(wǎng)上看到的投資項目，都可以放心參與。（×）答案分析：網(wǎng)上投資項目良莠不齊，很多是詐騙項目，不能盲目參與。2.接到陌生電話說您的銀行卡被盜刷，需要將資金轉(zhuǎn)到指定安全賬戶，應(yīng)該立即照做。（×）答案分析：這是常見詐騙手段，銀行不會要求將資金轉(zhuǎn)到指定賬戶，應(yīng)拒絕并聯(lián)系銀行核實。3.為了方便記憶，銀行卡密碼可以設(shè)置為生日、電話號碼等。（×）答案分析：這類密碼容易被破解，應(yīng)設(shè)置復(fù)雜且不易被猜到的密碼。4.在銀行ATM機(jī)取款后，應(yīng)妥善保管取款憑條，避免隨意丟棄。（√）答案分析：取款憑條包含個人信息，隨意丟棄可能導(dǎo)致信息泄露。5.金融詐騙只會發(fā)生在老年人身上，年輕人不會遇到。（×）答案分析：金融詐騙不分年齡，年輕人也可能成為詐騙對象。6.購買理財產(chǎn)品時，只看收益高低，不考慮風(fēng)險。（×）答案分析：購買理財產(chǎn)品要綜合考慮收益和風(fēng)險，不能只看收益。7.收到不明來源的電子郵件，要求點擊鏈接更新銀行賬戶信息，應(yīng)謹(jǐn)慎點擊。（√）答案分析：不明郵件鏈接可能是詐騙鏈接，點擊會導(dǎo)致信息泄露。8.發(fā)現(xiàn)自己遭遇金融詐騙后，應(yīng)保持冷靜，及時采取措施挽回?fù)p失。（√）答案分析：冷靜應(yīng)對并及時采取措施，如報警、聯(lián)系銀行等，有助于挽回?fù)p失。9.可以將自己的銀行卡借給他人使用。（×）答案分析：出借銀行卡可能被用于違法活動，導(dǎo)致自己承擔(dān)法律責(zé)任。10.銀行工作人員不會向客戶索要銀行卡密碼和驗證碼。（√）答案分析：銀行有嚴(yán)格規(guī)定，不會索要這些關(guān)鍵信息。簡答題1.請簡述網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙的常見手段及防范方法。答案：常見手段：一是以各種理由要求先繳納費用，如手續(xù)費、保證金等；二是承諾低息貸款但實際利率極高；三是冒用正規(guī)貸款平臺名義；四是要求提供銀行卡密碼和驗證碼。防范方法：不輕易相信網(wǎng)上低門檻、高額度貸款信息；不隨意向陌生平臺和個人提供個人信息和資金；仔細(xì)核實貸款平臺的合法性和真實性；如果遇到要求先繳費等不合理要求，堅決拒絕。2.當(dāng)接到自稱公檢法人員的電話，要求配合調(diào)查并轉(zhuǎn)賬到“安全賬戶”時，應(yīng)該怎么做？答案：首先要保持冷靜，不要被對方的言辭嚇到。然后堅決拒絕轉(zhuǎn)賬要求，公檢法機(jī)關(guān)不會通過電話要求轉(zhuǎn)賬到所謂“安全賬戶”。接著撥打當(dāng)?shù)毓珯z法機(jī)關(guān)的官方電話，核實是否有相關(guān)調(diào)查情況。同時，保留好與對方的通話記錄等證據(jù)，必要時向警方報案。3.如何保護(hù)個人金融信息安全？答案：不隨意透露銀行卡號、密碼、驗證碼等關(guān)鍵信息；定期修改銀行卡密碼；不在公共場合隨意連接不明WiFi進(jìn)行金融操作；妥善保管身份證、銀行卡等重要證件；不隨意點擊不明鏈接和下載不明應(yīng)用；謹(jǐn)慎對待陌生人的信息詢問和業(yè)務(wù)推薦。4.非法集資有哪些常見特征？如何避免陷入非法集資陷阱？答案：常見特征：承諾高額回報；虛構(gòu)項目或用途；面向社會不特定對象吸收資金；未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)。避免方法：學(xué)習(xí)金融知識，提高風(fēng)險意識；不輕易相信高收益承諾；選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)和投資渠道；對投資項目進(jìn)行充分了解和評估，不盲目跟風(fēng)投資。5.銀行在反詐騙工作中承擔(dān)著哪些責(zé)任？答案：銀行要加強(qiáng)客戶身份驗證，確保客戶身份真實；建立可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)和攔截可疑交易；開展金融知識宣傳活動，提高客戶的防范意識；與警方合作打擊詐騙犯罪，協(xié)助警方調(diào)查取證；保護(hù)客戶的金融信息安全，防止信息泄露。案例分析題1.張女士接到一個陌生電話，對方自稱是某銀行客服，稱她的銀行卡存在被盜刷風(fēng)險，需要將資金轉(zhuǎn)到指定的“安全賬戶”進(jìn)行保護(hù)。張女士一開始有些猶豫，但對方不斷強(qiáng)調(diào)情況緊急，還說出了她的部分個人信息，張女士最終按照對方要求進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬，結(jié)果被騙走了5萬元。請分析張女士被騙的原因，并提出防范建議。答案：被騙原因：一是張女士缺乏金融安全知識，不了解銀行不會通過電話要求將資金轉(zhuǎn)到指定“安全賬戶”這一常識；二是她沒有保持冷靜，被對方的緊急言辭和部分個人信息所迷惑，沒有進(jìn)一步核實情況；三是防范意識薄弱，輕易相信陌生人。防范建議：張女士應(yīng)加強(qiáng)金融知識學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險意識；遇到類似情況要保持冷靜，不被對方的情緒引導(dǎo)；通過撥打銀行官方客服電話等方式核實情況，不輕易按照陌生人要求轉(zhuǎn)賬；不隨意向他人透露個人信息。2.李先生在網(wǎng)上看到一個投資項目，宣傳稱投資回報率高達(dá)30%，且風(fēng)險極低。李先生被高額回報吸引，沒有仔細(xì)了解項目詳情就投入了10萬元。一段時間后，