第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試海綿押題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)直接或者間接為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，該規(guī)定依據(jù)的是哪個(gè)法規(guī)？

（）

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《關(guān)于加強(qiáng)證券公司監(jiān)管的規(guī)定》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

答：_________

2.以下哪種情形屬于內(nèi)幕信息？

（）

A.公司董事會(huì)討論重大投資計(jì)劃

B.公司內(nèi)部員工得知公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)告

C.公司高管配偶得知公司股價(jià)將大幅波動(dòng)

D.證券分析師基于公開(kāi)信息發(fā)布研究報(bào)告

答：_________

3.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于多少？

（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

答：_________

4.以下哪種金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)產(chǎn)品？

（）

A.股票

B.債券

C.質(zhì)押式回購(gòu)

D.期貨合約

答：_________

5.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于多少？

（）

A.70%

B.100%

C.150%

D.200%

答：_________

6.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)如何操作？

（）

A.直接在證券登記結(jié)算公司開(kāi)立

B.由證券公司自行開(kāi)立并報(bào)備登記結(jié)算公司

C.通過(guò)交易所系統(tǒng)開(kāi)立

D.由證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一管理開(kāi)立

答：_________

7.證券公司辦理證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，承銷(xiāo)團(tuán)的承銷(xiāo)金額超過(guò)人民幣多少萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)組織承銷(xiāo)團(tuán)進(jìn)行承銷(xiāo)？

（）

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

答：_________

8.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，不得有哪些行為？

（）

A.分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)

B.為客戶(hù)提供投資決策建議

C.代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

D.指導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

答：_________

9.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)？

（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答：_________

10.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶(hù)信用證券賬戶(hù)的最低余額是多少？

（）

A.10萬(wàn)元

B.20萬(wàn)元

C.50萬(wàn)元

D.100萬(wàn)元

答：_________

11.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)哪種資質(zhì)？

（）

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

B.融資融券業(yè)務(wù)資格

C.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格

答：_________

12.證券公司從業(yè)人員持有本機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票，需要在多少日內(nèi)向公司報(bào)告？

（）

A.1日

B.3日

C.5日

D.10日

答：_________

13.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)如何收費(fèi)？

（）

A.一次性收費(fèi)

B.按年收費(fèi)

C.按業(yè)績(jī)收費(fèi)

D.按服務(wù)周期收費(fèi)

答：_________

14.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得對(duì)客戶(hù)交易證券的收益或者賠償客戶(hù)的損失進(jìn)行預(yù)測(cè)，該規(guī)定依據(jù)的是哪個(gè)法規(guī)？

（）

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《關(guān)于加強(qiáng)證券公司監(jiān)管的規(guī)定》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

答：_________

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中知道或者應(yīng)當(dāng)知道客戶(hù)正在從事違法行為，應(yīng)當(dāng)如何處理？

（）

A.繼續(xù)提供服務(wù)

B.向客戶(hù)提出建議

C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

答：_________

16.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶(hù)信用賬戶(hù)的擔(dān)保品比例不得低于多少？

（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

答：_________

17.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離？

（）

A.人員隔離

B.賬戶(hù)隔離

C.技術(shù)隔離

D.以上都是

答：_________

18.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得公開(kāi)或變相公開(kāi)披露其在原任職機(jī)構(gòu)知悉的未公開(kāi)信息？

（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答：_________

19.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及證券研究報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)如何標(biāo)注？

（）

A.標(biāo)注“分析師：XXX”

B.標(biāo)注“機(jī)構(gòu)：XXX”

C.標(biāo)注“非投資建議”

D.標(biāo)注“僅供參考”

答：_________

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，因過(guò)錯(cuò)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，給機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？

（）

A.由機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任

B.由個(gè)人承擔(dān)全部責(zé)任

C.由機(jī)構(gòu)承擔(dān)主要責(zé)任，個(gè)人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

D.由個(gè)人承擔(dān)主要責(zé)任，機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止哪些行為？

（）

A.利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

B.泄露客戶(hù)信息

C.代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

D.收受客戶(hù)財(cái)物

答：_________

22.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶(hù)應(yīng)具備哪些條件？

（）

A.具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

B.具有一定的資產(chǎn)規(guī)模

C.能夠提供符合要求的擔(dān)保物

D.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

答：_________

23.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（）

A.公開(kāi)透明

B.客戶(hù)利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.自我約束

答：_________

24.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事哪些行為？

（）

A.直接或者間接代理原任職機(jī)構(gòu)客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

B.公開(kāi)或變相公開(kāi)披露原任職機(jī)構(gòu)知悉的未公開(kāi)信息

C.利用原任職機(jī)構(gòu)信息謀取利益

D.代理其他機(jī)構(gòu)客戶(hù)

答：_________

25.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)如何管理？

（）

A.設(shè)置獨(dú)立賬戶(hù)

B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.定期報(bào)告

D.嚴(yán)格合規(guī)審查

答：_________

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供哪些信息？

（）

A.交易規(guī)則

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.傭金標(biāo)準(zhǔn)

D.交易時(shí)間

答：_________

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)如何維護(hù)客戶(hù)利益？

（）

A.避免利益沖突

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.遵守職業(yè)道德

D.保守秘密

答：_________

28.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

（）

A.設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.進(jìn)行定期評(píng)估

C.加強(qiáng)賬戶(hù)管理

D.實(shí)行分級(jí)授權(quán)

答：_________

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？

（）

A.優(yōu)先考慮機(jī)構(gòu)利益

B.向客戶(hù)披露利益沖突

C.采取回避措施

D.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

答：_________

30.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)如何收費(fèi)？

（）

A.按業(yè)績(jī)收費(fèi)

B.按服務(wù)周期收費(fèi)

C.按固定比例收費(fèi)

D.按客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以將個(gè)人證券賬戶(hù)開(kāi)立為融資融券客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)。（×）

答：_________

32.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，可以不遵守客戶(hù)利益優(yōu)先原則。（×）

答：_________

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得公開(kāi)或變相公開(kāi)披露其在原任職機(jī)構(gòu)知悉的未公開(kāi)信息。（√）

答：_________

34.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以不對(duì)客戶(hù)交易證券的收益或者賠償客戶(hù)的損失進(jìn)行預(yù)測(cè)。（√）

答：_________

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以將個(gè)人證券賬戶(hù)以客戶(hù)名義使用。（×）

答：_________

36.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離。（×）

答：_________

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)保守客戶(hù)秘密。（√）

答：_________

38.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，可以收取傭金以外的其他費(fèi)用。（×）

答：_________

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。（×）

答：_________

40.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以不要求客戶(hù)提供擔(dān)保物。（×）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守______和______，不得從事?lián)p害客戶(hù)利益的行為。

答：__________________

42.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶(hù)信用賬戶(hù)的最低余額不得低于______萬(wàn)元。

答：_________

43.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

答：_________

44.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，確?？蛻?hù)利益優(yōu)先。

答：_________

45.證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向______報(bào)告。

答：_________

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)保守______，不得泄露客戶(hù)信息。

答：_________

47.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供______，揭示交易風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守______，不得利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益。

答：_________

49.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置______，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離。

答：_________

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)維護(hù)______，不得損害客戶(hù)利益。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：_________

52.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)的基本要求。

答：_________

53.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：_________

54.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中如何處理利益沖突。

答：_________

55.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)的基本要求。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中得知客戶(hù)李某正在計(jì)劃進(jìn)行一項(xiàng)重大投資，但該信息尚未公開(kāi)。張某未向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，而是直接告知好友王某，王某隨后利用該信息進(jìn)行交易，獲利頗豐。后該信息公開(kāi)，李某的損失慘重。

問(wèn)題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）張某的行為違反了哪些法規(guī)？

（3）該證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理此類(lèi)事件？

答：_________

一、單選題

1.A解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)直接或者間接為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。

2.B解析：根據(jù)《證券法》第七十六條，內(nèi)幕信息是指尚未公開(kāi)的、可能對(duì)公司證券價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。公司董事會(huì)討論重大投資計(jì)劃屬于未公開(kāi)信息，但內(nèi)部員工得知不構(gòu)成內(nèi)幕信息，除非其利用該信息進(jìn)行交易。

3.B解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于50%。

4.C解析：質(zhì)押式回購(gòu)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)產(chǎn)品，而股票、債券、期貨合約屬于交易所市場(chǎng)產(chǎn)品。

5.B解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第七條，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于100%。

6.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司應(yīng)當(dāng)自行開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，并報(bào)備登記結(jié)算公司。

7.B解析：根據(jù)《證券法》第三十三條，承銷(xiāo)團(tuán)的承銷(xiāo)金額超過(guò)1億元人民幣的，應(yīng)當(dāng)組織承銷(xiāo)團(tuán)進(jìn)行承銷(xiāo)。

8.C解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條，證券公司不得代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。

9.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十一條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

10.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，客戶(hù)信用證券賬戶(hù)的最低余額不得低于20萬(wàn)元。

11.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。

12.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司從業(yè)人員持有本機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票，需要在3日內(nèi)向公司報(bào)告。

13.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按業(yè)績(jī)收費(fèi)。

14.A解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得對(duì)客戶(hù)交易證券的收益或者賠償客戶(hù)的損失進(jìn)行預(yù)測(cè)。

15.C解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中知道或者應(yīng)當(dāng)知道客戶(hù)正在從事違法行為，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

16.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶(hù)信用賬戶(hù)的擔(dān)保品比例不得低于150%。

17.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行人員隔離、賬戶(hù)隔離、技術(shù)隔離。

18.C解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得公開(kāi)或變相公開(kāi)披露其在原任職機(jī)構(gòu)知悉的未公開(kāi)信息。

19.C解析：根據(jù)《證券法》第一百七十二條，證券公司為客戶(hù)提供證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及證券研究報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)標(biāo)注“非投資建議”。

20.C解析：根據(jù)《證券法》第一百八十二條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，因過(guò)錯(cuò)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，給機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)造成損失的，應(yīng)當(dāng)由機(jī)構(gòu)承擔(dān)主要責(zé)任，個(gè)人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益、泄露客戶(hù)信息、代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券、收受客戶(hù)財(cái)物。

22.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶(hù)應(yīng)具備融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、一定的資產(chǎn)規(guī)模、能夠提供符合要求的擔(dān)保物、通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

23.BCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)控制、自我約束原則。

24.ABCD解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得直接或者間接代理原任職機(jī)構(gòu)客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券、公開(kāi)或變相公開(kāi)披露原任職機(jī)構(gòu)知悉的未公開(kāi)信息、利用原任職機(jī)構(gòu)信息謀取利益、代理其他機(jī)構(gòu)客戶(hù)。

25.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立賬戶(hù)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離、定期報(bào)告、嚴(yán)格合規(guī)審查。

26.ABCD解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)提供交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示、傭金標(biāo)準(zhǔn)、交易時(shí)間等信息。

27.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突、誠(chéng)實(shí)守信、遵守職業(yè)道德、保守秘密，維護(hù)客戶(hù)利益。

28.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、進(jìn)行定期評(píng)估、加強(qiáng)賬戶(hù)管理、實(shí)行分級(jí)授權(quán)。

29.BCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)披露利益沖突、采取回避措施、向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，優(yōu)先考慮機(jī)構(gòu)利益。

30.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，可以按業(yè)績(jī)收費(fèi)、按服務(wù)周期收費(fèi)、按固定比例收費(fèi)、按客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)。

三、判斷題

31.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得將個(gè)人證券賬戶(hù)開(kāi)立為融資融券客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)。

32.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則。

33.√解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得公開(kāi)或變相公開(kāi)披露其在原任職機(jī)構(gòu)知悉的未公開(kāi)信息。

34.√解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得對(duì)客戶(hù)交易證券的收益或者賠償客戶(hù)的損失進(jìn)行預(yù)測(cè)。

35.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得將個(gè)人證券賬戶(hù)以客戶(hù)名義使用。

36.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離。

37.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)保守客戶(hù)秘密。

38.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司為客戶(hù)提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，不得收取傭金以外的其他費(fèi)用。

39.×解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券。

40.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須要求客戶(hù)提供擔(dān)保物。

四、填空題

41.誠(chéng)實(shí)守信遵守職業(yè)道德

42.20

43.3

44.客戶(hù)利益優(yōu)先

45.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

46.客戶(hù)秘密

47.風(fēng)險(xiǎn)揭示

48.避免利益沖突

49.獨(dú)立賬戶(hù)

50