第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁關于基金從業(yè)考試題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達到多少，方可成立？（）

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

2.下列關于基金合同生效條件的說法，錯誤的是？（）

A.基金份額持有人人數(shù)達到法定要求

B.基金財產依法獨立運作

C.基金合同生效前已募集的資金無需保管

D.基金管理人取得相應業(yè)務資格

3.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金凈值公告

4.基金投資組合中，某只股票的市值占比不得超過基金資產凈值的？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

5.下列不屬于基金管理人內部控制目標的是？（）

A.防范操作風險

B.提高投資收益

C.保障基金財產安全

D.規(guī)范基金運作

6.基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任包括？（）

A.返還投資者已繳納的款項并賠償損失

B.將募集資金用于其他基金產品

C.免除基金管理人的賠償責任

D.由監(jiān)管機構進行處罰

7.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是？（）

A.日常事項需代表基金份額總數(shù)1/2以上通過

B.重大事項需代表基金份額總數(shù)2/3以上通過

C.表決權比例與持有份額成正比

D.臨時事項無需提前通知持有人

8.基金估值中，下列哪種方法適用于無法提供可靠市價的非上市公司股權？（）

A.成本法

B.市凈率法

C.市銷率法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

9.基金銷售機構從事基金銷售活動，必須遵守的規(guī)定不包括？（）

A.建立客戶適當性管理制度

B.未經中國證監(jiān)會批準，不得銷售基金產品

C.對基金銷售行為進行審慎監(jiān)督

D.允許銷售人員收取與銷售業(yè)績掛鉤的獎金

10.下列關于基金投資禁止行為的說法，錯誤的是？（）

A.不得利用基金財產進行不正當關聯(lián)交易

B.不得挪用基金財產

C.不得違背基金合同約定投資

D.不得將基金財產用于向他人貸款

11.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告應在每年結束后多少日內披露？（）

A.15日

B.30日

C.60日

D.90日

12.基金合同中，關于基金運作方式的約定，不包括？（）

A.投資范圍和投資限制

B.基金資產凈值的計算方法

C.基金管理人的費用標準

D.基金份額的申購和贖回安排

13.基金管理人召集基金份額持有人大會，應在決定之日起多少日內通知基金份額持有人？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

14.下列哪種金融工具不屬于基金投資的禁止范圍？（）

A.國債

B.上市公司股票

C.非公開發(fā)行股票

D.未上市企業(yè)股權

15.基金運作中，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應采取的措施是？（）

A.直接調整投資策略

B.要求基金管理人糾正

C.立即停止基金投資

D.通知監(jiān)管機構

16.基金招募說明書中，關于風險揭示的要求，不包括？（）

A.列明基金特有的風險

B.強調投資收益的保證性

C.說明基金運作方式

D.提供歷史業(yè)績數(shù)據(jù)

17.基金投資組合中，關于“流動性受限資產”的配置比例限制，下列說法正確的是？（）

A.不超過基金資產凈值的5%

B.不超過基金資產凈值的10%

C.不超過基金資產凈值的15%

D.不超過基金資產凈值的20%

18.基金管理人聘請基金估值核算機構，應確保其具備的條件不包括？（）

A.足夠的估值經驗

B.合格的估值人員

C.完善的估值系統(tǒng)

D.豐富的投資業(yè)績

19.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應如何處理？（）

A.立即執(zhí)行，無需備案

B.向中國證監(jiān)會報告

C.向基金托管人備案

D.通知全體持有人

20.基金信息披露中，屬于“臨時信息披露”的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金年度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金凈值公告

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內容includes？（）

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金財產的獨立運作

D.基金管理人的報酬標準

22.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息包括？（）

A.基金招募說明書全文

B.基金凈值公告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金投資組合報告

23.基金投資禁止行為中，屬于“利益輸送”的是？（）

A.基金管理人利用未公開信息交易

B.基金將財產違規(guī)轉移至關聯(lián)方

C.基金管理人違規(guī)占用基金財產

D.基金管理人向自身或關聯(lián)方輸送利潤

24.基金運作中，基金托管人的職責包括？（）

A.對基金資產進行復核

B.辦理基金財產的清算

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.定期編制基金資產凈值報告

25.基金銷售機構從事基金銷售活動，必須遵守的規(guī)定包括？（）

A.建立銷售行為規(guī)范管理

B.對基金銷售人員進行培訓

C.向投資者充分揭示風險

D.禁止銷售未獲中國證監(jiān)會批準的基金產品

26.基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括？（）

A.投資策略和投資限制

B.基金資產凈值的計算方法

C.基金管理人的費用標準

D.基金份額的申購和贖回安排

27.基金投資組合中，關于“關聯(lián)交易”的規(guī)定，下列說法正確的是？（）

A.關聯(lián)交易需披露并經持有人大會批準

B.關聯(lián)交易價格不得顯失公平

C.基金管理人可自行決定關聯(lián)交易

D.關聯(lián)交易需符合基金合同約定

28.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息應當？（）

A.真實反映基金運作情況

B.不得誤導投資者

C.符合法律法規(guī)要求

D.包含歷史業(yè)績預測

29.基金份額持有人大會的表決機制中，屬于“重大事項”的是？（）

A.基金擴募

B.基金合并

C.基金管理人變更

D.基金份額贖回安排

30.基金管理人內部控制的目標包括？（）

A.防范操作風險

B.提高投資收益

C.保障基金財產安全

D.規(guī)范基金運作

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人未在規(guī)定期限內發(fā)售基金份額的，基金募集失敗。（）

32.基金合同生效后，基金管理人可自行修改基金合同。（）

33.基金信息披露中，定期報告的披露時間要求低于臨時信息披露。（）

34.基金投資組合中，某只股票的市值占比不得超過基金資產凈值的10%。（）

35.基金管理人可利用基金財產向自身或關聯(lián)方提供貸款。（）

36.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額總數(shù)1/2以上通過。（）

37.基金估值中，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法適用于所有基金資產。（）

38.基金銷售機構從事基金銷售活動，必須遵守的規(guī)定包括建立客戶適當性管理制度。（）

39.基金管理人內部控制的目標包括規(guī)范基金運作。（）

40.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告應在每年結束后60日內披露。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達到______人，方可成立。

42.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息______。

43.基金投資組合中，關于“關聯(lián)交易”的規(guī)定，關聯(lián)交易價格不得______。

44.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需代表基金份額總數(shù)______以上通過。

45.基金管理人內部控制的目標包括______和保障基金財產安全。

46.基金估值中，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法適用于______。

47.基金銷售機構從事基金銷售活動，必須遵守的規(guī)定包括______。

48.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息應當______。

49.基金管理人內部控制的目標包括______。

50.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額總數(shù)______以上通過。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金合同生效的條件。（5分）

52.基金信息披露應遵循哪些原則？（5分）

53.基金管理人內部控制的目標有哪些？（5分）

54.基金投資組合中，常見的禁止行為有哪些？（10分）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金管理人A在2023年5月發(fā)起一只股票型基金，募集期間吸引了800名投資者，但在6月15日因市場波動，未能達到1000人的法定要求?；鸸芾砣薃決定將已募集的資金用于其他基金產品，并免除自身的賠償責任。請問：

（1）基金管理人A的行為是否合規(guī)？（4分）

（2）若基金募集失敗，基金管理人A應如何處理已募集的資金？（4分）

（3）基金管理人A免除自身賠償責任的做法是否合理？（7分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到200人的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，申請基金備案。因此，基金份額持有人人數(shù)達到500人方可成立的說法錯誤。

2.C

解析：基金合同生效前已募集的資金需按規(guī)定進行保管，不得動用。因此，C選項錯誤。

3.B

解析：基金定期報告包括季度報告、半年度報告和年度報告。因此，基金季度報告屬于定期報告。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十條規(guī)定，基金投資組合中，單只股票的市值占比不得超過基金資產凈值的10%。

5.B

解析：基金管理人內部控制的目標包括防范操作風險、保障基金財產安全、規(guī)范基金運作等，但提高投資收益屬于經營目標，不屬于內部控制目標。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集失敗，基金管理人應返還投資者已繳納的款項并賠償損失。

7.D

解析：臨時事項需提前通知持有人，且需符合法定程序。因此，D選項錯誤。

8.A

解析：成本法適用于無法提供可靠市價的非上市公司股權。

9.D

解析：基金銷售機構允許銷售人員收取與銷售業(yè)績掛鉤的獎金，但需符合監(jiān)管規(guī)定，不得誘導投資者。因此，D選項錯誤。

10.D

解析：基金財產不得用于向他人貸款。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金年度報告應在每年結束后60日內披露。

12.D

解析：基金份額的申購和贖回安排屬于基金合同的主要內容，但不在運作方式的約定范圍內。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人召集基金份額持有人大會，應在決定之日起10日內通知基金份額持有人。

14.A

解析：國債屬于合規(guī)的投資范圍。

15.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應要求基金管理人糾正。

16.B

解析：基金招募說明書應充分揭示風險，不得強調投資收益的保證性。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條規(guī)定，基金投資組合中，流動性受限資產的配置比例不得超過基金資產凈值的10%。

18.D

解析：基金估值核算機構需具備估值經驗、合格人員和完善系統(tǒng)，但無需豐富的投資業(yè)績。

19.C

解析：基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應向基金托管人備案。

20.C

解析：基金份額持有人大會通知屬于臨時信息披露。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同的主要內容包括運作方式、投資范圍、財產獨立運作、管理人報酬標準等。

22.ABCD

解析：基金信息披露的完整性要求披露所有相關信息，包括招募說明書、凈值公告、持有人大會決議和投資組合報告等。

23.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括利益輸送、違規(guī)占用財產、利用未公開信息交易等。

24.ABCD

解析：基金托管人的職責包括復核、清算、監(jiān)督和編制凈值報告等。

25.ABCD

解析：基金銷售機構必須遵守的規(guī)定包括銷售行為規(guī)范、人員培訓、風險揭示和禁止銷售未獲批準的產品等。

26.ABCD

解析：基金運作方式的約定包括投資策略、投資限制、凈值計算方法和申購贖回安排等。

27.AB

解析：關聯(lián)交易需披露并經持有人大會批準，且價格不得顯失公平。

28.ABC

解析：基金信息披露的準確性要求信息真實反映運作情況、不得誤導投資者和符合法律法規(guī)。

29.ABC

解析：基金擴募、合并和管理人變更屬于重大事項。

30.ACD

解析：基金管理人內部控制的目標包括防范操作風險、保障財產安全和規(guī)范運作。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金合同生效后，修改需經持有人大會批準。

33.×

解析：臨時信息披露的披露時間要求高于定期信息披露。

34.√

35.×

36.√

37.×

解析：現(xiàn)金流量折現(xiàn)法適用于股權類資產，但并非所有基金資產。

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.500

42.完整

43.顯失公平

44.2/3

45.防