第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試福州考區(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券市值與融資買(mǎi)入金額的比例不低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于（）億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.20

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和人員

B.應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和基本要求

C.應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制責(zé)任制，明確部門(mén)、崗位和人員的職責(zé)權(quán)限

D.內(nèi)部控制制度可以不定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.身份信息

B.財(cái)務(wù)狀況

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

5.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

6.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶充分說(shuō)明（）。

A.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

B.融資融券的收費(fèi)方式

C.信用證券賬戶的使用規(guī)則

D.以上都是

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

8.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

9.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或者資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理（）。

A.可以兼任其他職務(wù)

B.不得兼任其他職務(wù)

C.可以兼任研究部門(mén)職務(wù)

D.可以兼任證券自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)職務(wù)

11.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用擔(dān)保資金賬戶的資金，應(yīng)當(dāng)存放在（）。

A.證券公司

B.期貨公司

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資金的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.交由證券公司使用

B.交由商業(yè)銀行保管

C.交由托管機(jī)構(gòu)保管

D.交由投資銀行使用

13.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)（）。

A.由自營(yíng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人決定

B.由董事會(huì)決定

C.由投資決策機(jī)構(gòu)決定

D.由股東大會(huì)決定

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)

B.遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

C.遵守基金合同的約定

D.以上都是

15.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度應(yīng)當(dāng)（）。

A.由證券公司自行決定

B.由中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.根據(jù)客戶的信用狀況確定

D.根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況確定

16.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的（）應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

A.組織機(jī)構(gòu)

B.業(yè)務(wù)流程

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其（）應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

A.組織機(jī)構(gòu)

B.業(yè)務(wù)流程

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

18.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其（）應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

A.組織機(jī)構(gòu)

B.業(yè)務(wù)流程

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

19.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的（）應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

A.信息披露

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.內(nèi)部控制

D.以上都是

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其（）應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

A.信息披露

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.內(nèi)部控制

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.開(kāi)放式基金

D.未上市交易的股票

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資金的資產(chǎn)，可以用于（）。

A.買(mǎi)賣上市交易的股票、債券

B.買(mǎi)賣未上市交易的股票

C.買(mǎi)賣證券投資基金

D.買(mǎi)賣期貨合約

23.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用擔(dān)保資金賬戶的資金，可以存放在（）。

A.證券公司

B.期貨公司

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.有關(guān)法律、行政法規(guī)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

C.基金合同的約定

D.客戶的意愿

25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）確定。

A.客戶的信用狀況

B.客戶的資產(chǎn)狀況

C.證券市場(chǎng)的狀況

D.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。（）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資金的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)交由托管機(jī)構(gòu)保管。（）

28.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用擔(dān)保資金賬戶的資金，應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行。（）

29.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)由投資決策機(jī)構(gòu)決定。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定。（）

31.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度應(yīng)當(dāng)由證券公司自行決定。（）

32.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（）

34.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（）

35.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的信息披露應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)由__________決定。

2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資金的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)交由__________保管。

3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用擔(dān)保資金賬戶的資金，應(yīng)當(dāng)存放在__________。

4.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其__________的100%。

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵守__________的約定。

6.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用額度應(yīng)當(dāng)根據(jù)__________和__________確定。

7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括__________、__________和__________。

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其__________應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

9.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其__________應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

10.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其__________應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

1.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

2.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要職責(zé)。

3.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。

4.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共20分）

某證券公司A公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。2023年10月，A公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)投資了一只未上市交易的股票B公司的股票，并獲得了較高的收益。同時(shí)，A公司的資產(chǎn)管理部門(mén)管理的某只基金也投資了B公司的股票，但虧損較為嚴(yán)重。請(qǐng)結(jié)合案例，分析A公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面可能存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.D

5.C

6.D

7.D

8.D

9.C

10.B

11.C

12.C

13.C

14.D

15.C

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.ABC

23.C

24.ABC

25.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共15分，每空1分）

1.投資決策機(jī)構(gòu)

2.托管機(jī)構(gòu)

3.商業(yè)銀行

4.凈資本

5.基金合同

6.客戶的信用狀況；客戶的資產(chǎn)狀況

7.上市交易的股票；上市交易的債券；證券投資基金

8.組織機(jī)構(gòu)

9.業(yè)務(wù)流程

10.風(fēng)險(xiǎn)控制

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

1.答：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

解析：本題考查證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)培訓(xùn)中“證券自營(yíng)業(yè)務(wù)”模塊的內(nèi)容，自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)導(dǎo)致自營(yíng)業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成自營(yíng)業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因無(wú)法及時(shí)獲得充足資金履行義務(wù)而造成自營(yíng)業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等失誤導(dǎo)致自營(yíng)業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，答案為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

2.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要職責(zé)包括：①按照基金合同的約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資；②維護(hù)客戶的合法權(quán)益；③履行報(bào)告和信息披露義務(wù)；④按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑤保存基金財(cái)產(chǎn)檔案信息及有關(guān)文件；⑥以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者依法采取其他法律行動(dòng)。

解析：本題考查證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要職責(zé)。根據(jù)培訓(xùn)中“證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”模塊的內(nèi)容，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要職責(zé)包括：①按照基金合同的約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資；②維護(hù)客戶的合法權(quán)益；③履行報(bào)告和信息披露義務(wù)；④按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑤保存基金財(cái)產(chǎn)檔案信息及有關(guān)文件；⑥以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者依法采取其他法律行動(dòng)。因此，答案為以上六點(diǎn)。

3.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要流程包括：①客戶申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶；②證券公司對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估；③客戶信用評(píng)級(jí)；④確定信用額度；⑤開(kāi)立信用資金賬戶；⑥客戶申請(qǐng)融資買(mǎi)入或融券賣出；⑦證券公司審核客戶申請(qǐng)；⑧成交；⑨交收；⑩信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

解析：本題考查證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。根據(jù)培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”模塊的內(nèi)容，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要流程包括：①客戶申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶；②證券公司對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估；③客戶信用評(píng)級(jí)；④確定信用額度；⑤開(kāi)立信用資金賬戶；⑥客戶申請(qǐng)融資買(mǎi)入或融券賣出；⑦證券公司審核客戶申請(qǐng)；⑧成交；⑨交收；⑩信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。因此，答案為以上十點(diǎn)。

4.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：①內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和基本要求；②內(nèi)部控制制度的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；③內(nèi)部控制制度的制定、實(shí)施、監(jiān)督和評(píng)估；④內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容和具體要求；⑤內(nèi)部控制制度的考核和獎(jiǎng)懲。

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。根據(jù)培訓(xùn)中“證券公司內(nèi)部控制”模塊的內(nèi)容，證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：①內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和基本要求；②內(nèi)部控制制度的組織架構(gòu)和職責(zé)分工；③內(nèi)部控制制度的制定、實(shí)施、監(jiān)督和評(píng)估；④內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容和具體要求；⑤內(nèi)部控制制度的考核和獎(jiǎng)懲。因此，答案為以上五點(diǎn)。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析：本案例中，A公司自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)投資了一只未上市交易的股票B公司的股票，并獲得了較高的收益，而其資產(chǎn)管理部門(mén)管理的某只基金也投資了B公司的股票，但虧損較為嚴(yán)重。這表明A公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面可能存在投資決策不當(dāng)、風(fēng)險(xiǎn)控制不力、內(nèi)部控制不完善等問(wèn)題。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：A公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面可能存在哪些問(wèn)題？

答：①投資決策不當(dāng)。自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和資產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)B公司的股票進(jìn)行了不同的投資決策，導(dǎo)致自營(yíng)業(yè)務(wù)獲得了較高的收益，而資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)虧損嚴(yán)重。這可能是因?yàn)樽誀I(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)和資產(chǎn)管理部門(mén)的投資決策依據(jù)不同，或者投資決策過(guò)程中存在偏差。②風(fēng)險(xiǎn)控制不力。A公司可能沒(méi)有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，導(dǎo)致自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)都面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)。③內(nèi)部控制不完善。A公司可能沒(méi)有建立起有效的內(nèi)部控制制度，導(dǎo)致自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)都存在違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)。

解析：本題考查證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的問(wèn)題分析。根據(jù)案例描述，A公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面可能存在投資決策不當(dāng)、風(fēng)險(xiǎn)控制不力、內(nèi)部控制不完善等問(wèn)題。投資決策不當(dāng)?shù)谋憩F(xiàn)是自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)同一只股票的投資決策存在較大差異，導(dǎo)致收益和虧損情況不同。風(fēng)險(xiǎn)控制不力的表現(xiàn)是自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)都面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)，但沒(méi)有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制來(lái)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制不完善的表現(xiàn)是可能沒(méi)有建立起有效的內(nèi)部控制制度，導(dǎo)致自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)都存在違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)。因此，答案為以上三點(diǎn)。

問(wèn)題2：針對(duì)A公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面存在的問(wèn)題，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

答：①加強(qiáng)投資決策管理。A公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制，明確自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資決策流程，加強(qiáng)對(duì)投資決策的監(jiān)督和評(píng)估，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。②完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。A公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。③健