第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁券商從業(yè)資格證考試合格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，下列哪項(xiàng)不屬于證券從業(yè)人員必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范？

（）A.勤勉盡責(zé)，誠實(shí)守信

（）B.避免利益沖突，維護(hù)客戶利益

（）C.利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

（）D.保持專業(yè)勝任能力，持續(xù)學(xué)習(xí)

2.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶委托買賣證券時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于標(biāo)準(zhǔn)操作流程？

（）A.客戶身份識別與風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

（）B.交易指令的接收與執(zhí)行

（）C.客戶資金賬戶的實(shí)時(shí)監(jiān)控

（）D.交易確認(rèn)書的打印與交付

3.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露臨時(shí)報(bào)告時(shí)，對于可能對公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的未公開重大信息，應(yīng)在何時(shí)予以披露？

（）A.信息形成后的2個(gè)工作日內(nèi)

（）B.信息知悉后的1個(gè)工作日內(nèi)

（）C.信息對股價(jià)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響前

（）D.交易所要求或監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他時(shí)限

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

（）A.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果提供個(gè)性化建議

（）B.向特定客戶群體推薦單一高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.明確告知建議僅供參考，不保證收益

（）D.在執(zhí)業(yè)注冊時(shí)已明確禁止的行為

5.下列哪種金融工具通常被歸類為衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.貨幣市場基金

6.根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券登記規(guī)則》，A股股票的過戶登記通常通過哪種方式完成？

（）A.現(xiàn)金交易交割

（）B.記賬式過戶

（）C.實(shí)物券面交割

（）D.電子化批量處理

7.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，保薦代表人應(yīng)履行的核心職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.對發(fā)行人進(jìn)行全面盡職調(diào)查

（）B.確保發(fā)行文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）C.承銷團(tuán)成員的遴選與管理

（）D.上市后持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任的履行

8.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求證券公司建立的反洗錢制度中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于客戶身份識別（KYC）的范疇？

（）A.客戶基本信息核實(shí)

（）B.交易行為異常監(jiān)測

（）C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分

（）D.資金來源合法性審查

9.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司對自營證券頭寸的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)通常包括哪些？

（）A.自營權(quán)益類證券投資比例

（）B.自營證券總市值與凈資產(chǎn)的比例

（）C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取比例

（）D.以上所有

10.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資組合比例的合規(guī)要求，以下說法正確的是？

（）A.所有資產(chǎn)配置比例均由監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一規(guī)定

（）B.特定客戶產(chǎn)品的投資比例需符合合同約定及監(jiān)管要求

（）C.自營資金與客戶資金的投資范圍完全隔離

（）D.投資比例的調(diào)整無需經(jīng)過投資者同意

11.證券發(fā)行人在進(jìn)行信息披露時(shí)，若披露內(nèi)容存在瑕疵或遺漏，根據(jù)《證券法》規(guī)定，可能面臨的監(jiān)管措施不包括？

（）A.責(zé)令改正并處以罰款

（）B.暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)資格

（）C.對直接責(zé)任人員處以行政拘留

（）D.責(zé)令公開道歉

12.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的保證金比例不得低于某個(gè)法定標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)通常由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定？

（）A.中國證券業(yè)協(xié)會

（）B.中國證監(jiān)會

（）C.證券交易所

（）D.中國人民銀行

13.證券投資顧問提供咨詢服務(wù)時(shí)，關(guān)于利益沖突的防范，以下做法不當(dāng)?shù)氖牵?/p>

（）A.在推薦產(chǎn)品前充分披露自身傭金來源

（）B.同時(shí)向客戶推薦與其自身持有頭寸高度相關(guān)的證券

（）C.建立內(nèi)部利益沖突審查機(jī)制

（）D.優(yōu)先考慮客戶利益而非自身業(yè)績指標(biāo)

14.證券公司設(shè)立投資銀行部門時(shí)，關(guān)于保薦代表人資格的要求，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？

（）A.具備3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)

（）B.通過證券從業(yè)資格考試

（）C.最近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰

（）D.必須具有碩士以上學(xué)歷

15.根據(jù)滬深交易所《信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生可能對股價(jià)產(chǎn)生重大影響的事件，如重大資產(chǎn)重組，應(yīng)在何時(shí)披露相關(guān)信息？

（）A.事件發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)

（）B.事件進(jìn)入決策程序的當(dāng)日

（）C.交易所要求或監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他時(shí)限

（）D.事件結(jié)果對股價(jià)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響前

16.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工違反規(guī)定操作，根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，以下處理方式不當(dāng)?shù)氖牵?/p>

（）A.立即停止違規(guī)行為并記錄在案

（）B.對違規(guī)員工進(jìn)行內(nèi)部處分

（）C.必須將所有違規(guī)行為上報(bào)證監(jiān)會

（）D.建立違規(guī)行為整改及預(yù)防機(jī)制

17.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，若承銷團(tuán)成員中存在未達(dá)到法定資格要求的機(jī)構(gòu)，根據(jù)《債券承銷管理辦法》，可能導(dǎo)致的后果是？

（）A.承銷團(tuán)被解散

（）B.承銷商被列入行業(yè)黑名單

（）C.承銷金額上限被降低

（）D.承銷費(fèi)率需上調(diào)

18.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》中關(guān)于凈資本的規(guī)定，其計(jì)算公式中通常不包括？

（）A.資產(chǎn)負(fù)債率調(diào)整項(xiàng)

（）B.證券自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

（）C.證券投資顧問業(yè)務(wù)收入

（）D.證監(jiān)會認(rèn)定的其他調(diào)整項(xiàng)

19.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，關(guān)于保證金比例的監(jiān)控，以下做法不當(dāng)?shù)氖牵?/p>

（）A.設(shè)定預(yù)警線和平倉線

（）B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶保證金變動

（）C.僅在客戶保證金不足時(shí)提醒追加

（）D.建立保證金不足的強(qiáng)制平倉機(jī)制

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于關(guān)鍵崗位人員的輪崗管理，以下目的不包括？

（）A.減少操作風(fēng)險(xiǎn)

（）B.加強(qiáng)合規(guī)管理

（）C.提高員工流動性

（）D.規(guī)避監(jiān)管審查

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司在開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容通常包括哪些？

（）A.市場風(fēng)險(xiǎn)

（）B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）D.管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）E.政策風(fēng)險(xiǎn)

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查哪些客戶資質(zhì)？

（）A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.客戶的信用狀況

（）D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

（）E.客戶的年齡限制

23.證券公司投資銀行部門在執(zhí)行IPO項(xiàng)目時(shí)，盡職調(diào)查階段通常需要核查哪些方面？

（）A.發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況

（）B.發(fā)行人的法律合規(guī)性

（）C.發(fā)行人的業(yè)務(wù)可行性

（）D.發(fā)行人的內(nèi)部控制制度

（）E.發(fā)行人的高管背景

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，以下措施通常包括？

（）A.數(shù)據(jù)加密傳輸

（）B.訪問權(quán)限控制

（）C.災(zāi)難恢復(fù)機(jī)制

（）D.服務(wù)器物理隔離

（）E.操作日志記錄

25.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司信息披露中，哪些事項(xiàng)屬于臨時(shí)報(bào)告的披露范圍？

（）A.股票交易異常波動

（）B.重大的資產(chǎn)重組

（）C.主要股東持股變動

（）D.重大訴訟或仲裁

（）E.公司章程的重大修改

26.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，為控制風(fēng)險(xiǎn)，通常采取哪些措施？

（）A.設(shè)定投資權(quán)限

（）B.建立投資決策委員會

（）C.實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度

（）D.加強(qiáng)投資組合監(jiān)控

（）E.限制單一證券持倉比例

27.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則通常包括哪些？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.合理配置資產(chǎn)

（）C.避免利益沖突

（）D.保持適當(dāng)溝通

（）E.禁止虛假宣傳

28.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，關(guān)于投資范圍的限制，以下說法正確的有？

（）A.股權(quán)投資需符合監(jiān)管規(guī)定比例

（）B.不得投資于禁止類資產(chǎn)

（）C.優(yōu)先投資于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）D.投資比例需定期披露

（）E.投資范圍需在產(chǎn)品合同中明確約定

29.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中，對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，通常的處理方式包括哪些？

（）A.對違規(guī)員工進(jìn)行處罰

（）B.責(zé)令整改并限期完成

（）C.追究相關(guān)管理人員的責(zé)任

（）D.建立長效合規(guī)機(jī)制

（）E.對違規(guī)行為進(jìn)行內(nèi)部通報(bào)

30.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于項(xiàng)目承銷的合規(guī)要求，以下說法正確的有？

（）A.承銷團(tuán)成員需符合資格要求

（）B.承銷費(fèi)用需合理且透明

（）C.承銷過程中需持續(xù)盡職

（）D.承銷結(jié)果需及時(shí)披露

（）E.承銷過程中的利益分配需公平

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司董事會對公司內(nèi)部控制制度的建立和有效運(yùn)行負(fù)最終責(zé)任。

（）

32.證券投資顧問提供咨詢服務(wù)時(shí)，可以同時(shí)為同一客戶提供相互沖突的投資建議。

（）

33.上市公司披露的年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)報(bào)送給交易所。

（）

34.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整。

（）

35.證券公司投資銀行部門的保薦代表人可以同時(shí)在多家證券公司執(zhí)業(yè)。

（）

36.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不受客戶資金來源的限制。

（）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于關(guān)鍵崗位人員的獨(dú)立性要求，主要是為了防范利益沖突。

（）

38.上市公司發(fā)生的重大事件，若對股價(jià)無實(shí)質(zhì)性影響，可以不予披露。

（）

39.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的頭寸控制指標(biāo)，通常要求自營權(quán)益類證券投資比例不超過80%。

（）

40.證券公司合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，若情節(jié)輕微，可以不進(jìn)行內(nèi)部處理。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券業(yè)務(wù)必須經(jīng)______依法批準(zhǔn)，并取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。

42.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于______的要求，主要是為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

43.上市公司披露的臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生后的______內(nèi)編制并報(bào)送交易所。

44.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于______。

45.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循______原則，確保建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

46.證券公司投資銀行部門的保薦代表人人數(shù)通常要求至少______名。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于______的要求，主要是為了確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

48.上市公司披露的年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的______日內(nèi)編制完成。

49.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的凈資本與負(fù)債的比例不得低于______。

50.證券公司合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，若涉及監(jiān)管處罰，必須______并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中關(guān)于“權(quán)責(zé)分明”原則的核心要求。

答：_______________________________________________________

52.結(jié)合《證券法》規(guī)定，簡述證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)。

答：_______________________________________________________

53.簡述證券投資顧問提供投資建議時(shí)，如何防范利益沖突。

答：_______________________________________________________

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司投資銀行部門正在承銷一家機(jī)械制造企業(yè)的IPO項(xiàng)目。在盡職調(diào)查階段，保薦代表人發(fā)現(xiàn)以下情況：

（1）發(fā)行人最近一年存在關(guān)聯(lián)方交易，交易金額占當(dāng)期營業(yè)收入的比例超過30%，但未在招股書中充分披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的具體情形；

（2）發(fā)行人的主要原材料供應(yīng)商為實(shí)際控制人控制的企業(yè)，采購價(jià)格遠(yuǎn)高于市場平均水平，但發(fā)行人解釋該供應(yīng)商具有唯一資質(zhì)且能保證質(zhì)量；

（3）保薦團(tuán)隊(duì)成員中有一人同時(shí)擔(dān)任發(fā)行人獨(dú)立董事，且該董事在盡職調(diào)查過程中未回避相關(guān)事項(xiàng)。

問題：

（1）分析上述案例中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（2）提出相應(yīng)的解決措施；

（3）總結(jié)該案例對投資銀行部門合規(guī)管理的啟示。

答：_______________________________________________________

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第8條，證券從業(yè)人員必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信、保守秘密、公平競爭等，C選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

2.C

解析：客戶資金賬戶的實(shí)時(shí)監(jiān)控屬于證券公司后臺運(yùn)營環(huán)節(jié)，不屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作流程。

3.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第9.1條，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在信息知悉后的1個(gè)工作日內(nèi)披露。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第11條，投資顧問不得向特定客戶群體推薦單一高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，違反了風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。

5.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，而股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品。

6.B

解析：根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券登記規(guī)則》第4.2條，A股股票的過戶登記采用記賬式過戶方式。

7.C

解析：承銷團(tuán)成員的遴選與管理屬于承銷業(yè)務(wù)的具體執(zhí)行環(huán)節(jié)，不屬于保薦代表人的核心職責(zé)。

8.B

解析：客戶身份識別（KYC）的范疇包括客戶基本信息核實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、資金來源合法性審查等，但交易行為異常監(jiān)測屬于后續(xù)監(jiān)控環(huán)節(jié)。

9.D

解析：凈資本、自營權(quán)益類證券投資比例、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取比例均屬于證券公司自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

10.B

解析：證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資比例需符合合同約定及監(jiān)管要求，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營資金與客戶資金需嚴(yán)格隔離；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，調(diào)整需經(jīng)投資者同意。

11.C

解析：根據(jù)《證券法》第194條，信息披露瑕疵或遺漏可能面臨責(zé)令改正、罰款等處罰，但行政拘留不屬于監(jiān)管措施。

12.B

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例標(biāo)準(zhǔn)由證監(jiān)會制定，如《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定。

13.B

解析：同時(shí)向客戶推薦與其自身持有頭寸高度相關(guān)的證券，可能存在利益沖突，違反了“客戶利益優(yōu)先”原則。

14.D

解析：保薦代表人資格要求中，學(xué)歷并非必須條件，但需具備本科以上學(xué)歷。

15.C

解析：根據(jù)滬深交易所《信息披露管理辦法》，重大事件披露時(shí)限由交易所規(guī)定，但需確保及時(shí)性。

16.C

解析：違規(guī)行為必須上報(bào)證監(jiān)會，屬于法定義務(wù)，C選項(xiàng)不當(dāng)。

17.A

解析：承銷團(tuán)成員不合格可能導(dǎo)致承銷團(tuán)被解散，根據(jù)《債券承銷管理辦法》第12條。

18.C

解析：凈資本計(jì)算公式中通常不包括證券投資顧問業(yè)務(wù)收入，但需考慮相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

19.C

解析：僅提醒追加保證金不當(dāng)，應(yīng)建立強(qiáng)制平倉機(jī)制，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條。

20.C

解析：輪崗管理的主要目的是減少操作風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)合規(guī)管理、規(guī)避監(jiān)管審查，而非提高員工流動性。

二、多選題

21.ABCDE

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容需涵蓋市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。

22.ABCD

解析：客戶資質(zhì)審查需考慮資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、信用狀況、交易經(jīng)驗(yàn)，年齡限制并非法定要求。

23.ABCD

解析：盡職調(diào)查需核查財(cái)務(wù)狀況、法律合規(guī)性、業(yè)務(wù)可行性、內(nèi)部控制制度，高管背景屬于后續(xù)核查內(nèi)容。

24.ABC

解析：信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施包括數(shù)據(jù)加密、訪問控制、災(zāi)難恢復(fù)，服務(wù)器物理隔離并非必須。

25.ABCD

解析：股票交易異常波動、重大資產(chǎn)重組、主要股東持股變動、重大訴訟或仲裁均屬于臨時(shí)報(bào)告范圍。

26.ABCDE

解析：自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括投資權(quán)限、投資決策委員會、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、組合監(jiān)控、持倉比例限制。

27.ABCDE

解析：投資建議需遵循客戶利益優(yōu)先、合理配置、避免沖突、保持溝通、禁止虛假宣傳等原則。

28.ABDE

解析：股權(quán)投資需符合比例限制，不得投資禁止類資產(chǎn)，投資比例需披露且在合同中約定，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.ABCD

解析：合規(guī)檢查處理方式包括處罰員工、責(zé)令整改、追究管理責(zé)任、建立長效機(jī)制，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCDE

解析：承銷合規(guī)要求包括成員資格、費(fèi)用合理性、持續(xù)盡職、結(jié)果披露、利益分配公平。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，董事會負(fù)最終責(zé)任。

32.×

解析：投資顧問需避免利益沖突，不得同時(shí)提供相互沖突的建議。

33.×

解析：年度報(bào)告應(yīng)在會計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)報(bào)送給證監(jiān)會，而非交易所。

34.×

解析：保證金比例由證監(jiān)會規(guī)定，但證券公司可在規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整。

35.×

解析：保薦代表人需在一家證券公司執(zhí)業(yè)，根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》。

36.×

解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需遵循客戶資金來源的合規(guī)要求，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》。

37.√

解析：關(guān)鍵崗位人員獨(dú)立性要求主要是為了防范利益沖突。

38.×

解析：重大事件無論是否影響股價(jià)，均需披露，根據(jù)《證券法》第63條。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，自營權(quán)益類證券投資比例上限為80%。

40.×

解析：合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題必須內(nèi)部處理，涉及監(jiān)管處罰的需上報(bào)。

四、填空題

41.中國證監(jiān)會

解析：證券公司從事證券業(yè)務(wù)需經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，根據(jù)《證券法》第108條。

42.關(guān)鍵崗位人員

解析：關(guān)鍵崗位人員輪崗管理主要是為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

43.2個(gè)工作日

解析：臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在重大事件發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)編制并報(bào)送。

44.150%

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條。

45.風(fēng)險(xiǎn)匹配

解析：投資建議需與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。

46.2

解析：投