財(cái)務(wù)資金拆借合同范本在商業(yè)活動(dòng)中，資金的高效流轉(zhuǎn)是維持企業(yè)運(yùn)營(yíng)與發(fā)展的關(guān)鍵。資金拆借作為一種常見(jiàn)的短期融資方式，在企業(yè)間調(diào)劑余缺、優(yōu)化資金配置方面發(fā)揮著重要作用。一份結(jié)構(gòu)清晰、條款嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁Y金拆借合同，不僅是雙方權(quán)利義務(wù)的明確約定，更是保障資金安全、維護(hù)合作信任的基石。以下提供一份財(cái)務(wù)資金拆借合同的參考范本，供相關(guān)方根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整與完善。財(cái)務(wù)資金拆借合同合同編號(hào)：[自行填寫]甲方（出借方）：法定代表人/授權(quán)代表：住所：聯(lián)系電話：乙方（借入方）：法定代表人/授權(quán)代表：住所：聯(lián)系電話：鑒于乙方在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在短期資金周轉(zhuǎn)需求，甲方同意在符合相關(guān)法律法規(guī)及自身資金管理規(guī)定的前提下，向乙方提供資金拆借。為明確雙方權(quán)利義務(wù)，保障資金安全，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守：第一條拆借金額與用途1.1拆借金額：甲方同意向乙方拆借人民幣[具體金額]元整(￥[阿拉伯?dāng)?shù)字])。1.2拆借用途：乙方承諾將本次拆借資金專項(xiàng)用于[簡(jiǎn)述用途，如：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)、支付貨款等]，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得擅自改變資金用途。第二條拆借利率與計(jì)息方式2.1拆借利率：本合同項(xiàng)下拆借資金的利率為年利率[百分比]%（大寫：百分之[中文大寫數(shù)字]）。該利率為[固定利率/浮動(dòng)利率，如為浮動(dòng)利率需明確基準(zhǔn)及調(diào)整方式]。2.2計(jì)息方式：利息自甲方實(shí)際劃付款項(xiàng)之日起計(jì)算，按[日/月/季]計(jì)息，具體為：以拆借本金為基數(shù)，乘以約定利率，再乘以實(shí)際借款天數(shù)/月數(shù)/季度數(shù)。實(shí)際借款天數(shù)按[實(shí)際天數(shù)/每月按30天計(jì)算]方式確定。2.3結(jié)息日：利息按[月/季/到期一次性]支付，結(jié)息日為每[月/季末月]的第[具體日期]日，或雙方約定的其他日期。最后一期利息隨本金一并支付。第三條拆借期限3.1借款期限：本合同拆借期限為[數(shù)字]個(gè)月/年，自甲方實(shí)際劃付款項(xiàng)到達(dá)乙方指定賬戶之日起計(jì)算。3.2起息日：甲方實(shí)際劃付款項(xiàng)到達(dá)乙方指定賬戶之日為本合同的起息日。3.3到期日：本合同拆借期限屆滿之日為到期日。若到期日為法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個(gè)工作日。第四條款項(xiàng)的支付與償還4.1放款賬戶：乙方指定的接收拆借資金的銀行賬戶信息如下：開(kāi)戶名：開(kāi)戶行：賬號(hào)：4.2甲方應(yīng)在本合同生效且滿足雙方約定的放款條件后[數(shù)字]個(gè)工作日內(nèi)，將拆借資金足額劃付至乙方上述指定賬戶。4.3還款賬戶：乙方應(yīng)將償還的本金及利息支付至甲方指定的以下銀行賬戶：開(kāi)戶名：開(kāi)戶行：賬號(hào)：4.4還款方式：乙方應(yīng)于本合同約定的到期日一次性或分期將本金及應(yīng)付未付利息足額支付至甲方指定賬戶。具體分期還款計(jì)劃（如有）可作為本合同附件。第五條擔(dān)保條款（如無(wú)擔(dān)保，此條可刪除或注明“無(wú)”）5.1為確保本合同項(xiàng)下乙方義務(wù)的履行，乙方同意提供[保證/抵押/質(zhì)押]作為擔(dān)保。具體擔(dān)保事宜由雙方另行簽訂《擔(dān)保合同》（合同編號(hào)：[擔(dān)保合同編號(hào)]），該《擔(dān)保合同》為本合同不可分割的組成部分。5.2若乙方未能按期足額償還借款本息及其他應(yīng)付款項(xiàng)，甲方有權(quán)依照《擔(dān)保合同》的約定行使擔(dān)保權(quán)。第六條雙方的權(quán)利與義務(wù)6.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：（1）按照本合同約定及時(shí)足額向乙方劃付拆借資金；（2）有權(quán)按照本合同約定收取借款本金和利息；（3）有權(quán)對(duì)乙方使用拆借資金的情況進(jìn)行合理監(jiān)督，乙方應(yīng)予以配合；（4）甲方變更收款賬戶的，應(yīng)提前[數(shù)字]個(gè)工作日書(shū)面通知乙方。6.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：（1）有權(quán)按照本合同約定獲得和使用拆借資金；（2）按照本合同約定的期限和方式足額償還借款本金和支付利息；（3）按甲方要求提供與本次拆借相關(guān)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，并確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（4）如發(fā)生可能影響其償債能力的重大事項(xiàng)（如涉及重大訴訟、仲裁、經(jīng)營(yíng)狀況惡化等），應(yīng)立即書(shū)面通知甲方；（5）乙方變更收款賬戶或聯(lián)系方式的，應(yīng)提前[數(shù)字]個(gè)工作日書(shū)面通知甲方。第七條違約責(zé)任7.1甲方違約：若甲方未能按合同約定及時(shí)足額發(fā)放借款，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但因乙方原因或不可抗力導(dǎo)致的除外。7.2乙方違約：（1）乙方未按本合同約定用途使用借款的，甲方有權(quán)立即收回全部借款，并要求乙方支付[百分比]%的違約金；（2）乙方未按期支付利息的，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付利息金額的[萬(wàn)分之幾]向甲方支付逾期罰息；（3）乙方未按期償還本金的，每逾期一日，應(yīng)按未償還本金金額的[萬(wàn)分之幾]向甲方支付逾期罰息，并承擔(dān)由此給甲方造成的其他損失（包括但不限于催收費(fèi)用、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等）；（4）乙方違反本合同其他約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。第八條提前還款與展期8.1提前還款：乙方如需提前償還借款，應(yīng)提前[數(shù)字]個(gè)工作日書(shū)面通知甲方，經(jīng)甲方書(shū)面同意后方可辦理。提前還款的利息計(jì)算方式為[按實(shí)際借款期限計(jì)算/按原約定期限計(jì)算并加收一定比例違約金]，具體由雙方協(xié)商確定。8.2展期：乙方如需申請(qǐng)借款展期，應(yīng)在本合同到期日前[數(shù)字]個(gè)工作日向甲方提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)甲方審查同意后，雙方應(yīng)另行簽訂展期協(xié)議。展期協(xié)議是本合同不可分割的組成部分。未經(jīng)甲方同意，乙方不得擅自展期。第九條爭(zhēng)議解決9.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[甲方所在地/乙方所在地/合同簽訂地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條通知與送達(dá)10.1本合同項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、文件等均應(yīng)以書(shū)面形式按本合同首頁(yè)所列的地址、聯(lián)系方式送達(dá)。10.2任何一方變更通訊地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前[數(shù)字]個(gè)工作日書(shū)面通知對(duì)方。否則，按原地址送達(dá)的仍視為有效送達(dá)。第十一條合同的生效、變更與解除11.1本合同自雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章（或合同專用章）之日起生效。11.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽訂書(shū)面文件方為有效，該等文件為本合同不可分割的組成部分。11.3除本合同另有約定或法律規(guī)定外，任何一方不得單方面解除本合同。第十二條其他12.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.2本合同附件（如有）為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。12.3本合同一式[份數(shù)]份，甲方執(zhí)[份數(shù)]份，乙方執(zhí)[份數(shù)]份，[擔(dān)保方執(zhí)一份（如有）]，具有同等法律效力。（以下無(wú)正文，為簽署頁(yè)）甲方（出借方）：（蓋章）法定代表人/授權(quán)代表（簽字）：日期：年月日乙方（借入方）：（蓋章）法定代表人/授權(quán)代表（簽字）：日期：年月日（如有擔(dān)保方）丙方（擔(dān)保方）：（蓋章）法定代表人/授權(quán)代表（簽字）：日期：年月日---重要提示：1.本范本為參考格式，具體條款需根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。2.資金拆