證券從業(yè)資格考試真題及答案

一、單項選擇題1.下列關于證券市場的說法中，錯誤的是（）。A.證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風險直接交換的場所B.證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發(fā)行和交易的場所C.證券市場交易對象僅限于股票和基金D.證券市場具有籌資—投資功能答案：C2.金融市場以（）為交易對象。A.實物資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)D.無形資產(chǎn)答案：C3.證券服務機構(gòu)不包括（）。A.會計師事務所B.證券登記結(jié)算公司C.投資咨詢機構(gòu)D.資信評級機構(gòu)答案：B4.股票的市場價格一般是指（）。A.股票的發(fā)行價格B.股票在一級市場上交易的價格C.股票的賬面價值D.股票在二級市場上交易的價格答案：D5.下列關于優(yōu)先股的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)先股在利潤分紅及剩余財產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股B.優(yōu)先股股東不能退股C.優(yōu)先股股東一般沒有參與公司決策的表決權(quán)D.優(yōu)先股的股息是固定的答案：B6.我國的國債專指（）代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務院B.財政部C.中國人民銀行D.國資委答案：B7.下列關于金融債券的說法，錯誤的是（）。A.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)B.金融債券往往有良好的信譽C.金融債券以中期較為常見D.金融債券的利率一般低于企業(yè)債券答案：D8.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（）。A.市場定價的合理與有效性B.增加基金的投資收益C.提高投資者的投資水平D.推動市場的交易活躍度答案：A9.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：C10.下列關于證券公司的表述，錯誤的是（）。A.在我國，設立證券公司必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準B.證券公司既是證券市場投融資服務的提供者，也是證券市場重要的機構(gòu)投資者C.證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設立的經(jīng)營證券業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司D.證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務，但不得自營業(yè)務答案：D二、多項選擇題1.下列屬于證券市場顯著特征的有（）。A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.證券市場是風險直接交換的場所D.證券市場是收益直接交換的場所答案：ABC2.金融市場的功能有（）。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.提供流動性D.風險管理答案：ABCD3.下列屬于證券市場中介機構(gòu)的有（）。A.證券公司B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.會計師事務所D.證券業(yè)協(xié)會答案：ABC4.股票的性質(zhì)包括（）。A.股票是有價證券B.股票是要式證券C.股票是證權(quán)證券D.股票是資本證券答案：ABCD5.普通股股東的權(quán)利包括（）。A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議等D.持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓答案：ABCD6.下列關于債券特征的描述，正確的有（）。A.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).流動性首先取決于市場為債券轉(zhuǎn)讓所提供的便利程度C.一般來說，具有高度流動性的債券風險較大D.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入答案：ABD7.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.債券發(fā)行者名稱答案：ABC8.證券投資基金的特點包括（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD9.基金管理人的職責包括（）。A.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜B.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告答案：ABCD10.證券公司的業(yè)務包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券投資咨詢業(yè)務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務D.證券承銷與保薦業(yè)務答案：ABCD三、判斷題1.證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風險直接交換的場所。（）答案：對2.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風險。（）答案：錯（分散的是非系統(tǒng)性風險）3.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。（）答案：對4.股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。（）答案：對5.優(yōu)先股股東在任何情況下都沒有參與公司決策的表決權(quán)。（）答案：錯（特殊情況下有表決權(quán)）6.債券是一種虛擬資本，而不是真實資本。（）答案：對7.一般來說，期限較長的債券，流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些。（）答案：對8.證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風險的投資工具，但不能將其作為一種直接的投資方式。（）答案：對9.基金托管人負責基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由基金管理人負責。（）答案：錯（基金管理人負責投資操作，基金托管人負責財產(chǎn)保管）10.證券公司可以接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務客戶。（）答案：錯四、簡答題1.簡述證券市場的功能。證券市場具有籌資—投資功能，能為資金需求者籌集資金，為資金供給者提供投資渠道。具有資本定價功能，通過市場交易形成證券價格，反映資本價值。還有資本配置功能，引導資金流向效益較好的企業(yè)，實現(xiàn)資源合理配置。另外，證券市場還具有風險管理、宏觀調(diào)控等功能，助力經(jīng)濟穩(wěn)定與發(fā)展。2.普通股股東享有哪些權(quán)利？普通股股東享有公司重大決策參與權(quán)，可通過股東大會行使表決權(quán)。有公司資產(chǎn)收益權(quán)，按持股比例獲取股息紅利。具備剩余資產(chǎn)分配權(quán)，在公司清算時按順序參與剩余資產(chǎn)分配。還能查閱公司章程等相關資料，了解公司運營情況。并且持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓，實現(xiàn)資產(chǎn)變現(xiàn)或調(diào)整投資組合。3.簡述債券的基本要素。債券基本要素包含票面價值，即債券的幣種和票面金額。票面利率，指債券利息與票面價值比率。到期期限，是債券從發(fā)行到償還本金的時間。債券發(fā)行者名稱，明確債務主體。此外，還有債券的價格，受市場供求等因素影響圍繞票面價值波動，這些要素共同構(gòu)成債券的基本特征與屬性。4.證券投資基金與股票、債券有哪些區(qū)別？首先，反映的經(jīng)濟關系不同，基金反映信托關系，股票是所有權(quán)關系，債券是債權(quán)債務關系。其次，所籌資金投向不同，基金主要投向有價證券等金融工具，股票是投向股份公司，債券用于公司或政府的生產(chǎn)經(jīng)營等。再者，投資收益與風險不同，基金風險相對適中，收益較穩(wěn)定，股票風險高收益高，債券風險低收益低。五、討論題1.請討論證券市場在經(jīng)濟發(fā)展中的重要作用。證券市場在經(jīng)濟發(fā)展中作用重大。一方面，它為企業(yè)提供融資渠道，助力企業(yè)發(fā)展壯大，促進實體經(jīng)濟增長。例如，企業(yè)通過發(fā)行股票、債券等籌集資金用于擴大生產(chǎn)、技術創(chuàng)新等。另一方面，證券市場能優(yōu)化資源配置，引導資金流向效益好、有發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)，提高資源利用效率。同時，為投資者提供投資選擇，增加財產(chǎn)性收入渠道。還能反映宏觀經(jīng)濟狀況，成為經(jīng)濟的“晴雨表”，對經(jīng)濟政策制定有參考作用。2.分析影響股票價格的因素。影響股票價格的因素眾多。宏觀經(jīng)濟因素方面，經(jīng)濟增長、通貨膨脹、利率變動等都會影響股票價格。如經(jīng)濟增長良好，企業(yè)盈利增加，股價上升；利率上升，資金流出股市，股價下跌。行業(yè)因素中，行業(yè)發(fā)展前景、競爭格局等影響顯著，新興行業(yè)股價往往更具上升潛力。公司自身因素包括經(jīng)營業(yè)績、公司治理、資產(chǎn)重組等，業(yè)績好的公司股價更穩(wěn)定。此外，政策因素、市場情緒、突發(fā)事件等也會引起股價波動。3.探討債券投資的風險及防范措施。債券投資存在多種風險。利率風險，市場利率變動會影響債券價格和收益；信用風險，發(fā)行者違約可能導致本息無法收回；通貨膨脹風險，物價上漲會使債券實際收益下降；流動性風險，部分債券交易不活躍難以快速變現(xiàn)。防范措施上，可合理配置不同期限債券應對利率風險；投資前評估發(fā)行者信用狀況，選信用好的債券降低信用風險；選擇保值性較好的債券抵御通脹；投資流動性好的債券解決流動性問題。4.闡述證券投資基金對