第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試3科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，以下哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)

B.建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)

C.對基金銷售人員實施不少于20小時的持續(xù)培訓

D.向投資者揭示基金投資風險，并簽訂基金銷售協(xié)議

2.下列關于基金份額凈值的說法，正確的是？

（）

A.基金份額凈值在基金合同生效后每日計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額

C.基金分紅會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績越好

3.投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，以下哪項不屬于投資者應當提供的資料？

（）

A.投資者的身份證明文件

B.投資者的財務狀況證明

C.投資者的風險承受能力評估結果

D.投資者的投資經(jīng)驗證明

4.基金信息披露中，以下哪項信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？

（）

A.基金資產(chǎn)組合季度報告

B.基金合同條款

C.基金定期公告

D.基金份額持有人結構

5.下列關于基金費用的說法，錯誤的是？

（）

A.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用

B.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用

C.基金銷售服務費是投資者購買基金時一次性支付的費用

D.基金運作費用包括基金管理費、托管費等

6.基金投資組合管理中，以下哪種策略屬于積極管理策略？

（）

A.指數(shù)化投資策略

B.均值方差投資策略

C.價值投資策略

D.買入并持有策略

7.下列關于基金風險管理的方法，錯誤的是？

（）

A.通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險

B.通過設置止損點控制風險

C.通過定期調(diào)整投資組合降低風險

D.通過提高基金規(guī)模增加風險

8.基金業(yè)績評價中，以下哪種指標能夠反映基金的風險調(diào)整后收益？

（）

A.基金份額凈值增長率

B.基金夏普比率

C.基金波動率

D.基金貝塔系數(shù)

9.下列關于基金合同的說法，正確的是？

（）

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間權利義務關系的法律文件

B.基金合同由基金管理人單獨制定

C.基金合同不需要經(jīng)過基金監(jiān)管機構的審批

D.基金合同的內(nèi)容由基金托管人決定

10.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，以下哪項行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績的過往數(shù)據(jù)

B.對基金銷售人員實施不少于20小時的持續(xù)培訓

C.向投資者揭示基金投資風險，并簽訂基金銷售協(xié)議

D.未經(jīng)投資者同意，擅自改變基金投資方向

11.下列關于基金份額凈值的說法，正確的是？

（）

A.基金份額凈值在基金合同生效后每周計算并公告

B.基金份額凈值是基金負債除以基金總份額

C.基金分紅會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值越高，代表基金風險越高

12.投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，以下哪項不屬于投資者應當提供的資料？

（）

A.投資者的身份證明文件

B.投資者的財務狀況證明

C.投資者的風險承受能力評估結果

D.投資者的投資目標證明

13.基金信息披露中，以下哪項信息屬于基金定期報告中披露的內(nèi)容？

（）

A.基金合同條款

B.基金招募說明書

C.基金資產(chǎn)組合季度報告

D.基金份額持有人結構

14.下列關于基金費用的說法，錯誤的是？

（）

A.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用

B.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用

C.基金銷售服務費是基金管理人因提供基金銷售服務而收取的費用

D.基金運作費用包括基金管理費、托管費等

15.基金投資組合管理中，以下哪種策略屬于消極管理策略？

（）

A.積極管理策略

B.指數(shù)化投資策略

C.價值投資策略

D.買入并持有策略

16.下列關于基金風險管理的方法，錯誤的是？

（）

A.通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險

B.通過設置止損點控制風險

C.通過定期調(diào)整投資組合降低風險

D.通過提高基金規(guī)模增加收益

17.基金業(yè)績評價中，以下哪種指標能夠反映基金的風險調(diào)整后收益？

（）

A.基金份額凈值增長率

B.基金夏普比率

C.基金波動率

D.基金貝塔系數(shù)

18.下列關于基金合同的說法，正確的是？

（）

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間權利義務關系的法律文件

B.基金合同由基金托管人單獨制定

C.基金合同不需要經(jīng)過基金監(jiān)管機構的審批

D.基金合同的內(nèi)容由基金份額持有人決定

19.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，以下哪項行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績的過往數(shù)據(jù)

B.對基金銷售人員實施不少于20小時的持續(xù)培訓

C.向投資者揭示基金投資風險，并簽訂基金銷售協(xié)議

D.未經(jīng)投資者同意，擅自改變基金投資方向

20.下列關于基金份額凈值的說法，正確的是？

（）

A.基金份額凈值在基金合同生效后每日計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額

C.基金分紅不會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績越好

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循以下哪些原則？

（）

A.客戶適當性原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)經(jīng)營原則

D.收益最大化原則

22.下列關于基金份額凈值的說法，正確的有？

（）

A.基金份額凈值在基金合同生效后每日計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額

C.基金分紅會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值越高，代表基金風險越高

23.投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，以下哪些資料屬于投資者應當提供的資料？

（）

A.投資者的身份證明文件

B.投資者的財務狀況證明

C.投資者的風險承受能力評估結果

D.投資者的投資經(jīng)驗證明

24.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？

（）

A.基金資產(chǎn)組合季度報告

B.基金合同條款

C.基金定期公告

D.基金份額持有人結構

25.下列關于基金費用的說法，正確的有？

（）

A.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用

B.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用

C.基金銷售服務費是投資者購買基金時一次性支付的費用

D.基金運作費用包括基金管理費、托管費等

26.基金投資組合管理中，以下哪些策略屬于積極管理策略？

（）

A.指數(shù)化投資策略

B.均值方差投資策略

C.價值投資策略

D.買入并持有策略

27.下列關于基金風險管理的方法，正確的有？

（）

A.通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險

B.通過設置止損點控制風險

C.通過定期調(diào)整投資組合降低風險

D.通過提高基金規(guī)模增加收益

28.基金業(yè)績評價中，以下哪些指標能夠反映基金的風險調(diào)整后收益？

（）

A.基金份額凈值增長率

B.基金夏普比率

C.基金波動率

D.基金貝塔系數(shù)

29.下列關于基金合同的說法，正確的有？

（）

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間權利義務關系的法律文件

B.基金合同由基金管理人單獨制定

C.基金合同不需要經(jīng)過基金監(jiān)管機構的審批

D.基金合同的內(nèi)容由基金份額持有人決定

30.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，以下哪些行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績的過往數(shù)據(jù)

B.對基金銷售人員實施不少于20小時的持續(xù)培訓

C.向投資者揭示基金投資風險，并簽訂基金銷售協(xié)議

D.未經(jīng)投資者同意，擅自改變基金投資方向

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，可以向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)。

（）

32.基金份額凈值在基金合同生效后每周計算并公告。

（）

33.基金分紅會影響基金份額凈值。

（）

34.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績越好。

（）

35.投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，不需要提供投資者的身份證明文件。

（）

36.基金信息披露中，基金合同條款屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

（）

37.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用。

（）

38.基金投資組合管理中，指數(shù)化投資策略屬于積極管理策略。

（）

39.通過分散投資可以降低系統(tǒng)性風險。

（）

40.基金業(yè)績評價中，基金夏普比率能夠反映基金的風險調(diào)整后收益。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循________原則和________原則。

________；________

42.基金份額凈值是________除以________。

________；________

43.投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，需要提供________和________。

________；________

44.基金信息披露中，基金合同條款屬于________的主要內(nèi)容。

________

45.基金投資組合管理中，________策略屬于消極管理策略。

________

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時應當遵循的原則。

47.簡述基金份額凈值的概念及其計算方法。

48.簡述基金投資組合管理中積極管理策略和消極管理策略的區(qū)別。

49.簡述基金風險管理的主要方法。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，存在以下行為：

（1）向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)；

（2）對基金銷售人員實施少于20小時的持續(xù)培訓；

（3）向投資者揭示基金投資風險，并簽訂基金銷售協(xié)議；

（4）未經(jīng)投資者同意，擅自改變基金投資方向。

請分析該基金銷售機構的行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構不得向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額，這是基金份額凈值的定義。

3.D

解析：投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，需要提供投資者的身份證明文件、財務狀況證明和風險承受能力評估結果，投資經(jīng)驗證明不是必須提供的資料。

4.B

解析：基金合同條款是基金招募說明書的主要內(nèi)容，包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征、基金費用、基金份額持有人權利義務等。

5.C

解析：基金銷售服務費是基金管理人因提供基金銷售服務而收取的費用，不是投資者購買基金時一次性支付的費用。

6.C

解析：價值投資策略屬于積極管理策略，通過尋找被市場低估的股票進行投資，以期獲得較高的回報。

7.D

解析：提高基金規(guī)模會增加風險，而不是降低風險。

8.B

解析：基金夏普比率能夠反映基金的風險調(diào)整后收益，是衡量基金業(yè)績的重要指標。

9.A

解析：基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間權利義務關系的法律文件，由基金管理人、基金托管人和基金份額持有人共同制定，需要經(jīng)過基金監(jiān)管機構的審批。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構不得向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)。

11.C

解析：基金分紅會影響基金份額凈值，分紅后基金份額凈值會下降。

12.D

解析：投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，需要提供投資者的身份證明文件、財務狀況證明和風險承受能力評估結果，投資目標證明不是必須提供的資料。

13.C

解析：基金資產(chǎn)組合季度報告屬于基金定期報告中披露的內(nèi)容，包括基金的投資組合、持有人結構、業(yè)績表現(xiàn)等信息。

14.C

解析：基金銷售服務費是基金管理人因提供基金銷售服務而收取的費用，不是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用。

15.B

解析：指數(shù)化投資策略屬于消極管理策略，通過復制某個市場指數(shù)進行投資，以期獲得市場平均回報。

16.D

解析：提高基金規(guī)模會增加風險，而不是增加收益。

17.B

解析：基金夏普比率能夠反映基金的風險調(diào)整后收益，是衡量基金業(yè)績的重要指標。

18.A

解析：基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間權利義務關系的法律文件，由基金管理人、基金托管人和基金份額持有人共同制定，需要經(jīng)過基金監(jiān)管機構的審批。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構不得向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)。

20.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額，是基金份額凈值的定義。

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循客戶適當性原則、公開透明原則和合規(guī)經(jīng)營原則。

22.ABC

解析：基金份額凈值在基金合同生效后每日計算并公告，是基金份額凈值的定義；基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額；基金分紅會影響基金份額凈值。

23.ABCD

解析：投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，需要提供投資者的身份證明文件、財務狀況證明、風險承受能力評估結果和投資經(jīng)驗證明。

24.BCD

解析：基金合同條款、基金定期公告和基金份額持有人結構屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

25.ABD

解析：基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用；基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用；基金運作費用包括基金管理費、托管費等。

26.C

解析：價值投資策略屬于積極管理策略，通過尋找被市場低估的股票進行投資，以期獲得較高的回報。

27.ABC

解析：通過分散投資可以降低非系統(tǒng)性風險；通過設置止損點可以控制風險；通過定期調(diào)整投資組合可以降低風險。

28.B

解析：基金夏普比率能夠反映基金的風險調(diào)整后收益，是衡量基金業(yè)績的重要指標。

29.A

解析：基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間權利義務關系的法律文件，由基金管理人、基金托管人和基金份額持有人共同制定，需要經(jīng)過基金監(jiān)管機構的審批。

30.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構不得向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)；未經(jīng)投資者同意，擅自改變基金投資方向違反了客戶適當性原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構不得向投資者提供基金業(yè)績的預測數(shù)據(jù)。

32.×

解析：基金份額凈值在基金合同生效后每日計算并公告。

33.√

解析：基金分紅會影響基金份額凈值，分紅后基金份額凈值會下降。

34.×

解析：基金份額凈值越高，并不代表基金業(yè)績越好，需要結合風險進行調(diào)整。

35.×

解析：投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，需要提供投資者的身份證明文件。

36.√

解析：基金合同條款屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容，包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、風險收益特征、基金費用、基金份額持有人權利義務等。

37.√

解析：基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用。

38.×

解析：指數(shù)化投資策略屬于消極管理策略，通過復制某個市場指數(shù)進行投資，以期獲得市場平均回報。

39.×

解析：通過分散投資可以降低非系統(tǒng)性風險，但不能降低系統(tǒng)性風險。

40.√

解析：基金夏普比率能夠反映基金的風險調(diào)整后收益，是衡量基金業(yè)績的重要指標。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.客戶適當性；合規(guī)經(jīng)營

解析：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循客戶適當性原則和合規(guī)經(jīng)營原則。

42.基金資產(chǎn)總值；基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額。

43.投資者的身份證明文件；財務狀況證明

解析：投資者通過基金銷售機構認購基金份額時，需要提供投資者的身份證明文件和財務狀況證明。

44.基金招募說明書

解析：基金合同條款屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

45.指數(shù)化投資

解析：指數(shù)化投資策略屬于消極管理策略，通過復制某個市場指數(shù)進行投資，以期獲得市場平均回報。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.答：基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循客戶適當性原則和合規(guī)經(jīng)營原則?？蛻暨m當性原則要求基金銷售機構在銷售基金時，應當了解投資者的風險承受能力、投資目標等信息，向投資者推薦適合其風險承受能力和投資目標的基金產(chǎn)品。合規(guī)經(jīng)營原則要求基金銷售機構在銷售基金時，應當遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得從事虛假宣傳、誤導投資者等違規(guī)行為。

47.答：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，是基金份額持有人每持有一份基金