第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁舟山基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)用于投資，下列不屬于基金財產(chǎn)投資范圍的是（）。

（）A.上市交易的股票、債券

（）B.未上市企業(yè)股權(quán)

（）C.期貨、期權(quán)

（）D.國債、地方政府債券

2.下列關(guān)于基金風(fēng)險分類的說法中，正確的是（）。

（）A.混合型基金風(fēng)險低于股票型基金

（）B.貨幣市場基金風(fēng)險高于債券型基金

（）C.指數(shù)型基金風(fēng)險完全取決于市場波動

（）D.保本型基金無風(fēng)險

3.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介時，以下做法符合規(guī)范的是（）。

（）A.承諾投資者一定收益

（）B.使用“無風(fēng)險”“保本收益”等字眼

（）C.基于合理的投資預(yù)期進(jìn)行宣傳

（）D.模仿競爭對手的宣傳口徑

4.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力體現(xiàn)在（）。

（）A.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定

（）B.基金管理人運(yùn)作方式的說明

（）C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

（）D.基金業(yè)績的過往表現(xiàn)

5.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，錯誤的是（）。

（）A.交易所交易基金的估值主要依據(jù)收盤價

（）B.上市開放式基金的估值需考慮申購贖回金額

（）C.私募基金的估值采用市場法為主

（）D.基金資產(chǎn)的估值需每日進(jìn)行

6.基金投資顧問提供咨詢服務(wù)時，以下行為可能觸發(fā)利益沖突的是（）。

（）A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議

（）B.同時代理多家基金管理人產(chǎn)品

（）C.基于客戶風(fēng)險偏好定制方案

（）D.收取合理的咨詢費(fèi)用

7.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。

（）A.投資者的年齡

（）B.投資者的風(fēng)險承受能力

（）C.投資者的職業(yè)背景

（）D.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

8.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括（）。

（）A.投資范圍與投資策略

（）B.基金資產(chǎn)的托管方式

（）C.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

9.下列關(guān)于基金費(fèi)用分類的說法中，正確的是（）。

（）A.基金管理費(fèi)屬于投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用

（）B.基金托管費(fèi)屬于銷售費(fèi)用

（）C.申購費(fèi)屬于基金運(yùn)營成本

（）D.持有贖回費(fèi)屬于管理費(fèi)用

10.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是（）。

（）A.基金資產(chǎn)凈值變化

（）B.基金投資組合明細(xì)

（）C.基金管理人內(nèi)部治理情況

（）D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

11.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是（）。

（）A.橫向比較需考慮基準(zhǔn)

（）B.縱向比較需排除市場因素

（）C.業(yè)績歸因分析需區(qū)分主動與被動收益

（）D.過去業(yè)績不代表未來表現(xiàn)

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，以下做法符合規(guī)范的是（）。

（）A.突出短期業(yè)績數(shù)據(jù)

（）B.使用“歷史最佳表現(xiàn)”等表述

（）C.展示長期業(yè)績走勢

（）D.忽略同期市場表現(xiàn)

13.基金信息披露中，“招募說明書”的核心法律效力體現(xiàn)在（）。

（）A.基金合同生效的前提

（）B.投資者權(quán)利義務(wù)的詳細(xì)約定

（）C.基金運(yùn)作風(fēng)險的提示

（）D.基金投資策略的動態(tài)調(diào)整

14.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，正確的是（）。

（）A.交易所交易基金的估值需考慮大宗交易

（）B.上市開放式基金的估值采用攤余成本法

（）C.私募基金的估值主要依據(jù)市場報價

（）D.基金資產(chǎn)的估值無需考慮流動性折扣

15.基金投資顧問提供咨詢服務(wù)時，以下行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的是（）。

（）A.僅推薦符合客戶風(fēng)險等級的產(chǎn)品

（）B.同時為多家基金管理人提供顧問服務(wù)

（）C.基于客戶投資目標(biāo)提供定制方案

（）D.收取與業(yè)績掛鉤的浮動費(fèi)用

16.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括（）。

（）A.基金資產(chǎn)的投資限制

（）B.基金份額的登記方式

（）C.基金管理人的更換條件

（）D.基金費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)

17.下列關(guān)于基金費(fèi)用分類的說法中，正確的是（）。

（）A.基金托管費(fèi)屬于銷售費(fèi)用

（）B.申購費(fèi)屬于運(yùn)營成本

（）C.持有贖回費(fèi)屬于管理費(fèi)用

（）D.基金管理費(fèi)屬于投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用

18.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是（）。

（）A.基金投資組合變動

（）B.基金管理人高級管理人員變動

（）C.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)達(dá)成情況

（）D.基金合規(guī)運(yùn)作情況

19.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，正確的是（）。

（）A.橫向比較需排除非市場因素

（）B.縱向比較需考慮基準(zhǔn)變化

（）C.業(yè)績歸因分析需區(qū)分主動與被動成分

（）D.過去業(yè)績完全代表未來表現(xiàn)

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，以下做法可能違反規(guī)范的是（）。

（）A.展示長期業(yè)績數(shù)據(jù)

（）B.使用“歷史最佳表現(xiàn)”等表述

（）C.忽略同期市場表現(xiàn)

（）D.突出短期業(yè)績波動

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列屬于基金財產(chǎn)投資范圍的有（）。

（）A.上市交易的股票

（）B.未上市企業(yè)股權(quán)

（）C.期貨、期權(quán)

（）D.國債、地方政府債券

（）E.質(zhì)押式國債

22.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介時，以下做法符合規(guī)范的有（）。

（）A.基于合理的投資預(yù)期進(jìn)行宣傳

（）B.說明投資風(fēng)險

（）C.使用“無風(fēng)險”“保本收益”等字眼

（）D.基于歷史業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

（）E.基于合理的投資策略進(jìn)行說明

23.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力體現(xiàn)在（）。

（）A.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定

（）B.基金管理人運(yùn)作方式的說明

（）C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

（）D.基金業(yè)績的過往表現(xiàn)

（）E.基金托管人的職責(zé)

24.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，正確的有（）。

（）A.交易所交易基金的估值主要依據(jù)收盤價

（）B.上市開放式基金的估值需考慮申購贖回金額

（）C.私募基金的估值采用市場法為主

（）D.基金資產(chǎn)的估值需每日進(jìn)行

（）E.基金資產(chǎn)的估值需每月進(jìn)行

25.基金投資顧問提供咨詢服務(wù)時，以下行為可能觸發(fā)利益沖突的有（）。

（）A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議

（）B.同時代理多家基金管理人產(chǎn)品

（）C.基于客戶風(fēng)險偏好定制方案

（）D.收取與業(yè)績掛鉤的浮動費(fèi)用

（）E.接受基金管理人贊助

26.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。

（）A.投資者的年齡

（）B.投資者的風(fēng)險承受能力

（）C.投資者的職業(yè)背景

（）D.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

（）E.投資者的投資經(jīng)驗

27.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括（）。

（）A.投資范圍與投資策略

（）B.基金資產(chǎn)的托管方式

（）C.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

（）E.基金資產(chǎn)的分配方式

28.下列關(guān)于基金費(fèi)用分類的說法中，正確的有（）。

（）A.基金管理費(fèi)屬于投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用

（）B.基金托管費(fèi)屬于銷售費(fèi)用

（）C.申購費(fèi)屬于基金運(yùn)營成本

（）D.持有贖回費(fèi)屬于管理費(fèi)用

（）E.基金管理費(fèi)屬于運(yùn)營成本

29.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容有（）。

（）A.基金投資組合變動

（）B.基金管理人高級管理人員變動

（）C.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)達(dá)成情況

（）D.基金合規(guī)運(yùn)作情況

（）E.基金風(fēng)險控制措施

30.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，正確的有（）。

（）A.橫向比較需考慮基準(zhǔn)

（）B.縱向比較需排除市場因素

（）C.業(yè)績歸因分析需區(qū)分主動與被動收益

（）D.過去業(yè)績完全代表未來表現(xiàn)

（）E.過去業(yè)績不代表未來表現(xiàn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)用于投資。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，可以使用“無風(fēng)險”“保本收益”等字眼。（）

33.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力體現(xiàn)在基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定。（）

34.基金資產(chǎn)的估值需每日進(jìn)行，無需考慮流動性折扣。（）

35.基金投資顧問提供咨詢服務(wù)時，可以收取與業(yè)績掛鉤的浮動費(fèi)用。（）

36.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注投資者的資產(chǎn)規(guī)模。（）

37.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。（）

38.申購費(fèi)屬于基金運(yùn)營成本，不屬于投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用。（）

39.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是基金投資組合變動。（）

40.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，過去業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)以________為前提，以________的收益和風(fēng)險水平為依據(jù)，進(jìn)行基金財產(chǎn)的投資管理。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介時，應(yīng)當(dāng)基于________進(jìn)行宣傳，不得使用________等誤導(dǎo)性表述。

43.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力體現(xiàn)在________的約定，明確了基金份額持有人、________和________的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

44.基金資產(chǎn)的估值需每日進(jìn)行，主要依據(jù)________和________進(jìn)行計算。

45.基金投資顧問提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)基于________提供獨(dú)立的投資建議，不得與________利益相沖突。

46.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注________和________，確?；甬a(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力匹配。

47.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括________、________和________等關(guān)鍵條款。

48.申購費(fèi)屬于________費(fèi)用，持有贖回費(fèi)屬于________費(fèi)用。

49.基金定期報告中，“管理人報告”部分主要披露的內(nèi)容是________和________等關(guān)鍵信息。

50.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，________需考慮基準(zhǔn)，________需排除市場因素。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)遵循哪些規(guī)范？

52.簡述基金投資顧問提供咨詢服務(wù)時，如何避免利益沖突？

53.簡述基金信息披露中，“招募說明書”的核心法律效力體現(xiàn)在哪些方面？

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景：

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一款混合型基金時，宣稱該基金“過去三年業(yè)績翻倍，無風(fēng)險，保本收益”，同時推薦給多位風(fēng)險承受能力較低的投資者。該機(jī)構(gòu)未在宣傳材料中充分揭示基金的風(fēng)險等級和投資策略，也未告知投資者該基金可能存在的虧損風(fēng)險。

問題：

（1）分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）若該銷售機(jī)構(gòu)違反了相關(guān)規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任？

（3）為避免類似問題，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何規(guī)范宣傳行為？

參考答案

一、單選題

1.B

2.C

3.C

4.A

5.C

6.B

7.B

8.C

9.C

10.C

11.B

12.C

13.A

14.A

15.D

16.B

17.C

18.C

19.C

20.A

二、多選題

21.ABCD

22.AB

23.AE

24.ABD

25.BD

26.BD

27.ABD

28.CE

29.ABD

30.AE

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.×

38.×

39.×

40.√

四、填空題

41.基金合同；基金份額持有人的利益

42.合理的投資預(yù)期；無風(fēng)險、保本收益

43.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；基金管理人；基金托管人

44.基金凈值計算方法；市場報價

45.投資者風(fēng)險承受能力；基金管理人

46.投資者的風(fēng)險承受能力；投資者的投資經(jīng)驗

47.投資范圍與投資策略；基金資產(chǎn)的托管方式；基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

48.申購；贖回

49.基金投資組合變動；基金管理人高級管理人員變動

50.橫向比較；縱向比較

五、簡答題

51.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)遵循以下規(guī)范：

①基于合理的投資預(yù)期進(jìn)行宣傳，不得使用“無風(fēng)險”“保本收益”等誤導(dǎo)性表述；

②說明投資風(fēng)險，不得夸大或隱瞞基金的風(fēng)險等級；

③基于歷史業(yè)績進(jìn)行宣傳時，需剔除市場因素影響，不得斷章取義；

④展示長期業(yè)績數(shù)據(jù)，不得突出短期業(yè)績波動；

⑤基于同期市場表現(xiàn)進(jìn)行對比，不得忽略市場因素。

52.答：基金投資顧問提供咨詢服務(wù)時，避免利益沖突的措施包括：

①向客戶提供獨(dú)立的投資建議，不得與基金管理人或其他利益相關(guān)方存在利益關(guān)系；

②基于客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)提供定制方案，不得推薦不合適的基金產(chǎn)品；

③收