第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試機(jī)考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確保投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力等級即可

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力等級應(yīng)進(jìn)行匹配

C.基金銷售適用性原則主要適用于基金募集階段

D.投資者風(fēng)險評級結(jié)果無需定期復(fù)核

2.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金驗資報告

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）天開始進(jìn)行宣傳推介。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人公告的基金投資價值或投資價值存在重大偏離

5.基金合同中，關(guān)于基金運作方式記載不明確可能導(dǎo)致的法律后果是（）

A.基金合同無效

B.基金管理人需承擔(dān)行政責(zé)任

C.基金份額持有人可以請求人民法院認(rèn)定基金合同無效

D.基金托管人無需承擔(dān)任何責(zé)任

6.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）

A.在基金宣傳材料中夸大基金業(yè)績

B.未經(jīng)授權(quán)引用基金評級機(jī)構(gòu)的意見

C.基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)未進(jìn)行披露

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金業(yè)績進(jìn)行客觀評價

7.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行內(nèi)部控制的措施中，不包括（）

A.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度

B.明確基金銷售業(yè)務(wù)各崗位職責(zé)

C.對基金銷售人員實施持續(xù)教育

D.允許銷售人員私下接受投資者委托

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金財產(chǎn)達(dá)到基金合同約定的初始規(guī)模。

A.1

B.3

C.6

D.12

9.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人可以采用非交易方式申請贖回基金份額

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額持有人贖回基金份額時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的贖回費用

D.基金份額持有人贖回部分基金份額時，基金份額凈值以當(dāng)日的最新凈值計算

10.基金投資風(fēng)格中，屬于穩(wěn)健型投資風(fēng)格的是（）

A.積極成長型

B.平衡型

C.成長型

D.價值型

11.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表述不正確的是（）

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不得被挪用

C.基金財產(chǎn)不屬于基金份額持有人的財產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵消

12.基金信息披露的“及時性”原則要求（）

A.基金凈值公告每月發(fā)布一次

B.基金定期報告每年發(fā)布一次

C.發(fā)生重大事件時，應(yīng)在2日內(nèi)披露臨時報告

D.基金招募說明書每3年更新一次

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以拆分基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

B.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資方向

C.基金托管人可以占用基金財產(chǎn)

D.基金管理人可以將其管理的其他基金財產(chǎn)用于購買本基金

14.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，如實向投資者揭示風(fēng)險，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.公平公正

D.合理分散風(fēng)險

15.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

16.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報告

D.基金份額持有人大會決議

17.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行風(fēng)險管理的措施中，不包括（）

A.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度

B.對基金銷售人員實施合規(guī)培訓(xùn)

C.對基金銷售過程進(jìn)行監(jiān)控

D.允許銷售人員私下接受投資者委托

18.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不明確可能導(dǎo)致的法律后果是（）

A.基金合同無效

B.基金管理人需承擔(dān)行政責(zé)任

C.基金份額持有人可以請求人民法院認(rèn)定基金合同無效

D.基金托管人無需承擔(dān)任何責(zé)任

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金財產(chǎn)達(dá)到基金合同約定的初始規(guī)模。

A.1

B.3

C.6

D.12

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人公告的基金投資價值或投資價值存在重大偏離

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險承受能力

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供合適的基金產(chǎn)品

C.基金銷售適用性原則主要適用于基金募集階段

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品

22.基金信息披露中，屬于定期報告的有（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金年度報告

23.基金募集期間，基金管理人可以進(jìn)行宣傳推介，但不得有下列行為（）

A.虛假宣傳

B.夸大宣傳

C.誤導(dǎo)性陳述

D.承諾收益

24.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

D.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人公告的基金投資價值或投資價值存在重大偏離

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不明確可能導(dǎo)致的法律后果有（）

A.基金合同無效

B.基金管理人需承擔(dān)行政責(zé)任

C.基金份額持有人可以請求人民法院認(rèn)定基金合同無效

D.基金托管人無需承擔(dān)任何責(zé)任

26.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）

A.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確

B.基金定期報告應(yīng)當(dāng)全面反映基金運作情況

C.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整

D.基金宣傳材料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整

27.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金管理人不得拆分基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

B.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資方向

C.基金托管人不得占用基金財產(chǎn)

D.基金管理人不得將其管理的其他基金財產(chǎn)用于購買本基金

28.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，如實向投資者揭示風(fēng)險，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.公平公正

D.合理分散風(fēng)險

29.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

30.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有（）

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報告

D.基金份額持有人大會決議

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確保投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力等級即可。（）

32.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力等級應(yīng)進(jìn)行匹配。（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3天開始進(jìn)行宣傳推介。（）

34.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。（）

35.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)。（）

36.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。（）

37.基金投資標(biāo)的的發(fā)行人公告的基金投資價值或投資價值存在重大偏離，屬于基金投資禁止行為。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不明確可能導(dǎo)致基金合同無效。（）

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金財產(chǎn)達(dá)到基金合同約定的初始規(guī)模。（）

40.基金份額持有人贖回基金份額時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的贖回費用。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)_________________________________________________________________________________。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。

43.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。

44.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金凈值公告應(yīng)當(dāng)______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。

五、簡答題（共25分）

45.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

46.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

47.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共20分）

48.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中宣稱其銷售的某只基金在過去一年中取得了50%的收益率，并承諾未來一年收益率仍將保持較高水平。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售適用性原則要求基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行匹配，因此B選項正確。A選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要確保投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力等級，還要根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級推薦合適的基金產(chǎn)品。C選項錯誤，因為基金銷售適用性原則適用于基金募集階段和基金運作階段。D選項錯誤，因為投資者風(fēng)險評級結(jié)果需要定期復(fù)核，以確保其仍然符合投資者的實際情況。

2.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。A選項錯誤，因為基金招募說明書屬于基金募集期間的信息披露文件。C選項錯誤，因為基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露文件。D選項錯誤，因為基金驗資報告不屬于基金信息披露的范疇。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第32條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開始進(jìn)行宣傳推介。

4.B

解析：基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)，這是基金投資禁止行為之一。A、C、D選項均屬于基金投資禁止行為。

5.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不明確可能導(dǎo)致基金合同無效。B、C、D選項均錯誤。

6.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行風(fēng)險管理的措施中，不包括允許銷售人員私下接受投資者委托。A、B、C選項均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行風(fēng)險管理的措施。

7.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行內(nèi)部控制的措施中，不包括允許銷售人員私下接受投資者委托。A、B、C選項均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行內(nèi)部控制的措施。

8.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金財產(chǎn)達(dá)到基金合同約定的初始規(guī)模。

9.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項，而不是5個工作日。

10.B

解析：平衡型投資風(fēng)格屬于穩(wěn)健型投資風(fēng)格，注重風(fēng)險和收益的平衡。A、C、D選項均屬于較為激進(jìn)的投資風(fēng)格。

11.C

解析：基金財產(chǎn)屬于基金份額持有人的財產(chǎn)，而不是基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)。A、B、D選項均正確。

12.C

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)披露基金信息。A、B、D選項均錯誤。

13.B

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資方向，這是基金投資禁止行為之一。A、C、D選項均屬于基金投資禁止行為。

14.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，如實向投資者揭示風(fēng)險，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

15.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。

16.D

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金份額持有人大會決議。A、B、C選項均屬于定期信息披露。

17.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行風(fēng)險管理的措施中，不包括允許銷售人員私下接受投資者委托。A、B、C選項均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售活動進(jìn)行風(fēng)險管理的措施。

18.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不明確可能導(dǎo)致基金合同無效。B、C、D選項均錯誤。

19.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金財產(chǎn)達(dá)到基金合同約定的初始規(guī)模。

20.B

解析：基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)，這是基金投資禁止行為之一。A、C、D選項均屬于基金投資禁止行為。

二、多選題

21.AB

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險承受能力，并向投資者提供合適的基金產(chǎn)品。C選項錯誤，因為基金銷售適用性原則適用于基金募集階段和基金運作階段。D選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品，而不是僅推薦高收益產(chǎn)品。

22.BD

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告和基金年度報告。A選項錯誤，因為基金招募說明書屬于基金募集期間的信息披露文件。C選項錯誤，因為基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露文件。

23.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人可以進(jìn)行宣傳推介，但不得有虛假宣傳、夸大宣傳、誤導(dǎo)性陳述、承諾收益等行為。

24.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易；基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)；基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；基金投資標(biāo)的的發(fā)行人公告的基金投資價值或投資價值存在重大偏離。

25.AC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不明確可能導(dǎo)致基金合同無效，基金份額持有人可以請求人民法院認(rèn)定基金合同無效。B、D選項均錯誤。

26.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金凈值公告、基金定期報告、基金招募說明書、基金宣傳材料等均應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

27.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括：基金管理人不得拆分基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)讓；基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變投資方向；基金托管人不得占用基金財產(chǎn)；基金管理人不得將其管理的其他基金財產(chǎn)用于購買本基金。

28.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、公平公正、合理分散風(fēng)險的原則，如實向投資者揭示風(fēng)險，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

29.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。

30.D

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金份額持有人大會決議。A、B、C選項均屬于定期信息披露。