2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專(zhuān)業(yè)題庫(kù)——通訊經(jīng)濟(jì)犯罪偵查挑戰(zhàn)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）1.以下哪種通訊方式最常被用于發(fā)送大量標(biāo)準(zhǔn)化、非個(gè)性化信息，并常被用于垃圾短信和電信詐騙？（）A.短信（SMS）B.語(yǔ)音通話C.即時(shí)通訊軟件私聊D.社交媒體平臺(tái)公開(kāi)帖子2.在偵查利用加密通訊軟件進(jìn)行的犯罪活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)措施通常被視為首要環(huán)節(jié)？（）A.對(duì)通訊設(shè)備進(jìn)行物理搜查B.依法申請(qǐng)對(duì)通訊內(nèi)容進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)C.分析通訊軟件的漏洞D.向用戶了解密碼或解碼方法3.通訊經(jīng)濟(jì)犯罪中，“刷單炒信”行為主要利用了消費(fèi)者的哪種心理？（）A.對(duì)權(quán)威認(rèn)證的信任B.賺錢(qián)輕松、回報(bào)迅速的幻想C.擔(dān)心錯(cuò)過(guò)優(yōu)惠信息的焦慮D.對(duì)陌生鏈接的好奇心4.根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，辦理技術(shù)偵查措施需要經(jīng)過(guò)哪個(gè)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)？（）A.案件發(fā)生地的公安機(jī)關(guān)B.級(jí)別較高的公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)C.作案嫌疑人的工作單位D.網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商5.以下哪項(xiàng)技術(shù)或概念，若被犯罪分子惡意利用，可能導(dǎo)致通訊經(jīng)濟(jì)犯罪更加隱蔽和難以追蹤？（）A.虛擬專(zhuān)用網(wǎng)絡(luò)（VPN）B.雙因素認(rèn)證C.電子簽名D.區(qū)塊鏈技術(shù)6.在跨境通訊經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵查中，最常遇到的障礙之一是？（）A.犯罪分子使用方言交流B.缺乏專(zhuān)業(yè)的翻譯人員C.不同國(guó)家法律體系的差異和司法協(xié)助的復(fù)雜性D.通訊設(shè)備品牌不同7.保存電子證據(jù)時(shí)，以下哪項(xiàng)措施對(duì)于保證證據(jù)的原始性和關(guān)聯(lián)性至關(guān)重要？（）A.對(duì)證據(jù)進(jìn)行加密B.使用專(zhuān)業(yè)的取證工具C.詳細(xì)記錄證據(jù)的來(lái)源、提取過(guò)程和時(shí)間戳D.對(duì)證據(jù)進(jìn)行公證8.通訊經(jīng)濟(jì)犯罪與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪相比，其最顯著的特點(diǎn)之一是？（）A.作案金額通常更小B.犯罪行為與通訊技術(shù)的深度融合C.犯罪主體多為老年人D.犯罪后果主要局限于經(jīng)濟(jì)損失9.某社交平臺(tái)出現(xiàn)大量發(fā)布虛假投資理財(cái)信息并誘導(dǎo)用戶轉(zhuǎn)賬的情況，這屬于哪種通訊經(jīng)濟(jì)犯罪？（）A.網(wǎng)絡(luò)賭博B.侵犯公民個(gè)人信息C.網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)D.網(wǎng)絡(luò)金融詐騙10.對(duì)通訊記錄（如通話清單、短信記錄）的提取和分析，在偵查通訊經(jīng)濟(jì)犯罪中主要起到什么作用？（）A.直接認(rèn)定犯罪事實(shí)B.確定犯罪嫌疑人的身份和活動(dòng)軌跡C.判處刑罰D.賠償經(jīng)濟(jì)損失二、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述“釣魚(yú)網(wǎng)站”或“釣魚(yú)郵件”的常見(jiàn)作案手法及其主要危害。2.針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有非接觸、跨地域、技術(shù)隱蔽等特點(diǎn)，偵查人員應(yīng)采取哪些針對(duì)性的調(diào)查取證策略？3.簡(jiǎn)述大數(shù)據(jù)技術(shù)在偵辦通訊經(jīng)濟(jì)犯罪案件中的主要應(yīng)用形式及其價(jià)值。4.在偵查通訊經(jīng)濟(jì)犯罪過(guò)程中，如何平衡打擊犯罪與保護(hù)公民通信自由和隱私權(quán)之間的關(guān)系？5.網(wǎng)絡(luò)金融犯罪（如非法集資、網(wǎng)絡(luò)炒幣詐騙）與傳統(tǒng)金融犯罪相比，在偵查上有哪些新的挑戰(zhàn)？三、案例分析題某市近期發(fā)生多起通過(guò)網(wǎng)絡(luò)游戲交易平臺(tái)進(jìn)行虛假交易，誘導(dǎo)玩家轉(zhuǎn)賬購(gòu)物的案件。犯罪分子通過(guò)建立虛假的高信譽(yù)賣(mài)家賬號(hào)，在游戲論壇或社交媒體發(fā)布低價(jià)出售稀有游戲道具的信息，吸引玩家聯(lián)系。在交易過(guò)程中，要求玩家將游戲內(nèi)貨幣或道具先轉(zhuǎn)入其控制的游戲賬號(hào)，隨后以“系統(tǒng)故障”、“賬號(hào)凍結(jié)”等借口要求玩家再次轉(zhuǎn)賬到指定“安全賬戶”，最終玩家發(fā)現(xiàn)無(wú)法取回游戲道具或貨幣，造成經(jīng)濟(jì)損失。部分案件中，犯罪分子還會(huì)利用玩家的社交關(guān)系，通過(guò)私信發(fā)送虛假交易鏈接，進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙。請(qǐng)就上述案例，分析該類(lèi)通訊經(jīng)濟(jì)犯罪的作案特點(diǎn)、偵查難點(diǎn)，并提出相應(yīng)的偵查思路和應(yīng)對(duì)策略。四、論述題隨著人工智能（AI）技術(shù)的快速發(fā)展，AI技術(shù)在通訊領(lǐng)域的應(yīng)用日益廣泛，同時(shí)也為通訊經(jīng)濟(jì)犯罪提供了新的工具和手段（如AI換臉/換聲進(jìn)行詐騙、利用AI分析用戶行為進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙推廣等）。結(jié)合當(dāng)前形勢(shì)，論述在偵查應(yīng)對(duì)AI賦能的通訊經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)，公安機(jī)關(guān)面臨的主要挑戰(zhàn)，并提出應(yīng)采取的應(yīng)對(duì)策略和長(zhǎng)遠(yuǎn)思考。試卷答案一、選擇題1.A2.B3.B4.B5.A6.C7.C8.B9.D10.B二、簡(jiǎn)答題1.作案手法：犯罪分子偽造銀行、購(gòu)物網(wǎng)站、社交媒體、政府機(jī)構(gòu)等的登錄頁(yè)面或郵件，模仿其外觀和功能，誘騙用戶輸入賬號(hào)、密碼、銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等敏感信息。通常通過(guò)發(fā)送帶有惡意鏈接的郵件或短信（釣魚(yú)郵件/短信），或在網(wǎng)上發(fā)布虛假?gòu)V告等方式進(jìn)行誘騙。主要危害：用戶的賬號(hào)密碼、銀行卡信息、個(gè)人身份信息等被竊取，可能導(dǎo)致銀行賬戶被盜、財(cái)產(chǎn)損失、身份被盜用、個(gè)人隱私泄露，甚至被用于實(shí)施其他犯罪活動(dòng)。2.調(diào)查取證策略：*技術(shù)偵查：依法對(duì)涉案通訊設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)、服務(wù)器等進(jìn)行技術(shù)偵查，獲取關(guān)鍵電子證據(jù)。*追蹤資金流向：通過(guò)銀行流水、第三方支付記錄等，追蹤涉案資金的轉(zhuǎn)移路徑，鎖定資金賬戶和幕后人員。*分析作案手法：對(duì)涉案網(wǎng)站、APP、短信、通話記錄等進(jìn)行分析，研判犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、分工、作案流程和技術(shù)手段。*網(wǎng)絡(luò)追蹤與定位：利用IP地址、域名等信息，結(jié)合技術(shù)手段，追蹤犯罪分子的上網(wǎng)設(shè)備和大致物理位置。*跨區(qū)域協(xié)作：由于犯罪跨地域性，需加強(qiáng)與其他地區(qū)公安機(jī)關(guān)的協(xié)作，統(tǒng)一指揮，協(xié)同辦案。*群眾宣傳與舉報(bào)：加強(qiáng)反詐宣傳，提高群眾防范意識(shí)，鼓勵(lì)群眾舉報(bào)涉詐線索。*證據(jù)固定與審查：規(guī)范收集、固定、保管電子證據(jù)，確保證據(jù)鏈完整、合法，并做好證據(jù)的審查判斷工作。3.主要應(yīng)用形式及其價(jià)值：*應(yīng)用形式：*大數(shù)據(jù)分析：對(duì)海量的通訊記錄、網(wǎng)絡(luò)流量、交易數(shù)據(jù)、社交媒體數(shù)據(jù)等進(jìn)行挖掘分析，發(fā)現(xiàn)異常模式，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和可疑人員、可疑賬戶。*關(guān)聯(lián)分析：挖掘不同數(shù)據(jù)源之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，將散落的線索串聯(lián)起來(lái)，構(gòu)建犯罪網(wǎng)絡(luò)圖譜。*預(yù)測(cè)預(yù)警：基于歷史數(shù)據(jù)和算法模型，預(yù)測(cè)犯罪高發(fā)區(qū)域、高發(fā)時(shí)段、高發(fā)手法，進(jìn)行預(yù)警提示。*情報(bào)支撐：為偵查決策提供數(shù)據(jù)支撐，輔助確定偵查方向和重點(diǎn)目標(biāo)。*價(jià)值：*提高效率：從海量信息中快速篩選出有價(jià)值線索，縮短偵查周期。*提升精準(zhǔn)度：更精準(zhǔn)地鎖定犯罪嫌疑人、識(shí)別犯罪團(tuán)伙、分析犯罪手法。*實(shí)現(xiàn)主動(dòng)防控：從被動(dòng)偵查向主動(dòng)預(yù)警、提前干預(yù)轉(zhuǎn)變。*揭示犯罪規(guī)律：通過(guò)數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)通訊經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)律性特征，為制定打擊策略提供依據(jù)。4.平衡關(guān)系：*打擊通訊經(jīng)濟(jì)犯罪，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和公民財(cái)產(chǎn)安全是公安機(jī)關(guān)的重要職責(zé)。*保護(hù)公民通信自由和隱私權(quán)是憲法和法律賦予公民的基本權(quán)利，也是公安機(jī)關(guān)執(zhí)法必須遵守的原則。*平衡兩者關(guān)系，要求公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中必須嚴(yán)格依法辦事：*遵循法定程序：任何技術(shù)偵查措施、證據(jù)收集行為都必須嚴(yán)格按照法律規(guī)定進(jìn)行，獲得必要的法律授權(quán)（如逮捕令、搜查令、技術(shù)偵查證等）。*最小必要原則：采取的偵查手段應(yīng)限于達(dá)到偵查目的所必需的范圍，避免過(guò)度侵犯公民權(quán)利。*目的正當(dāng)性：偵查行為必須具有合法的目的，即為了查明犯罪事實(shí)、追究刑事責(zé)任。*證據(jù)合法性：收集的證據(jù)必須符合法定要求，非法獲取的證據(jù)不能作為定案依據(jù)。*加強(qiáng)監(jiān)督：建立健全內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)偵查行為進(jìn)行有效制約，防止權(quán)力濫用。*公開(kāi)透明：在法律允許的范圍內(nèi)，適度公開(kāi)相關(guān)法律和政策措施，提高執(zhí)法公信力。5.新挑戰(zhàn)：*犯罪手法更隱蔽復(fù)雜：利用虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、去中心化技術(shù)等，使資金追蹤和責(zé)任認(rèn)定更加困難。*跨地域、跨國(guó)作案突出：犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)的無(wú)國(guó)界性，將窩點(diǎn)設(shè)在境外，給國(guó)內(nèi)偵查取證、司法協(xié)作帶來(lái)極大障礙。*技術(shù)門(mén)檻降低：犯罪分子利用現(xiàn)成的網(wǎng)絡(luò)工具和平臺(tái)，即可實(shí)施犯罪，導(dǎo)致犯罪主體更廣泛。*證據(jù)形式新穎且易滅失：電子證據(jù)易被篡改、刪除，且存儲(chǔ)分散，對(duì)證據(jù)固定、提取、認(rèn)證提出更高要求。*法律法規(guī)滯后性：針對(duì)新興網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的法律規(guī)定可能不夠完善，存在法律適用難題。*監(jiān)管難度加大：平臺(tái)經(jīng)濟(jì)、金融科技發(fā)展迅速，監(jiān)管體系需要不斷完善以適應(yīng)新形勢(shì)。*損失認(rèn)定與追償困難：網(wǎng)絡(luò)炒幣等涉及虛擬財(cái)產(chǎn)的交易，其價(jià)值波動(dòng)大，損失認(rèn)定困難；即使追回資金，也可能涉及跨境返還等問(wèn)題。三、案例分析題作案特點(diǎn)：*利用平臺(tái)信譽(yù)：借助網(wǎng)絡(luò)游戲平臺(tái)的虛擬交易功能，通過(guò)建立虛假高信譽(yù)賣(mài)家賬號(hào)進(jìn)行誘騙。*信息發(fā)布廣泛：在游戲論壇、社交媒體等平臺(tái)發(fā)布看似誘人的低價(jià)信息，吸引潛在受害者。*話術(shù)及場(chǎng)景設(shè)置：精心設(shè)計(jì)“系統(tǒng)故障”、“賬號(hào)凍結(jié)”等借口，制造緊張感，誘導(dǎo)受害者按照指示操作。*多階段詐騙：往往要求受害者多次轉(zhuǎn)賬，增加受害者警惕性，并騙取更多錢(qián)財(cái)。*目標(biāo)精準(zhǔn)與普遍并存：既可能通過(guò)私信進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙，也可能通過(guò)廣泛發(fā)布信息進(jìn)行“廣撒網(wǎng)”式詐騙。*非接觸式作案：整個(gè)過(guò)程通過(guò)線上完成，犯罪分子與受害者無(wú)直接接觸。偵查難點(diǎn)：*虛擬性：作案過(guò)程和犯罪現(xiàn)場(chǎng)均在網(wǎng)絡(luò)虛擬空間，難以像傳統(tǒng)犯罪那樣進(jìn)行直觀勘查。*匿名性：犯罪分子通常使用虛假身份和賬號(hào)，身份識(shí)別困難。*跨地域性：犯罪分子可能利用VPN等技術(shù)隱藏真實(shí)位置，或窩點(diǎn)設(shè)在境外，給管轄和調(diào)查取證帶來(lái)困難。*電子證據(jù)易滅失：網(wǎng)絡(luò)聊天記錄、交易信息等電子證據(jù)可能被刪除或篡改。*平臺(tái)配合度：獲取游戲平臺(tái)的技術(shù)支持和用戶數(shù)據(jù)可能需要時(shí)間或協(xié)調(diào)。*法律適用：涉及虛擬貨幣、游戲道具等物權(quán)的法律規(guī)定可能不明確。偵查思路和應(yīng)對(duì)策略：*技術(shù)偵查：依法對(duì)涉案游戲賬號(hào)、通訊賬號(hào)、可疑IP地址、服務(wù)器等進(jìn)行技術(shù)偵查，固定電子證據(jù)，追蹤資金流向。*情報(bào)研判：收集整理相關(guān)線索，利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，研判犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、活動(dòng)規(guī)律和分布范圍。*資金追蹤與凍結(jié)：通過(guò)銀行流水和第三方支付記錄，快速追蹤涉案資金流向，及時(shí)向相關(guān)機(jī)構(gòu)提請(qǐng)凍結(jié)、查封。*平臺(tái)協(xié)作：積極與網(wǎng)絡(luò)游戲平臺(tái)溝通協(xié)作，請(qǐng)求提供涉案賬號(hào)信息、交易記錄、用戶地理位置信息等技術(shù)支持。*跨區(qū)域/跨國(guó)協(xié)作：如發(fā)現(xiàn)案件涉及外省或境外，立即啟動(dòng)跨區(qū)域或跨國(guó)警務(wù)協(xié)作機(jī)制，共同開(kāi)展偵查取證。*受害人摸排與取證：廣泛發(fā)布預(yù)警信息，提醒潛在受害人，并引導(dǎo)受害人保存證據(jù)、及時(shí)報(bào)案。*模擬演示與預(yù)警：向游戲平臺(tái)和用戶發(fā)布模擬詐騙過(guò)程和案例，提高用戶防范意識(shí)。*依法打擊：針對(duì)查獲的犯罪嫌疑人和證據(jù)，依法進(jìn)行起訴和審判，追究其刑事責(zé)任。四、論述題主要挑戰(zhàn)：*技術(shù)對(duì)抗升級(jí)：犯罪分子利用AI換臉、換聲技術(shù)偽造語(yǔ)音、視頻，制作高度逼真的詐騙內(nèi)容，難以辨別真?zhèn)?，欺騙性極強(qiáng)。*精準(zhǔn)化與規(guī)?；p騙：AI可以分析海量用戶數(shù)據(jù)，進(jìn)行用戶畫(huà)像，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)推送詐騙信息；同時(shí)可以利用AI自動(dòng)生成和發(fā)送大量詐騙內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)規(guī)?；靼浮?證據(jù)固定與認(rèn)定困難：AI生成的虛假信息與真實(shí)信息高度相似，難以區(qū)分原始與偽造，電子證據(jù)的證明力面臨挑戰(zhàn)。*偵查能力滯后：公安機(jī)關(guān)在AI技術(shù)識(shí)別、追蹤、取證等方面的能力可能跟不上犯罪分子應(yīng)用AI技術(shù)的速度。*法律規(guī)制空白與滯后：對(duì)于利用AI實(shí)施通訊經(jīng)濟(jì)犯罪的行為，現(xiàn)有法律法規(guī)可能存在規(guī)制空白或不夠具體的問(wèn)題。*倫理風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)影響：AI技術(shù)的濫用可能侵犯公民隱私，破壞社會(huì)信任，帶來(lái)倫理爭(zhēng)議。*技術(shù)溯源與打擊跨境作案難度加大：利用AI進(jìn)行犯罪的技術(shù)可能來(lái)自全球，追蹤溯源和跨國(guó)打擊的難度進(jìn)一步增加。應(yīng)對(duì)策略和長(zhǎng)遠(yuǎn)思考：*提升技術(shù)偵查能力：加大投入，研發(fā)和引進(jìn)先進(jìn)的AI識(shí)別、分析、追蹤技術(shù)，提升對(duì)AI賦能犯罪的偵查打擊能力。*加強(qiáng)跨部門(mén)協(xié)作與情報(bào)共享：建立公安內(nèi)部各警種、公安與網(wǎng)信、工信、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)的協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)情報(bào)信息共享和聯(lián)動(dòng)打擊。*強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)監(jiān)管責(zé)任：督促網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)落實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)內(nèi)容的審核，利用技術(shù)手段識(shí)別和過(guò)濾利用AI進(jìn)行的詐騙信息，建立健全舉報(bào)和處置機(jī)制。*完善法律法規(guī)體系：加快修訂完善相關(guān)法律法規(guī)，明確利用AI實(shí)施通訊經(jīng)濟(jì)犯罪的法律責(zé)任，為打擊犯罪提供明確的法律依據(jù)。*加強(qiáng)