2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫(kù)——福利金騙局案件偵查與法律適用考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、某市近期發(fā)生多起領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金詐騙案件，犯罪分子通過偽造虛假勞動(dòng)關(guān)系證明和身份證明材料，騙取失業(yè)保險(xiǎn)金。作為負(fù)責(zé)該案的偵查員，請(qǐng)闡述你初步調(diào)查核實(shí)線索、制定偵查方案時(shí)需要重點(diǎn)考慮的因素，并簡(jiǎn)述你將如何設(shè)計(jì)調(diào)查訪問工作方案以獲取關(guān)鍵證據(jù)。二、在調(diào)查一起騙取高齡津貼的案件時(shí)，你發(fā)現(xiàn)嫌疑人利用了其近親屬的死亡證明偽造，并以此套取津貼。請(qǐng)分析本案中嫌疑人可能觸犯的刑法罪名，并說明偵查中收集、固定其偽造證據(jù)、虛構(gòu)事實(shí)的客觀證據(jù)應(yīng)注意哪些關(guān)鍵環(huán)節(jié)和法定要求。三、假設(shè)你在偵查一起涉及社?；鸸芾砣藛T的福利金內(nèi)幕交易型詐騙案時(shí)，掌握了部分關(guān)鍵線索，但嫌疑人反偵查意識(shí)較強(qiáng)，且案件涉及跨區(qū)域資金流轉(zhuǎn)。請(qǐng)論述在此類案件中，運(yùn)用電子數(shù)據(jù)偵查技術(shù)應(yīng)注意哪些方面？并說明在采取強(qiáng)制措施前，你如何評(píng)估證據(jù)收集的充分性以及法律風(fēng)險(xiǎn)。四、某地發(fā)生一起由多名退休人員組成的團(tuán)伙，通過虛構(gòu)購(gòu)買養(yǎng)老產(chǎn)品的“返利”模式，騙取老年人的養(yǎng)老金。案件偵破后，在法律適用上出現(xiàn)了爭(zhēng)議，部分觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)按詐騙罪處理，也有觀點(diǎn)認(rèn)為可能涉及侵犯公民個(gè)人信息罪。請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法律規(guī)定，分析這兩種觀點(diǎn)的合理性，并闡述你對(duì)此案法律定性的看法及理由。五、在辦理一起騙取最低生活保障金的案件中，涉案人員系智力障礙人員，其法定代理人代為申請(qǐng)。偵查過程中，你發(fā)現(xiàn)實(shí)際操作騙取福利金的是其法定代理人本人。請(qǐng)分析在此類案件中，偵查工作的特殊性和法律適用上的難點(diǎn)，并說明在偵查終結(jié)時(shí)，如何處理該案件的法律文書以及涉及涉案人員（包括智力障礙人員和無行為能力人）的后續(xù)法律問題。六、結(jié)合福利金騙局的常見特點(diǎn)和偵查實(shí)踐，請(qǐng)論述偵查人員在辦理此類案件時(shí)，應(yīng)如何平衡打擊犯罪與保護(hù)公民合法權(quán)益（如隱私權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)）的關(guān)系？并舉例說明在具體偵查環(huán)節(jié)中應(yīng)采取哪些措施來保障程序合法。試卷答案一、答案：初步調(diào)查核實(shí)線索時(shí)需重點(diǎn)考慮：線索來源的可靠性、案件發(fā)生的基本事實(shí)（時(shí)間、地點(diǎn)、涉及人員、金額）、騙取福利金的手法初步判斷、是否存在共同犯罪跡象、嫌疑人可能的身份和落腳點(diǎn)等。制定偵查方案需考慮：案件性質(zhì)、犯罪規(guī)模、偵查資源、法律限制。方案應(yīng)包括：確定偵查方向和重點(diǎn)、選擇偵查手段（如詢問、查詢、勘驗(yàn)、技偵等）、制定工作步驟和分工、預(yù)估風(fēng)險(xiǎn)并準(zhǔn)備預(yù)案。調(diào)查訪問工作方案設(shè)計(jì)：1.明確訪問目的：核實(shí)線索、收集證據(jù)、查找嫌疑人、擴(kuò)大線索來源。2.確定訪問對(duì)象：報(bào)案人/知情人、被冒用身份的失業(yè)人員、用人單位、社保機(jī)構(gòu)工作人員、社區(qū)干部、嫌疑人可能的關(guān)系人等。3.設(shè)計(jì)訪問提綱：根據(jù)訪問對(duì)象類型設(shè)計(jì)針對(duì)性問題，重點(diǎn)圍繞勞動(dòng)關(guān)系證明的獲取、真實(shí)性、領(lǐng)取失業(yè)金過程等進(jìn)行詢問。4.明確訪問要求：注意方式方法，保護(hù)證人安全，規(guī)范制作筆錄，確保訪問信息的真實(shí)性和合法性。5.安排工作流程：確定訪問順序、人員分工、時(shí)間安排、后勤保障等。解析：此題考查福利金騙局初查和偵查方案設(shè)計(jì)能力。解析思路是：首先明確初查階段的核心是核實(shí)信息和評(píng)估形勢(shì)，重點(diǎn)在于判斷線索真?zhèn)魏桶讣据喞?；其次，偵查方案是行?dòng)指南，需綜合案件事實(shí)、法律要求和資源條件進(jìn)行規(guī)劃；最后，調(diào)查訪問是初查的核心手段，需要明確目的、對(duì)象、內(nèi)容、方法，并確保過程的規(guī)范合法?？忌枵宫F(xiàn)對(duì)偵查流程的掌握和對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)金案件特點(diǎn)的理解。二、答案：本案嫌疑人可能觸犯的刑法罪名主要是詐騙罪。理由是：嫌疑人虛構(gòu)事實(shí)（偽造死亡證明、虛構(gòu)親屬關(guān)系），騙取高齡津貼，數(shù)額較大的，符合詐騙罪的構(gòu)成要件。偵查中收集、固定偽造證據(jù)、虛構(gòu)事實(shí)的客觀證據(jù)應(yīng)注意：1.證據(jù)收集的合法性：確保證據(jù)來源合法，收集程序符合法定要求，避免非法證據(jù)排除。2.證據(jù)的關(guān)聯(lián)性：確保收集的證據(jù)能夠直接或間接證明偽造行為和虛構(gòu)事實(shí)。3.證據(jù)的客觀性：側(cè)重收集物證（如偽造的死亡證明原件、打印記錄、電腦硬盤等）、書證（銀行流水、通訊記錄）、視聽資料（制作偽證過程的錄像、錄音）、證人證言（知情人描述的偽造過程）等客觀證據(jù)。4.關(guān)鍵證據(jù)的固定：重點(diǎn)固定偽造死亡證明的制作過程、使用情況，以及嫌疑人獲取相關(guān)信息的途徑。5.預(yù)防證據(jù)滅失：及時(shí)采取技術(shù)手段固定電子數(shù)據(jù)，對(duì)關(guān)鍵書證、物證妥善保管。解析：此題考查福利金騙局的罪名認(rèn)定和證據(jù)收集。解析思路是：首先根據(jù)案情描述（偽造證明、騙取津貼）判斷核心行為是虛構(gòu)事實(shí)騙取財(cái)物，直接對(duì)應(yīng)詐騙罪；其次，重點(diǎn)闡述證據(jù)收集原則（合法、關(guān)聯(lián)、客觀）在具體案件中的應(yīng)用，強(qiáng)調(diào)物證、書證、視聽資料等客觀證據(jù)的重要性；最后，點(diǎn)明收集固定證據(jù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)（偽造過程、信息來源）和預(yù)防措施（技術(shù)固定、妥善保管）?？疾鞂W(xué)生對(duì)犯罪構(gòu)成理論和證據(jù)規(guī)則的掌握。三、答案：運(yùn)用電子數(shù)據(jù)偵查技術(shù)應(yīng)注意：1.及時(shí)性：案件發(fā)生后迅速固定相關(guān)電子數(shù)據(jù)，防止數(shù)據(jù)被刪除或篡改。2.合法性：確保證據(jù)收集、提取、保管、分析過程的合法性，遵守相關(guān)法律法規(guī)和程序規(guī)定。3.全面性：根據(jù)案件情況，全面收集可能相關(guān)的電子數(shù)據(jù)，如銀行交易記錄、通訊記錄、社交軟件信息、電腦操作日志、網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)痕跡等。4.技術(shù)手段：運(yùn)用專業(yè)偵查技術(shù)手段進(jìn)行提取和分析，確保數(shù)據(jù)的完整性和真實(shí)性。5.隱私保護(hù)：在收集和分析電子數(shù)據(jù)時(shí)，注意保護(hù)無關(guān)人員的隱私信息，避免侵犯公民合法權(quán)益。評(píng)估證據(jù)收集充分性及法律風(fēng)險(xiǎn)：1.證據(jù)充分性：評(píng)估現(xiàn)有證據(jù)是否足以證明犯罪事實(shí)（時(shí)間、地點(diǎn)、人物、手段、目的、結(jié)果），證據(jù)鏈條是否完整，能否形成優(yōu)勢(shì)證據(jù)。2.法律風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估采取強(qiáng)制措施（如拘留、逮捕）的法律依據(jù)是否充分，是否存在程序違法風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估強(qiáng)制措施可能帶來的社會(huì)影響和法律后果。解析：此題考查電子數(shù)據(jù)偵查和強(qiáng)制措施適用。解析思路是：電子數(shù)據(jù)偵查部分強(qiáng)調(diào)及時(shí)、合法、全面、技術(shù)規(guī)范和隱私保護(hù)五個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)；強(qiáng)制措施評(píng)估部分則要求從證據(jù)確實(shí)、充分和法律程序兩個(gè)層面進(jìn)行考量，并關(guān)注程序風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)影響?？疾鞂W(xué)生對(duì)現(xiàn)代偵查技術(shù)應(yīng)用、證據(jù)規(guī)則以及刑事強(qiáng)制措施適用條件的理解和權(quán)衡能力。四、答案：詐騙罪觀點(diǎn)的合理性：老年人認(rèn)知能力可能下降，容易被虛構(gòu)的“高收益”所迷惑，客觀上實(shí)施了交付養(yǎng)老金的行為，且造成了財(cái)產(chǎn)損失，符合詐騙罪的構(gòu)成要件。侵犯公民個(gè)人信息罪觀點(diǎn)的合理性：如果嫌疑人團(tuán)伙在騙取養(yǎng)老金過程中，非法獲取、出售或提供了他人的公民個(gè)人信息（如老年人身份信息、住址、聯(lián)系方式、養(yǎng)老金賬戶信息等），且達(dá)到一定情節(jié)，則可能同時(shí)構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。本人觀點(diǎn)及理由：本案可能涉及詐騙罪與侵犯公民個(gè)人信息罪的想象競(jìng)合犯或牽連犯。理由：嫌疑人以騙取養(yǎng)老金為目的，其行為首先構(gòu)成了詐騙罪。同時(shí)，在實(shí)施詐騙過程中，可能非法獲取并利用了被害老年人的公民個(gè)人信息。根據(jù)刑法理論，如果一行為觸犯了數(shù)個(gè)罪名，且這些罪名之間有手段行為與目的行為的關(guān)系（牽連犯），或者屬于同一犯罪構(gòu)成內(nèi)的不同方面（想象競(jìng)合犯），則需要根據(jù)法律規(guī)定擇一重罪處罰。具體是牽連犯還是想象競(jìng)合犯，需看法律是否有特別規(guī)定或行為性質(zhì)側(cè)重。在本案中，非法獲取個(gè)人信息是其詐騙行為的一部分或手段，更傾向于構(gòu)成牽連犯，應(yīng)從一重罪處罰（通常是按侵犯公民個(gè)人信息罪或詐騙罪中處罰較重者定罪）。解析：此題考查復(fù)雜案件的法律定性。解析思路是：首先分別論證兩種觀點(diǎn)的依據(jù)（詐騙罪基于被害人受騙、交付財(cái)物、財(cái)產(chǎn)損失；侵犯公民個(gè)人信息罪基于非法獲取、提供他人信息）。然后，重點(diǎn)分析本案中兩種犯罪行為的關(guān)系，判斷是想象競(jìng)合犯（一行為觸犯數(shù)罪，且性質(zhì)類似）還是牽連犯（手段行為與目的行為，觸犯不同罪名）。結(jié)合案情（騙取養(yǎng)老金是目的，非法獲取信息是手段或部分行為），傾向于認(rèn)定為牽連犯，并指出根據(jù)刑法總則規(guī)定應(yīng)從一重罪處斷。考察學(xué)生對(duì)競(jìng)合犯、牽連犯理論的掌握，以及對(duì)具體案情進(jìn)行法律適用的能力。五、答案：偵查工作的特殊性和法律適用上的難點(diǎn)：特殊性：涉及弱勢(shì)群體（智力障礙人員），需要更加關(guān)注被害人的合法權(quán)益和人身安全，偵查方式需更加人性化、謹(jǐn)慎化。同時(shí)，涉及法定代理人，需厘清代理權(quán)限范圍，判斷是否存在濫用代理權(quán)犯罪。法律適用難點(diǎn)：如何認(rèn)定智力障礙人員的認(rèn)知能力對(duì)其行為能力的影響，判斷其是否具有構(gòu)成犯罪所需的“故意”；如何界定法定代理人的行為是履行代理職責(zé)還是濫用代理權(quán)實(shí)施犯罪；在法律適用上，涉及對(duì)無行為能力人或限制行為能力人犯罪的處理，刑罰執(zhí)行方式（如緩刑）的適用等。處理法律文書及后續(xù)法律問題：1.對(duì)智力障礙人員：根據(jù)其行為能力認(rèn)定結(jié)果，決定是否追究刑事責(zé)任。如不追究，則主要處理民事賠償?shù)仁乱恕Ｈ缱肪浚枰婪ㄌ幚?，考慮其特殊情況，可能適用社區(qū)矯正等非監(jiān)禁刑罰。2.對(duì)法定代理人：依法以其實(shí)施的犯罪行為追究刑事責(zé)任，不受其代理身份的影響。3.法律文書：依法制作起訴書、判決書等，對(duì)智力障礙人員的認(rèn)定情況應(yīng)予以說明，對(duì)法定代理人的判決應(yīng)明確其刑事責(zé)任。4.后續(xù)：處理涉案財(cái)物返還、民事賠償?shù)龋瑢?duì)被害人進(jìn)行必要的心理疏導(dǎo)和法律幫助。解析：此題考查特殊主體犯罪案件的偵查與法律適用。解析思路是：首先分析涉及智力障礙人員和法定代理人的案件在偵查層面（人性化偵查）和法律層面（主體認(rèn)定、代理權(quán)濫用）的特殊性和難點(diǎn)；其次，重點(diǎn)闡述如何處理這兩類主體的刑事責(zé)任問題，包括對(duì)智力障礙人員行為能力的評(píng)估、法定代理人濫用代理權(quán)犯罪的認(rèn)定，以及相應(yīng)的法律文書制作和后續(xù)處理（刑罰、民事賠償、被害人保護(hù)）。考察學(xué)生對(duì)特殊主體犯罪、代理制度、刑事責(zé)任以及人文關(guān)懷理念的掌握程度。六、答案：偵查人員在辦理福利金騙取案件時(shí)，平衡打擊犯罪與保護(hù)公民合法權(quán)益的關(guān)系應(yīng)遵循以下原則和方法：原則：堅(jiān)持依法辦案，尊重和保障人權(quán)，兼顧社會(huì)效果和法律效果。方法：1.證據(jù)先行：確保所有偵查行為都有充分的法律依據(jù)和證據(jù)支持，避免權(quán)力濫用。2.程序規(guī)范：嚴(yán)格遵守刑事訴訟法規(guī)定的各項(xiàng)程序，如立案、偵查、強(qiáng)制措施適用、證據(jù)收集等，保障當(dāng)事人的程序性權(quán)利。3.精準(zhǔn)打擊：調(diào)查取證時(shí)，聚焦于犯罪行為本身，收集證明犯罪構(gòu)成的證據(jù)，避免“擴(kuò)大化”，侵犯無辜公民的合法權(quán)益。4.區(qū)別對(duì)待：根據(jù)嫌疑人、被害人的具體情況（如年齡、是否有自首、退贓情況等）依法適用不同強(qiáng)制措施和刑罰，體現(xiàn)寬嚴(yán)相濟(jì)。5.教育與保護(hù)并重：在打擊犯罪的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)公民的宣傳教育，提高其防范意識(shí)和能力；對(duì)受害者，提供必要的法律援助和心理疏導(dǎo)。6.案件處理：在制作法律文書和執(zhí)行過程中，同樣要注重保護(hù)當(dāng)事人隱私、財(cái)產(chǎn)權(quán)等合法權(quán)益。舉例說明：例如，在調(diào)查訪問環(huán)節(jié)，偵查員應(yīng)向知情人說明來意，告知其權(quán)利義務(wù)，避免誘供、逼供。在收集物證（如偽造的申請(qǐng)表）時(shí)，應(yīng)依法制作搜查筆錄，確保證據(jù)來源合法。在處理涉案養(yǎng)老金時(shí)，應(yīng)先核實(shí)款項(xiàng)性質(zhì)，區(qū)分非法所得與合法財(cái)產(chǎn)，依法處理非法所得，保障被害人的合法養(yǎng)老金不受侵犯。在決定是否對(duì)涉案的老年人采取強(qiáng)制措施時(shí)，應(yīng)充分考慮