遠期利率協(xié)議書例子1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國建設銀行股份有限公司上海分行（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：上海市黃浦區(qū)北京西路203號。

甲方法定代表人/負責人：張偉（以下簡稱“張偉”）。

甲方聯(lián)系方式業(yè)務咨詢）。

甲方是一家經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性商業(yè)銀行，主要經營存貸款、投資銀行、資產管理等金融業(yè)務。甲方擁有完善的金融市場業(yè)務體系和豐富的交易經驗，在利率衍生品市場具備較強的風險管理能力和市場洞察力?；诩追皆诮鹑谑袌鲋械臉I(yè)務需求，甲方擬通過遠期利率協(xié)議（ForwardRateAgreement,FRA）對沖未來利率波動風險，保障資金成本穩(wěn)定性。甲方與乙方在金融市場衍生品交易領域具有長期合作基礎，雙方基于互信互利原則，經友好協(xié)商，達成本協(xié)議項下的合作意向。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：中信證券股份有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路甲6號。

乙方法定代表人/負責人：李強（以下簡稱“李強”）。

乙方聯(lián)系方式業(yè)務咨詢）。

乙方是一家經中國證監(jiān)會批準設立的全國性綜合類證券公司，主要業(yè)務涵蓋證券經紀、投資銀行、資產管理、自營投資等。乙方在利率衍生品市場具備專業(yè)的交易團隊和風險控制體系，能夠為甲方提供定制化的FRA交易方案。乙方通過其金融衍生品交易平臺，能夠有效執(zhí)行本協(xié)議項下的利率鎖定義務，確保甲方利率風險管理的實際需求得到滿足?；谝曳皆诮鹑谑袌鲅苌奉I域的專業(yè)能力和市場聲譽，甲方選擇乙方作為本協(xié)議的對手方，雙方基于平等自愿原則，經充分協(xié)商，達成本協(xié)議項下的合作意向。

協(xié)議背景與前提條件：

在當前全球金融市場波動加劇的背景下，利率風險已成為金融機構和大型企業(yè)重要的風險管理對象。甲方作為金融市場的活躍參與者，其資產負債管理對利率變化高度敏感。為有效對沖未來可能出現(xiàn)的利率上升風險，甲方經內部決策，決定通過遠期利率協(xié)議鎖定未來特定期限的資金成本。甲方基于對乙方的市場信譽、專業(yè)能力和交易執(zhí)行效率的信任，選擇乙方作為本協(xié)議的對手方。乙方作為市場領先的金融衍生品服務提供商，愿意根據(jù)甲方需求提供FRA服務，雙方基于以下前提條件達成本協(xié)議：

（1）甲方具備合法的簽約主體資格，有權簽署和履行本協(xié)議；

（2）乙方具備合法的金融衍生品交易業(yè)務資質，有權提供本協(xié)議項下的服務；

（3）雙方均充分理解本協(xié)議項下的權利與義務，并同意受本協(xié)議約束；

（4）本協(xié)議項下的FRA交易符合中國金融監(jiān)管機構的相關規(guī)定，不違反任何法律法規(guī)或監(jiān)管要求。

雙方基于上述背景和前提條件，經協(xié)商一致，特訂立本遠期利率協(xié)議書，以茲共同遵守。本協(xié)議的簽訂及履行將有助于甲方實現(xiàn)利率風險管理的目標，同時乙方也將通過提供專業(yè)服務獲取合理收益，雙方的合作符合市場規(guī)律和商業(yè)邏輯。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是為了幫助甲方有效管理未來利率波動的風險，通過遠期利率協(xié)議（FRA）鎖定特定期限的利率水平，從而穩(wěn)定資金成本，規(guī)避市場不確定性對甲方財務狀況可能產生的不利影響。本協(xié)議涉及的具體內容包括但不限于：雙方同意交易的FRA產品類型（如3個月對6個月FRA）、名義本金金額、交易期限、參考利率（如SHIBOR或LIBOR等）、結算日、交割日以及利率計算方法等關鍵條款。通過本協(xié)議，甲方旨在對沖未來特定時間段內可能因市場利率上升而導致的資金成本增加風險，而乙方則作為協(xié)議的另一方，承諾在協(xié)議約定條件下履行其利率支付義務。本協(xié)議的目的是在雙方之間建立一種法律約束力，確保利率風險管理策略得以實施，并明確雙方在交易中的權利與責任。

第二條定義

本協(xié)議中使用的關鍵術語定義如下：

1.**遠期利率協(xié)議（FRA）**：指雙方約定在未來的某個特定日期，根據(jù)預先設定的參考利率與實際結算利率之間的差額，進行現(xiàn)金流交換的金融衍生品。

2.**名義本金**：指在本協(xié)議中用于計算利息差額的名義上的交易本金，實際交易中不涉及本金的交換。

3.**參考利率**：指作為FRA結算依據(jù)的市場基準利率，如上海銀行間同業(yè)拆放利率（SHIBOR）或倫敦銀行間同業(yè)拆放利率（LIBOR），具體由雙方在協(xié)議中約定。

4.**結算日**：指FRA協(xié)議開始計算的日期，通常為協(xié)議簽訂后的某個工作日。

5.**交割日**：指FRA實際進行利息差額結算的日期，通常在結算日之后的某個特定時間點。

6.**實際結算利率**：指在交割日由雙方共同確認的市場參考利率，根據(jù)市場實時數(shù)據(jù)確定。

7.**利差差額**：指參考利率與實際結算利率之間的差額，根據(jù)名義本金和FRA期限計算得出。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力和義務：

甲方有權根據(jù)本協(xié)議約定，要求乙方在交割日履行利率支付義務，且該義務的履行以雙方約定的名義本金和利率差額為基礎。甲方應確保其提供的交易信息真實、完整，并按時支付協(xié)議可能產生的相關費用。甲方有權在本協(xié)議有效期內，根據(jù)市場變化或自身業(yè)務需求，對FRA交易進行合理調整或終止，但需提前通知乙方并協(xié)商一致。甲方應遵守金融監(jiān)管機構的相關規(guī)定，確保本協(xié)議的履行不違反法律法規(guī)。同時，甲方應按照約定提供必要的交易授權，并配合乙方完成交易結算所需的手續(xù)。甲方有義務保護其提供的商業(yè)秘密，不得將協(xié)議內容泄露給無關第三方。在FRA到期前，甲方應持續(xù)監(jiān)控市場利率變化，并就可能的履約風險與乙方進行溝通。若市場條件發(fā)生重大變化，甲方有權申請修改協(xié)議條款，但需承擔由此產生的額外成本。

2.乙方的權力和義務：

乙方有權根據(jù)本協(xié)議約定，要求甲方在交割日履行相應的利率支付義務，且該義務的履行以雙方約定的名義本金和利率差額為基礎。乙方應確保其具備合法的金融衍生品交易資質，并按照協(xié)議約定履行交易義務，包括但不限于提供準確的參考利率數(shù)據(jù)、計算利息差額，并在交割日完成現(xiàn)金流支付。乙方有權要求甲方提供必要的交易驗證資料，以確保協(xié)議的順利履行。乙方應建立完善的風險管理體系，對FRA交易進行實時監(jiān)控，防范市場風險和信用風險。乙方應遵守金融監(jiān)管機構的相關規(guī)定，確保本協(xié)議的履行不違反法律法規(guī)。同時，乙方應按照約定提供必要的交易授權，并配合甲方完成交易結算所需的手續(xù)。乙方有義務保護其提供的商業(yè)秘密，不得將協(xié)議內容泄露給無關第三方。在FRA到期前，乙方應持續(xù)監(jiān)控市場利率變化，并就可能的履約風險與甲方進行溝通。若市場條件發(fā)生重大變化，乙方有權申請修改協(xié)議條款，但需承擔由此產生的額外成本。此外，乙方還應為甲方提供專業(yè)的交易咨詢服務，幫助甲方理解FRA產品特性及市場動態(tài)，并在必要時提供風險對沖建議。乙方應確保其交易系統(tǒng)能夠支持本協(xié)議項下的FRA交易，并及時向甲方反饋交易執(zhí)行情況。若因乙方系統(tǒng)故障或操作失誤導致交易未能按約定執(zhí)行，乙方應承擔相應的違約責任，并采取補救措施減少甲方損失。乙方還應配合監(jiān)管機構進行信息披露，并根據(jù)監(jiān)管要求提供相關交易數(shù)據(jù)。在協(xié)議履行過程中，乙方有權要求甲方提供履約保證金或信用支持，以保障自身權益。若甲方未能按時支付相關費用，乙方有權暫停交易或采取其他措施維護自身利益。乙方應確保其交易團隊具備專業(yè)能力，能夠準確執(zhí)行協(xié)議條款，并及時處理交易過程中的異常情況。乙方還應定期向甲方提供交易報告，詳細說明FRA交易執(zhí)行情況、市場風險變化及應對措施，確保甲方對交易狀況有充分了解。在協(xié)議終止時，乙方應配合甲方完成交易清算，并確保所有款項按照約定支付或返還。乙方還應遵守反洗錢等監(jiān)管要求，對交易對手方進行盡職，確保交易合法合規(guī)。若發(fā)生市場極端波動或不可抗力事件，乙方應按照協(xié)議約定和監(jiān)管要求，采取必要措施維護交易穩(wěn)定，并及時通知甲方相關情況。乙方還應建立應急機制，確保在突發(fā)事件下能夠及時響應，并最大程度減少雙方損失。

第四條價格與支付條件

本協(xié)議項下的“價格”系指雙方在遠期利率協(xié)議（FRA）中約定的名義本金與利率差額的乘積所形成的現(xiàn)金流交換金額。具體支付條件如下：

1.支付方式：本協(xié)議項下的支付以現(xiàn)金方式進行。甲方應將應支付的款項支付至乙方指定的銀行賬戶，乙方應將應支付的款項支付至甲方指定的銀行賬戶。雙方指定的銀行賬戶信息如下：

（1）甲方賬戶：開戶行：中國建設銀行上海分行，賬號：1234567890123456，戶名：中國建設銀行股份有限公司上海分行。

（2）乙方賬戶：開戶行：中信證券股份有限公司營業(yè)部，賬號：9876543210987654，戶名：中信證券股份有限公司。

2.支付時間：

（1）若乙方應支付甲方款項，則應在交割日（DayofSettlement）的下一個工作日（T+1）完成支付。

（2）若甲方應支付乙方款項，則應在交割日的兩個工作日（T+2）完成支付。

雙方應確保支付指令在約定時間內送達對方指定賬戶，并完成資金劃轉。任何一方因延遲支付導致的利息損失或罰息，由違約方承擔。

3.利率差額計算：利率差額根據(jù)名義本金、FRA期限和參考利率與實際結算利率的差值計算，具體公式如下：

利率差額=名義本金×FRA期限×（參考利率-實際結算利率）/360（或365，根據(jù)具體約定）。

4.稅費承擔：本協(xié)議項下的交易稅費由雙方根據(jù)相關法律法規(guī)各自承擔。若一方需代另一方支付稅費，應在支付相關款項時一并扣除。雙方應在簽訂協(xié)議時明確稅費承擔方式，并在交易過程中遵守約定。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為自協(xié)議簽訂之日起至最后一份FRA交割日之后三個月止。若雙方在協(xié)議有效期內均未提出終止請求，本協(xié)議自動續(xù)期，每期期限為一年，續(xù)期次數(shù)不限。

2.關鍵時間節(jié)點：

（1）協(xié)議簽訂日：2023年1月1日。

（2）首個FRA結算日：2023年6月30日。

（3）最后一個FRA交割日：2024年6月30日。

（4）協(xié)議終止日：2024年9月30日。

3.提前終止：任何一方有權在協(xié)議有效期內提前終止本協(xié)議，但需提前六十個工作日書面通知對方，并支付相當于名義本金萬分之五的違約金。提前終止不影響雙方已產生的權利義務，但雙方應就未履行部分進行結算。

4.不可抗力終止：若發(fā)生不可抗力事件，導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方均有權終止協(xié)議，并互不承擔違約責任。不可抗力事件的認定標準按照本協(xié)議“不可抗力”條款執(zhí)行。

第六條違約責任

1.違約情形及后果：

（1）甲方未按時支付乙方應得款項：若甲方未在約定支付時間內足額支付乙方應得的利率差額，每逾期一日，甲方應按逾期金額的萬分之五向乙方支付違約金，直至款項付清為止。若逾期超過三十日，乙方有權解除協(xié)議，并要求甲方支付相當于名義本金10%的違約金。逾期支付導致的乙方資金成本增加或損失，由甲方承擔全部責任。

（2）乙方未按時支付甲方應得款項：若乙方未在約定支付時間內足額支付甲方應得的利率差額，每逾期一日，乙方應按逾期金額的萬分之五向甲方支付違約金，直至款項付清為止。若逾期超過三十日，甲方有權解除協(xié)議，并要求乙方支付相當于名義本金10%的違約金。逾期支付導致的甲方資金成本增加或損失，由乙方承擔全部責任。

（3）提供虛假信息：若任何一方在協(xié)議簽訂或履行過程中提供虛假信息或隱瞞重要事實，導致對方遭受損失，應賠償對方全部直接損失，并支付相當于損失金額20%的違約金。若虛假信息涉及違法行為，雙方應承擔相應的法律責任。

（4）違反監(jiān)管規(guī)定：若任何一方因違反金融監(jiān)管機構的規(guī)定，導致協(xié)議無法履行或雙方遭受處罰，違約方應承擔全部責任，包括但不限于罰款、賠償?shù)?。雙方應在收到監(jiān)管要求后及時配合，并承擔由此產生的費用。

2.違約金計算：違約金以實際逾期金額為基礎，按日計算，每日違約金不超過名義本金的萬分之五。違約金總額不超過名義本金的50%。若違約方未能在合理期限內糾正違約行為，守約方有權解除協(xié)議，并要求違約方支付協(xié)議總金額10%的違約金。

3.損失賠償：違約方應賠償守約方因違約行為直接造成的損失，包括但不限于資金損失、利息損失、訴訟費、律師費等。損失賠償應以實際發(fā)生額為限，并需提供合法有效證據(jù)。若損失無法確定，雙方可協(xié)商賠償比例，或由法院依法判決。

4.解除協(xié)議：若發(fā)生嚴重違約行為，守約方有權單方面解除協(xié)議，并要求違約方支付違約金。解除協(xié)議后，雙方應立即停止履行協(xié)議項下的義務，并就未履行部分進行結算。守約方有權要求違約方返還已支付但未履約的款項，并支付相應利息。

5.不可抗力免責：若因不可抗力事件導致違約，違約方不承擔違約責任，但需及時通知對方，并提供不可抗力證明。雙方應根據(jù)不可抗力影響程度協(xié)商調整協(xié)議條款或解除協(xié)議。不可抗力事件消除后，違約方應恢復履行義務，并就不可抗力期間造成的損失協(xié)商分擔。

6.爭議優(yōu)先解決：若因違約引發(fā)爭議，雙方應優(yōu)先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交本協(xié)議約定的爭議解決機構裁決。違約方在爭議解決期間應繼續(xù)履行協(xié)議項下的義務，直至爭議解決結果生效為止。

7.法律適用：本協(xié)議項下的違約責任適用中華人民共和國相關法律法規(guī)，任何一方不得以違反協(xié)議為由要求對方承擔超出法律規(guī)定的責任。雙方應遵守公平合理原則，確保違約責任條款的合法性和可執(zhí)行性。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、海嘯、火山爆發(fā)、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)變更、禁令）、流行病疫情、網(wǎng)絡攻擊、系統(tǒng)故障等。不可抗力事件應導致直接損失或妨礙協(xié)議任何一方履行其在本協(xié)議項下的主要義務。

2.通知義務：任何一方在發(fā)生或預見到不可抗力事件時，應在合理期限內（不超過24小時）通知對方，并提供相關證明文件。若不可抗力事件持續(xù)超過10個工作日，雙方均有權根據(jù)事件影響協(xié)商暫停履行或終止本協(xié)議。

3.責任免除：因不可抗力事件導致任何一方未能履行或完全履行本協(xié)議項下的義務，該方不承擔違約責任，但應及時采取措施減少損失。雙方應根據(jù)不可抗力事件對協(xié)議履行的影響程度，協(xié)商調整履行期限或解除協(xié)議。若不可抗力事件導致協(xié)議目的無法實現(xiàn)，雙方均有權解除協(xié)議，并互不承擔違約責任。

4.不可抗力解除條件：不可抗力事件消除后，受影響方應在合理期限內恢復履行義務。若不可抗力事件持續(xù)存在，導致協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方可協(xié)商解除協(xié)議或重新訂立協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應就已完成部分進行結算，并互不承擔違約責任。

5.不可抗力證明：發(fā)生不可抗力事件時，受影響方應收集并保存相關證據(jù)，包括但不限于政府公告、新聞報道、專業(yè)機構鑒定報告等，并在協(xié)商或爭議解決過程中提交。若無法提供充分證據(jù)，仲裁機構或法院可結合實際情況認定不可抗力是否存在。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議項下的任何爭議包括但不限于協(xié)議解釋、履行、違約、終止等產生的爭議。

2.爭議解決方式：雙方應首先通過友好協(xié)商解決爭議。若協(xié)商不成的，爭議應提交至中國國際貿易促進委員會國際貿易仲裁委員會（CIETAC），按照其現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為甲方所在地，仲裁語言為中文。

3.仲裁機構：雙方同意將爭議提交CIETAC仲裁，并遵守仲裁委員會的仲裁規(guī)則。仲裁庭由三名仲裁員組成，其中一名由申請人指定，一名由被申請人指定，另一名由雙方共同指定或由仲裁委員會主席指定。

4.仲裁裁決：仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁裁決作出后，雙方應自覺履行。若一方不履行，另一方可向有管轄權的人民法院申請強制執(zhí)行。

5.爭議前程序：在仲裁前，雙方應通過書面形式將爭議事項提交仲裁委員會，并給予對方30日的書面答辯期。雙方應在此期間積極尋求和解，仲裁委員會可提供調解服務。

6.保密條款：仲裁過程中，雙方及仲裁庭應對爭議內容、仲裁程序及仲裁裁決保密，但法律規(guī)定或仲裁規(guī)則要求披露的除外。

7.法律適用：爭議解決應適用中華人民共和國法律，不包括沖突法規(guī)則。仲裁裁決的作出和效力不受任何外國法律的影響。雙方均應遵守仲裁地法律關于仲裁裁決的承認和執(zhí)行的規(guī)定。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應至少提前10個工作日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達；通過快遞或掛號信發(fā)送的通知，寄出后3個工作日視為送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何未經書面確認的變更均無效。

3.協(xié)議終止：本協(xié)議在以下情況下終止：（1）協(xié)議有效期屆滿且雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致同意終止；（3）一方嚴重違約導致協(xié)議解除；（4）發(fā)生不可抗力事件導致協(xié)議無法繼續(xù)履行。協(xié)議終止后，雙方應就未履行部分進行結算，并按照本協(xié)議約定處理保證金、未結算款項等事宜。

4.可分割性：若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應協(xié)商替換無效條款，以實現(xiàn)原條款目的