第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試減少及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循的首要原則是（）

A.高收益優(yōu)先原則

B.客戶利益至上原則

C.流動(dòng)性優(yōu)先原則

D.成本最小化原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）

A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布

B.基金份額凈值會(huì)因市場波動(dòng)而頻繁變動(dòng)

C.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值成正比

D.基金份額凈值決定基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金臨時(shí)公告

D.基金凈值公告

4.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施包括（）

A.責(zé)令暫?；鹉技?/p>

B.處以罰款

C.責(zé)令暫?；痄N售

D.以上均正確

5.下列不屬于基金投資禁止行為的是（）

A.違規(guī)使用基金資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保或抵押

B.未經(jīng)批準(zhǔn)投資于非流動(dòng)性資產(chǎn)

C.將基金資產(chǎn)用于向他人貸款

D.投資于同一基金管理人管理的其他基金

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.日常事項(xiàng)需代表基金份額50%以上通過

B.重大事項(xiàng)需代表基金份額2/3以上通過

C.表決權(quán)按基金份額比例計(jì)算

D.份額持有人可委托代理人參與表決

7.基金銷售適用性中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括（）

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)

B.投資者的年齡、職業(yè)、投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資偏好、資產(chǎn)配置情況

D.以上均正確

8.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)在會(huì)議召開（）日前通知基金份額持有人

A.5

B.10

C.15

D.20

9.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.基金托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可按日計(jì)提

D.基金交易費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

10.基金估值對(duì)象不包括（）

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金持有的貨幣資金

D.基金未到期的承兌匯票

二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金信息披露的禁止行為包括（）

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.未經(jīng)許可公開披露非公開信息

D.承諾收益或預(yù)測(cè)損失

12.基金投資組合限制中，通常要求基金不得投資于（）

A.同一基金管理人管理的其他基金（另有規(guī)定除外）

B.非上市公司股權(quán)

C.資產(chǎn)支持證券

D.合同約定的其他禁止投資

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，應(yīng)確保（）

A.信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.不得夸大或片面宣傳基金業(yè)績

C.清晰揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

D.使用通俗易懂的語言

14.基金份額持有人大會(huì)的決議效力體現(xiàn)在（）

A.對(duì)基金份額持有人具有約束力

B.對(duì)基金管理人具有約束力

C.可通過訴訟請(qǐng)求法院撤銷

D.需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批后方可執(zhí)行

15.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）

A.確?；鹳Y產(chǎn)安全

B.保證基金運(yùn)作合法合規(guī)

C.提高基金經(jīng)營效率

D.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

16.基金募集期限一般為2個(gè)月，如需延期，最長可延長1個(gè)月。（）

17.基金凈值公告的內(nèi)容僅包括基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。（）

18.基金管理人可自行銷售基金產(chǎn)品，無需取得相應(yīng)資質(zhì)。（）

19.基金投資于證券交易的交易費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。（）

20.基金份額持有人大會(huì)作出的決議，基金管理人必須執(zhí)行。（）

21.基金信息披露的“及時(shí)性”要求，臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后2日內(nèi)披露。（）

22.基金銷售機(jī)構(gòu)可向投資者承諾最低收益。（）

23.基金管理人可將其管理的基金資產(chǎn)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。（）

24.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)立即要求其糾正。（）

25.基金份額贖回申請(qǐng)可在提交后的3個(gè)工作日內(nèi)完成確認(rèn)。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

26.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確、清晰地揭示基金的______、風(fēng)險(xiǎn)因素和投資限制等。

27.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，因特殊情況不能召集的，由______召集。

28.基金投資于股票、債券等證券的，應(yīng)遵循______原則，通過證券交易場所的集中交易方式進(jìn)行。

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)前，應(yīng)向______注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)登記業(yè)務(wù)資格。

30.基金運(yùn)作信息披露中，______是基金運(yùn)作信息披露的“最后一環(huán)”。

五、簡答題（共20分）

31.簡述基金銷售適用性的“了解投資者”和“匹配基金”兩個(gè)核心環(huán)節(jié)的主要內(nèi)容。

32.基金信息披露的“規(guī)范性”要求主要體現(xiàn)在哪些方面？

33.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括哪些？

六、案例分析題（共20分）

34.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣稱“本基金過往業(yè)績優(yōu)異，未來將持續(xù)高收益，風(fēng)險(xiǎn)極低”，并舉例說明其管理過的另一只基金在過去3年中取得了30%的年化收益率。該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否存在違規(guī)？如存在，說明違規(guī)點(diǎn)及可能的法律后果。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“客戶利益至上”原則，確保投資者利益優(yōu)先于自身利益。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

2.A

解析：基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布，是投資者評(píng)估基金表現(xiàn)的重要指標(biāo)。B選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確，凈值波動(dòng)受市場影響但非頻繁；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈值與資產(chǎn)凈值成正比但非唯一決定因素；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈值反映價(jià)值而非風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

3.B

解析：基金定期報(bào)告包括季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告。A選項(xiàng)屬于“非公開披露”；C選項(xiàng)屬于“臨時(shí)公告”；D選項(xiàng)屬于“凈值公告”。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第90條，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令暫停募集、罰款、暫停銷售等措施。

5.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為，D選項(xiàng)屬于正常投資行為。

6.A

解析：日常事項(xiàng)需代表基金份額50%以上通過，但重大事項(xiàng)需代表基金份額2/3以上通過，A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

7.D

解析：“了解投資者”需全面評(píng)估投資者情況，包括財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)承受、目標(biāo)等，B、C選項(xiàng)不全面。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，召集人應(yīng)在會(huì)議召開10日前通知份額持有人。

9.D

解析：基金交易費(fèi)（如交易傭金）由投資者承擔(dān)，而非基金管理人。

10.D

解析：基金估值對(duì)象包括股票、債券、貨幣資金等，未到期的承兌匯票通常不納入估值范圍。

二、多選題

11.ABCD

解析：以上均屬于基金信息披露的禁止行為，符合《證券投資基金法》及相關(guān)規(guī)定。

12.ABD

解析：C選項(xiàng)中，資產(chǎn)支持證券在特定條件下可投資，但需符合比例限制。

13.ABCD

解析：基金宣傳材料需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，揭示風(fēng)險(xiǎn)，并通俗易懂，符合《基金銷售管理辦法》要求。

14.ABD

解析：基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)基金份額持有人和基金管理人具有約束力，但需合法作出，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)涵蓋資產(chǎn)安全、合規(guī)、效率、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面。

三、判斷題

16.√

17.×

解析：凈值公告還應(yīng)包括基金累計(jì)凈值、申購贖回價(jià)格等信息。

18.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)資質(zhì)，如基金銷售牌照。

19.√

20.√

21.×

解析：臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后2個(gè)工作日內(nèi)披露，但特殊情形下可延遲。

22.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或預(yù)測(cè)損失。

23.×

解析：基金管理人不得將基金資產(chǎn)委托其他機(jī)構(gòu)運(yùn)作。

24.√

25.×

解析：贖回申請(qǐng)確認(rèn)一般需1-2個(gè)工作日，具體以基金合同為準(zhǔn)。

四、填空題

26.投資目標(biāo)

27.基金托管人

28.公開透明

29.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

30.基金年度報(bào)告

五、簡答題

31.答：

①了解投資者：包括評(píng)估投資者的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)等，形成投資者適當(dāng)性匹配意見。

②匹配基金：根據(jù)投資者適當(dāng)性匹配意見，推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品，并向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。

32.答：

①真實(shí)性：信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

②準(zhǔn)確性：數(shù)據(jù)、計(jì)算、表述需精確，不得含糊不清。

③完整性：披露內(nèi)容需全面，不得選擇性披露。

④及時(shí)性：按規(guī)定時(shí)間披露，不得延遲。

⑤公平性：對(duì)所有投資者一視同仁，不得歧視性披露。

33.答：

①內(nèi)部控制環(huán)境：建立組織架構(gòu)、權(quán)責(zé)分配、企業(yè)文化等。

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：識(shí)別、評(píng)估基金運(yùn)作中的各類風(fēng)險(xiǎn)。

③控制活動(dòng)：制定流程、標(biāo)準(zhǔn)，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。

④信息與溝通：確保信息傳遞準(zhǔn)確、及時(shí)。

⑤內(nèi)部監(jiān)督：持續(xù)監(jiān)控內(nèi)控有效性。

六、案例分析題

34.答：