第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券業(yè)從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？（）

A.客戶必須具備融資融券業(yè)務(wù)資格

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)

C.客戶在該公司證券賬戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

D.客戶簽署《融資融券合同》和風(fēng)險(xiǎn)揭示書

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為多少？（）

A.人民幣1億元

B.人民幣5億元

C.人民幣10億元

D.人民幣20億元

3.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品？（）

A.指數(shù)期貨

B.互換合約

C.資產(chǎn)支持證券（ABS）

D.可轉(zhuǎn)換債券

4.在證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)自營(yíng)庫(kù)存證券的評(píng)估應(yīng)遵循的原則不包括？（）

A.公允性原則

B.實(shí)際成本原則

C.流動(dòng)性優(yōu)先原則

D.利潤(rùn)最大化原則

5.根據(jù)上海證券交易所規(guī)則，科創(chuàng)板股票交易的漲跌幅限制為多少？（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

6.以下哪項(xiàng)行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者通過保密渠道獲取上市公司未公開的重大財(cái)務(wù)信息后立即賣出該股票

B.公司董事在得知公司即將被收購(gòu)的消息前，將其告知自己的朋友并建議其買入

C.分析師基于公開信息發(fā)布對(duì)該股票的估值報(bào)告

D.上市公司高管利用職務(wù)便利獲取內(nèi)部信息并指導(dǎo)他人買賣該股票

7.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以下哪項(xiàng)不是評(píng)估的核心指標(biāo)？（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的信用記錄

C.客戶的年齡

D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

8.以下哪種情形下，證券公司可以免除對(duì)客戶的違約責(zé)任？（）

A.客戶未按時(shí)還款，證券公司采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施

B.因不可抗力導(dǎo)致無法履行合同

C.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值不足以覆蓋風(fēng)險(xiǎn)

D.證券公司系統(tǒng)故障導(dǎo)致無法及時(shí)執(zhí)行客戶指令

9.根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)證券的托管業(yè)務(wù)實(shí)行哪種管理制度？（）

A.分級(jí)托管制度

B.統(tǒng)一托管制度

C.分類托管制度

D.共同托管制度

10.以下哪項(xiàng)不是證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.信息披露制度

C.交易管理制度

D.員工薪酬制度

11.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)的法定最低限額為多少？（）

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

12.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.證券投資組合建議

B.證券交易策略指導(dǎo)

C.資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)

D.代理客戶進(jìn)行證券買賣

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

14.在證券公司業(yè)務(wù)流程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)屬于合規(guī)風(fēng)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)？（）

A.客戶開戶

B.交易執(zhí)行

C.普通賬戶信息管理

D.信用賬戶信息管理

15.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的保證金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

16.以下哪種情形屬于證券公司可以拒絕為客戶開立信用證券賬戶的情形？（）

A.客戶未達(dá)到開立信用賬戶的資產(chǎn)要求

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C5級(jí)

C.客戶簽署了風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.客戶提供了符合條件的擔(dān)保物

17.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)資金應(yīng)與客戶資金嚴(yán)格分離，以下哪項(xiàng)不屬于分離管理的具體要求？（）

A.賬戶分離

B.人員分離

C.交易系統(tǒng)分離

D.利潤(rùn)分配分離

18.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間不得直接或者間接持有本公司多少比例以下的股份？（）

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

19.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是其應(yīng)履行的義務(wù)？（）

A.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格管理

B.保守客戶商業(yè)秘密

C.定期向客戶披露資產(chǎn)狀況

D.未經(jīng)客戶同意，擅自改變投資方向

20.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司破產(chǎn)清算時(shí)，清償順序優(yōu)先于普通破產(chǎn)債權(quán)的是？（）

A.債權(quán)人

B.保證人

C.職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用

D.普通破產(chǎn)債權(quán)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括哪些？（）

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.提高經(jīng)營(yíng)效率

D.規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為

22.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.泄露客戶投資決策信息

B.未經(jīng)客戶同意使用客戶資產(chǎn)

C.超越授權(quán)范圍處理客戶資產(chǎn)

D.以個(gè)人名義接受客戶委托

23.證券公司信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以采取哪些措施控制自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額

B.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.加強(qiáng)自營(yíng)庫(kù)存證券管理

D.限制自營(yíng)資金規(guī)模

25.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需要重點(diǎn)防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.融資申請(qǐng)審核

B.信用額度審批

C.交易指令執(zhí)行

D.信用賬戶信息管理

26.證券公司內(nèi)部控制制度的基本要素包括哪些？（）

A.組織架構(gòu)

B.制度體系

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.信息披露

27.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)包括哪些？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

28.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的主要依據(jù)包括哪些？（）

A.客戶財(cái)務(wù)狀況

B.客戶信用記錄

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

29.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理要求包括哪些？（）

A.嚴(yán)格分離自營(yíng)資金與客戶資金

B.建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)制

C.加強(qiáng)自營(yíng)庫(kù)存證券管理

D.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

30.證券公司辦理證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需要向客戶進(jìn)行信息披露？（）

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.資產(chǎn)管理報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.投資組合變更情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.證券公司可以為未達(dá)到開立信用賬戶資產(chǎn)要求的客戶提供融資融券服務(wù)。（×）

32.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員可以兼任其他證券公司的董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員。（×）

33.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險(xiǎn)由公司承擔(dān)。（√）

34.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意擅自改變投資方向。（×）

35.證券公司信用賬戶信息管理與普通賬戶信息管理的要求相同。（×）

36.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理。（√）

37.證券公司可以接受其他金融機(jī)構(gòu)的委托，代為管理客戶資產(chǎn)。（×）

38.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍限于上市證券。（×）

39.證券公司信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要是指客戶違約風(fēng)險(xiǎn)。（√）

40.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

41.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的________風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。

答案：信用

42.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險(xiǎn)由________承擔(dān)。

答案：公司

43.證券公司內(nèi)部控制制度的基本要素包括組織架構(gòu)、________和信息披露。

答案：制度體系

44.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的主要依據(jù)包括客戶財(cái)務(wù)狀況、________和客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

答案：信用記錄

45.證券公司辦理證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照規(guī)定向客戶進(jìn)行________。

答案：信息披露

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。（5分）

答案：

①保障公司資產(chǎn)安全；

②防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

③提高經(jīng)營(yíng)效率；

④規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。

47.簡(jiǎn)述證券公司信用業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型。（5分）

答案：

①信用風(fēng)險(xiǎn)；

②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)。

48.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理要求。（5分）

答案：

①嚴(yán)格分離自營(yíng)資金與客戶資金；

②建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)制；

③加強(qiáng)自營(yíng)庫(kù)存證券管理；

④定期進(jìn)行合規(guī)檢查。

49.簡(jiǎn)述證券公司辦理證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶進(jìn)行的信息披露內(nèi)容。（10分）

答案：

①資產(chǎn)管理計(jì)劃；

②資產(chǎn)管理報(bào)告；

③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

④投資組合變更情況；

⑤其他可能影響客戶利益的信息。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶張先生于2023年1月1日開立信用證券賬戶，信用額度為100萬元，保證金比例要求為150%。2023年2月1日，張先生通過信用賬戶買入A股票10萬股，每股市價(jià)為10元，當(dāng)日A股票收盤價(jià)為12元。2023年3月1日，張先生因資金需求賣出A股票5萬股，每股市價(jià)為11元，當(dāng)日信用賬戶剩余資金為20萬元。2023年4月1日，A股票價(jià)格下跌至8元，張先生信用賬戶總資產(chǎn)為40萬元，保證金比例降至120%。假設(shè)不考慮其他費(fèi)用，回答以下問題：（15分）

問題1：張先生在2023年2月1日買入A股票時(shí)，信用賬戶的保證金比例是多少？（5分）

問題2：張先生在2023年3月1日賣出A股票后，信用賬戶的保證金比例是多少？（5分）

問題3：假設(shè)張先生信用賬戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到警戒線（150%），證券公司可以采取哪些措施？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：客戶開立信用證券賬戶時(shí)必須具備融資融券業(yè)務(wù)資格，這是《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的明確規(guī)定?？蛻粼谠摴咀C券賬戶的資金資產(chǎn)不低于人民幣50萬元、簽署《融資融券合同》和風(fēng)險(xiǎn)揭示書也是必須條件，但并非所有客戶都必須滿足，具體要求由證券公司根據(jù)監(jiān)管規(guī)定制定。

2.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

3.C

解析：資產(chǎn)支持證券（ABS）屬于結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品，通過將基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益進(jìn)行分離和重組，設(shè)計(jì)出不同風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的金融產(chǎn)品。指數(shù)期貨、互換合約和可轉(zhuǎn)換債券不屬于結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品。

4.D

解析：證券公司對(duì)自營(yíng)庫(kù)存證券的評(píng)估應(yīng)遵循公允性原則、實(shí)際成本原則和流動(dòng)性優(yōu)先原則，但利潤(rùn)最大化原則不屬于評(píng)估原則，因?yàn)樽誀I(yíng)業(yè)務(wù)需在合規(guī)前提下追求利潤(rùn)。

5.B

解析：根據(jù)上海證券交易所規(guī)則，科創(chuàng)板股票交易的漲跌幅限制為20%。主板、創(chuàng)業(yè)板股票的漲跌幅限制為10%。

6.C

解析：分析師基于公開信息發(fā)布估值報(bào)告屬于正常行為，不屬于內(nèi)幕交易。其他選項(xiàng)均涉及內(nèi)幕交易行為。

7.C

解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心指標(biāo)包括財(cái)務(wù)狀況、信用記錄和投資經(jīng)驗(yàn)，年齡不是評(píng)估指標(biāo)。

8.B

解析：因不可抗力導(dǎo)致無法履行合同，證券公司可以免除違約責(zé)任，這是《民法典》的規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)證券的托管業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一托管制度。

10.D

解析：?jiǎn)T工薪酬制度不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，其他選項(xiàng)均屬于。

11.B

解析：根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)的法定最低限額為5人。

12.D

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，但不能代理客戶進(jìn)行證券買賣，這是《證券法》的規(guī)定。

13.A

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

14.D

解析：信用賬戶信息管理是合規(guī)風(fēng)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因?yàn)樾庞脴I(yè)務(wù)涉及高風(fēng)險(xiǎn)，需嚴(yán)格管理客戶信用額度、擔(dān)保物等。

15.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的保證金比例不得低于150%。

16.B

解析：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C5級(jí)（風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低）的，證券公司可以拒絕為其開立信用證券賬戶。

17.D

解析：自營(yíng)資金與客戶資金的分離管理要求包括賬戶分離、人員分離和交易系統(tǒng)分離，但利潤(rùn)分配分離不屬于分離管理范疇。

18.D

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間不得直接或者間接持有本公司5%以下的股份。

19.D

解析：證券公司辦理證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須經(jīng)客戶同意才能擅自改變投資方向。

20.C

解析：證券公司破產(chǎn)清算時(shí)，職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用優(yōu)先于普通破產(chǎn)債權(quán)清償，這是《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保障公司資產(chǎn)安全、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。

22.ABCD

解析：以上行為均屬于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

23.ABCD

解析：證券公司信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

24.ABC

解析：證券公司控制自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施包括設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)自營(yíng)庫(kù)存證券管理，限制自營(yíng)資金規(guī)模不屬于合規(guī)風(fēng)控措施。

25.CD

解析：信用賬戶信息管理和交易指令執(zhí)行環(huán)節(jié)需要重點(diǎn)防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)，融資申請(qǐng)審核和信用額度審批環(huán)節(jié)主要防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

26.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的基本要素包括組織架構(gòu)、制度體系、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露。

27.ABCD

解析：證券公司可以從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這是《證券法》的規(guī)定。

28.ABCD

解析：客戶信用評(píng)級(jí)的主要依據(jù)包括客戶財(cái)務(wù)狀況、信用記錄、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

29.ABCD

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理要求包括嚴(yán)格分離自營(yíng)資金與客戶資金、建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)制、加強(qiáng)自營(yíng)庫(kù)存證券管理、定期進(jìn)行合規(guī)檢查。

30.ABCD

解析：證券公司辦理證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶進(jìn)行信息披露的內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃、資產(chǎn)管理報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、投資組合變更情況以及其他可能影響客戶利益的信息。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司必須按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，未達(dá)到開立信用賬戶資產(chǎn)要求的客戶不能提供融資融券服務(wù)，這是《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得在其他證券公司兼任職務(wù)，以避免利益沖突。

33.√

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險(xiǎn)由公司承擔(dān)，這是自營(yíng)業(yè)務(wù)的基本特征。

34.×

解析：證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須經(jīng)客戶同意才能擅自改變投資方向，這是《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

35.×

解析：證券公司信用賬戶信息管理的要求比普通賬戶信息管理更嚴(yán)格，需重點(diǎn)防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

36.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理，通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

37.×

解析：證券公司只能接受客戶委托代為管理客戶資產(chǎn)，不能接受其他金融機(jī)構(gòu)的委托。

38.×

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍不僅限于上市證券，還可以投資于債券、期貨、基金等金融產(chǎn)品。

39.√

解析：證券公司信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要是指客戶違約風(fēng)險(xiǎn)，即客戶無法按時(shí)償還融資融券款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。

40.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和監(jiān)管要求。

四、填空題

41.信用

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，這是防范信用風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。

42.公司

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險(xiǎn)由公司承擔(dān)，這是自營(yíng)業(yè)務(wù)的基本特征。

43.制度體系

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的基本要素包括組織架構(gòu)、制度體系和信息披露，制度體系是內(nèi)部控制制度的核心。

44.信用記錄

解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的主要依據(jù)包括客戶財(cái)務(wù)狀況、信用記錄和投資經(jīng)驗(yàn)，信用記錄是評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

45.信息披露

解析：證券公司辦理證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照規(guī)定向客戶進(jìn)行信息披露，以保障客戶的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

五、簡(jiǎn)答題

46.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。（5分）

答案：

①保障公司資產(chǎn)安全；

②防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

③提高經(jīng)營(yíng)效率；

④規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。

47.簡(jiǎn)述證券公司信用業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型。（5分）

答案：

①信用風(fēng)險(xiǎn)；

②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)。

48.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理要求。（5分）

答案：

①嚴(yán)格分離自營(yíng)資金與客戶資金；

②建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)制；

③加強(qiáng)自營(yíng)庫(kù)存證券管理；

④定期進(jìn)行合規(guī)檢查。

49.簡(jiǎn)述證券公司辦理證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶進(jìn)行的信息披露內(nèi)容。（10分）

答案：

①資產(chǎn)管理計(jì)劃；

②資產(chǎn)管理報(bào)告；

③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

④投資組合變更情況；

⑤其他可能影響客戶利益的信息。

六、案例分析題

某證券公司客戶張