2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫(kù)——網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案例挖掘與打擊考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填在括號(hào)內(nèi)。）1.下列哪種行為不屬于《刑法》所規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙？（）A.以非法占有為目的，通過虛假投資理財(cái)網(wǎng)站騙取他人資金B(yǎng).某電商平臺(tái)客服以“注銷學(xué)生貸”名義誘騙學(xué)生轉(zhuǎn)賬C.在社交媒體群組內(nèi)傳播“內(nèi)部消息”，誘導(dǎo)他人進(jìn)行非法集資D.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段盜取他人銀行賬戶并消費(fèi)2.以下關(guān)于網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案例線索來(lái)源的表述，錯(cuò)誤的是？（）A.公安機(jī)關(guān)的日常情報(bào)信息B.群眾通過官方渠道的舉報(bào)投訴C.網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布的虛假?gòu)V告信息D.涉案人員的自首材料（此項(xiàng)與案例挖掘側(cè)重點(diǎn)不符）3.在網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案件的初查階段，以下哪項(xiàng)工作不屬于信息研判的主要內(nèi)容？（）A.對(duì)收集到的信息進(jìn)行真?zhèn)舞b別B.分析受害者群體特征及受騙原因C.初步判斷涉案金額和潛在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.直接對(duì)涉案人員進(jìn)行審訊4.證據(jù)固定在網(wǎng)絡(luò)金融詐騙偵查中的關(guān)鍵作用不包括？（）A.確認(rèn)犯罪事實(shí)B.追蹤資金流向C.識(shí)別詐騙手法D.直接預(yù)測(cè)犯罪趨勢(shì)5.針對(duì)組織架構(gòu)復(fù)雜、跨地域作案的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙團(tuán)伙，以下哪種偵查策略通常更有效？（）A.單一地點(diǎn)集中收網(wǎng)B.從下往上逐級(jí)突破C.跨區(qū)域協(xié)作，并行偵查D.重點(diǎn)打擊技術(shù)核心人員6.在電子證據(jù)取證過程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)是必須嚴(yán)格遵守法律程序，否則可能影響證據(jù)效力的？（）A.使用專業(yè)軟件提取數(shù)據(jù)B.對(duì)證據(jù)進(jìn)行固定和備份C.對(duì)提取過程進(jìn)行詳細(xì)記錄D.對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行初步的分析研判7.網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的“非吸性”特征主要指的是？（）A.作案手法具有隱蔽性B.騙取資金的手段多樣化C.犯罪團(tuán)伙成員流動(dòng)性大D.通常不直接承諾高額回報(bào)8.以下哪項(xiàng)措施不屬于預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的宣傳教育工作范疇？（）A.面向公眾發(fā)布預(yù)警提示B.組織專題講座普及金融知識(shí)C.對(duì)涉案人員進(jìn)行心理疏導(dǎo)D.利用媒體平臺(tái)揭露典型騙局9.在分析網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案件時(shí)，對(duì)涉案資金流向進(jìn)行追蹤分析的主要目的是？（）A.計(jì)算受害者總損失B.確定犯罪團(tuán)伙的獲利情況C.找到資金被轉(zhuǎn)移的通道D.為受害者追回資金提供依據(jù)10.運(yùn)用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)識(shí)別和預(yù)警網(wǎng)絡(luò)金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)了？（）A.偵查手段的技術(shù)化趨勢(shì)B.法律法規(guī)的不斷完善C.社會(huì)公眾防范意識(shí)的提高D.犯罪分子作案手法的更新二、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分。請(qǐng)簡(jiǎn)明扼要地回答下列問題。）1.簡(jiǎn)述網(wǎng)絡(luò)金融詐騙與傳統(tǒng)金融詐騙在作案方式上的主要區(qū)別。2.闡述在網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案例挖掘過程中，公安機(jī)關(guān)可以從哪些公開渠道獲取信息。3.簡(jiǎn)要說明電子證據(jù)在網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案件中的主要類型及其重要性。4.分析網(wǎng)絡(luò)金融詐騙對(duì)受害者造成的危害主要體現(xiàn)在哪些方面。三、論述題（10分。請(qǐng)圍繞以下主題展開論述。）結(jié)合當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的新特點(diǎn)，論述如何提升公安機(jī)關(guān)在網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案件偵查中的效率和能力。四、案例分析題（30分。請(qǐng)仔細(xì)閱讀以下案例材料，并回答問題。）案例材料：近期，某市公安機(jī)關(guān)接到多起報(bào)案，多位市民反映在名為“財(cái)富自由”的虛假投資APP上進(jìn)行投資后無(wú)法提現(xiàn)，且平臺(tái)客服聯(lián)系不上。初步調(diào)查顯示，該APP通過社交媒體和熟人推薦進(jìn)行宣傳，承諾高額回報(bào)，吸引大量不明真相的投資者投入資金。辦案民警通過技術(shù)手段初步查獲了該APP的部分服務(wù)器信息，并發(fā)現(xiàn)資金流向可能涉及多個(gè)省市。部分受害者聲稱在投資前曾接到自稱“銀行風(fēng)控”的電話，被誘導(dǎo)下載并使用了“財(cái)富自由”APP。辦案民警判斷這可能是一個(gè)組織較為嚴(yán)密、涉及跨地域作案的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙團(tuán)伙案件。問題：1.根據(jù)案例材料，分析該網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案件可能具備哪些典型特征？（6分）2.請(qǐng)?zhí)岢鲈摪赋醪殡A段需要重點(diǎn)挖掘的線索方向。（8分）3.針對(duì)此類案件，請(qǐng)簡(jiǎn)述制定偵查方案時(shí)應(yīng)考慮哪些關(guān)鍵因素？（8分）4.在案件偵查過程中，固定電子證據(jù)應(yīng)注意哪些方面？（8分）五、方案設(shè)計(jì)題（20分。請(qǐng)根據(jù)要求設(shè)計(jì)方案。）假設(shè)你是一名經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)的學(xué)生，現(xiàn)需為一所高校設(shè)計(jì)一份防范網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的宣傳教育活動(dòng)方案。請(qǐng)簡(jiǎn)要說明活動(dòng)目標(biāo)、主要內(nèi)容和預(yù)期效果。---試卷答案一、選擇題1.D解析思路：選項(xiàng)A、B、C均屬于典型的網(wǎng)絡(luò)金融詐騙行為，涉及非法集資、冒充身份詐騙等。選項(xiàng)D描述的是網(wǎng)絡(luò)盜竊行為，雖然也屬于網(wǎng)絡(luò)犯罪，但不屬于金融詐騙范疇。2.D解析思路：網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案例線索來(lái)源主要是公開信息和外部發(fā)現(xiàn)，包括A（公安機(jī)關(guān)情報(bào)）、B（群眾舉報(bào)）、C（網(wǎng)絡(luò)廣告監(jiān)控）。選項(xiàng)D（涉案人員自首）屬于案件發(fā)生后內(nèi)部偵查環(huán)節(jié)獲取的信息，不屬于案例挖掘的線索來(lái)源。3.D解析思路：信息研判主要對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析、甄別和關(guān)聯(lián)，為偵查決策提供支持，包括A（真?zhèn)舞b別）、B（受害者分析）、C（風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）。選項(xiàng)D（直接審訊）是偵查實(shí)施階段的工作，不屬于研判范疇。4.D解析思路：證據(jù)固定的主要作用是確保證據(jù)的合法性、客觀性和關(guān)聯(lián)性，服務(wù)于犯罪事實(shí)確認(rèn)（A）、資金流向追蹤（B）和技術(shù)手法分析（C）。預(yù)測(cè)犯罪趨勢(shì)（D）是公安機(jī)關(guān)的預(yù)防工作，非證據(jù)固定本身的作用。5.C解析思路：網(wǎng)絡(luò)金融詐騙團(tuán)伙通?？绲赜蜃靼福M織嚴(yán)密，單一地點(diǎn)收網(wǎng)或逐級(jí)突破難以取得成效?？鐓^(qū)域協(xié)作，并行偵查（C）能夠有效打擊此類犯罪。其他選項(xiàng)方式效果有限。6.C解析思路：電子證據(jù)的取證必須嚴(yán)格遵守法律程序，特別是提取過程的合法性、規(guī)范性，如需見證人、制作筆錄等，否則可能因程序違法導(dǎo)致證據(jù)被排除。選項(xiàng)A、B、D雖重要，但違反程序影響效力的核心在于過程的合法性。7.A解析思路：“非吸性”是非法集資（PyramidScheme/IllegalFundraising）的特征，指其表面以投資、理財(cái)?shù)让x，實(shí)際進(jìn)行的是資金盤運(yùn)作，而非真正吸收投資進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。網(wǎng)絡(luò)金融詐騙雖然可能涉及非法集資，但其核心是“詐騙”，即虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取財(cái)物，其“非吸性”表現(xiàn)為不直接承諾固定回報(bào)或保本保息，更側(cè)重于欺騙性。8.C解析思路：宣傳教育工作主要面向潛在受害者和社會(huì)公眾，目的是提高防范意識(shí)。選項(xiàng)A、B、D均屬于宣傳教育范疇。選項(xiàng)C（心理疏導(dǎo)）是案件發(fā)生后的受害者救助工作，不屬于事前預(yù)防的宣傳教育。9.B解析思路：追蹤涉案資金流向的主要目的在于追繳贓款、打擊洗錢活動(dòng)，并最終服務(wù)于追贓挽損。雖然也能反映獲利情況（A）、找到轉(zhuǎn)移通道（C），但最核心目的是為受害者追回資金（D）提供線索和依據(jù)，并切斷犯罪資金鏈。10.A解析思路：運(yùn)用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)識(shí)別和預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)，是利用先進(jìn)技術(shù)手段提升犯罪打擊和預(yù)防能力，體現(xiàn)了偵查手段的技術(shù)化、智能化發(fā)展趨勢(shì)（A）。選項(xiàng)B、C、D雖然相關(guān)，但不是該措施本身體現(xiàn)的主要方面。二、簡(jiǎn)答題1.網(wǎng)絡(luò)金融詐騙利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和信息技術(shù)作為作案媒介，具有非接觸性、跨地域性、傳播速度快、空間虛擬性強(qiáng)等特點(diǎn)。傳統(tǒng)金融詐騙多依賴于線下接觸，如面對(duì)面推銷、電話詐騙等，地域限制性強(qiáng)，傳播速度慢，空間相對(duì)真實(shí)。網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的手法更多樣化，常結(jié)合虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、APP、社交媒體等多種網(wǎng)絡(luò)元素。2.公安機(jī)關(guān)可以從：①新聞報(bào)道、社交媒體輿情監(jiān)控；②電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商（ISP）、銀行、支付平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息；③群眾舉報(bào)（電話、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、信訪）；④其他執(zhí)法部門通報(bào)信息；⑤境外執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供的信息；⑥公開的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰信息等渠道獲取線索。3.主要類型包括：①電子數(shù)據(jù)（如聊天記錄、通話記錄、網(wǎng)頁(yè)瀏覽記錄、APP操作日志、服務(wù)器日志）；②電子文件（如合同、協(xié)議、偽造的金融產(chǎn)品說明書）；③數(shù)字貨幣交易記錄；④網(wǎng)絡(luò)地址、IP地址、設(shè)備信息等。重要性在于：①是證明犯罪事實(shí)、確定犯罪嫌疑人的主要依據(jù)；②能夠反映詐騙手法、團(tuán)伙結(jié)構(gòu)、資金流向；③具有易逝性，需要及時(shí)提取和固定，是偵查突破的關(guān)鍵。4.主要危害體現(xiàn)在：①經(jīng)濟(jì)損失：導(dǎo)致受害者財(cái)產(chǎn)直接減少，造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)困難。②信息安全風(fēng)險(xiǎn)：個(gè)人敏感信息（身份、銀行卡、密碼等）被竊取，可能引發(fā)進(jìn)一步的其他犯罪。③心理創(chuàng)傷：詐騙往往伴隨著欺騙、威脅等行為，給受害者造成巨大的精神壓力和心理陰影。④社會(huì)信任度下降：破壞金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)信任基礎(chǔ)，影響社會(huì)穩(wěn)定。三、論述題（略，此題開放式論述，無(wú)固定答案，考察學(xué)生綜合分析和表達(dá)能力。）四、案例分析題1.該案可能具備的特征：①以虛假投資APP為載體，承諾高額回報(bào)，屬于投資理財(cái)類詐騙典型手法；②通過網(wǎng)絡(luò)社交媒體和熟人推薦進(jìn)行宣傳，利用社交關(guān)系鏈誘騙，傳播速度快；③涉及跨地域作案，可能存在多個(gè)窩點(diǎn)；④客服以銀行風(fēng)控等名義誘騙受害者操作，增加迷惑性；⑤涉案資金規(guī)模可能較大，涉及眾多受害者，社會(huì)危害性大。2.初查階段需要重點(diǎn)挖掘的線索方向：①APP來(lái)源及開發(fā)人員線索：通過服務(wù)器信息、代碼特征等追溯APP來(lái)源地和可能的開發(fā)人員；②宣傳推廣渠道：挖掘受害者是如何接觸到該APP的，是哪個(gè)平臺(tái)、哪個(gè)賬號(hào)、哪些社群在推廣；③核心涉案人員信息：通過APP后臺(tái)管理賬號(hào)、客服賬號(hào)關(guān)聯(lián)現(xiàn)實(shí)身份；④資金流向線索：追蹤主要銀行賬戶、支付賬戶的資金流水，尋找資金轉(zhuǎn)移規(guī)律和下家；⑤受害者詳細(xì)信息：收集所有受害者的聯(lián)系方式、投入金額、被騙過程等，為分析案情和追贓提供基礎(chǔ)；⑥與“銀行風(fēng)控”電話相關(guān)的線索：查證是否存在冒充銀行客服的窩點(diǎn)，與APP詐騙團(tuán)伙是否有關(guān)聯(lián)。3.制定偵查方案時(shí)應(yīng)考慮的關(guān)鍵因素：①案件性質(zhì)和規(guī)模：明確是單一起訴還是多起并案，涉案金額和人數(shù)，是否跨區(qū)域作案；②證據(jù)情況：評(píng)估現(xiàn)有證據(jù)（服務(wù)器、APP、資金流水等）的充分性和合法性，確定需要補(bǔ)充的證據(jù)；③偵查力量和技術(shù)支撐：評(píng)估自身偵查力量和技術(shù)能力是否足以應(yīng)對(duì)，必要時(shí)請(qǐng)求增援或技術(shù)支持；④法律程序：確保偵查活動(dòng)符合法律規(guī)定，特別是電子證據(jù)取證、強(qiáng)制措施使用等環(huán)節(jié)；⑤安全風(fēng)險(xiǎn)：考慮抓捕嫌犯、查封資產(chǎn)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，制定周密的抓捕和行動(dòng)方案；⑥協(xié)作需求：如涉及跨區(qū)域，需提前與相關(guān)地區(qū)警方溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。4.在案件偵查過程中，固定電子證據(jù)應(yīng)注意：①及時(shí)性