2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專(zhuān)業(yè)題庫(kù)——網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐案例研究考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、結(jié)合當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐的常見(jiàn)手法，分析此類(lèi)犯罪的主要特征及其對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和公眾信心的危害。請(qǐng)至少列舉三種不同的網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐類(lèi)型，并簡(jiǎn)要說(shuō)明其運(yùn)作模式。二、某日，犯罪嫌疑人李某通過(guò)建立虛假的高仿“淘寶”購(gòu)物網(wǎng)站，銷(xiāo)售假冒名牌手表。初期，李某通過(guò)社交媒體群組發(fā)布低價(jià)促銷(xiāo)信息，吸引被害人趙某等多人下單支付。當(dāng)趙某付款后，李某以“訂單異常需重新支付”、“系統(tǒng)故障需再次驗(yàn)證”等理由，誘騙趙某多次轉(zhuǎn)賬，累計(jì)金額達(dá)十萬(wàn)余元。后因網(wǎng)站服務(wù)器異常，李某無(wú)法繼續(xù)收款，被公安機(jī)關(guān)抓獲。請(qǐng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》及相關(guān)司法解釋?zhuān)治隼钅承袨槭欠駱?gòu)成犯罪？構(gòu)成何種犯罪？并說(shuō)明理由。三、在上述案例中，公安機(jī)關(guān)在立案?jìng)刹檫^(guò)程中，可能收集到哪些類(lèi)型的電子證據(jù)？請(qǐng)列舉至少四種，并簡(jiǎn)述獲取和固定這些電子證據(jù)時(shí)需要注意的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和法定要求。四、假設(shè)在偵查李某案件過(guò)程中，需要追蹤資金流向以確定其他被害人并追繳贓款。請(qǐng)簡(jiǎn)述公安機(jī)關(guān)可能采取的偵查措施和技術(shù)手段，并說(shuō)明在追蹤虛擬貨幣（如比特幣）支付流水時(shí)面臨的特殊挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)方法。五、針對(duì)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐犯罪日益猖獗的現(xiàn)狀，請(qǐng)從偵查實(shí)踐的角度，提出至少三點(diǎn)有效的預(yù)防對(duì)策或打擊策略。要求對(duì)策具有針對(duì)性和可操作性。六、某地公安機(jī)關(guān)在辦理一起網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物刷單詐騙案件中，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人通過(guò)Telegram群組組織境外窩點(diǎn)人員實(shí)施犯罪，并利用虛擬貨幣進(jìn)行結(jié)算。請(qǐng)分析在此類(lèi)跨境、利用新型通訊方式和支付手段的犯罪案件中，公安機(jī)關(guān)面臨的偵查難題，并提出相應(yīng)的偵查思路和協(xié)作機(jī)制建議。試卷答案一、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐的主要特征包括：非接觸性、虛擬性、跨地域性、技術(shù)隱蔽性以及團(tuán)伙化、專(zhuān)業(yè)化運(yùn)作。此類(lèi)犯罪通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)施，犯罪行為與物理空間分離，作案范圍廣泛，難以追蹤。其運(yùn)作常利用偽造網(wǎng)站、虛假宣傳、社交工程等手段欺騙被害人，獲取財(cái)物。對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的危害體現(xiàn)在破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)、損害消費(fèi)者權(quán)益、引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)公眾信心的危害則在于加劇社會(huì)恐慌，降低公眾對(duì)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物和在線支付的信任度。常見(jiàn)的類(lèi)型有：1.虛假購(gòu)物網(wǎng)站/APP詐騙：建立與知名電商平臺(tái)高度相似的虛假網(wǎng)站或應(yīng)用，發(fā)布誘人商品信息，誘騙用戶(hù)注冊(cè)、下單并支付，實(shí)際收到的商品為假冒偽劣或根本不發(fā)貨。2.刷單炒信詐騙：組織人員通過(guò)虛假購(gòu)物、虛假好評(píng)等方式，人為提升商品銷(xiāo)量和店鋪信譽(yù)，然后以“加入刷單團(tuán)隊(duì)高回報(bào)”、“幫信譽(yù)不足者刷單返傭”等名義誘騙被害人投入本金并支付傭金，最終卷款跑路。3.假冒客服詐騙：犯罪嫌疑人冒充電商官方客服，通過(guò)電話、短信或在線聊天工具聯(lián)系被害人，謊稱(chēng)訂單異常、商品質(zhì)量問(wèn)題、需要退款或升級(jí)會(huì)員等，誘騙被害人提供銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼，或直接引導(dǎo)轉(zhuǎn)賬。二、李某的行為構(gòu)成犯罪，具體構(gòu)成詐騙罪。理由如下：1.李某主觀上具有非法占有被害人財(cái)物的故意，其建立虛假網(wǎng)站、發(fā)布虛假信息、設(shè)置騙局的行為，明確是為了騙取他人財(cái)物。2.李某客觀上實(shí)施了詐騙行為，其通過(guò)建立虛假購(gòu)物網(wǎng)站，虛構(gòu)有貨可賣(mài)且低價(jià)優(yōu)惠的事實(shí)，利用被害人購(gòu)物需求，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，誤以為能在該網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)到正品名牌手表。3.被害人趙某基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，作出了支付十萬(wàn)余元的決定，并實(shí)際交付了財(cái)物。4.李某的行為導(dǎo)致被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)利受到侵害，數(shù)額巨大（十萬(wàn)余元，屬于“數(shù)額巨大”）。三、公安機(jī)關(guān)在立案?jìng)刹榇祟?lèi)案件時(shí)，可能收集到的電子證據(jù)包括：1.電子數(shù)據(jù)存儲(chǔ)介質(zhì)：虛假購(gòu)物網(wǎng)站的源代碼、數(shù)據(jù)庫(kù)文件、服務(wù)器日志、管理后臺(tái)數(shù)據(jù)等存儲(chǔ)在服務(wù)器或相關(guān)人員設(shè)備中的數(shù)據(jù)。2.網(wǎng)絡(luò)通訊記錄：犯罪嫌疑人通過(guò)電子郵件、QQ、微信、Telegram等通訊工具發(fā)布虛假信息、與被害人或團(tuán)伙成員溝通的聊天記錄、郵件往來(lái)等。3.交易支付記錄：被害人轉(zhuǎn)賬記錄、支付平臺(tái)（如支付寶、微信支付、銀行轉(zhuǎn)賬）的交易詳情、虛擬貨幣交易流水等。4.嫌疑人設(shè)備數(shù)據(jù)：犯罪嫌疑人使用的電腦、手機(jī)等終端設(shè)備的操作系統(tǒng)日志、應(yīng)用程序數(shù)據(jù)、瀏覽器歷史記錄、網(wǎng)絡(luò)連接記錄等。獲取和固定這些電子證據(jù)時(shí)需要注意：1.及時(shí)性：發(fā)現(xiàn)線索后應(yīng)立即采取技術(shù)手段進(jìn)行固定，防止數(shù)據(jù)被刪除或篡改。2.合法性：證據(jù)的獲取必須符合法律規(guī)定，如需調(diào)取服務(wù)器數(shù)據(jù)或他人設(shè)備數(shù)據(jù)，可能需要依法定程序進(jìn)行。3.完整性：確保證據(jù)的原始性和鏈?zhǔn)酵暾?，避免在獲取、傳輸、存儲(chǔ)過(guò)程中發(fā)生破壞。4.規(guī)范性：按照法定程序和要求進(jìn)行固定，制作規(guī)范的電子證據(jù)提取筆錄，確保證據(jù)形式合法、內(nèi)容真實(shí)。5.專(zhuān)業(yè)性與保密性：由具備專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的人員使用專(zhuān)用設(shè)備進(jìn)行提取，并對(duì)獲取的證據(jù)和過(guò)程保密。四、公安機(jī)關(guān)追蹤資金流向可能采取的措施和手段包括：1.常規(guī)資金追蹤：調(diào)取被害人提供的銀行轉(zhuǎn)賬記錄、第三方支付平臺(tái)的交易流水，分析資金在銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)間的轉(zhuǎn)移路徑。2.賬戶(hù)分析：深入分析涉案賬戶(hù)的資金進(jìn)出處、交易對(duì)手、頻率等特征，識(shí)別可疑環(huán)節(jié)和關(guān)聯(lián)賬戶(hù)。3.協(xié)查通報(bào)：向相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)發(fā)出協(xié)查通報(bào)，請(qǐng)求協(xié)助查詢(xún)資金流向和鎖定涉案賬戶(hù)。4.電子數(shù)據(jù)偵查：分析犯罪嫌疑人的電子支付記錄、聊天記錄等，尋找資金轉(zhuǎn)移的線索和指令信息。追蹤虛擬貨幣支付流水時(shí)面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)方法：*挑戰(zhàn)1：匿名性與去中心化。虛擬貨幣交易通過(guò)區(qū)塊鏈記錄，地址與現(xiàn)實(shí)身份脫鉤，交易鏈條復(fù)雜。*挑戰(zhàn)2：跨境性。虛擬貨幣交易可以輕易跨越國(guó)界，給跨境追贓帶來(lái)困難。*挑戰(zhàn)3：技術(shù)更新快。虛擬貨幣類(lèi)型、交易平臺(tái)、洗錢(qián)手法不斷變化。*應(yīng)對(duì)方法：*地址關(guān)聯(lián)分析：通過(guò)分析交易圖譜，識(shí)別同一地址組或關(guān)聯(lián)地址，追蹤資金在多個(gè)地址間的流動(dòng)。*交易節(jié)點(diǎn)追蹤：追蹤資金經(jīng)過(guò)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如交易所、大型錢(qián)包地址）。*情報(bào)共享與國(guó)際合作：加強(qiáng)與虛擬貨幣交易平臺(tái)、相關(guān)國(guó)家執(zhí)法機(jī)構(gòu)的情報(bào)共享與合作，獲取交易信息和凍結(jié)/追繳支持。*區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析：利用技術(shù)手段分析區(qū)塊鏈公開(kāi)數(shù)據(jù)，尋找交易模式、地址歸屬等線索。*關(guān)注交易所等關(guān)鍵環(huán)節(jié)：將打擊重點(diǎn)放在虛擬貨幣交易所等資金集中和兌換的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。五、針對(duì)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐犯罪的預(yù)防對(duì)策和打擊策略：1.加強(qiáng)宣傳教育，提升公眾防范意識(shí)：通過(guò)媒體、社區(qū)、學(xué)校等多種渠道，廣泛宣傳網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐的常見(jiàn)手法、識(shí)別方法及防范技巧，特別是針對(duì)老年人、學(xué)生等易受騙群體的精準(zhǔn)宣傳，提高其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。2.強(qiáng)化平臺(tái)監(jiān)管，壓實(shí)企業(yè)主體責(zé)任：督促電商平臺(tái)、支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)用戶(hù)身份核驗(yàn)、商品信息審核、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)識(shí)別和攔截異常交易行為。建立健全舉報(bào)機(jī)制，及時(shí)處理用戶(hù)投訴。3.提升偵查能力，加強(qiáng)跨部門(mén)協(xié)作與打擊：公安機(jī)關(guān)應(yīng)提升對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查人才的培養(yǎng)和裝備配備，加強(qiáng)網(wǎng)安、刑偵、經(jīng)偵等警種的協(xié)作。建立跨區(qū)域、跨部門(mén)甚至跨境的聯(lián)合打擊機(jī)制，形成偵查合力。針對(duì)新型犯罪手段及時(shí)更新偵查技術(shù)和策略。4.完善法律法規(guī)，加大打擊懲處力度：研究修訂相關(guān)法律法規(guī)，明確網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付欺詐的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，特別是針對(duì)利用虛擬貨幣、人工智能等新技術(shù)的犯罪行為。加大對(duì)犯罪分子的懲處力度，提高犯罪成本，形成有效震懾。六、在辦理跨境、利用新型通訊方式和支付手段的網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物刷單詐騙案件時(shí)，公安機(jī)關(guān)面臨的偵查難題包括：1.管轄權(quán)確定難：犯罪嫌疑人、服務(wù)器、被害人可能分布在多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，確定管轄權(quán)復(fù)雜。2.證據(jù)獲取難：跨境調(diào)取電子證據(jù)、查詢(xún)資金流水、辨認(rèn)嫌疑人身份面臨法律障礙和操作困難。3.情報(bào)獲取難：難以獲取境外犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、成員信息、作案規(guī)律等有效情報(bào)。4.技術(shù)對(duì)抗性強(qiáng)：犯罪嫌疑人利用加密通訊（如Telegram）、匿名網(wǎng)絡(luò)（如Tor）、虛擬貨幣等手段隱藏身份和蹤跡，偵查技術(shù)面臨挑戰(zhàn)。5.國(guó)際合作協(xié)調(diào)難：跨境案件需要與其他國(guó)家進(jìn)行司法協(xié)助，但存在法律制度差異、信任度不高、效率低下等問(wèn)題。相應(yīng)的偵查思路和協(xié)作機(jī)制建議：*偵查思路：*情報(bào)主導(dǎo)：加強(qiáng)對(duì)新型通訊平臺(tái)、支付渠道、境外窩點(diǎn)的情報(bào)研判，確定重點(diǎn)目標(biāo)。*技術(shù)偵查先行：對(duì)境內(nèi)涉案環(huán)節(jié)（如服務(wù)器、資金結(jié)算節(jié)點(diǎn)、與境內(nèi)成員的通訊）優(yōu)先運(yùn)用技術(shù)偵查手段固定證據(jù)。*資金穿透分析：重點(diǎn)追蹤虛擬貨幣等跨境資金流向，嘗試關(guān)聯(lián)現(xiàn)實(shí)身份。*精準(zhǔn)打擊：集中優(yōu)勢(shì)兵力，選擇證據(jù)相對(duì)充分、社會(huì)影響大的案件突破口，進(jìn)行集中收網(wǎng)。*證據(jù)固定與合作準(zhǔn)備：即使無(wú)法立即抓捕，也要盡全力固定現(xiàn)有證據(jù)，為后續(xù)可能的境外引渡或司法協(xié)助打下基礎(chǔ)。*協(xié)作機(jī)制建議：*建立常態(tài)化合作機(jī)制：與相關(guān)國(guó)家建立網(wǎng)絡(luò)犯罪打擊的常態(tài)化聯(lián)系和合作機(jī)制，定期交流情報(bào)信息。*利用國(guó)際