2025年大學(xué)技術(shù)偵查學(xué)專業(yè)題庫(kù)——金融犯罪調(diào)查的計(jì)算機(jī)輔助工具考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填入括號(hào)內(nèi)）1.在金融犯罪調(diào)查中，利用計(jì)算機(jī)輔助工具分析龐大規(guī)模交易數(shù)據(jù)以發(fā)現(xiàn)異常模式，主要應(yīng)用了哪項(xiàng)技術(shù)原理？A.計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浞治鯞.數(shù)據(jù)挖掘與機(jī)器學(xué)習(xí)C.操作系統(tǒng)安全機(jī)制D.數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)優(yōu)化2.某金融機(jī)構(gòu)懷疑存在內(nèi)部人員利用職務(wù)便利進(jìn)行內(nèi)幕交易，調(diào)查人員需要獲取并分析相關(guān)交易員在特定時(shí)間窗口內(nèi)的所有交易流水。這主要涉及計(jì)算機(jī)輔助工具的哪項(xiàng)功能？A.電子證據(jù)固定B.大數(shù)據(jù)分析與關(guān)聯(lián)C.網(wǎng)絡(luò)行為追蹤D.數(shù)據(jù)加密解密3.在運(yùn)用計(jì)算機(jī)輔助工具進(jìn)行金融犯罪調(diào)查時(shí)，首要必須遵守的原則是？A.結(jié)果的精確度最高B.調(diào)查效率最大化C.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和程序D.保證被調(diào)查人隱私絕對(duì)不被泄露4.區(qū)塊鏈分析工具在金融犯罪調(diào)查中的主要應(yīng)用價(jià)值在于？A.直接破獲傳統(tǒng)銀行欺詐案B.追蹤利用加密貨幣進(jìn)行的非法資金轉(zhuǎn)移C.完全消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)控所有互聯(lián)網(wǎng)用戶行為5.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，未經(jīng)授權(quán)獲取存儲(chǔ)在他人服務(wù)器上的金融交易數(shù)據(jù)屬于？A.合法的技術(shù)偵查行為B.侵犯公民個(gè)人信息罪C.民事侵權(quán)行為，但不違法D.行業(yè)內(nèi)部的技術(shù)交流二、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述利用計(jì)算機(jī)輔助工具進(jìn)行洗錢活動(dòng)調(diào)查時(shí)，通常會(huì)關(guān)注哪些可疑的交易模式或特征。2.闡述在金融犯罪調(diào)查中，運(yùn)用計(jì)算機(jī)輔助工具分析電子證據(jù)時(shí)，確保證據(jù)“合法性”需要滿足哪些基本要求。3.比較說(shuō)明機(jī)器學(xué)習(xí)算法在金融欺詐檢測(cè)和反洗錢合規(guī)審查中的應(yīng)用異同。4.描述在金融犯罪調(diào)查中，數(shù)據(jù)可視化技術(shù)能夠發(fā)揮哪些關(guān)鍵作用。三、案例分析題假設(shè)某市公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案，懷疑有一伙犯罪分子通過(guò)多家小型支付平臺(tái)和虛擬貨幣兌換渠道，將涉恐資金偽裝成正常網(wǎng)絡(luò)交易進(jìn)行跨境轉(zhuǎn)移。作為技術(shù)偵查部門的一名偵查員，你被指派參與此案的調(diào)查工作。請(qǐng)簡(jiǎn)述你會(huì)考慮使用哪些類型的計(jì)算機(jī)輔助工具，以及每個(gè)工具主要應(yīng)用于調(diào)查過(guò)程中的哪個(gè)環(huán)節(jié)，并說(shuō)明選擇這些工具的理由。四、論述題結(jié)合當(dāng)前金融科技發(fā)展趨勢(shì)，論述計(jì)算機(jī)輔助工具在金融犯罪調(diào)查中的作用、面臨的挑戰(zhàn)以及未來(lái)的發(fā)展方向。試卷答案一、選擇題1.B解析：分析龐大規(guī)模交易數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)異常模式是數(shù)據(jù)挖掘和機(jī)器學(xué)習(xí)的典型應(yīng)用。2.B解析：獲取并分析特定人員特定時(shí)間窗口內(nèi)的交易流水，核心是大數(shù)據(jù)篩選和分析技術(shù)。3.C解析：任何偵查行為，特別是技術(shù)偵查，都必須在法律框架內(nèi)進(jìn)行，遵守是首要原則。4.B解析：區(qū)塊鏈分析工具的主要價(jià)值在于追蹤去中心化、匿名性強(qiáng)的加密貨幣資金流向。5.B解析：未經(jīng)授權(quán)獲取他人服務(wù)器數(shù)據(jù)，侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)（數(shù)據(jù)即財(cái)產(chǎn)），屬于犯罪行為。二、簡(jiǎn)答題1.利用計(jì)算機(jī)輔助工具進(jìn)行洗錢活動(dòng)調(diào)查時(shí)，通常會(huì)關(guān)注：（1）資金快速、多層級(jí)、無(wú)規(guī)律地跨賬戶轉(zhuǎn)移；（2）大量現(xiàn)金存取與銀行賬戶流水不符；（3）通過(guò)非正規(guī)渠道（如第三方支付、虛擬貨幣）轉(zhuǎn)移資金；（4）利用復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)掩蓋資金來(lái)源和去向（如“殼公司”、代持）；（5）與已知高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)、人員或恐怖組織關(guān)聯(lián)的資金流動(dòng)；（6）異常的高額或頻繁交易，與賬戶正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)明顯不符。2.運(yùn)用計(jì)算機(jī)輔助工具分析電子證據(jù)時(shí)，確保證據(jù)“合法性”需要滿足：（1）證據(jù)的獲取必須依法進(jìn)行，有法律依據(jù)和權(quán)限（如搜查令、授權(quán)）；（2）證據(jù)的收集、固定過(guò)程需符合技術(shù)規(guī)范，避免破壞原始證據(jù)鏈；（3）證據(jù)的保管和傳輸要確保其完整性和未被篡改；（4）使用分析工具進(jìn)行證據(jù)處理和分析時(shí)，方法需科學(xué)、客觀，并有相應(yīng)記錄；（5）最終形成的分析報(bào)告或結(jié)論需能夠說(shuō)明其生成過(guò)程，并經(jīng)得起法律推敲。3.機(jī)器學(xué)習(xí)算法在金融欺詐檢測(cè)和反洗錢合規(guī)審查中的應(yīng)用異同：相同點(diǎn)：（1）都利用歷史數(shù)據(jù)訓(xùn)練模型，識(shí)別異常模式和偏離常規(guī)的行為特征；（2）都能處理海量金融數(shù)據(jù)，提高監(jiān)測(cè)效率和覆蓋面；（3）都需要不斷優(yōu)化模型以適應(yīng)不斷變化的犯罪手法和金融環(huán)境。不同點(diǎn)：（1）應(yīng)用目標(biāo)不同：欺詐檢測(cè)更側(cè)重于實(shí)時(shí)或準(zhǔn)實(shí)時(shí)地識(shí)別具體的欺詐行為（如盜刷、虛假申請(qǐng)）；反洗錢合規(guī)審查更側(cè)重于識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)賬戶或交易，滿足監(jiān)管要求。（2）數(shù)據(jù)側(cè)重不同：欺詐檢測(cè)可能更關(guān)注交易細(xì)節(jié)、用戶行為；反洗錢可能更關(guān)注交易對(duì)手方背景、資金來(lái)源地、交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜性。（3）模型側(cè)重不同：欺詐檢測(cè)模型可能更追求高精確率以減少誤報(bào)；反洗錢模型可能更側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分和排序。4.數(shù)據(jù)可視化技術(shù)在金融犯罪調(diào)查中能夠發(fā)揮的關(guān)鍵作用：（1）直觀展示海量復(fù)雜數(shù)據(jù)：將交易網(wǎng)絡(luò)、資金流向、時(shí)間序列等抽象數(shù)據(jù)以圖形（網(wǎng)絡(luò)圖、熱力圖、折線圖等）方式呈現(xiàn)，便于快速理解整體態(tài)勢(shì)。（2）發(fā)現(xiàn)隱藏關(guān)聯(lián)和模式：通過(guò)可視化手段更容易發(fā)現(xiàn)傳統(tǒng)報(bào)表難以察覺的異常聚集、關(guān)聯(lián)關(guān)系和可疑路徑。（3）輔助分析和決策：為調(diào)查人員提供直觀的洞察，幫助他們確定重點(diǎn)調(diào)查方向、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、制定偵查策略。（4）有效溝通和匯報(bào)：將復(fù)雜的調(diào)查發(fā)現(xiàn)和分析結(jié)果以清晰、易懂的視覺形式展示給領(lǐng)導(dǎo)、檢察官或法庭，增強(qiáng)說(shuō)服力。三、案例分析題（答案要點(diǎn)）會(huì)考慮使用以下類型的計(jì)算機(jī)輔助工具：（1）大數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析工具：用于整合多家支付平臺(tái)、銀行流水、虛擬貨幣交易記錄等分散數(shù)據(jù)，根據(jù)賬戶、手機(jī)號(hào)、IP地址、設(shè)備信息等進(jìn)行關(guān)聯(lián)，繪制資金流動(dòng)網(wǎng)絡(luò)圖。（2）網(wǎng)絡(luò)地址與域名分析工具（ENAD）：用于追蹤IP地址歸屬地、域名解析信息，識(shí)別可疑服務(wù)器位置，分析網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)日志，尋找犯罪團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)線索。（3）數(shù)字取證工具：用于對(duì)涉案人員手機(jī)、電腦等電子設(shè)備進(jìn)行取證，提取通訊錄、通話記錄、瀏覽器歷史、應(yīng)用程序數(shù)據(jù)等，尋找與案件相關(guān)的直接證據(jù)。（4）加密貨幣分析工具：用于追蹤可疑加密貨幣地址的交易歷史，分析交易對(duì)手、錢包地址結(jié)構(gòu)，嘗試反編譯混幣、隱私幣交易，尋找資金來(lái)源和最終去向。（5）地理信息分析工具：結(jié)合資金流向、IP地址地理位置、通訊錄位置等信息，進(jìn)行空間分析，可視化資金跨境流動(dòng)路徑和犯罪活動(dòng)地理分布。應(yīng)用環(huán)節(jié)：（1）大數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析工具主要用于整合數(shù)據(jù)、構(gòu)建交易網(wǎng)絡(luò)、發(fā)現(xiàn)可疑資金路徑。（2）網(wǎng)絡(luò)地址與域名分析工具主要用于追蹤線上活動(dòng)軌跡、定位服務(wù)器和人員位置。（3）數(shù)字取證工具主要用于獲取電子設(shè)備上的直接證據(jù)，印證交易行為和人員關(guān)系。（4）加密貨幣分析工具主要用于深挖加密貨幣交易環(huán)節(jié)的細(xì)節(jié)和鏈條。（5）地理信息分析工具主要用于直觀展示跨境流動(dòng)和空間分布特征。選擇理由：這些工具能夠針對(duì)該案例中涉及的多種金融犯罪手段（多平臺(tái)轉(zhuǎn)移、虛擬貨幣、跨境），覆蓋數(shù)據(jù)獲取、關(guān)聯(lián)分析、行為追蹤、電子取證、加密貨幣解析等多個(gè)調(diào)查環(huán)節(jié)，提供全面的技術(shù)支撐，提高調(diào)查效率和準(zhǔn)確性，幫助鎖定犯罪嫌疑人和資金流向。四、論述題（答案要點(diǎn)）計(jì)算機(jī)輔助工具在金融犯罪調(diào)查中的作用、面臨的挑戰(zhàn)以及未來(lái)的發(fā)展方向：作用：（1）提升效率與廣度：能夠處理遠(yuǎn)超人力所能及的海量數(shù)據(jù)，快速篩選可疑線索，擴(kuò)大調(diào)查覆蓋面。（2）增強(qiáng)分析深度：運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，發(fā)現(xiàn)傳統(tǒng)方法難以察覺的隱蔽關(guān)聯(lián)和模式，識(shí)別復(fù)雜犯罪網(wǎng)絡(luò)。（3）輔助決策制定：通過(guò)可視化展示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，為偵查人員提供決策支持，優(yōu)化資源配置。（4）確保證據(jù)質(zhì)量：標(biāo)準(zhǔn)化的分析流程有助于保證證據(jù)的客觀性和一致性，減少人為偏差。面臨的挑戰(zhàn)：（1）數(shù)據(jù)壁壘與獲?。翰煌鹑跈C(jī)構(gòu)、平臺(tái)間的數(shù)據(jù)共享不暢，獲取授權(quán)數(shù)據(jù)難度大，影響分析效果。（2）技術(shù)更新速度：犯罪分子利用技術(shù)手段不斷翻新犯罪方式，技術(shù)偵查工具和分析方法需持續(xù)更新迭代。（3）數(shù)據(jù)隱私與安全：在利用海量金融數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)查的同時(shí)，必須嚴(yán)格保護(hù)個(gè)人隱私和數(shù)據(jù)安全，法律倫理界限需清晰界定。（4）人才技能要求高：需要大量既懂法律偵查業(yè)務(wù)，又掌握計(jì)算機(jī)、數(shù)據(jù)分析、金融知識(shí)的復(fù)合型人才。（5）算法偏見與誤報(bào)：機(jī)器學(xué)習(xí)模型可能存在偏見或因數(shù)據(jù)質(zhì)量導(dǎo)致誤報(bào)，需要人工審核和驗(yàn)證。未來(lái)發(fā)展：（1）智能化水平提升：人工智能將在欺詐識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、行為預(yù)測(cè)等方面發(fā)揮更大作用，實(shí)現(xiàn)更智能的主動(dòng)防御和調(diào)查。（2）跨平臺(tái)數(shù)據(jù)融合：發(fā)展更強(qiáng)大的數(shù)據(jù)整合技術(shù)，打破數(shù)據(jù)孤島，實(shí)現(xiàn)銀行、支付、證券、保險(xiǎn)