托管計(jì)劃考試題及答案解析

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.托管計(jì)劃的核心是？A.資產(chǎn)安全B.收益最大化C.合規(guī)操作D.客戶服務(wù)2.以下哪種不是常見(jiàn)托管模式？A.獨(dú)立托管B.共同托管C.委托托管D.集體托管3.托管人主要職責(zé)不包括？A.資產(chǎn)保管B.投資決策C.資金清算D.會(huì)計(jì)核算4.托管計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)主要源于？A.市場(chǎng)波動(dòng)B.人為失誤C.政策變化D.以上都是5.托管賬戶資金來(lái)源主要是？A.自有資金B(yǎng).客戶資金C.銀行貸款D.捐贈(zèng)資金6.衡量托管計(jì)劃業(yè)績(jī)重要指標(biāo)是？A.收益率B.管理費(fèi)C.托管費(fèi)D.客戶數(shù)量7.托管計(jì)劃信息披露應(yīng)遵循？A.及時(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是8.參與托管計(jì)劃的主體有？A.托管人B.委托人C.管理人D.以上都是9.托管計(jì)劃資產(chǎn)配置要考慮？A.風(fēng)險(xiǎn)收益特征B.流動(dòng)性C.投資目標(biāo)D.以上都是10.托管計(jì)劃終止情形不包括？A.期限屆滿B.收益達(dá)標(biāo)C.合同解除D.重大違約答案：1.A2.D3.B4.D5.B6.A7.D8.D9.D10.B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.托管計(jì)劃監(jiān)督機(jī)制包括？A.內(nèi)部監(jiān)督B.外部審計(jì)C.監(jiān)管部門監(jiān)督D.客戶監(jiān)督2.托管計(jì)劃投資范圍可包括？A.股票B.債券C.基金D.衍生品3.托管計(jì)劃費(fèi)用包含？A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易傭金4.托管計(jì)劃?rùn)n案管理應(yīng)涵蓋？A.合同文件B.交易記錄C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.客戶資料5.托管計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有？A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.止損策略C.套期保值D.加強(qiáng)內(nèi)控6.托管計(jì)劃信息溝通渠道有？A.網(wǎng)站公告B.郵件通知C.客服熱線D.定期報(bào)告7.托管計(jì)劃委托人權(quán)利有？A.知情權(quán)B.收益權(quán)C.監(jiān)督權(quán)D.解約權(quán)8.托管計(jì)劃管理人職責(zé)有？A.投資運(yùn)作B.制定策略C.信息披露D.風(fēng)險(xiǎn)控制9.托管計(jì)劃資產(chǎn)估值方法有？A.成本法B.市場(chǎng)法C.收益法D.清算價(jià)值法10.托管計(jì)劃終止后資產(chǎn)處置方式有？A.返還委托人B.分配收益C.支付費(fèi)用D.依法處理答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.托管計(jì)劃必須保證資產(chǎn)絕對(duì)安全。（）2.托管人可自行決定投資方向。（）3.托管計(jì)劃收益越高越好。（）4.信息披露只需定期進(jìn)行。（）5.托管計(jì)劃可隨意變更合同條款。（）6.當(dāng)前市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)托管計(jì)劃無(wú)影響。（）7.托管人無(wú)需對(duì)資產(chǎn)損失負(fù)責(zé)。（）8.委托人可隨時(shí)撤資。（）9.托管計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)可完全消除。（）10.托管計(jì)劃投資決策無(wú)需考慮市場(chǎng)情況。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述托管計(jì)劃主要流程。答：包括簽訂合同、資金募集、資產(chǎn)托管、投資運(yùn)作、收益分配、信息披露、終止清算等環(huán)節(jié)。2.托管計(jì)劃中托管人如何保障資產(chǎn)安全？答：通過(guò)建立完善保管制度、內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)格資金清算與資產(chǎn)核算，定期檢查盤點(diǎn)等保障安全。3.托管計(jì)劃信息披露有哪些重要性？答：讓委托人及時(shí)了解情況，增強(qiáng)透明度，保障其知情權(quán)、監(jiān)督權(quán)，利于信任與合規(guī)運(yùn)作。4.托管計(jì)劃投資決策應(yīng)考慮哪些因素？答：要考慮風(fēng)險(xiǎn)收益特征與目標(biāo)、市場(chǎng)趨勢(shì)、流動(dòng)性、合規(guī)要求、投資限制等因素。討論題（總4題，每題5分）1.如何提升托管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)管理水平？答：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估，完善內(nèi)控，分散投資，設(shè)止損線，利用套期保值等工具，提升人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與專業(yè)能力。2.托管計(jì)劃中委托人監(jiān)督作用如何有效發(fā)揮？答：明確監(jiān)督權(quán)利范圍，暢通溝通渠道，定期提供報(bào)告，設(shè)立投訴機(jī)制，保障委托人能及時(shí)全面監(jiān)督。3.怎樣優(yōu)化托管計(jì)劃的資產(chǎn)配置？答：結(jié)合市場(chǎng)與委托人需求，分析資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益，合