國企協(xié)議書存款1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國XX集團有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：北京市朝陽區(qū)XX路XX號XX大廈XX層。

甲方法定代表人/負責(zé)人：張三。

甲方聯(lián)系方式

甲方為國有企業(yè)，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度，為優(yōu)化資產(chǎn)配置、提升資金使用效率、降低財務(wù)風(fēng)險，擬與乙方合作進行協(xié)議存款業(yè)務(wù)。甲方基于其合法持有的閑置資金，通過乙方提供的專業(yè)金融服務(wù)，實現(xiàn)資金的保值增值，并確保資金安全合規(guī)。甲方的資金來源合法，且已獲得內(nèi)部決策機構(gòu)的批準，具備履行本協(xié)議的完全民事行為能力及相應(yīng)資質(zhì)。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：中國XX證券股份有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：上海市浦東新區(qū)XX路XX號XX金融中心XX層。

乙方法定代表人/負責(zé)人：李四。

乙方聯(lián)系方式

乙方為中國證監(jiān)會批準設(shè)立的證券公司，具備提供協(xié)議存款服務(wù)的專業(yè)資質(zhì)，并擁有完善的資金清算系統(tǒng)、風(fēng)險控制機制及豐富的市場資源。乙方依托其合規(guī)的運營體系、專業(yè)的服務(wù)團隊及高效的業(yè)務(wù)處理能力，為甲方提供協(xié)議存款服務(wù)，確保資金安全、高效流轉(zhuǎn)，并按照約定利率實現(xiàn)資金收益。乙方的服務(wù)范圍覆蓋全國，且在資金存取、利率匹配、風(fēng)險隔離等方面具備顯著優(yōu)勢，能夠滿足甲方多樣化的資金管理需求。

3.協(xié)議簡介：

本協(xié)議基于甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠信的原則下達成，旨在明確雙方在協(xié)議存款業(yè)務(wù)中的權(quán)利與義務(wù)。甲方因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，持有一定規(guī)模的閑置資金，希望通過乙方進行協(xié)議存款，以獲取穩(wěn)定收益并降低資金閑置風(fēng)險；乙方作為專業(yè)的金融服務(wù)機構(gòu)，愿意利用自身資源優(yōu)勢，為甲方提供協(xié)議存款服務(wù)，并按照協(xié)議約定收取服務(wù)費用。雙方基于此背景，經(jīng)充分協(xié)商，達成如下協(xié)議。

本協(xié)議的簽訂，既是甲方優(yōu)化資金管理的具體體現(xiàn)，也是乙方拓展業(yè)務(wù)、提升市場競爭力的重要舉措。甲方通過乙方平臺，能夠?qū)崿F(xiàn)資金的合理配置與高效利用，同時享有合規(guī)、透明的服務(wù)保障；乙方則通過為甲方提供定制化服務(wù)，增強客戶粘性，并鞏固其在金融市場的專業(yè)地位。雙方的合作基于真實需求與專業(yè)能力，具有長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)。協(xié)議的履行將嚴格按照法律法規(guī)及市場慣例進行，確保雙方利益得到充分保障。本協(xié)議的背景與前提條件清晰明確，為后續(xù)條款的制定提供了堅實依據(jù)，雙方均應(yīng)本著嚴肅、認真的態(tài)度履行本協(xié)議的各項約定。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在協(xié)議存款業(yè)務(wù)中的權(quán)利與義務(wù)，確保甲方閑置資金通過乙方平臺實現(xiàn)安全、穩(wěn)定、高效的保值增值。協(xié)議范圍包括但不限于：甲方將指定金額的資金存入乙方指定賬戶，乙方按照協(xié)議約定的利率、期限及費用標準為甲方提供存款服務(wù)，并負責(zé)資金的安全保管、利息計算與支付、以及相關(guān)手續(xù)的辦理。具體內(nèi)容涵蓋資金劃轉(zhuǎn)、利率確定、期限選擇、費用結(jié)算、風(fēng)險控制、信息披露等協(xié)議存款業(yè)務(wù)的全部環(huán)節(jié)。雙方應(yīng)嚴格依據(jù)本協(xié)議約定履行職責(zé)，保障協(xié)議存款業(yè)務(wù)的順利開展。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，下列術(shù)語具有以下含義：

（1）協(xié)議存款：指甲方委托乙方，將甲方合法持有的閑置資金按約定利率和期限存入乙方指定賬戶，并約定乙方按期支付利息及本金的一種資金存管業(yè)務(wù)。

（2）存款本金：指甲方存入乙方的資金總額，包括本金及其產(chǎn)生的利息。

（3）存款期限：指甲方與乙方約定的存款期限，自資金實際劃轉(zhuǎn)至乙方賬戶之日起計算。

（4）存款利率：指甲方與乙方約定的存款年化利率，該利率可根據(jù)市場情況及雙方協(xié)商進行調(diào)整。

（5）服務(wù)費：指甲方為享受乙方提供的協(xié)議存款服務(wù)而向乙方支付的費用，具體標準由雙方另行約定。

（6）資金劃轉(zhuǎn)：指甲方將資金從其指定賬戶劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶的行為。

（7）不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、法律政策變化等。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）甲方的權(quán)力：

a.有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定，安全保管存款本金，并按期支付利息。

b.有權(quán)了解乙方處理協(xié)議存款業(yè)務(wù)的相關(guān)流程、風(fēng)險控制措施及合規(guī)情況。

c.有權(quán)根據(jù)自身資金需求，在協(xié)議框架內(nèi)與乙方協(xié)商調(diào)整存款期限或利率。

d.對乙方違反協(xié)議約定或造成資金損失的行為，有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。

（2）甲方的義務(wù)：

a.應(yīng)確保其存入乙方的資金來源合法，并已獲得內(nèi)部決策機構(gòu)的批準。

b.應(yīng)及時、準確地提供協(xié)議存款所需的相關(guān)資料，包括但不限于資金證明、授權(quán)委托書等。

c.應(yīng)按照協(xié)議約定，將存款本金足額、及時地劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶。

d.應(yīng)配合乙方進行資金劃轉(zhuǎn)、利息計算、賬戶核對等操作，并確保相關(guān)信息的真實性、完整性。

e.應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管規(guī)定，不得利用協(xié)議存款進行非法活動。

f.應(yīng)對協(xié)議內(nèi)容及履行情況承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方同意，不得向第三方泄露。

g.應(yīng)在協(xié)議期滿或提前支取時，及時通知乙方并配合辦理相關(guān)手續(xù)。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）乙方的權(quán)力：

a.有權(quán)要求甲方提供協(xié)議存款所需的全部資料，并有權(quán)審核其合法性與完整性。

b.有權(quán)按照協(xié)議約定收取服務(wù)費，并有權(quán)要求甲方按時支付。

c.有權(quán)根據(jù)市場情況及監(jiān)管要求，對協(xié)議存款的利率、期限等進行調(diào)整，但應(yīng)提前通知甲方。

d.對甲方違反協(xié)議約定或造成乙方損失的行為，有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。

（2）乙方的義務(wù)：

a.應(yīng)根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管規(guī)定，為甲方提供安全、合規(guī)的協(xié)議存款服務(wù)。

b.應(yīng)建立完善的資金清算系統(tǒng)，確保甲方資金劃轉(zhuǎn)的及時、準確、安全。

c.應(yīng)按照協(xié)議約定的利率和期限，按時足額支付甲方存款利息及本金。

d.應(yīng)妥善保管甲方資金，并采取有效措施防范資金風(fēng)險，確保資金安全。

e.應(yīng)建立健全的風(fēng)險控制機制，對協(xié)議存款業(yè)務(wù)進行全程監(jiān)控，并及時向甲方披露相關(guān)風(fēng)險信息。

f.應(yīng)配備專業(yè)的服務(wù)團隊，為甲方提供高效、便捷的協(xié)議存款服務(wù)，并及時解答甲方疑問。

g.應(yīng)對協(xié)議內(nèi)容及履行情況承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。

h.應(yīng)定期向甲方提供協(xié)議存款業(yè)務(wù)的詳細報告，包括資金余額、利息收入、費用支出等。

i.應(yīng)在協(xié)議期滿或提前支取時，及時配合甲方辦理相關(guān)手續(xù)，并確保資金順利劃轉(zhuǎn)。

j.應(yīng)嚴格遵守保密協(xié)議，對甲方的商業(yè)信息及資金狀況承擔(dān)保密義務(wù)。

第四條價格與支付條件

1.服務(wù)費：甲方同意按照本協(xié)議約定向乙方支付協(xié)議存款服務(wù)費。服務(wù)費的計算標準為甲方存入乙方的存款本金的X%（X%由雙方在協(xié)議簽訂時協(xié)商確定），或按照乙方屆時公布的協(xié)議存款服務(wù)費標準執(zhí)行。具體費率標準見本協(xié)議附件一。

2.支付方式：服務(wù)費采用一次性支付或分次支付的方式。若采用一次性支付，甲方應(yīng)在協(xié)議簽訂之日起X日內(nèi)，將服務(wù)費支付至乙方指定的銀行賬戶。若采用分次支付，甲方應(yīng)在每個存款周期結(jié)束后的X日內(nèi)支付當期服務(wù)費。

3.利息結(jié)算：存款利息按協(xié)議約定的利率計算，并按期支付。利息支付方式為按季支付或按年支付，具體方式由雙方在協(xié)議中明確約定。利息支付時間分別為每季度末月X日、每年末月X日，乙方應(yīng)在支付日前將利息劃轉(zhuǎn)至甲方指定的銀行賬戶。

4.賬戶信息：甲方應(yīng)在協(xié)議簽訂時向乙方提供用于接收服務(wù)費和利息的銀行賬戶信息，并確保該信息的準確性和有效性。若賬戶信息發(fā)生變更，甲方應(yīng)提前X日書面通知乙方，否則由此產(chǎn)生的后果由甲方自行承擔(dān)。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為X年。協(xié)議期滿前X日，若雙方無書面異議，本協(xié)議自動續(xù)期X年，續(xù)期次數(shù)不限。

2.存款期限：甲方首次存入的資金存款期限為X天/月/年，后續(xù)存入的資金存款期限由雙方另行協(xié)商確定。存款期限可根據(jù)甲方需求，在協(xié)議框架內(nèi)進行提前支取或重新約定。

3.關(guān)鍵時間節(jié)點：甲方應(yīng)在協(xié)議約定的時間節(jié)點前將資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶，乙方應(yīng)在協(xié)議約定的時間節(jié)點前支付利息及本金。任何一方未按約定時間履行義務(wù)，均視為違約。

4.提前支?。杭追饺缧杼崆爸〈婵睿瑧?yīng)提前X日書面通知乙方，并按乙方相關(guān)規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)費用。乙方應(yīng)在收到通知后X日內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)，并將可提前支取的資金劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

a.若甲方未按協(xié)議約定及時足額支付服務(wù)費，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的X%向乙方支付違約金，直至付清為止。逾期超過X日的，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的全部損失。

b.若甲方未按協(xié)議約定及時足額劃轉(zhuǎn)存款本金，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的X%向乙方支付違約金，直至付清為止。逾期超過X日的，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的全部損失。

c.若甲方利用協(xié)議存款進行非法活動，乙方有權(quán)立即解除協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的全部損失，包括但不限于罰款、賠償金等。

d.若甲方提前支取存款，應(yīng)按協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)費用，包括但不限于提前支取利息損失、手續(xù)費等。

2.乙方違約責(zé)任：

a.若乙方未按協(xié)議約定及時足額支付利息，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的X%向甲方支付違約金，直至付清為止。逾期超過X日的，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方賠償由此造成的全部損失。

b.若乙方未按協(xié)議約定及時足額返還存款本金及利息，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的X%向甲方支付違約金，直至付清為止。逾期超過X日的，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方賠償由此造成的全部損失。

c.若乙方因操作失誤、系統(tǒng)故障等原因?qū)е录追劫Y金損失，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括但不限于直接損失、間接損失等。

d.若乙方泄露甲方商業(yè)信息或資金狀況，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金金額為人民幣X萬元。同時，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方賠償由此造成的全部損失。

3.違約金上限：雙方同意，本協(xié)議約定的違約金上限為人民幣X萬元。若違約金超過上限，違約方應(yīng)賠償守約方實際損失，包括但不限于直接損失、間接損失、機會損失等。

4.解除協(xié)議：若一方嚴重違約，守約方有權(quán)書面通知違約方解除協(xié)議，并要求違約方賠償由此造成的全部損失。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)立即停止履行本協(xié)議，并辦理相關(guān)手續(xù)。

5.不可抗力：若因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行本協(xié)議，該方應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。不可抗力消除后，該方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。因不可抗力造成的損失，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。

6.爭議解決：若雙方發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議，非爭議部分仍有效。

7.通知與送達：雙方在本協(xié)議中的通知應(yīng)以書面形式送達至本協(xié)議首部列明的地址或雙方另行書面通知的地址。任何一方變更地址，應(yīng)提前X日書面通知對方，否則由此產(chǎn)生的后果由該方自行承擔(dān)。

8.法律適用：本協(xié)議適用中華人民共和國法律。雙方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管規(guī)定，不得利用本協(xié)議進行違法活動。

9.全部協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解等。

10.修改與補充：對本協(xié)議的任何修改或補充，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：戰(zhàn)爭、動亂、恐怖襲擊、自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)、海嘯等）、政府行為（如法律法規(guī)的變更、政策的調(diào)整、征收、征用等）、疫情及其防控措施、流行病、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障、電力中斷等。不可抗力事件應(yīng)自其發(fā)生之日起持續(xù)一定時間，足以影響或阻礙任何一方根據(jù)本協(xié)議履行其義務(wù)。

2.通知與證明：任何一方在發(fā)生不可抗力事件時，應(yīng)立即通知對方，并在合理期限內(nèi)提供不可抗力事件的證明材料，包括但不限于政府公告、新聞報道、官方記錄、第三方機構(gòu)證明等。對方收到通知后，應(yīng)予核實，并可要求提供進一步的證明。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議的義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任。受不可抗力影響的一方應(yīng)采取合理措施減輕不可抗力造成的損失，并在不可抗力消除后，盡快恢復(fù)履行本協(xié)議。

4.協(xié)議解除：若不可抗力事件持續(xù)超過X日，雙方均可單方面書面通知對方解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)相互返還已收到的款項及財產(chǎn)，并根據(jù)實際情況協(xié)商處理已產(chǎn)生的費用和損失。因不可抗力解除協(xié)議的，雙方互不承擔(dān)賠償責(zé)任。

5.不可抗力免責(zé)范圍：本協(xié)議的不可抗力條款適用于因不可抗力事件直接導(dǎo)致的損失、費用和責(zé)任，但不適用于因不可抗力事件引發(fā)的間接損失、預(yù)期利益損失或替代性交易損失。雙方應(yīng)在合理范圍內(nèi)協(xié)商處理此類損失。

6.不可抗力持續(xù)：若不可抗力事件對履行本協(xié)議的影響無法在合理期限內(nèi)消除，雙方應(yīng)就協(xié)議的繼續(xù)履行或解除進行協(xié)商。協(xié)商期間，不因不可抗力事件而中斷本協(xié)議的效力，但雙方均有權(quán)根據(jù)實際情況調(diào)整履行計劃。

第八條爭議解決

1.協(xié)商：凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)本著公平、合理、高效的原則進行，旨在達成雙方均能接受的解決方案。雙方應(yīng)指定專門聯(lián)系人負責(zé)協(xié)商事宜，并應(yīng)在收到爭議通知后X日內(nèi)開始協(xié)商。

2.調(diào)解：若協(xié)商未能解決爭議，雙方同意在協(xié)商失敗后X日內(nèi)，共同選擇一個中立的第三方調(diào)解機構(gòu)進行調(diào)解。調(diào)解應(yīng)遵循自愿、保密、公平的原則。調(diào)解達成協(xié)議的，雙方應(yīng)簽署調(diào)解協(xié)議書，該協(xié)議書經(jīng)雙方簽字后具有約束力，與本協(xié)議具有同等法律效力。調(diào)解不成的，任何一方均有權(quán)選擇其他爭議解決方式。

3.仲裁：若協(xié)商和調(diào)解均未能解決爭議，雙方同意將爭議提交至中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為甲方所在地或雙方協(xié)商一致的其他地點。仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁過程中，雙方應(yīng)遵守仲裁規(guī)則，并承擔(dān)各自的仲裁費用。除非雙方另有書面約定，仲裁裁決可在中華人民共和國境內(nèi)及境外得以承認和執(zhí)行。

4.訴訟：作為仲裁的替代方案，若雙方均未選擇仲裁，任何一方均可向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟過程中，雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，并承擔(dān)各自的訴訟費用。若一方選擇訴訟，則視為雙方已放棄仲裁權(quán)利。

5.爭議解決原則：在爭議解決過程中，雙方應(yīng)本著誠實信用原則，提供真實、完整的信息和證據(jù)，并積極尋求雙方均可接受的解決方案，以減少爭議對雙方業(yè)務(wù)合作的影響。爭議解決期間，不因爭議的存在而影響本協(xié)議其他條款的繼續(xù)履行，除非雙方另有書面約定。

6.專屬管轄：本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。所有與本協(xié)議有關(guān)的爭議，均應(yīng)提交中華人民共和國法律管轄。本協(xié)議的任何一方在簽訂本協(xié)議時，已充分了解并同意上述爭議解決條款的適用。

第九條其他條款

1.通知：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或郵箱。任何一方變更地址或郵箱，應(yīng)提前X日書面通知對方，否則發(fā)送至原地址或郵箱的通知視為有效送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議的內(nèi)容。

3.協(xié)議終止：本協(xié)議在下列情況下終止：（1）協(xié)議有效期屆滿，雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致同意終止；（3）一方嚴重違約，導(dǎo)致協(xié)議目的無法實現(xiàn)，守約方有權(quán)解除協(xié)議；（4）因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方協(xié)商一致解除或依法解除。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理結(jié)算手續(xù)，并按照法律法規(guī)及本協(xié)議約定返還財產(chǎn)、結(jié)算費用。

4.法律適用與管轄：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。所有與本協(xié)議有關(guān)的爭議，均應(yīng)提交中華人民共和國法律管轄。本協(xié)議的任何一方在簽訂本協(xié)議時，已充分了解并同意上述法律適用與管轄條款的適用。

5.完