第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試會發(fā)草稿紙及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確保客戶的信用證券賬戶資金余額不低于多少比例？（）

A.20%

B.50%

C.100%

D.150%

2.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國庫券

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要求是多少？（）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

4.證券交易中，以下哪項行為不屬于操縱市場行為？（）

A.以本人或者他人名義，頻繁、連續(xù)買賣某種證券，影響證券交易價格

B.通過虛假申報，誤導(dǎo)投資者

C.利用信息優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣證券

D.在了解內(nèi)幕信息前，賣出該證券

5.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的競業(yè)禁止活動？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

6.以下哪種情況下，證券公司可以免除提供融資融券服務(wù)的保證金？（）

A.客戶信用證券賬戶資金余額充足

B.客戶信用評級為AAA級

C.客戶在該公司開戶滿1年

D.客戶承諾不以信用證券賬戶對外提供擔(dān)保

7.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須包含哪些內(nèi)容？（）

A.證券投資的基本知識

B.融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

C.證券投資可能存在的風(fēng)險

D.以上所有

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要收集哪些客戶信息？（）

A.身份證明文件

B.財務(wù)狀況證明

C.投資經(jīng)驗證明

D.以上所有

9.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶信息用于個人投資決策

B.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息

C.按照規(guī)定用途使用客戶信息

D.利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

10.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項不屬于投資顧問服務(wù)的內(nèi)容？（）

A.分析證券市場趨勢

B.制定投資組合建議

C.代理客戶進(jìn)行證券交易

D.提供投資風(fēng)險提示

11.證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低要求是多少？（）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

12.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，以下哪項行為違反了職業(yè)道德？（）

A.按照客戶要求進(jìn)行證券交易

B.收取客戶傭金

C.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.向客戶披露投資風(fēng)險

13.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同中，必須包含哪些條款？（）

A.融資利率

B.保證金比例

C.信用額度

D.以上所有

14.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，以下哪項行為是合規(guī)的？（）

A.立即賣出該證券

B.通知客戶進(jìn)行交易

C.按照規(guī)定報告并禁止買賣

D.將信息泄露給他人

15.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，以下哪項內(nèi)容是必須包含的？（）

A.證券市場分析

B.投資建議

C.風(fēng)險提示

D.以上所有

16.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪項做法是合規(guī)的？（）

A.推卸責(zé)任

B.立即解決客戶問題

C.收取客戶好處

D.拖延處理時間

17.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明哪些風(fēng)險？（）

A.證券投資的市場風(fēng)險

B.證券投資的信用風(fēng)險

C.證券投資的流動性風(fēng)險

D.以上所有

18.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，以下哪項行為違反了監(jiān)管要求？（）

A.按照客戶要求進(jìn)行證券交易

B.收取客戶傭金

C.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.向客戶披露投資風(fēng)險

19.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項行為屬于違規(guī)操作？（）

A.按照規(guī)定收取利息

B.超出約定比例使用客戶信用額度

C.按時提供交易明細(xì)

D.以上所有

20.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，以下哪項行為是違規(guī)的？（）

A.立即賣出該證券

B.通知客戶進(jìn)行交易

C.按照規(guī)定報告并禁止買賣

D.將信息泄露給他人

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

21.證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時，必須遵守哪些原則？（）

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.自愿原則

22.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？（）

A.收取客戶好處

B.泄露客戶信息

C.按照客戶要求進(jìn)行證券交易

D.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

23.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些條款是必須包含的？（）

A.融資利率

B.保證金比例

C.信用額度

D.損失分擔(dān)比例

24.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.立即賣出該證券

B.通知客戶進(jìn)行交易

C.按照規(guī)定報告并禁止買賣

D.將信息泄露給他人

25.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，以下哪些內(nèi)容是必須包含的？（）

A.證券市場分析

B.投資建議

C.風(fēng)險提示

D.投資收益承諾

26.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.推卸責(zé)任

B.立即解決客戶問題

C.收取客戶好處

D.按時處理客戶投訴

27.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明哪些風(fēng)險？（）

A.證券投資的市場風(fēng)險

B.證券投資的信用風(fēng)險

C.證券投資的流動性風(fēng)險

D.證券投資的操作風(fēng)險

28.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，以下哪些行為違反了監(jiān)管要求？（）

A.按照客戶要求進(jìn)行證券交易

B.收取客戶傭金

C.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.向客戶披露投資風(fēng)險

29.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？（）

A.按照規(guī)定收取利息

B.超出約定比例使用客戶信用額度

C.按時提供交易明細(xì)

D.拒絕提供交易明細(xì)

30.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，以下哪些行為是違規(guī)的？（）

A.立即賣出該證券

B.通知客戶進(jìn)行交易

C.按照規(guī)定報告并禁止買賣

D.將信息泄露給他人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的競業(yè)禁止活動。（）

32.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要求是5億元人民幣。（）

33.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以將其用于個人投資決策。（）

34.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶資金余額不低于50%即可進(jìn)行交易。（）

35.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，可以立即賣出該證券。（）

36.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，必須包含投資收益承諾。（）

37.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以推卸責(zé)任。（）

38.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明證券投資的市場風(fēng)險。（）

39.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，可以收取客戶好處。（）

40.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，可以將信息泄露給他人。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線處）

41.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守________原則，不得泄露客戶信息。

42.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶資金余額不低于________比例即可進(jìn)行交易。

43.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定________并禁止買賣相關(guān)證券。

44.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，必須包含________、投資建議和風(fēng)險提示等內(nèi)容。

45.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須________客戶投訴，并及時解決客戶問題。

46.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明證券投資的市場風(fēng)險、________和流動性風(fēng)險等內(nèi)容。

47.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，必須按照規(guī)定________，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

48.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，必須按照約定________，不得超出約定比例使用客戶信用額度。

49.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，不得________相關(guān)證券，不得將信息泄露給他人。

50.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，不得包含________，不得承諾投資收益。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時必須遵守的原則。

52.簡述證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶資金余額不低于50%的意義。

53.簡述證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券的原因。

54.簡述證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，必須包含證券市場分析、投資建議和風(fēng)險提示等內(nèi)容的原因。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時必須及時解決客戶問題的原因。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司從業(yè)人員張某在接觸內(nèi)幕信息后，立即將該信息泄露給朋友李某，并建議李某買入該證券。后該證券價格大幅上漲，李某獲利頗豐。張某的行為是否合規(guī)？請說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.C

4.D

5.C

6.D

7.D

8.D

9.C

10.C

11.C

12.C

13.D

14.C

15.D

16.B

17.D

18.C

19.B

20.D

解析

1.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于50%比例。

2.C：期貨合約屬于衍生金融工具，其價值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價格變動。

3.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要求是10億元人民幣。

4.D：操縱市場行為包括以本人或者他人名義，頻繁、連續(xù)買賣某種證券，影響證券交易價格；通過虛假申報，誤導(dǎo)投資者；利用信息優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣證券等，但賣出該證券并不屬于操縱市場行為。

5.C：證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的競業(yè)禁止活動。

6.D：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶必須提供保證金，不能免除提供保證金。

7.D：證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須包含證券投資的基本知識、融資融券業(yè)務(wù)的操作流程、證券投資可能存在的風(fēng)險等內(nèi)容。

8.D：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要收集身份證明文件、財務(wù)狀況證明、投資經(jīng)驗證明等客戶信息。

9.C：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須按照規(guī)定用途使用客戶信息，不得泄露客戶信息。

10.C：證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，可以分析證券市場趨勢、制定投資組合建議、提供投資風(fēng)險提示，但不能代理客戶進(jìn)行證券交易。

11.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要求是10億元人民幣。

12.C：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

13.D：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同中，必須包含融資利率、保證金比例、信用額度、損失分擔(dān)比例等條款。

14.C：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券。

15.D：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，必須包含證券市場分析、投資建議、風(fēng)險提示等內(nèi)容。

16.B：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須立即解決客戶問題，并及時處理客戶投訴。

17.D：證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明證券投資的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等內(nèi)容。

18.C：證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

19.B：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，超出約定比例使用客戶信用額度屬于違規(guī)操作。

20.D：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，不得將信息泄露給他人。

二、多選題

21.ABCD

22.ABD

23.ABCD

24.AC

25.ABCD

26.BD

27.ABCD

28.CD

29.B

30.BD

解析

21.ABCD：證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)時，必須遵守公開原則、公平原則、公正原則和自愿原則。

22.ABD：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，收取客戶好處、泄露客戶信息、利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益都屬于違規(guī)操作。

23.ABCD：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同中，必須包含融資利率、保證金比例、信用額度、損失分擔(dān)比例等條款。

24.AC：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券。

25.ABCD：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，必須包含證券市場分析、投資建議、風(fēng)險提示和投資收益承諾等內(nèi)容。

26.BD：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須及時處理客戶投訴，并及時解決客戶問題。

27.ABCD：證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明證券投資的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險等內(nèi)容。

28.CD：證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不得向客戶披露投資風(fēng)險。

29.B：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，超出約定比例使用客戶信用額度屬于違規(guī)操作。

30.BD：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，不得立即賣出該證券，不得將信息泄露給他人。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.×

解析

31.√：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事該證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的競業(yè)禁止活動。

32.√：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要求是5億元人民幣。

33.×：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得泄露客戶信息。

34.×：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶資金余額不低于50%才可以進(jìn)行交易。

35.×：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券。

36.×：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，不得包含投資收益承諾。

37.×：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須及時解決客戶投訴，并及時處理客戶投訴。

38.√：證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明證券投資的市場風(fēng)險。

39.×：證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，不得收取客戶好處。

40.×：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，不得將信息泄露給他人。

四、填空題

41.保密

42.50%

43.報告

44.證券市場分析

45.及時解決

46.信用風(fēng)險

47.規(guī)定

48.使用

49.買賣

50.投資收益承諾

解析

41.保密：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得泄露客戶信息。

42.50%：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶資金余額不低于50%才可以進(jìn)行交易。

43.報告：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券。

44.證券市場分析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，必須包含證券市場分析、投資建議和風(fēng)險提示等內(nèi)容。

45.及時解決：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須及時解決客戶投訴，并及時處理客戶投訴。

46.信用風(fēng)險：證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須說明證券投資的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險等內(nèi)容。

47.規(guī)定：證券公司從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時，必須按照規(guī)定用途使用客戶信息，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

48.使用：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，必須按照約定使用客戶信用額度，不得超出約定比例使用客戶信用額度。

49.買賣：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，不得買賣相關(guān)證券，不得將信息泄露給他人。

50.投資收益承諾：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，不得包含投資收益承諾，不得承諾投資收益。

五、簡答題

51.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時必須遵守的原則包括：保密原則、合法原則、正當(dāng)原則和誠信原則。

解析：

-保密原則：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守保密原則，不得泄露客戶信息。

-合法原則：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守法律法規(guī)，不得違反相關(guān)法律法規(guī)。

-正當(dāng)原則：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守正當(dāng)原則，不得利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益。

-誠信原則：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守誠信原則，不得欺詐客戶。

52.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶資金余額不低于50%的意義在于：確保客戶的信用風(fēng)險可控，防止客戶過度使用信用額度，保護(hù)客戶的利益。

解析：

-確保客戶的信用風(fēng)險可控：客戶信用證券賬戶資金余額不低于50%可以確?？蛻舻男庞蔑L(fēng)險可控，防止客戶過度使用信用額度。

-防止客戶過度使用信用額度：客戶信用證券賬戶資金余額不低于50%可以防止客戶過度使用信用額度，保護(hù)客戶的利益。

53.證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券的原因在于：防止內(nèi)幕交易，保護(hù)投資者的利益，維護(hù)證券市場的公平和公正。

解析：

-防止內(nèi)幕交易：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券，防止內(nèi)幕交易。

-保護(hù)投資者的利益：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券，保護(hù)投資者的利益。

-維護(hù)證券市場的公平和公正：證券公司從業(yè)人員在接觸內(nèi)幕信息后，必須按照規(guī)定報告并禁止買賣相關(guān)證券，維護(hù)證券市場的公平和公正。

54.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢報告中，必須包含證券市場分析、投資建議和風(fēng)險提示等內(nèi)容的原因在于：幫助客戶了解證券市場，提供投資建議，提示投資風(fēng)險，保護(hù)客戶的利益。

解析：

-幫助客戶了解證券市場