銀行業(yè)從業(yè)資格考試百科

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.外部審計(jì)D.資本充足率2.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括？A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.創(chuàng)新性3.以下哪種屬于銀行的中間業(yè)務(wù)？A.貸款B.存款C.代收水電費(fèi)D.自有資金投資4.金融市場(chǎng)的主體不包括？A.政府B.企業(yè)C.學(xué)校D.金融機(jī)構(gòu)5.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨不包括？A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為B.提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)C.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展D.維護(hù)銀行自身利益6.商業(yè)銀行的核心資本不包括？A.實(shí)收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.未分配利潤(rùn)7.銀行監(jiān)管的首要目標(biāo)是？A.保護(hù)存款人利益B.維護(hù)金融體系穩(wěn)定C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展D.規(guī)范銀行業(yè)務(wù)8.以下不屬于貨幣政策工具的是？A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.再貼現(xiàn)C.存款準(zhǔn)備金D.稅收政策9.金融市場(chǎng)按照交易期限可分為？A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)10.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是？A.及時(shí)處理B.耐心傾聽C.對(duì)客戶投訴進(jìn)行報(bào)復(fù)D.反饋處理結(jié)果答案：1.C2.D3.C4.C5.D6.C7.A8.D9.A10.C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括？A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.股東準(zhǔn)入2.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括？A.貸款B.票據(jù)貼現(xiàn)C.投資D.存款3.金融市場(chǎng)的功能包括？A.資金融通B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)D.資源配置4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守有？A.誠(chéng)實(shí)信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡職5.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括？A.存款B.同業(yè)拆借C.發(fā)行金融債券D.貸款6.銀行監(jiān)管的方法有？A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.并表監(jiān)管D.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管7.貨幣政策的最終目標(biāo)包括？A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.平衡國(guó)際收支8.金融市場(chǎng)的參與者有？A.政府B.企業(yè)C.金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人投資者9.銀行業(yè)從業(yè)人員在與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得？A.泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息B.泄露本機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)C.互相詆毀D.交流業(yè)務(wù)知識(shí)10.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括？A.支付結(jié)算B.銀行卡業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)D.擔(dān)保承諾業(yè)務(wù)答案：1.ABC2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（×）2.商業(yè)銀行的流動(dòng)性越高越好。（×）3.金融市場(chǎng)就是股票市場(chǎng)。（×）4.銀行業(yè)從業(yè)人員可以接受客戶的禮物。（×）5.商業(yè)銀行的資本充足率越高越好。（×）6.貨幣政策由財(cái)政部制定。（×）7.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金。（√）8.銀行業(yè)從業(yè)人員離職后，可以透露原機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（×）9.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（×）10.銀行監(jiān)管的目的是維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。（√）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.√8.×9.×10.√簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的“三性”原則及其關(guān)系。答：安全性、流動(dòng)性、效益性。相互依存又相互矛盾，安全性與流動(dòng)性正相關(guān)，與效益性負(fù)相關(guān)，流動(dòng)性是安全性的保障，效益性是最終目標(biāo)，要在三者間尋求平衡。2.金融市場(chǎng)有哪些分類？答：按交易期限分貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按交易性質(zhì)分發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)；按交割時(shí)間分現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)；按交易標(biāo)的物分票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等；按地域分國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)。3.銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則有哪些？答：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。4.貨幣政策工具主要有哪些？答：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)、存款準(zhǔn)備金、利率政策、匯率政策等。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行業(yè)監(jiān)管的重要性？答：能規(guī)范銀行行為，保護(hù)存款人等利益，維護(hù)金融體系穩(wěn)定，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)濟(jì)金融秩序。2.商業(yè)銀行如何平衡“三性”原則？答：合理安排資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，優(yōu)化業(yè)務(wù)組合，在保障安全和流動(dòng)前提下，通過有效經(jīng)營(yíng)提高效益，如合理配置貸款與投資比例等。3.金融市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有何作用？答：融通資金，促進(jìn)資源優(yōu)化配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)價(jià)格，推動(dòng)企