第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)華夏基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于投資于________。

()A.國(guó)債、地方政府債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨、股票等

()B.國(guó)債、地方政府債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨等

()C.國(guó)債、地方政府債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨等

()D.國(guó)債、地方政府債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具等

2.基金信息披露的________原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，無(wú)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

()A.真實(shí)性

()B.準(zhǔn)確性

()C.完整性

()D.公開性

3.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是________。

()A.參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利

()B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的維護(hù)權(quán)

()C.分紅權(quán)

()D.對(duì)基金管理人、托管人的監(jiān)督權(quán)

4.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得________。

()A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人利益進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

()B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

()C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事證券承銷業(yè)務(wù)

()D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行基金交易

5.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是________。

()A.基金管理費(fèi)

()B.申購(gòu)費(fèi)

()C.贖回費(fèi)

()D.托管費(fèi)

6.基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括________。

()A.基金管理人、托管人的名稱和住所

()B.基金的投資目標(biāo)

()C.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

()D.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

7.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是________。

()A.基金份額凈值是在基金每個(gè)交易日進(jìn)行核算后得出的

()B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額

()C.基金份額凈值是在基金每個(gè)周末進(jìn)行核算后得出的

()D.基金份額凈值是基金負(fù)債除以基金總份額

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后________內(nèi)，編制并披露當(dāng)日基金份額凈值。

()A.2小時(shí)

()B.4小時(shí)

()C.6小時(shí)

()D.8小時(shí)

9.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在________。

()A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

()B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

()C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

()D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)________。

()A.無(wú)條件執(zhí)行

()B.拒絕執(zhí)行

()C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

()D.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后執(zhí)行

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露________。

()A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

()B.基金的業(yè)績(jī)排名

()C.基金的投資策略

()D.基金的管理人費(fèi)用

12.基金信息披露中，________是指基金凈值信息。

()A.基本信息披露

()B.日常信息披露

()C.臨時(shí)信息披露

()D.凈值信息披露

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，正確的是________。

()A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事房地產(chǎn)投資

()B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保融資

()C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行

()D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的________制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

()B.風(fēng)險(xiǎn)控制

()C.風(fēng)險(xiǎn)管理

()D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

15.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是________。

()A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)辦理贖回

()B.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

()C.基金份額贖回可能產(chǎn)生贖回費(fèi)

()D.基金份額贖回的資金到賬時(shí)間取決于投資者選擇的贖回方式

16.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的________文件。

()A.基本法律

()B.綱領(lǐng)性

()C.基礎(chǔ)性

()D.主導(dǎo)性

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起________個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

()A.1

()B.2

()C.3

()D.4

18.基金份額持有人大會(huì)的________負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)。

()A.基金管理人

()B.基金托管人

()C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

()D.基金份額持有人

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起________日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。

()A.10

()B.15

()C.20

()D.30

20.下列關(guān)于基金信息披露義務(wù)人的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是________。

()A.基金管理人

()B.基金托管人

()C.基金銷售機(jī)構(gòu)

()D.基金份額持有人

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容不包括________。

()A.基金運(yùn)作方式

()B.基金資產(chǎn)的托管

()C.基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回

()D.基金的稅收

22.基金信息披露的________原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)清晰、簡(jiǎn)潔、易于理解。

()A.真實(shí)性

()B.準(zhǔn)確性

()C.完整性

()D.易理解性

23.基金管理人的職責(zé)包括________。

()A.保存基金財(cái)產(chǎn)

()B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

()C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

()D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

24.基金托管人的職責(zé)包括________。

()A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

()B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

()C.按照基金合同的約定履行基金財(cái)產(chǎn)保管職責(zé)

()D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

25.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

()A.客戶利益優(yōu)先

()B.完善基金銷售信息管理

()C.公開、公平、公正

()D.風(fēng)險(xiǎn)匹配

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。（）

27.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值。（）

28.基金管理人不得從事基金管理業(yè)務(wù)。（）

29.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，可以向投資者承諾收益或者承擔(dān)損失。（）

31.基金信息披露是指基金信息披露義務(wù)人依法定的方式、在法定時(shí)間內(nèi)，將基金的重大信息予以公開或書面告知投資者的行為。（）

32.基金投資禁止行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）

33.基金份額凈值是在基金每個(gè)交易日進(jìn)行核算后得出的。（）

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。（）

35.基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人負(fù)責(zé)召集。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金信息披露是指基金信息披露義務(wù)人依法定的________、在法定的時(shí)間內(nèi)，將基金的重大信息予以公開或書面告知投資者的行為。

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的________制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

38.基金份額凈值是在基金每個(gè)交易日________后得出的。

39.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)主要體現(xiàn)在________。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其含義。（5分）

42.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。（5分）

43.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。（5分）

44.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序和流程。（10分）

六、案例分析題（共20分）

45.某基金管理人在2023年10月1日接到一位投資者的投訴，該投資者于9月28日申購(gòu)了一只股票型基金，但在10月1日查詢基金凈值時(shí)發(fā)現(xiàn)，其申購(gòu)的基金份額凈值大幅下跌，導(dǎo)致其投資損失慘重。該投資者認(rèn)為基金管理人存在未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的行為，要求基金管理人賠償其損失。請(qǐng)分析該案例中可能存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決方案。（10分）

46.某基金托管人在2023年12月15日發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反了基金合同的規(guī)定，但基金管理人以時(shí)間緊迫為由要求其執(zhí)行該投資指令。請(qǐng)分析該基金托管人應(yīng)該如何處理，并說(shuō)明其依據(jù)。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.A

3.B

4.A

5.A

6.C

7.B

8.A

9.C

10.B

11.A

12.D

13.B

14.C

15.A

16.B

17.C

18.A

19.A

20.D

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.D

22.A,B,C,D

23.B,C,D

24.A,C

25.A,C,D

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.√

27.√

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

四、填空題（共10分，每空1分）

36.方式

37.風(fēng)險(xiǎn)管理

38.結(jié)算

39.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

40.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：

①真實(shí)性原則：要求信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，無(wú)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

②準(zhǔn)確性原則：要求信息披露應(yīng)當(dāng)清晰、簡(jiǎn)潔、易于理解。

③完整性原則：要求信息披露應(yīng)當(dāng)全面、系統(tǒng)、無(wú)遺漏。

④及時(shí)性原則：要求信息披露應(yīng)當(dāng)在法定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行。

⑤公開性原則：要求信息披露應(yīng)當(dāng)向所有投資者公開。

解析：本題考查基金信息披露的原則及其含義?；鹦畔⑴兜脑瓌t包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公開性。真實(shí)性原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，無(wú)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。準(zhǔn)確性原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)清晰、簡(jiǎn)潔、易于理解。完整性原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)全面、系統(tǒng)、無(wú)遺漏。及時(shí)性原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)在法定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行。公開性原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)向所有投資者公開。

42.答：

①保存基金財(cái)產(chǎn)；

②按照基金合同的約定確定基金收益分配方案；

③辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

④依法募集基金份額；

⑤對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理；

⑥執(zhí)行基金份額持有人大會(huì)的決議；

⑦依據(jù)基金合同管理基金財(cái)產(chǎn)；

⑧預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)；

⑨限制基金財(cái)產(chǎn)的投資；

⑩維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

解析：本題考查基金管理人的主要職責(zé)?；鸸芾砣说穆氊?zé)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)、依法募集基金份額、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理、執(zhí)行基金份額持有人大會(huì)的決議、依據(jù)基金合同管理基金財(cái)產(chǎn)、預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)、限制基金財(cái)產(chǎn)的投資、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

43.答：

①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

②對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值；

③按照基金合同的約定履行基金財(cái)產(chǎn)保管職責(zé)；

④監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

⑤保管基金份額持有人名冊(cè)；

⑥承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)的其他職責(zé)。

解析：本題考查基金托管人的主要職責(zé)?；鹜泄苋说穆氊?zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值、按照基金合同的約定履行基金財(cái)產(chǎn)保管職責(zé)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、保管基金份額持有人名冊(cè)、承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)的其他職責(zé)。

44.答：

①投資者提交贖回申請(qǐng)；

②基金管理人確認(rèn)贖回申請(qǐng)；

③基金管理人計(jì)算贖回金額；

④基金管理人支付贖回款項(xiàng)；

⑤基金管理人更新基金份額持有人名冊(cè)。

解析：本題考查基金份額贖回的程序和流程?；鸱蓊~贖回的程序和流程包括投資者提交贖回申請(qǐng)、基金管理人確認(rèn)贖回申請(qǐng)、基金管理人計(jì)算贖回金額、基金管理人支付贖回款項(xiàng)、基金管理人更新基金份額持有人名冊(cè)。

六、案例分析題（共20分）

45.案例背景分析：該案例中，投資者申購(gòu)了一只股票型基金后，基金凈值大幅下跌，導(dǎo)致其投資損失慘重。投資者認(rèn)為基金管理人存在未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的行為，要求基金管理人賠償其損失。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該投資者是否可以要求基金管理人賠償其損失？

答：①基金凈值下跌是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人無(wú)義務(wù)保證投資者收益；②基金管理人需在招募說(shuō)明書等文件中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，若未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，投資者可要求賠償。

問(wèn)題2：基金管理人應(yīng)該如何處理該投資者的投訴？

答：①積極與投資者溝通，了解其訴求；②核實(shí)基金凈值下跌的原因，若屬于基金管理人過(guò)錯(cuò)，應(yīng)依法賠償；③向投資者解釋基金凈值波動(dòng)的原因，并提供相關(guān)證據(jù)。

總結(jié)建議：基金管理人應(yīng)加